Ügylet adatlap

Az ügylet adatlap az ügyletek minden, a rendszerbe kerüléstől kezdve a követeléskezelési folyamat során keletkezett adatokat tartalmazza. Az információk több oldalon találhatók meg, adatkörönkénti csoportosításban.

Az oldalak a következők:

Alapadat

Az alapadatok között az engedményezés során az eredeti jogosulttól kapott folyósítási, felmondáskori átvételkori tartozásadatok kerülnek nyilvántartásra. Az átvételkori pénzügyi adatok mind az elszámolási, mind a bázisárfolyamon feltüntetett folyósítási deviza adatok.

Itt kerülnek feltüntetésre a KHR rendszer jelentésszolgáltatási kötelezettségéhez kapcsolódó alapadatok. A jelentésszolgáltatás a BISZ Zrt. manuális és automata rendszerén keresztül is beadható, az ügyletek azonosítása a KHR rendszerben a KHR azonosítók megadásával történik. Amennyiben az eredeti jogosult a KHR rendszerben nem tüntetett fel mulasztási adatokat, úgy a követeléskezelő pénzügyi vállalkozás kötelezettsége a törvényben meghatározott feltételek teljesülése esetén a mulasztásadat rögzítése. A program képes a tartozásadatok alapján a feltételeknek megfelelő 60 és 90 napos KHR levelek elkészítésére és a felhasználók számára információ biztosítására a KHR felé teljesítendő feladatokról.

A tartozások megtérülése vagy az adósok elhalálozása esetén a KHR felé jelzett információkat vissza kell jegyezni a rendszerbe, így a továbbiakban a rendszeres, havi tőkekitettség jelentésbe ezek nem kerülnek be.
A késedelmi kamat számítás paraméterei is itt állíthatók be. A késedelmi kamat láb értéke az eredeti szerződésben szereplő és az engedményezés során az eredeti jogosult helyébe lépő követeléskezelő pénzügyi vállalkozás számára kötött. A kamatozás szempontjából megkülönböztetünk fix és bázishoz kötött kamatozású számításokat. A fix kamatlábak is tudnak időben változóak lenni, a bázishoz kötött kamatozás pedig a referencia kamat mértékétől és a kamatmarzs mértékétől is függ.

Szereplők

A rendszer az ügyletekhez kapcsolódóan szereplőket tart nyilván különböző szerepkörökben. A szereplők (adósok, kezesek, biztosítéknyújtók, stb...) a rendszerbe kerüléskor egyedi un. saját ügyfél-azonosítót kapnak. Az ügyfél-azonosítók szerepe az, hogy a különböző eredeti jogosultaktól vásárolt követeléscsomagokban egyedileg azonosítsa az azonos szereplőket és egységesen kezelhetővé tegye azon ügyleteket, amelyek egy szereplőhöz tartoznak. Az azonos ügyfél-azonosító alá rendelt szereplők három paraméterben biztosan meg kell hogy egyezzenek. Ezek a születési időpont, születési hely, anyja neve. A felhasználók számára a program a csomagok beolvasásakor támogatja az adatok kiszűrését, de minden összerendelés manuális, mert a három paraméter ikrek esetén is megegyezik, mégsem biztos, hogy azonos természetes személyről van szó. A szereplő adatok időben változhatnak, így a program lehetővé teszi, hogy az időben változó adatok úgy kerüljenek rögzítésre, hogy a régi információ is megmaradjon, kereshetővé váljon, de releváns információ-tartalommal már ne rendelkezzen. Az időben később keletkezett egy típusú adatok közt dátum szerinti prioritási sorrend van.

A nyugdíjas törzsszámokat is nyilván lehet tartani, szerepük a letiltások banki feldolgozásakor van, mert a nyugdíjas törzsszámok alapján a pénzügyi egyenlítések automatikusan feldolgozhatók többféle banki formátumból.

Iratadat

Az követelések engedményezésekor az eredeti jogosultak a rendelkezésre álló dokumentációkat, papír alapú iratokat a pénzügyi vállalkozások rendelkezésére bocsátják. A felhasználók ezeket az iratokat elektronikusan fel tudják dolgozni és az ügyletekhez tudják rendelni. A pontos adatfeldolgozáshoz a dokumentumok tipizálása szükséges az irattípusok között szabadon definiálható fogalmak szerint. Az iratok egy dokumentumtárban kerülnek elhelyezésre egységes rendszerben. A dokumentumtár helye rendszer szinten paraméterezhető, a létrehozott állományok <dokumentumtár helye\><ügylet azonosító><ügyfél név\><dokumentumtípus><dokumentum dátuma> formátumban kerülnek elnevezésre.
A behajtási folyamat szakaszainak szempontjából meghatározhatjuk a keletkezett dokumentum csoportosítás, és mellette a dokumentum tárolási, őrzési helyét is, a pontos fellehetőség elősegítésére. Minden olyan típusú dokumentum használata megengedett, melyet a felhasználói számítógépek képesek feldolgozni.

Az iratadatok feltöltése manuálisan és a menüből indítva tömegesen is feltölthető. A típusok megadása után a csoport, őrzés helye választható, illetve a forrás dokumentum tallózható, a program a dokumentumtárba kerülő céldokumentum nevét automatikusan meghatározza. Fontos két dátumparaméter megadása, a dátum az irat rendszerbe kerülését jelzi, míg a dokumentum dátuma az irat, határozat érvénybe lépésének jellemzője.
Tömeges adatfeldolgozás során azonos típusú iratokat tudunk különböző ügyletekhez rendelni, melyek a fájlrendszer egy adott tallózható mappájában találhatók, vagy különböző típusú iratokat lehet egy dokumentumhoz rendelni. A feldolgozás során fontos a dokumentumok elnevezése, melyből a program a feldolgozáshoz szükséges információt veszi.

Megjegyzés

A program az ügyintézők részére biztosítja a nem struktúrálható, de a behajtás során fontos, a pénzügyi vállalkozás tudomására jutott információkat, melyek időpont-megjelöléssel kerülnek a rendszerbe. Már létező adatok a táblázatban kivonatosan jelennek, meg, de a táblázat sorait kiválasztva olvashatóvá válik a teljes bevitt adat.
Új adat rendszerbe rögzítésekor a rögzít gomb megnyomásakor kerül mentésre az információ, a dátumot a rendszer automatikusan hozza létre.