Forgalmi adatok

A követelésadatok rendszerbe kerülésével létrejön az ügylet folyószámla, melyen a követelés pénzügyi adatait analitikusan, folyószámla jogcímenként megbontva tartjuk nyilván. A folyószámlára tartozásadatok pénzforgalmi tételeken rendszerbe kerülésével könyvelődnek. A pénzforgalmi tételek részben a követelések alapadataiból származtatott értékeken keresztül, részben az adott tétel könyvelésekor megadott adatok feldolgozásával kerülnek a rendszerbe.

A program több eredeti jogosult devizaban vezetett árfolyamával számol, így minden terhelés vagy térülés az adott könyvelés dátumán érvényes deviza eladási árfolyam értékével váltja át az elszámolási és folyósítási deviza értékeket. Lehetőség van a kettő közül bármely devizanemben történő könyvelésre. Forint alapú követelések esetén az árfolyam 1, a rendszer a számítások szempontjából nem tesz különbséget a deviza és forint alapú ügyletek kezelésében.

A rögzített forgalmi adatok folyószámla jogcímenként kerülnek megjelenítésre. A lenti táblázat első oszlopa a folyószámla sorainak megfeleltetése. Ezen jogcímek a rendszerben rögzítettek, nem módosíthatók, az automatikus terhelések és térülések meghatározzák a tételek folyószámlára könyvelésének helyét.

Minden egyes könyvelésre került tétel két dátuminformációval rendelkezik, az egyik a tranzakció dátuma, mely az ügyfél befizetés időpontját rögzíti, a másik a könyvelés dátuma, mely az adott összeg terhelésének vagy térülésének a pénzügyi vállalkozásnál keletkezett időpontja. A két dátum számos esetben eltérhet egymástól:

behajtóhoz érkező adós befizetés, melyet a behajtó cég összesítve időszakonként fizet meg a pénzügyi vállalkozás számára

postai csekkes befizetések, PEK-es feladások esetén

A tranzakció dátuma a késedelmi kamat számítás szempontjából lényeges, az ügyletek tartozásainak egyenlegét, a mindenkori késedelmi kamat alap változásait befolyásolja. Az adósoktól ezen értéknapig számítunk fel késedelmi kamatot a tranzakció könyvelésekor. A könyvelés napja a terhelések, térülések banki folyószámlán történő megjelenésének napja.

Pénzforgalmi jogcímek az ügyintézők által szabadon paraméterezhető fogalmak, melyek a terhelések esetén a költség típusát, térülések esetén a térülés forrását vagy térülés módját jellemzik.

Bankszámla a pénzforgalmi tételek forrását vagy célját határozza meg. Bővíthetjük a tételeket bizonylati azonosítókkal és megjegyzésekkel a tételek egyszerűbb beazonosíthatósága érdekében.

A forgalmi adatok megjelenítésekor az olvashatóság megkönnyítése érdekében normál (terhelés tételek), félkövér (térülés tételek) és dőlt betűtípus alkalmazott. A dőlt betűtípus olyan tételeket jelöl, melyek naponta változnak, jellemzően a késedelmi kamatok újraszámítása napi jelleggel történik.

Helyi menü alkalmazása

A nézet helyi menüt tartalmaz, mely segítséget nyújt a már a rendszerben létező ügyletek terhelések és térülések rögzítéseben, forgalmi tételek ügyletek közti átvezetések könyvelésében. Mindemellett itt van lehetőség a rendszerben egyedül strukturáltan, jogosultsághoz kötötten adattartalmi törlések elvégzésére. A törlés műveleteket körültekintően kell végezni, mert pénzforgalmi tételek könyvelése esetén mindenképpen tartani kell az időrendiséget, mert ennek hiányában a rendszer nem tudja teljesíteni az előzetesen, a rendszer egészére vonatkozó paraméterezett felosztási sorrendet. Egyéb, nem pénzügyi adatok törlése is lehetséges, nem javasolt a követeléskezelési történeti hűségének megőrzése miatt, de hibák javítása ezzel az eljárással van mód. A forgalmi tételek könyvelése forgalmi sablonok alapján is történhet, az azonos típusú tömeges, de egyedileg feldolgozandó könyvelési tételek feldolgozásának elősegítésére.

Az adatvédelmi és archiválási szigorú felügyeleti szabályzásnak megfelelve a rendszer teljes funkcionalitású rendszernaplót is tartalmaz, ennek megtekintésére az ügylet log előhívásával van lehetőség. A tranzakcionális naplózást a rendszer automatikusan végzi, a megtekintés strukturált, hierarchikus rendszerben látható. A megtekinthető információk egyedi felhasználónévhez kötötten tartalmazzás:

ki végezte az adatmanipulációs tevékenységet,

az milyen tevékenység volt,

- új adat beszúrása,

- adat törlése, a törölt tétel mi volt, azt ki, mikor rögzítette,

- milyen módosítás volt az adatok között, mi volt a módosított adat, azt ki, mikor rögzítette.

A vizsgálandó adatok köre időszakra kérhető le.