Forgalmi adatok
A követelésadatok rendszerbe kerülésével létrejön az ügylet folyószámla, melyen a követelés pénzügyi adatait analitikusan, folyószámla jogcímenként megbontva tartjuk nyilván. A folyószámlára tartozásadatok pénzforgalmi tételeken rendszerbe kerülésével könyvelődnek. A pénzforgalmi tételek részben a követelések alapadataiból származtatott értékeken keresztül, részben az adott tétel könyvelésekor megadott adatok feldolgozásával kerülnek a rendszerbe.
A rögzített forgalmi adatok folyószámla jogcímenként kerülnek megjelenítésre. A lenti táblázat első oszlopa a folyószámla sorainak megfeleltetése. Ezen jogcímek a rendszerben rögzítettek, nem módosíthatók, az automatikus terhelések és térülések meghatározzák a tételek folyószámlára könyvelésének helyét.
Minden egyes könyvelésre került tétel két dátuminformációval rendelkezik, az egyik a tranzakció dátuma, mely az ügyfél befizetés időpontját rögzíti, a másik a könyvelés dátuma, mely az adott összeg terhelésének vagy térülésének a pénzügyi vállalkozásnál keletkezett időpontja. A két dátum számos esetben eltérhet egymástól:
- behajtóhoz érkező adós befizetés, melyet a behajtó cég összesítve időszakonként fizet meg a pénzügyi vállalkozás számára
- postai csekkes befizetések, PEK-es feladások esetén
A tranzakció dátuma a késedelmi kamat számítás szempontjából lényeges, az ügyletek tartozásainak egyenlegét, a mindenkori késedelmi kamat alap változásait befolyásolja. Az adósoktól ezen értéknapig számítunk fel késedelmi kamatot a tranzakció könyvelésekor. A könyvelés napja a terhelések, térülések banki folyószámlán történő megjelenésének napja.
Pénzforgalmi jogcímek az ügyintézők által szabadon paraméterezhető fogalmak, melyek a terhelések esetén a költség típusát, térülések esetén a térülés forrását vagy térülés módját jellemzik.
Bankszámla a pénzforgalmi tételek forrását vagy célját határozza meg. Bővíthetjük a tételeket bizonylati azonosítókkal és megjegyzésekkel a tételek egyszerűbb beazonosíthatósága érdekében.
