Deviza

A rendszerben megkülönböztetünk eredeti jogosultakat, melyek általában olyan pénzintézetek, melyektől a követelések megvásárlásra kerülnek. Ezen piaci szereplők forint és deviza alapú hitelszerződéseket kötöttek, melyek felmondásra kerültek. A követeléskezelő pénzügyi vállalkozásnál a különböző pénzintézetek számos devizanemben nyilvántartott eladási devizaárfolyamait nyilván kell tartani, a devizában vezetett ügylet folyószámlák egyenlegének adott értéknapon történő meghatározásához, illetve a térülések - melyek általában nem elszámolási devizában történnek - könyvelési napon történő elszámolási devizára konvertálásához.
A rendszerben definiált deviza fogalom tehát egy adott pénzintézet adott devizanemben nyilvántartott árfolyamát határozza meg. Példaként

OTP Bank Nyrt - CHF deviza eladási árfolyama

OTP Bank Nyrt - EUR deviza eladási árfolyama

K&H Bank Zrt - CHF deviza eladási árfolyama

Erste Bank Zrt. - EUR deviza eladási árfolyama

...

A rendszerben a Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeleti szerv felé történő beszámolási kötelezettség teljesítéséhez, illetve a követelések egységes értékeléséhez szükséges a Magyar Nemzeti Bank által jegyzett devizaárfolyamok vezetése is. Azon főkönyvi kimutatások, melyek a portfólióra nézve a mérlegen kívüli tételek, azaz az ügyféltartozások egyenlegének kiértékelését végzik ezen árfolyamok alapján teszik. Ahhoz, hogy a devizában vezetett ügylet folyószámlák egységesen kiértékelhetők, kiértékelhetők legyenek az egyes devizák és az MNB árfolyamok közti kapcsolatot definiálni kell, melyet a következő képen megadottak szerint adható meg.

Az adott devizák adott napi árfolyamának nyilvántartásához az árfolyamok felvételét az árfolyamok alapadat részben lehet elvégezni