https://wiki.barakuda.hu/api.php?action=feedcontributions&feedformat=atom&user=Admin 2026-07-06T09:34:55Z Szerkesztő közreműködései MediaWiki 1.35.0 https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=FMH-VH_perspekt%C3%ADva&diff=652 2015-12-28T16:34:36Z

<p>Admin: /* Főkövetelések */</p> <hr /> <div>Az FMH/VH perspektíva a Magyar Országos Közjegyzői Kamara (továbbiakban MOKK) elektronikus fizetési meghagyás és végrehajtási kérelem rendszeréhez kapcsolódó modul. A program a MOKK eFMH rendszere által meghatározott, szabványos XML formátumú fizetési meghagyás kérelmek és ehhez kapcsolódó végrehajtási kérelmek generálására képes egyedi és tömeges módon.<br /> ==Általános szerkesztő funkciók==<br /> Az FMH/VH perspektívában található nézetek legnagyobb részében igaz, hogy a táblázatok celláiba kattintva az adott cella tartalma szerkeszthetővé válik. A szerkesztés során számértéket tartalmazó mezőben csak számokat, dátum mezőben csak helyes dátum formátumot és értéket fogad el a rendszer. Bizonyos cellák esetén (pl. szereplő típusa) megadott értékek listájából lehet kiválasztani a megfelelő értéket. A szerkesztés visszavonható ESC billentyű megnyomásával, véglegesíteni lehet ENTER billentyűvel, vagy a cellán kívülre kattintással.<br /> ==Nézetek==<br /> ===Csomagok===<br /> A programban az FMH kérelmeket csomagokba lehet sorolni, ezzel segítve a tömeges feldolgozást.<br /> [[Fájl:fmhcsomag.png|none]]<br /> A csomag nézet fejlécében található [[Fájl:add.gif]] ikonra kattintva új, üres csomagot lehet létrehozni a felbukkanó varázslóban megadva a csomag nevét és dátumát.&lt;BR&gt;<br /> A [[Fájl:validate.gif]] ikont kiválasztva, és egy könyvtárat megadva a csomagban található összes kérelemhez tartozó XML-fájlt legenerálja a rendszer, előre beállított könyvtárstruktúrába. A Generáláskor létrejön egy ellenőrző fájl, ami tartalmazza a legenerált fájlok technikai azonosítóját és a hozzá tartozó fájlnevet. Ha egy kérelem hiányzó adatot tartalmaz, és emiatt nem felelne meg a MOKK által publikált sémának, akkor a rendszer erről tájékoztatást ad, és az adott kérelmet kihagyja, elkerülendő a hiba miatti visszautasítást.&lt;BR&gt;<br /> A [[Fájl:delete.gif]] ikonnal az egész csomagot el lehet távolítani a benne található kérelmekkel együtt.&lt;BR&gt;<br /> ===Kérelem általános adatok===<br /> A egy csomagot kiválasztva az FMH általános adatok nézetben megjelennek a csomagba tartozó kérelmek.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:fmhalap.png|none]]<br /> Ebben a nézetben látható az követeléshez elsőként hozzáadott szerződés száma, a követelés technikai azonosítója, az FMH kérelem lentebb részletezett adataiba nem tartozó egyéb adatai.&lt;BR&gt;<br /> Itt kiválasztva egy kérelmet a perspektíva többi nézetében megjelennek a kérelemhez tartozó személyek, követelések, kamatok és költségek.&lt;BR&gt;<br /> A kérelemre duplán kattintva megadható a kérelemhez delegált közjegyző, a kérelem kapott ügyszáma illetve a jogerőre emelkedés dátuma. Ez szükséges feltétele az FMH kérelmen alapuló végrehajtási kérelem generálásának.<br /> [[Fájl:fmhjogero.png|none]]<br /> &lt;BR&gt;<br /> A nézet fejlécében található [[Fájl:add.gif]] (Egy ügylet hozzáadása) ikonnal lehet egy kérelmet létrehozni. <br /> [[Fájl:fmhugyletwiz.png|none]]<br /> A varázslóban meg kell adni az ügylet egyedi azonosítóját, a pénzügyi vállalkozás jogi képviselőjét, a bankszámlát amely a közjegyzőkkel és a végrehajtókkal történő pénzmozgásokhoz szükséges. Meg lehet adni az esetleges kapcsolt ügyleteket, vesszővel elválasztott listában, amelyek a fő ügylethez kapcsolódna, de technikai okból külön ügyletként kezelendőek. (Pl. hitelkártyatartozáshoz tartozó bankszámla tartozása). Ezen ügyletek az eredeti tartozással összesítve kerülnek feltüntetésre. Meg kell adni az ügylet azon szereplőit, amelyek ellen a fizetési meghagyást indítjuk, az ügylet szereplői közül automatikusan kiválasztásra kerülnek az élő adós, adóstárs, örökös szerepkörrel rendelkező ügyfelek, de ezek közül tetszőleges elhagyható, illetve bejelölhető olyan szereplő, aki nem tartozik a fenti szerepkörbe.&lt;BR&gt;<br /> A fejlécben található [[Fájl:import_wiz.gif]] (Ügyletek importálása) funkció tömeges kérelem hozzáadásra szolgál. A megjelenő varászlóban megadható egy Excel fájl, amelynek első oszlopában ügyletazonosítók vannak megadva, illetve itt is kiválasztható a jogi képviselő és a bankszámla. Ezután a program a fájlban megadott ügyletazonosítók mindegyikére generál egy-egy kérelmet, az egyedi kérelem felvételnél automatikusan megjelölt szerepkörrel rendelkező ügyfelek ellen. Ha egy ügyletben nincs ilyen ügyfél, a program erről tájékoztatást ad, de a feldolgozást nem tovább végzi.&lt;BR&gt;<br /> A következő funkció a kérelem exportálására szolgál [[Fájl:validate.gif]] (XML generálás). Az alkalmazás létrehozza a kiválasztott kérelmből a megadott könyvtárban az XML fájlt. Ha a generált fájl a sémának nem felelne meg hiányzó adat miatt, akkor erről hibajelzést kapunk, és a fájl létrehozása nem történik meg.&lt;BR&gt;<br /> A [[Fájl:delete.gif]] (Kérelem törlése) ikonnal a kiválasztott kérelmet lehet törölni a csomagból.&lt;BR&gt;<br /> A [[Fájl:search.gif]] (Keresés ügyszám alapján) ikonnal a kiválasztott csomag kérelmeit lehet szűrni megadott technikai azonosító alapján.&lt;BR&gt;<br /> ===Szereplők===<br /> [[Fájl:fmhszemely.png|none]]<br /> Ebben a nézetben találhatóak meg a kérelem szereplői. Ezek lehetnek a jogosultak és képviselőik, illetve kötelezettek és képviselőik. A rendszer automatikusan generálja a kérelem jogosultjának a pénzügyi vállalkozást, illetve jogosult képviselőjének a megadott jogi képviselőt. A vállalkozás adatait rendszerszintű alapbeállítások tartalmazzák.&lt;BR&gt;<br /> A kérelem generálásakor a kérelem felvételnél tárgyalt szereplők kerülnek be a kérelem kötelezettjeinek. Az ügyfélkód a MOKK által megkövetelt formában, automatikusan növekszik a kérelemben. Az ügyféladatok között szereplő címek közül rendszerparaméterben beállított prioritási sorrend alapján automatikusan választ az alkalmazás.&lt;BR&gt;<br /> Ha egy szereplőnek az ügyféladatok között meg van adva képviselő (kiskorú esetén gyám, társas vállalkozás esetén pl. a cég jogi képviselője), akkor ezek automatikusan bekerülnek a kérelembe kötelezett képviselő jogállással, valamint a képviselőnél megadott személytípussal, hivatkozva a megfelelő ügyfékódra.&lt;BR&gt;<br /> Hibás adatok esetén a szereplő sora sárga, míg a hibás cella piros színnel jelenik meg. (A példában feltehetően egy KEKKH lekérdezés eredményeképpen kapott érvénytelen címe van az adósnak.)&lt;BR&gt;<br /> A fejlécben található [[Fájl:add.gif]] (Új ügyfél hozzáadása) gombbal a kiválasztott ügylet egy szereplőjét adhatjuk a kérelemhez kötelezettként.&lt;BR&gt;<br /> A [[Fájl:delete.gif]] (Személy törlése) funkcióval egy szereplőt törölhetünk a kérelemből.&lt;BR&gt;<br /> <br /> ===Főkövetelések===<br /> [[Fájl:fmhkoveteles.png|none|border|950px]]<br /> Ebben a nézetben a kérelem Főkövetelés szekciójában található adatok találhatóak meg. Ide tartoznak a követelés tőke, díj jogcímű tartozásai, illetve ha ilyen nincsen, akkor a kamat és késedelmi kamat tartozások.Az alkalmazás rendszer és ügylettípus szinten beállítható paraméterek alapján képes az ügylet tartozásait tételesen illetve összevontan felsorolni. A kérelem után fizetendő illeték alapját az itt felsorolt követelések összege adja.&lt;BR&gt; <br /> A jogviszony és az érvényesíteni kívánt jog automatikusan, az ügylet alapadatai alapján töltődik. A jogviszony létrejötte és követelés lejárata mezők az ügylet szerződéskötés,felmondás, átvétel, és forgalmi adatok dátumai alapján töltődnek.&lt;BR&gt;<br /> Az egyes sorokban található követelések kódját a rendszer automatikusan számozza a MOKK rendszer követelményeinek megfelelően. Erre a kódra hivatkoznak a kamat és bizonyíték szekció egyes sorai. &lt;BR&gt;<br /> Hiányzó adatok esetén (pl. nem ismert követelés lejárat dátum) a program sárga színnel jelzi a hibás sort, és pirossal ezen belül a hibás cellát.&lt;BR&gt;<br /> A fejlécben található [[Fájl:add.gif]](Új főtartozás hozzáadása) kiválasztásával tudunk új ügyletet a kérelemhez adni hozzárendelve a szereplők nézetben kiválasztott kötelezett(ek)hez. Hasonlóan az új kérelem felvételéhez, itt is megadhatunk az ügylethez összevontan kezelendő ügyleteket is.&lt;BR&gt;<br /> Egy főkövetelést kiválasztva a Számítás nézetben megtekinthetjük a tartozás levezetését átvételtől a kérelem beadásáig.<br /> [[Fájl:fmhszamitas.png|none|border|950px]]<br /> <br /> ===Kamatok===<br /> [[Fájl:fmhkamat.png|none|border|950px]]<br /> Ebben a nézetben az FMH kérelem kamat szekciójának adatai találhatóak meg. Itt vegyesen szerepelnek adott összegű követelések (átvett kamat, átvett késedelmi kamat) valamint a követelés érvényesítéséig számítandó követelések.&lt;BR&gt;<br /> A program automatikusan generálja a főkövetelésekhez illetve a kamatokhoz kapcsolódó tételeket, a pénzügyi vállalkozás szabályzatai alapján.<br /> <br /> ===Költségek===<br /> [[Fájl:fmhkoltseg.png|none]]<br /> Ebben a nézetben a kérelem költség szekciójának adatai találhatóak meg. Ebben a részben megtalálható tételek automatikusan számolódnak a főkövetelés szekció sorainak összege és a MOKK valamint a pénzügyi vállalkozás dijszabása alapján.<br /> <br /> ==Tömeges FMH generálás státuszok alapján==<br /> Az alkalmazásban lehetőség van tömeges FMH kérelem generálásra megadott feltételek esetén.<br /> [[Fájl:fmhtomeges.png|none|border|950px]]<br /> Az Import/export menu MOKK csoportjában található tömeges FMH készítés és export menüpontjával elindított varázsló leszűri a rendszerből meghatározott státuszban levő, a jellemzően nem fizető és nem együttműködő ügyfelek szerződéseit. Az ügyintéző ezek alapján össze tud állítani egy FMH csomagot, amit a rendszer legenerál és utána megadott könyvtárba ki is exportál.&lt;BR&gt;<br /> A fenti képen látható varázsló lapon a felső listában láthatóak a még választható ügyletek, az alsóban a már beválogatott tételek.&lt;BR&gt;<br /> Az alsó táblázatban egy fa struktúrában láthatóak az ügyletek, ahol a legfelső szint a kérelem, a második szinten a kérelembe kerülő ügyletek, a harmadik szinten pedig a második szinten levő ügylettel összevontan kezelendő ügyletek találhatóak. &lt;BR&gt;<br /> A felső táblázatban kijelölt ügyleteket a két táblázat alatti gombokkal lehet a megfelelő szintre helyezni. <br /> * Főkövetelés: a kijelölt ügyletekből új kérelmek létrehozása.<br /> * Plusz főkövetelés: az alsó táblázatban kijelölt kérelemhez adja hozzá, ha az ügyletek adósa megegyezik a kijelölt kérelemben szereplő adóssal.<br /> * Összevont: A kijelölt követeléshez adja hozzá összevontan kezelendő ügyletekként, ha az ügyletek adósa megegyeik a kijelölt ügylet adósával.<br /> &lt;BR&gt;<br /> A törlés gombbal lehet az alsó táblázatban kijelölt tételeket a listából visszahelyezni a kiválasztható tételek közé.<br /> [[Fájl:fmhtomeges2.png|none]]<br /> A varázsló második lapján lehet megadni a készítendő csomag nevét és dátumát, a pénzügyi vállalkozás jogi képviselőjét és bankszámlaszámát.&lt;BR&gt;<br /> A Finish gomb megnyomása után a programnak meg kell adni az XML fájlok generálásának a könyvtárát, ahova a csomagnál leírt csomag XML generálásnak megfelelően kiexportálja az új csomagot.<br /> <br /> ==VH==<br /> ===Egyedi===<br /> [[Fájl:fmhvh.png|none]]<br /> Az alkalmazásban lehetőség van jogerős FMH kérelem alapján Végrehajtási kérelem elkészítésére is.&lt;BR&gt;<br /> Az FMH/VH perspektiva MOKK Vh nézetének a [[Fájl:add.gif]] (Új VH felvétele) funkciójával a program automatikusan legenerálja az FMH kérelem adatai alapján a VH kérelem adatait. A VH kérelem új adataihoz (pl. Vh költség számításához szükséges adatok) az értékeket a program rendszerparaméterekből veszi.&lt;BR&gt;<br /> Egy meglevő kérelmet a [[Fájl:delete.gif]] (Kérelem törlése) funkcióval lehet törölni, illetve az [[Fájl:validate.gif]] (XML generálása) funkcióval lehet kiexportálni a MOKK által meghatározott XML formátumban. Hasonlóan az FMH kérelem exportálásához, hiányzó adat miatti hiba esetén itt is tájékoztatást ad a rendszer.&lt;BR&gt;<br /> A táblázatban egy adott VH kérelemre duplán kattintva megnyílik a VH kérelem részletes adatlapja.<br /> [[Fájl:fmhvhadatlap.png|none]]<br /> Az adatlap részei az FMH kérelemben leírt részeknek megfelelnek, az új részek a következők:<br /> * a lap tetején lehet megadni a VH kérelem ühyszám és jogerő adatait.<br /> * Az FMH kérelemben szereplő személyek közül ki lehet törölni szereplőket, ezt a szereplő kiválasztásával és a szereplők feletti [[Fájl:delete.gif]] gomb megnyomásával lehet megtenni. Ilyen esetben be kell jelölni a változást jelző checkboxot.<br /> * VH költségek: hasonlóan az FMH kérelemhez, a végrehajtási költségeket is automatikusan számolja a rendszer a megadott adatok és a rendszerparaméterben beállított értékek alapján<br /> * Munkahely adatok: a végrehajtás elősegítése érdekében meg lehet adni a kötelezettek ismert munkahelyeit. A [[Fájl:add.gif]] gomb megnyomása után ki lehet választani a szereplők ismert munkahelyei közül amelyiket fel szeretnénk venni a listára, a [[Fájl:delete.gif]] gombbal pedig törölni lehet egy már felvett munkahelyet. [[Fájl:fmhvhmunkahely.png|none]]<br /> * Végrehajtás alá vont vagyontárgyakról szóló nyilatkozatok.<br /> ===Tömeges===<br /> [[Fájl:fmhvhtomeges.png|none]]<br /> Az Import/export menu Mokk csoportjában található Tömeges VH készítés menüpontjával lehetőség van egy Excel fájlban megadott FMH ügyszámok alapján Végrehajtási kérelmek automatikus, tömeges generálására. Az Excel fájlban első oszlopában felsorolt FMH ügyszámok alapján a program megkeresi a kapcsolódó FMH kérelmeket a rendszerben. Ha az összes ügyszámra pontosan egy találat van, és ezek jogerősek, akkor a Finish gomb megnyomása után a program legenerálja a VH kérelmeket.</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=Eredm%C3%A9ny&diff=651 2015-12-28T16:13:50Z

<p>Admin: </p> <hr /> <div>A követeléskezelés során a követelések vásárlásakor a a pénzügyi vállalkozás vételárat fizet az eredeti jogosultnak az engedményezésért. A vételár kifizetésre kerül és a követelés rendszerbe kerülésével együtt, mint ráfordítás könyvelésre kerül. A követeléskezelési folyamatban a vásárlás után terhelések és térülések könyvelése történik meg, melyek az ügylet folyószámla mellett az üzletág számviteli elszámolási adatait is előállítják. Az eredményszámítás során a pénzforgalmi tételek könyvelésével együtt a pénzügyi vállalkozás szabályzatrendszerében megadottak szerint a program a automatikusan kiszámítja a vételár, eredmény költség és egyéb mérleget érintő tételeket, melyek tételesen megtekinthetők. A pénzügyi státuszok könyvelése is befolyásolja az eredményszámítást, ezért fontos követelmény, hogy idősorosan történjen meg a tételek rögzítése. A program megakadályozza a nem helyes sorrendben történő könyvelést.<br /> Az eredményszámítás egyfajta kontrollfunkció szerepét is ellátja, a vételár/költség/térülés/eredmény összefüggésrendszerében. A főkönyvi számlákra történő könyvelésnek ez az analitika és kimutatásai szolgáltatnak alapinformációkat.<br /> Az eredményszámítás tételei szolgálnak alapul az [[összesített eredménykimutatás]] és [[tételes eredménykimutatás]] kimutatásokhoz.<br /> <br /> [[file:eredmeny.png|none|border|950px]]<br /> <br /> == Kimutatások ==<br /> A rendszer számos kimutatása tartalmaz adatokat az eredményszámítással kapcsolatban:<br /> : [[Összesített eredménykimutatás]]<br /> : [[Tételes eredménykimutatás]]</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=Kateg%C3%B3ria:Kimutat%C3%A1sok&diff=650 2015-12-28T16:11:11Z

<p>Admin: /* Általános leírás */</p> <hr /> <div>==Általános leírás==<br /> A kimutatások perspektívában a program használata során a rendszerbe kerülő adatok alapján a tételes, összesített, időszakos vagy adott időpontra vonatkozó kimutatások indíthatók, melyek eredményér XLS (openXML) vagy PDF formátumban lehet további adatfeldolgozásra, archiválásra exportálni. A kimutatások csoportosíthatók a következők szerint:<br /> :FŐKÖNYVI kimutatások<br /> :JOGI kimutatások<br /> :KHR kimutatások<br /> :KONTROLLING kimutatások<br /> :WORKOUT kimutatások<br /> &lt;br&gt;<br /> A kimutatások általában a rendszerben háttérfolyamatként futnak, ami azt jelenti, hogy a szűrőfeltételek megadása után a kimutatást elindítva a rendszer a háttérben futtatja az adatok összeállítását, így indítható egyéb kimutatás is, vagy főfolyamatként a további más adatfeldolgozási tevékenység. &lt;br&gt;<br /> A kimutatások nem kizárólag exportálhatók, hanem futtatás után a program un. ''adattárba'' tudja helyezni az eredményt, így rögzítve annak futtatási időpontját, a beállított szűrőfeltételeket, és erre hivatkozva a kimutatások eredménye bármikor újra kinyerhető, annak ismételt indítása nélkül. Az adattár funkció tartalmaz néhány olyan kiemelt lekérdezést, amelyek futtatási ideje hosszú a nagytömegű adatfeldolgozás mellett, így ezek kevéssé terhelt időszakokban automatikusan elindulnak a beállított paraméterek alapján.&lt;BR&gt;<br /> A kimutatások a pénzügyi intézmény igényei szerint készülnek, egyedi specifikációk alapján.<br /> <br /> [[file:kimutatas.png|none|border|950px]]<br /> <br /> ==Kimutatások==</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=FMH-VH_perspekt%C3%ADva&diff=649 2015-12-28T16:10:45Z

<p>Admin: /* Tömeges FMH generálás státuszok alapján */</p> <hr /> <div>Az FMH/VH perspektíva a Magyar Országos Közjegyzői Kamara (továbbiakban MOKK) elektronikus fizetési meghagyás és végrehajtási kérelem rendszeréhez kapcsolódó modul. A program a MOKK eFMH rendszere által meghatározott, szabványos XML formátumú fizetési meghagyás kérelmek és ehhez kapcsolódó végrehajtási kérelmek generálására képes egyedi és tömeges módon.<br /> ==Általános szerkesztő funkciók==<br /> Az FMH/VH perspektívában található nézetek legnagyobb részében igaz, hogy a táblázatok celláiba kattintva az adott cella tartalma szerkeszthetővé válik. A szerkesztés során számértéket tartalmazó mezőben csak számokat, dátum mezőben csak helyes dátum formátumot és értéket fogad el a rendszer. Bizonyos cellák esetén (pl. szereplő típusa) megadott értékek listájából lehet kiválasztani a megfelelő értéket. A szerkesztés visszavonható ESC billentyű megnyomásával, véglegesíteni lehet ENTER billentyűvel, vagy a cellán kívülre kattintással.<br /> ==Nézetek==<br /> ===Csomagok===<br /> A programban az FMH kérelmeket csomagokba lehet sorolni, ezzel segítve a tömeges feldolgozást.<br /> [[Fájl:fmhcsomag.png|none]]<br /> A csomag nézet fejlécében található [[Fájl:add.gif]] ikonra kattintva új, üres csomagot lehet létrehozni a felbukkanó varázslóban megadva a csomag nevét és dátumát.&lt;BR&gt;<br /> A [[Fájl:validate.gif]] ikont kiválasztva, és egy könyvtárat megadva a csomagban található összes kérelemhez tartozó XML-fájlt legenerálja a rendszer, előre beállított könyvtárstruktúrába. A Generáláskor létrejön egy ellenőrző fájl, ami tartalmazza a legenerált fájlok technikai azonosítóját és a hozzá tartozó fájlnevet. Ha egy kérelem hiányzó adatot tartalmaz, és emiatt nem felelne meg a MOKK által publikált sémának, akkor a rendszer erről tájékoztatást ad, és az adott kérelmet kihagyja, elkerülendő a hiba miatti visszautasítást.&lt;BR&gt;<br /> A [[Fájl:delete.gif]] ikonnal az egész csomagot el lehet távolítani a benne található kérelmekkel együtt.&lt;BR&gt;<br /> ===Kérelem általános adatok===<br /> A egy csomagot kiválasztva az FMH általános adatok nézetben megjelennek a csomagba tartozó kérelmek.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:fmhalap.png|none]]<br /> Ebben a nézetben látható az követeléshez elsőként hozzáadott szerződés száma, a követelés technikai azonosítója, az FMH kérelem lentebb részletezett adataiba nem tartozó egyéb adatai.&lt;BR&gt;<br /> Itt kiválasztva egy kérelmet a perspektíva többi nézetében megjelennek a kérelemhez tartozó személyek, követelések, kamatok és költségek.&lt;BR&gt;<br /> A kérelemre duplán kattintva megadható a kérelemhez delegált közjegyző, a kérelem kapott ügyszáma illetve a jogerőre emelkedés dátuma. Ez szükséges feltétele az FMH kérelmen alapuló végrehajtási kérelem generálásának.<br /> [[Fájl:fmhjogero.png|none]]<br /> &lt;BR&gt;<br /> A nézet fejlécében található [[Fájl:add.gif]] (Egy ügylet hozzáadása) ikonnal lehet egy kérelmet létrehozni. <br /> [[Fájl:fmhugyletwiz.png|none]]<br /> A varázslóban meg kell adni az ügylet egyedi azonosítóját, a pénzügyi vállalkozás jogi képviselőjét, a bankszámlát amely a közjegyzőkkel és a végrehajtókkal történő pénzmozgásokhoz szükséges. Meg lehet adni az esetleges kapcsolt ügyleteket, vesszővel elválasztott listában, amelyek a fő ügylethez kapcsolódna, de technikai okból külön ügyletként kezelendőek. (Pl. hitelkártyatartozáshoz tartozó bankszámla tartozása). Ezen ügyletek az eredeti tartozással összesítve kerülnek feltüntetésre. Meg kell adni az ügylet azon szereplőit, amelyek ellen a fizetési meghagyást indítjuk, az ügylet szereplői közül automatikusan kiválasztásra kerülnek az élő adós, adóstárs, örökös szerepkörrel rendelkező ügyfelek, de ezek közül tetszőleges elhagyható, illetve bejelölhető olyan szereplő, aki nem tartozik a fenti szerepkörbe.&lt;BR&gt;<br /> A fejlécben található [[Fájl:import_wiz.gif]] (Ügyletek importálása) funkció tömeges kérelem hozzáadásra szolgál. A megjelenő varászlóban megadható egy Excel fájl, amelynek első oszlopában ügyletazonosítók vannak megadva, illetve itt is kiválasztható a jogi képviselő és a bankszámla. Ezután a program a fájlban megadott ügyletazonosítók mindegyikére generál egy-egy kérelmet, az egyedi kérelem felvételnél automatikusan megjelölt szerepkörrel rendelkező ügyfelek ellen. Ha egy ügyletben nincs ilyen ügyfél, a program erről tájékoztatást ad, de a feldolgozást nem tovább végzi.&lt;BR&gt;<br /> A következő funkció a kérelem exportálására szolgál [[Fájl:validate.gif]] (XML generálás). Az alkalmazás létrehozza a kiválasztott kérelmből a megadott könyvtárban az XML fájlt. Ha a generált fájl a sémának nem felelne meg hiányzó adat miatt, akkor erről hibajelzést kapunk, és a fájl létrehozása nem történik meg.&lt;BR&gt;<br /> A [[Fájl:delete.gif]] (Kérelem törlése) ikonnal a kiválasztott kérelmet lehet törölni a csomagból.&lt;BR&gt;<br /> A [[Fájl:search.gif]] (Keresés ügyszám alapján) ikonnal a kiválasztott csomag kérelmeit lehet szűrni megadott technikai azonosító alapján.&lt;BR&gt;<br /> ===Szereplők===<br /> [[Fájl:fmhszemely.png|none]]<br /> Ebben a nézetben találhatóak meg a kérelem szereplői. Ezek lehetnek a jogosultak és képviselőik, illetve kötelezettek és képviselőik. A rendszer automatikusan generálja a kérelem jogosultjának a pénzügyi vállalkozást, illetve jogosult képviselőjének a megadott jogi képviselőt. A vállalkozás adatait rendszerszintű alapbeállítások tartalmazzák.&lt;BR&gt;<br /> A kérelem generálásakor a kérelem felvételnél tárgyalt szereplők kerülnek be a kérelem kötelezettjeinek. Az ügyfélkód a MOKK által megkövetelt formában, automatikusan növekszik a kérelemben. Az ügyféladatok között szereplő címek közül rendszerparaméterben beállított prioritási sorrend alapján automatikusan választ az alkalmazás.&lt;BR&gt;<br /> Ha egy szereplőnek az ügyféladatok között meg van adva képviselő (kiskorú esetén gyám, társas vállalkozás esetén pl. a cég jogi képviselője), akkor ezek automatikusan bekerülnek a kérelembe kötelezett képviselő jogállással, valamint a képviselőnél megadott személytípussal, hivatkozva a megfelelő ügyfékódra.&lt;BR&gt;<br /> Hibás adatok esetén a szereplő sora sárga, míg a hibás cella piros színnel jelenik meg. (A példában feltehetően egy KEKKH lekérdezés eredményeképpen kapott érvénytelen címe van az adósnak.)&lt;BR&gt;<br /> A fejlécben található [[Fájl:add.gif]] (Új ügyfél hozzáadása) gombbal a kiválasztott ügylet egy szereplőjét adhatjuk a kérelemhez kötelezettként.&lt;BR&gt;<br /> A [[Fájl:delete.gif]] (Személy törlése) funkcióval egy szereplőt törölhetünk a kérelemből.&lt;BR&gt;<br /> <br /> ===Főkövetelések===<br /> [[Fájl:fmhkoveteles.png|none|border|950px]]<br /> Ebben a nézetben a kérelem Főkövetelés szekciójában található adatok találhatóak meg. Ide tartoznak a követelés tőke, díj jogcímű tartozásai, illetve ha ilyen nincsen, akkor a kamat és késedelmi kamat tartozások.Az alkalmazás rendszer és ügylettípus szinten beállítható paraméterek alapján képes az ügylet tartozásait tételesen illetve összevontan felsorolni. A kérelem után fizetendő illeték alapját az itt felsorolt követelések összege adja.&lt;BR&gt; <br /> A jogviszony és az érvényesíteni kívánt jog automatikusan, az ügylet alapadatai alapján töltődik. A jogviszony létrejötte és követelés lejárata mezők az ügylet szerződéskötés,felmondás, átvétel, és forgalmi adatok dátumai alapján töltődnek.&lt;BR&gt;<br /> Az egyes sorokban található követelések kódját a rendszer automatikusan számozza a MOKK rendszer követelményeinek megfelelően. Erre a kódra hivatkoznak a kamat és bizonyíték szekció egyes sorai. &lt;BR&gt;<br /> Hiányzó adatok esetén (pl. nem ismert követelés lejárat dátum) a program sárga színnel jelzi a hibás sort, és pirossal ezen belül a hibás cellát.&lt;BR&gt;<br /> A fejlécben található [[Fájl:add.gif]](Új főtartozás hozzáadása) kiválasztásával tudunk új ügyletet a kérelemhez adni hozzárendelve a szereplők nézetben kiválasztott kötelezett(ek)hez. Hasonlóan az új kérelem felvételéhez, itt is megadhatunk az ügylethez összevontan kezelendő ügyleteket is.&lt;BR&gt;<br /> Egy főkövetelést kiválasztva a Számítás nézetben megtekinthetjük a tartozás levezetését átvételtől a kérelem beadásáig.<br /> [[Fájl:fmhszamitas.png|none]]<br /> <br /> ===Kamatok===<br /> [[Fájl:fmhkamat.png|none|border|950px]]<br /> Ebben a nézetben az FMH kérelem kamat szekciójának adatai találhatóak meg. Itt vegyesen szerepelnek adott összegű követelések (átvett kamat, átvett késedelmi kamat) valamint a követelés érvényesítéséig számítandó követelések.&lt;BR&gt;<br /> A program automatikusan generálja a főkövetelésekhez illetve a kamatokhoz kapcsolódó tételeket, a pénzügyi vállalkozás szabályzatai alapján.<br /> <br /> ===Költségek===<br /> [[Fájl:fmhkoltseg.png|none]]<br /> Ebben a nézetben a kérelem költség szekciójának adatai találhatóak meg. Ebben a részben megtalálható tételek automatikusan számolódnak a főkövetelés szekció sorainak összege és a MOKK valamint a pénzügyi vállalkozás dijszabása alapján.<br /> <br /> ==Tömeges FMH generálás státuszok alapján==<br /> Az alkalmazásban lehetőség van tömeges FMH kérelem generálásra megadott feltételek esetén.<br /> [[Fájl:fmhtomeges.png|none|border|950px]]<br /> Az Import/export menu MOKK csoportjában található tömeges FMH készítés és export menüpontjával elindított varázsló leszűri a rendszerből meghatározott státuszban levő, a jellemzően nem fizető és nem együttműködő ügyfelek szerződéseit. Az ügyintéző ezek alapján össze tud állítani egy FMH csomagot, amit a rendszer legenerál és utána megadott könyvtárba ki is exportál.&lt;BR&gt;<br /> A fenti képen látható varázsló lapon a felső listában láthatóak a még választható ügyletek, az alsóban a már beválogatott tételek.&lt;BR&gt;<br /> Az alsó táblázatban egy fa struktúrában láthatóak az ügyletek, ahol a legfelső szint a kérelem, a második szinten a kérelembe kerülő ügyletek, a harmadik szinten pedig a második szinten levő ügylettel összevontan kezelendő ügyletek találhatóak. &lt;BR&gt;<br /> A felső táblázatban kijelölt ügyleteket a két táblázat alatti gombokkal lehet a megfelelő szintre helyezni. <br /> * Főkövetelés: a kijelölt ügyletekből új kérelmek létrehozása.<br /> * Plusz főkövetelés: az alsó táblázatban kijelölt kérelemhez adja hozzá, ha az ügyletek adósa megegyezik a kijelölt kérelemben szereplő adóssal.<br /> * Összevont: A kijelölt követeléshez adja hozzá összevontan kezelendő ügyletekként, ha az ügyletek adósa megegyeik a kijelölt ügylet adósával.<br /> &lt;BR&gt;<br /> A törlés gombbal lehet az alsó táblázatban kijelölt tételeket a listából visszahelyezni a kiválasztható tételek közé.<br /> [[Fájl:fmhtomeges2.png|none]]<br /> A varázsló második lapján lehet megadni a készítendő csomag nevét és dátumát, a pénzügyi vállalkozás jogi képviselőjét és bankszámlaszámát.&lt;BR&gt;<br /> A Finish gomb megnyomása után a programnak meg kell adni az XML fájlok generálásának a könyvtárát, ahova a csomagnál leírt csomag XML generálásnak megfelelően kiexportálja az új csomagot.<br /> <br /> ==VH==<br /> ===Egyedi===<br /> [[Fájl:fmhvh.png|none]]<br /> Az alkalmazásban lehetőség van jogerős FMH kérelem alapján Végrehajtási kérelem elkészítésére is.&lt;BR&gt;<br /> Az FMH/VH perspektiva MOKK Vh nézetének a [[Fájl:add.gif]] (Új VH felvétele) funkciójával a program automatikusan legenerálja az FMH kérelem adatai alapján a VH kérelem adatait. A VH kérelem új adataihoz (pl. Vh költség számításához szükséges adatok) az értékeket a program rendszerparaméterekből veszi.&lt;BR&gt;<br /> Egy meglevő kérelmet a [[Fájl:delete.gif]] (Kérelem törlése) funkcióval lehet törölni, illetve az [[Fájl:validate.gif]] (XML generálása) funkcióval lehet kiexportálni a MOKK által meghatározott XML formátumban. Hasonlóan az FMH kérelem exportálásához, hiányzó adat miatti hiba esetén itt is tájékoztatást ad a rendszer.&lt;BR&gt;<br /> A táblázatban egy adott VH kérelemre duplán kattintva megnyílik a VH kérelem részletes adatlapja.<br /> [[Fájl:fmhvhadatlap.png|none]]<br /> Az adatlap részei az FMH kérelemben leírt részeknek megfelelnek, az új részek a következők:<br /> * a lap tetején lehet megadni a VH kérelem ühyszám és jogerő adatait.<br /> * Az FMH kérelemben szereplő személyek közül ki lehet törölni szereplőket, ezt a szereplő kiválasztásával és a szereplők feletti [[Fájl:delete.gif]] gomb megnyomásával lehet megtenni. Ilyen esetben be kell jelölni a változást jelző checkboxot.<br /> * VH költségek: hasonlóan az FMH kérelemhez, a végrehajtási költségeket is automatikusan számolja a rendszer a megadott adatok és a rendszerparaméterben beállított értékek alapján<br /> * Munkahely adatok: a végrehajtás elősegítése érdekében meg lehet adni a kötelezettek ismert munkahelyeit. A [[Fájl:add.gif]] gomb megnyomása után ki lehet választani a szereplők ismert munkahelyei közül amelyiket fel szeretnénk venni a listára, a [[Fájl:delete.gif]] gombbal pedig törölni lehet egy már felvett munkahelyet. [[Fájl:fmhvhmunkahely.png|none]]<br /> * Végrehajtás alá vont vagyontárgyakról szóló nyilatkozatok.<br /> ===Tömeges===<br /> [[Fájl:fmhvhtomeges.png|none]]<br /> Az Import/export menu Mokk csoportjában található Tömeges VH készítés menüpontjával lehetőség van egy Excel fájlban megadott FMH ügyszámok alapján Végrehajtási kérelmek automatikus, tömeges generálására. Az Excel fájlban első oszlopában felsorolt FMH ügyszámok alapján a program megkeresi a kapcsolódó FMH kérelmeket a rendszerben. Ha az összes ügyszámra pontosan egy találat van, és ezek jogerősek, akkor a Finish gomb megnyomása után a program legenerálja a VH kérelmeket.</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=FMH-VH_perspekt%C3%ADva&diff=648 2015-12-28T16:10:21Z

<p>Admin: /* Kamatok */</p> <hr /> <div>Az FMH/VH perspektíva a Magyar Országos Közjegyzői Kamara (továbbiakban MOKK) elektronikus fizetési meghagyás és végrehajtási kérelem rendszeréhez kapcsolódó modul. A program a MOKK eFMH rendszere által meghatározott, szabványos XML formátumú fizetési meghagyás kérelmek és ehhez kapcsolódó végrehajtási kérelmek generálására képes egyedi és tömeges módon.<br /> ==Általános szerkesztő funkciók==<br /> Az FMH/VH perspektívában található nézetek legnagyobb részében igaz, hogy a táblázatok celláiba kattintva az adott cella tartalma szerkeszthetővé válik. A szerkesztés során számértéket tartalmazó mezőben csak számokat, dátum mezőben csak helyes dátum formátumot és értéket fogad el a rendszer. Bizonyos cellák esetén (pl. szereplő típusa) megadott értékek listájából lehet kiválasztani a megfelelő értéket. A szerkesztés visszavonható ESC billentyű megnyomásával, véglegesíteni lehet ENTER billentyűvel, vagy a cellán kívülre kattintással.<br /> ==Nézetek==<br /> ===Csomagok===<br /> A programban az FMH kérelmeket csomagokba lehet sorolni, ezzel segítve a tömeges feldolgozást.<br /> [[Fájl:fmhcsomag.png|none]]<br /> A csomag nézet fejlécében található [[Fájl:add.gif]] ikonra kattintva új, üres csomagot lehet létrehozni a felbukkanó varázslóban megadva a csomag nevét és dátumát.&lt;BR&gt;<br /> A [[Fájl:validate.gif]] ikont kiválasztva, és egy könyvtárat megadva a csomagban található összes kérelemhez tartozó XML-fájlt legenerálja a rendszer, előre beállított könyvtárstruktúrába. A Generáláskor létrejön egy ellenőrző fájl, ami tartalmazza a legenerált fájlok technikai azonosítóját és a hozzá tartozó fájlnevet. Ha egy kérelem hiányzó adatot tartalmaz, és emiatt nem felelne meg a MOKK által publikált sémának, akkor a rendszer erről tájékoztatást ad, és az adott kérelmet kihagyja, elkerülendő a hiba miatti visszautasítást.&lt;BR&gt;<br /> A [[Fájl:delete.gif]] ikonnal az egész csomagot el lehet távolítani a benne található kérelmekkel együtt.&lt;BR&gt;<br /> ===Kérelem általános adatok===<br /> A egy csomagot kiválasztva az FMH általános adatok nézetben megjelennek a csomagba tartozó kérelmek.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:fmhalap.png|none]]<br /> Ebben a nézetben látható az követeléshez elsőként hozzáadott szerződés száma, a követelés technikai azonosítója, az FMH kérelem lentebb részletezett adataiba nem tartozó egyéb adatai.&lt;BR&gt;<br /> Itt kiválasztva egy kérelmet a perspektíva többi nézetében megjelennek a kérelemhez tartozó személyek, követelések, kamatok és költségek.&lt;BR&gt;<br /> A kérelemre duplán kattintva megadható a kérelemhez delegált közjegyző, a kérelem kapott ügyszáma illetve a jogerőre emelkedés dátuma. Ez szükséges feltétele az FMH kérelmen alapuló végrehajtási kérelem generálásának.<br /> [[Fájl:fmhjogero.png|none]]<br /> &lt;BR&gt;<br /> A nézet fejlécében található [[Fájl:add.gif]] (Egy ügylet hozzáadása) ikonnal lehet egy kérelmet létrehozni. <br /> [[Fájl:fmhugyletwiz.png|none]]<br /> A varázslóban meg kell adni az ügylet egyedi azonosítóját, a pénzügyi vállalkozás jogi képviselőjét, a bankszámlát amely a közjegyzőkkel és a végrehajtókkal történő pénzmozgásokhoz szükséges. Meg lehet adni az esetleges kapcsolt ügyleteket, vesszővel elválasztott listában, amelyek a fő ügylethez kapcsolódna, de technikai okból külön ügyletként kezelendőek. (Pl. hitelkártyatartozáshoz tartozó bankszámla tartozása). Ezen ügyletek az eredeti tartozással összesítve kerülnek feltüntetésre. Meg kell adni az ügylet azon szereplőit, amelyek ellen a fizetési meghagyást indítjuk, az ügylet szereplői közül automatikusan kiválasztásra kerülnek az élő adós, adóstárs, örökös szerepkörrel rendelkező ügyfelek, de ezek közül tetszőleges elhagyható, illetve bejelölhető olyan szereplő, aki nem tartozik a fenti szerepkörbe.&lt;BR&gt;<br /> A fejlécben található [[Fájl:import_wiz.gif]] (Ügyletek importálása) funkció tömeges kérelem hozzáadásra szolgál. A megjelenő varászlóban megadható egy Excel fájl, amelynek első oszlopában ügyletazonosítók vannak megadva, illetve itt is kiválasztható a jogi képviselő és a bankszámla. Ezután a program a fájlban megadott ügyletazonosítók mindegyikére generál egy-egy kérelmet, az egyedi kérelem felvételnél automatikusan megjelölt szerepkörrel rendelkező ügyfelek ellen. Ha egy ügyletben nincs ilyen ügyfél, a program erről tájékoztatást ad, de a feldolgozást nem tovább végzi.&lt;BR&gt;<br /> A következő funkció a kérelem exportálására szolgál [[Fájl:validate.gif]] (XML generálás). Az alkalmazás létrehozza a kiválasztott kérelmből a megadott könyvtárban az XML fájlt. Ha a generált fájl a sémának nem felelne meg hiányzó adat miatt, akkor erről hibajelzést kapunk, és a fájl létrehozása nem történik meg.&lt;BR&gt;<br /> A [[Fájl:delete.gif]] (Kérelem törlése) ikonnal a kiválasztott kérelmet lehet törölni a csomagból.&lt;BR&gt;<br /> A [[Fájl:search.gif]] (Keresés ügyszám alapján) ikonnal a kiválasztott csomag kérelmeit lehet szűrni megadott technikai azonosító alapján.&lt;BR&gt;<br /> ===Szereplők===<br /> [[Fájl:fmhszemely.png|none]]<br /> Ebben a nézetben találhatóak meg a kérelem szereplői. Ezek lehetnek a jogosultak és képviselőik, illetve kötelezettek és képviselőik. A rendszer automatikusan generálja a kérelem jogosultjának a pénzügyi vállalkozást, illetve jogosult képviselőjének a megadott jogi képviselőt. A vállalkozás adatait rendszerszintű alapbeállítások tartalmazzák.&lt;BR&gt;<br /> A kérelem generálásakor a kérelem felvételnél tárgyalt szereplők kerülnek be a kérelem kötelezettjeinek. Az ügyfélkód a MOKK által megkövetelt formában, automatikusan növekszik a kérelemben. Az ügyféladatok között szereplő címek közül rendszerparaméterben beállított prioritási sorrend alapján automatikusan választ az alkalmazás.&lt;BR&gt;<br /> Ha egy szereplőnek az ügyféladatok között meg van adva képviselő (kiskorú esetén gyám, társas vállalkozás esetén pl. a cég jogi képviselője), akkor ezek automatikusan bekerülnek a kérelembe kötelezett képviselő jogállással, valamint a képviselőnél megadott személytípussal, hivatkozva a megfelelő ügyfékódra.&lt;BR&gt;<br /> Hibás adatok esetén a szereplő sora sárga, míg a hibás cella piros színnel jelenik meg. (A példában feltehetően egy KEKKH lekérdezés eredményeképpen kapott érvénytelen címe van az adósnak.)&lt;BR&gt;<br /> A fejlécben található [[Fájl:add.gif]] (Új ügyfél hozzáadása) gombbal a kiválasztott ügylet egy szereplőjét adhatjuk a kérelemhez kötelezettként.&lt;BR&gt;<br /> A [[Fájl:delete.gif]] (Személy törlése) funkcióval egy szereplőt törölhetünk a kérelemből.&lt;BR&gt;<br /> <br /> ===Főkövetelések===<br /> [[Fájl:fmhkoveteles.png|none|border|950px]]<br /> Ebben a nézetben a kérelem Főkövetelés szekciójában található adatok találhatóak meg. Ide tartoznak a követelés tőke, díj jogcímű tartozásai, illetve ha ilyen nincsen, akkor a kamat és késedelmi kamat tartozások.Az alkalmazás rendszer és ügylettípus szinten beállítható paraméterek alapján képes az ügylet tartozásait tételesen illetve összevontan felsorolni. A kérelem után fizetendő illeték alapját az itt felsorolt követelések összege adja.&lt;BR&gt; <br /> A jogviszony és az érvényesíteni kívánt jog automatikusan, az ügylet alapadatai alapján töltődik. A jogviszony létrejötte és követelés lejárata mezők az ügylet szerződéskötés,felmondás, átvétel, és forgalmi adatok dátumai alapján töltődnek.&lt;BR&gt;<br /> Az egyes sorokban található követelések kódját a rendszer automatikusan számozza a MOKK rendszer követelményeinek megfelelően. Erre a kódra hivatkoznak a kamat és bizonyíték szekció egyes sorai. &lt;BR&gt;<br /> Hiányzó adatok esetén (pl. nem ismert követelés lejárat dátum) a program sárga színnel jelzi a hibás sort, és pirossal ezen belül a hibás cellát.&lt;BR&gt;<br /> A fejlécben található [[Fájl:add.gif]](Új főtartozás hozzáadása) kiválasztásával tudunk új ügyletet a kérelemhez adni hozzárendelve a szereplők nézetben kiválasztott kötelezett(ek)hez. Hasonlóan az új kérelem felvételéhez, itt is megadhatunk az ügylethez összevontan kezelendő ügyleteket is.&lt;BR&gt;<br /> Egy főkövetelést kiválasztva a Számítás nézetben megtekinthetjük a tartozás levezetését átvételtől a kérelem beadásáig.<br /> [[Fájl:fmhszamitas.png|none]]<br /> <br /> ===Kamatok===<br /> [[Fájl:fmhkamat.png|none|border|950px]]<br /> Ebben a nézetben az FMH kérelem kamat szekciójának adatai találhatóak meg. Itt vegyesen szerepelnek adott összegű követelések (átvett kamat, átvett késedelmi kamat) valamint a követelés érvényesítéséig számítandó követelések.&lt;BR&gt;<br /> A program automatikusan generálja a főkövetelésekhez illetve a kamatokhoz kapcsolódó tételeket, a pénzügyi vállalkozás szabályzatai alapján.<br /> <br /> ===Költségek===<br /> [[Fájl:fmhkoltseg.png|none]]<br /> Ebben a nézetben a kérelem költség szekciójának adatai találhatóak meg. Ebben a részben megtalálható tételek automatikusan számolódnak a főkövetelés szekció sorainak összege és a MOKK valamint a pénzügyi vállalkozás dijszabása alapján.<br /> <br /> ==Tömeges FMH generálás státuszok alapján==<br /> Az alkalmazásban lehetőség van tömeges FMH kérelem generálásra megadott feltételek esetén.<br /> [[Fájl:fmhtomeges.png|none]]<br /> Az Import/export menu MOKK csoportjában található tömeges FMH készítés és export menüpontjával elindított varázsló leszűri a rendszerből meghatározott státuszban levő, a jellemzően nem fizető és nem együttműködő ügyfelek szerződéseit. Az ügyintéző ezek alapján össze tud állítani egy FMH csomagot, amit a rendszer legenerál és utána megadott könyvtárba ki is exportál.&lt;BR&gt;<br /> A fenti képen látható varázsló lapon a felső listában láthatóak a még választható ügyletek, az alsóban a már beválogatott tételek.&lt;BR&gt;<br /> Az alsó táblázatban egy fa struktúrában láthatóak az ügyletek, ahol a legfelső szint a kérelem, a második szinten a kérelembe kerülő ügyletek, a harmadik szinten pedig a második szinten levő ügylettel összevontan kezelendő ügyletek találhatóak. &lt;BR&gt;<br /> A felső táblázatban kijelölt ügyleteket a két táblázat alatti gombokkal lehet a megfelelő szintre helyezni. <br /> * Főkövetelés: a kijelölt ügyletekből új kérelmek létrehozása.<br /> * Plusz főkövetelés: az alsó táblázatban kijelölt kérelemhez adja hozzá, ha az ügyletek adósa megegyezik a kijelölt kérelemben szereplő adóssal.<br /> * Összevont: A kijelölt követeléshez adja hozzá összevontan kezelendő ügyletekként, ha az ügyletek adósa megegyeik a kijelölt ügylet adósával.<br /> &lt;BR&gt;<br /> A törlés gombbal lehet az alsó táblázatban kijelölt tételeket a listából visszahelyezni a kiválasztható tételek közé.<br /> [[Fájl:fmhtomeges2.png|none]]<br /> A varázsló második lapján lehet megadni a készítendő csomag nevét és dátumát, a pénzügyi vállalkozás jogi képviselőjét és bankszámlaszámát.&lt;BR&gt;<br /> A Finish gomb megnyomása után a programnak meg kell adni az XML fájlok generálásának a könyvtárát, ahova a csomagnál leírt csomag XML generálásnak megfelelően kiexportálja az új csomagot.<br /> <br /> ==VH==<br /> ===Egyedi===<br /> [[Fájl:fmhvh.png|none]]<br /> Az alkalmazásban lehetőség van jogerős FMH kérelem alapján Végrehajtási kérelem elkészítésére is.&lt;BR&gt;<br /> Az FMH/VH perspektiva MOKK Vh nézetének a [[Fájl:add.gif]] (Új VH felvétele) funkciójával a program automatikusan legenerálja az FMH kérelem adatai alapján a VH kérelem adatait. A VH kérelem új adataihoz (pl. Vh költség számításához szükséges adatok) az értékeket a program rendszerparaméterekből veszi.&lt;BR&gt;<br /> Egy meglevő kérelmet a [[Fájl:delete.gif]] (Kérelem törlése) funkcióval lehet törölni, illetve az [[Fájl:validate.gif]] (XML generálása) funkcióval lehet kiexportálni a MOKK által meghatározott XML formátumban. Hasonlóan az FMH kérelem exportálásához, hiányzó adat miatti hiba esetén itt is tájékoztatást ad a rendszer.&lt;BR&gt;<br /> A táblázatban egy adott VH kérelemre duplán kattintva megnyílik a VH kérelem részletes adatlapja.<br /> [[Fájl:fmhvhadatlap.png|none]]<br /> Az adatlap részei az FMH kérelemben leírt részeknek megfelelnek, az új részek a következők:<br /> * a lap tetején lehet megadni a VH kérelem ühyszám és jogerő adatait.<br /> * Az FMH kérelemben szereplő személyek közül ki lehet törölni szereplőket, ezt a szereplő kiválasztásával és a szereplők feletti [[Fájl:delete.gif]] gomb megnyomásával lehet megtenni. Ilyen esetben be kell jelölni a változást jelző checkboxot.<br /> * VH költségek: hasonlóan az FMH kérelemhez, a végrehajtási költségeket is automatikusan számolja a rendszer a megadott adatok és a rendszerparaméterben beállított értékek alapján<br /> * Munkahely adatok: a végrehajtás elősegítése érdekében meg lehet adni a kötelezettek ismert munkahelyeit. A [[Fájl:add.gif]] gomb megnyomása után ki lehet választani a szereplők ismert munkahelyei közül amelyiket fel szeretnénk venni a listára, a [[Fájl:delete.gif]] gombbal pedig törölni lehet egy már felvett munkahelyet. [[Fájl:fmhvhmunkahely.png|none]]<br /> * Végrehajtás alá vont vagyontárgyakról szóló nyilatkozatok.<br /> ===Tömeges===<br /> [[Fájl:fmhvhtomeges.png|none]]<br /> Az Import/export menu Mokk csoportjában található Tömeges VH készítés menüpontjával lehetőség van egy Excel fájlban megadott FMH ügyszámok alapján Végrehajtási kérelmek automatikus, tömeges generálására. Az Excel fájlban első oszlopában felsorolt FMH ügyszámok alapján a program megkeresi a kapcsolódó FMH kérelmeket a rendszerben. Ha az összes ügyszámra pontosan egy találat van, és ezek jogerősek, akkor a Finish gomb megnyomása után a program legenerálja a VH kérelmeket.</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=FMH-VH_perspekt%C3%ADva&diff=647 2015-12-28T16:10:06Z

<p>Admin: /* Főkövetelések */</p> <hr /> <div>Az FMH/VH perspektíva a Magyar Országos Közjegyzői Kamara (továbbiakban MOKK) elektronikus fizetési meghagyás és végrehajtási kérelem rendszeréhez kapcsolódó modul. A program a MOKK eFMH rendszere által meghatározott, szabványos XML formátumú fizetési meghagyás kérelmek és ehhez kapcsolódó végrehajtási kérelmek generálására képes egyedi és tömeges módon.<br /> ==Általános szerkesztő funkciók==<br /> Az FMH/VH perspektívában található nézetek legnagyobb részében igaz, hogy a táblázatok celláiba kattintva az adott cella tartalma szerkeszthetővé válik. A szerkesztés során számértéket tartalmazó mezőben csak számokat, dátum mezőben csak helyes dátum formátumot és értéket fogad el a rendszer. Bizonyos cellák esetén (pl. szereplő típusa) megadott értékek listájából lehet kiválasztani a megfelelő értéket. A szerkesztés visszavonható ESC billentyű megnyomásával, véglegesíteni lehet ENTER billentyűvel, vagy a cellán kívülre kattintással.<br /> ==Nézetek==<br /> ===Csomagok===<br /> A programban az FMH kérelmeket csomagokba lehet sorolni, ezzel segítve a tömeges feldolgozást.<br /> [[Fájl:fmhcsomag.png|none]]<br /> A csomag nézet fejlécében található [[Fájl:add.gif]] ikonra kattintva új, üres csomagot lehet létrehozni a felbukkanó varázslóban megadva a csomag nevét és dátumát.&lt;BR&gt;<br /> A [[Fájl:validate.gif]] ikont kiválasztva, és egy könyvtárat megadva a csomagban található összes kérelemhez tartozó XML-fájlt legenerálja a rendszer, előre beállított könyvtárstruktúrába. A Generáláskor létrejön egy ellenőrző fájl, ami tartalmazza a legenerált fájlok technikai azonosítóját és a hozzá tartozó fájlnevet. Ha egy kérelem hiányzó adatot tartalmaz, és emiatt nem felelne meg a MOKK által publikált sémának, akkor a rendszer erről tájékoztatást ad, és az adott kérelmet kihagyja, elkerülendő a hiba miatti visszautasítást.&lt;BR&gt;<br /> A [[Fájl:delete.gif]] ikonnal az egész csomagot el lehet távolítani a benne található kérelmekkel együtt.&lt;BR&gt;<br /> ===Kérelem általános adatok===<br /> A egy csomagot kiválasztva az FMH általános adatok nézetben megjelennek a csomagba tartozó kérelmek.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:fmhalap.png|none]]<br /> Ebben a nézetben látható az követeléshez elsőként hozzáadott szerződés száma, a követelés technikai azonosítója, az FMH kérelem lentebb részletezett adataiba nem tartozó egyéb adatai.&lt;BR&gt;<br /> Itt kiválasztva egy kérelmet a perspektíva többi nézetében megjelennek a kérelemhez tartozó személyek, követelések, kamatok és költségek.&lt;BR&gt;<br /> A kérelemre duplán kattintva megadható a kérelemhez delegált közjegyző, a kérelem kapott ügyszáma illetve a jogerőre emelkedés dátuma. Ez szükséges feltétele az FMH kérelmen alapuló végrehajtási kérelem generálásának.<br /> [[Fájl:fmhjogero.png|none]]<br /> &lt;BR&gt;<br /> A nézet fejlécében található [[Fájl:add.gif]] (Egy ügylet hozzáadása) ikonnal lehet egy kérelmet létrehozni. <br /> [[Fájl:fmhugyletwiz.png|none]]<br /> A varázslóban meg kell adni az ügylet egyedi azonosítóját, a pénzügyi vállalkozás jogi képviselőjét, a bankszámlát amely a közjegyzőkkel és a végrehajtókkal történő pénzmozgásokhoz szükséges. Meg lehet adni az esetleges kapcsolt ügyleteket, vesszővel elválasztott listában, amelyek a fő ügylethez kapcsolódna, de technikai okból külön ügyletként kezelendőek. (Pl. hitelkártyatartozáshoz tartozó bankszámla tartozása). Ezen ügyletek az eredeti tartozással összesítve kerülnek feltüntetésre. Meg kell adni az ügylet azon szereplőit, amelyek ellen a fizetési meghagyást indítjuk, az ügylet szereplői közül automatikusan kiválasztásra kerülnek az élő adós, adóstárs, örökös szerepkörrel rendelkező ügyfelek, de ezek közül tetszőleges elhagyható, illetve bejelölhető olyan szereplő, aki nem tartozik a fenti szerepkörbe.&lt;BR&gt;<br /> A fejlécben található [[Fájl:import_wiz.gif]] (Ügyletek importálása) funkció tömeges kérelem hozzáadásra szolgál. A megjelenő varászlóban megadható egy Excel fájl, amelynek első oszlopában ügyletazonosítók vannak megadva, illetve itt is kiválasztható a jogi képviselő és a bankszámla. Ezután a program a fájlban megadott ügyletazonosítók mindegyikére generál egy-egy kérelmet, az egyedi kérelem felvételnél automatikusan megjelölt szerepkörrel rendelkező ügyfelek ellen. Ha egy ügyletben nincs ilyen ügyfél, a program erről tájékoztatást ad, de a feldolgozást nem tovább végzi.&lt;BR&gt;<br /> A következő funkció a kérelem exportálására szolgál [[Fájl:validate.gif]] (XML generálás). Az alkalmazás létrehozza a kiválasztott kérelmből a megadott könyvtárban az XML fájlt. Ha a generált fájl a sémának nem felelne meg hiányzó adat miatt, akkor erről hibajelzést kapunk, és a fájl létrehozása nem történik meg.&lt;BR&gt;<br /> A [[Fájl:delete.gif]] (Kérelem törlése) ikonnal a kiválasztott kérelmet lehet törölni a csomagból.&lt;BR&gt;<br /> A [[Fájl:search.gif]] (Keresés ügyszám alapján) ikonnal a kiválasztott csomag kérelmeit lehet szűrni megadott technikai azonosító alapján.&lt;BR&gt;<br /> ===Szereplők===<br /> [[Fájl:fmhszemely.png|none]]<br /> Ebben a nézetben találhatóak meg a kérelem szereplői. Ezek lehetnek a jogosultak és képviselőik, illetve kötelezettek és képviselőik. A rendszer automatikusan generálja a kérelem jogosultjának a pénzügyi vállalkozást, illetve jogosult képviselőjének a megadott jogi képviselőt. A vállalkozás adatait rendszerszintű alapbeállítások tartalmazzák.&lt;BR&gt;<br /> A kérelem generálásakor a kérelem felvételnél tárgyalt szereplők kerülnek be a kérelem kötelezettjeinek. Az ügyfélkód a MOKK által megkövetelt formában, automatikusan növekszik a kérelemben. Az ügyféladatok között szereplő címek közül rendszerparaméterben beállított prioritási sorrend alapján automatikusan választ az alkalmazás.&lt;BR&gt;<br /> Ha egy szereplőnek az ügyféladatok között meg van adva képviselő (kiskorú esetén gyám, társas vállalkozás esetén pl. a cég jogi képviselője), akkor ezek automatikusan bekerülnek a kérelembe kötelezett képviselő jogállással, valamint a képviselőnél megadott személytípussal, hivatkozva a megfelelő ügyfékódra.&lt;BR&gt;<br /> Hibás adatok esetén a szereplő sora sárga, míg a hibás cella piros színnel jelenik meg. (A példában feltehetően egy KEKKH lekérdezés eredményeképpen kapott érvénytelen címe van az adósnak.)&lt;BR&gt;<br /> A fejlécben található [[Fájl:add.gif]] (Új ügyfél hozzáadása) gombbal a kiválasztott ügylet egy szereplőjét adhatjuk a kérelemhez kötelezettként.&lt;BR&gt;<br /> A [[Fájl:delete.gif]] (Személy törlése) funkcióval egy szereplőt törölhetünk a kérelemből.&lt;BR&gt;<br /> <br /> ===Főkövetelések===<br /> [[Fájl:fmhkoveteles.png|none|border|950px]]<br /> Ebben a nézetben a kérelem Főkövetelés szekciójában található adatok találhatóak meg. Ide tartoznak a követelés tőke, díj jogcímű tartozásai, illetve ha ilyen nincsen, akkor a kamat és késedelmi kamat tartozások.Az alkalmazás rendszer és ügylettípus szinten beállítható paraméterek alapján képes az ügylet tartozásait tételesen illetve összevontan felsorolni. A kérelem után fizetendő illeték alapját az itt felsorolt követelések összege adja.&lt;BR&gt; <br /> A jogviszony és az érvényesíteni kívánt jog automatikusan, az ügylet alapadatai alapján töltődik. A jogviszony létrejötte és követelés lejárata mezők az ügylet szerződéskötés,felmondás, átvétel, és forgalmi adatok dátumai alapján töltődnek.&lt;BR&gt;<br /> Az egyes sorokban található követelések kódját a rendszer automatikusan számozza a MOKK rendszer követelményeinek megfelelően. Erre a kódra hivatkoznak a kamat és bizonyíték szekció egyes sorai. &lt;BR&gt;<br /> Hiányzó adatok esetén (pl. nem ismert követelés lejárat dátum) a program sárga színnel jelzi a hibás sort, és pirossal ezen belül a hibás cellát.&lt;BR&gt;<br /> A fejlécben található [[Fájl:add.gif]](Új főtartozás hozzáadása) kiválasztásával tudunk új ügyletet a kérelemhez adni hozzárendelve a szereplők nézetben kiválasztott kötelezett(ek)hez. Hasonlóan az új kérelem felvételéhez, itt is megadhatunk az ügylethez összevontan kezelendő ügyleteket is.&lt;BR&gt;<br /> Egy főkövetelést kiválasztva a Számítás nézetben megtekinthetjük a tartozás levezetését átvételtől a kérelem beadásáig.<br /> [[Fájl:fmhszamitas.png|none]]<br /> <br /> ===Kamatok===<br /> [[Fájl:fmhkamat.png|none]]<br /> Ebben a nézetben az FMH kérelem kamat szekciójának adatai találhatóak meg. Itt vegyesen szerepelnek adott összegű követelések (átvett kamat, átvett késedelmi kamat) valamint a követelés érvényesítéséig számítandó követelések.&lt;BR&gt;<br /> A program automatikusan generálja a főkövetelésekhez illetve a kamatokhoz kapcsolódó tételeket, a pénzügyi vállalkozás szabályzatai alapján.<br /> <br /> ===Költségek===<br /> [[Fájl:fmhkoltseg.png|none]]<br /> Ebben a nézetben a kérelem költség szekciójának adatai találhatóak meg. Ebben a részben megtalálható tételek automatikusan számolódnak a főkövetelés szekció sorainak összege és a MOKK valamint a pénzügyi vállalkozás dijszabása alapján.<br /> <br /> ==Tömeges FMH generálás státuszok alapján==<br /> Az alkalmazásban lehetőség van tömeges FMH kérelem generálásra megadott feltételek esetén.<br /> [[Fájl:fmhtomeges.png|none]]<br /> Az Import/export menu MOKK csoportjában található tömeges FMH készítés és export menüpontjával elindított varázsló leszűri a rendszerből meghatározott státuszban levő, a jellemzően nem fizető és nem együttműködő ügyfelek szerződéseit. Az ügyintéző ezek alapján össze tud állítani egy FMH csomagot, amit a rendszer legenerál és utána megadott könyvtárba ki is exportál.&lt;BR&gt;<br /> A fenti képen látható varázsló lapon a felső listában láthatóak a még választható ügyletek, az alsóban a már beválogatott tételek.&lt;BR&gt;<br /> Az alsó táblázatban egy fa struktúrában láthatóak az ügyletek, ahol a legfelső szint a kérelem, a második szinten a kérelembe kerülő ügyletek, a harmadik szinten pedig a második szinten levő ügylettel összevontan kezelendő ügyletek találhatóak. &lt;BR&gt;<br /> A felső táblázatban kijelölt ügyleteket a két táblázat alatti gombokkal lehet a megfelelő szintre helyezni. <br /> * Főkövetelés: a kijelölt ügyletekből új kérelmek létrehozása.<br /> * Plusz főkövetelés: az alsó táblázatban kijelölt kérelemhez adja hozzá, ha az ügyletek adósa megegyezik a kijelölt kérelemben szereplő adóssal.<br /> * Összevont: A kijelölt követeléshez adja hozzá összevontan kezelendő ügyletekként, ha az ügyletek adósa megegyeik a kijelölt ügylet adósával.<br /> &lt;BR&gt;<br /> A törlés gombbal lehet az alsó táblázatban kijelölt tételeket a listából visszahelyezni a kiválasztható tételek közé.<br /> [[Fájl:fmhtomeges2.png|none]]<br /> A varázsló második lapján lehet megadni a készítendő csomag nevét és dátumát, a pénzügyi vállalkozás jogi képviselőjét és bankszámlaszámát.&lt;BR&gt;<br /> A Finish gomb megnyomása után a programnak meg kell adni az XML fájlok generálásának a könyvtárát, ahova a csomagnál leírt csomag XML generálásnak megfelelően kiexportálja az új csomagot.<br /> <br /> ==VH==<br /> ===Egyedi===<br /> [[Fájl:fmhvh.png|none]]<br /> Az alkalmazásban lehetőség van jogerős FMH kérelem alapján Végrehajtási kérelem elkészítésére is.&lt;BR&gt;<br /> Az FMH/VH perspektiva MOKK Vh nézetének a [[Fájl:add.gif]] (Új VH felvétele) funkciójával a program automatikusan legenerálja az FMH kérelem adatai alapján a VH kérelem adatait. A VH kérelem új adataihoz (pl. Vh költség számításához szükséges adatok) az értékeket a program rendszerparaméterekből veszi.&lt;BR&gt;<br /> Egy meglevő kérelmet a [[Fájl:delete.gif]] (Kérelem törlése) funkcióval lehet törölni, illetve az [[Fájl:validate.gif]] (XML generálása) funkcióval lehet kiexportálni a MOKK által meghatározott XML formátumban. Hasonlóan az FMH kérelem exportálásához, hiányzó adat miatti hiba esetén itt is tájékoztatást ad a rendszer.&lt;BR&gt;<br /> A táblázatban egy adott VH kérelemre duplán kattintva megnyílik a VH kérelem részletes adatlapja.<br /> [[Fájl:fmhvhadatlap.png|none]]<br /> Az adatlap részei az FMH kérelemben leírt részeknek megfelelnek, az új részek a következők:<br /> * a lap tetején lehet megadni a VH kérelem ühyszám és jogerő adatait.<br /> * Az FMH kérelemben szereplő személyek közül ki lehet törölni szereplőket, ezt a szereplő kiválasztásával és a szereplők feletti [[Fájl:delete.gif]] gomb megnyomásával lehet megtenni. Ilyen esetben be kell jelölni a változást jelző checkboxot.<br /> * VH költségek: hasonlóan az FMH kérelemhez, a végrehajtási költségeket is automatikusan számolja a rendszer a megadott adatok és a rendszerparaméterben beállított értékek alapján<br /> * Munkahely adatok: a végrehajtás elősegítése érdekében meg lehet adni a kötelezettek ismert munkahelyeit. A [[Fájl:add.gif]] gomb megnyomása után ki lehet választani a szereplők ismert munkahelyei közül amelyiket fel szeretnénk venni a listára, a [[Fájl:delete.gif]] gombbal pedig törölni lehet egy már felvett munkahelyet. [[Fájl:fmhvhmunkahely.png|none]]<br /> * Végrehajtás alá vont vagyontárgyakról szóló nyilatkozatok.<br /> ===Tömeges===<br /> [[Fájl:fmhvhtomeges.png|none]]<br /> Az Import/export menu Mokk csoportjában található Tömeges VH készítés menüpontjával lehetőség van egy Excel fájlban megadott FMH ügyszámok alapján Végrehajtási kérelmek automatikus, tömeges generálására. Az Excel fájlban első oszlopában felsorolt FMH ügyszámok alapján a program megkeresi a kapcsolódó FMH kérelmeket a rendszerben. Ha az összes ügyszámra pontosan egy találat van, és ezek jogerősek, akkor a Finish gomb megnyomása után a program legenerálja a VH kérelmeket.</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=%C3%9Cgylet_adatlap&diff=646 2015-12-28T16:08:37Z

<p>Admin: /* Elszámolási folyamat */</p> <hr /> <div>Az ügylet adatlap az ügyletek minden, a rendszerbe kerüléstől kezdve a követeléskezelési folyamat során keletkezett adatokat tartalmazza. Az információk több oldalon találhatók meg, adatkörönkénti csoportosításban.<br /> <br /> Az oldalak a következők:<br /> == Alapadat ==<br /> <br /> Az alapadatok között az engedményezés során az eredeti jogosulttól kapott folyósítási, felmondáskori átvételkori tartozásadatok kerülnek nyilvántartásra. Az átvételkori pénzügyi adatok mind az elszámolási, mind a bázisárfolyamon feltüntetett folyósítási deviza adatok. &lt;br&gt; <br /> [[file:ugyletalapadat.png|none]]<br /> <br /> Itt kerülnek feltüntetésre a KHR rendszer jelentésszolgáltatási kötelezettségéhez kapcsolódó alapadatok. A jelentésszolgáltatás a BISZ Zrt. manuális és automata rendszerén keresztül is beadható, az ügyletek azonosítása a KHR rendszerben a KHR azonosítók megadásával történik. Amennyiben az eredeti jogosult a KHR rendszerben nem tüntetett fel mulasztási adatokat, úgy a követeléskezelő pénzügyi vállalkozás kötelezettsége a törvényben meghatározott feltételek teljesülése esetén a mulasztásadat rögzítése. A program képes a tartozásadatok alapján a feltételeknek megfelelő 60 és 90 napos KHR levelek elkészítésére és a felhasználók számára információ biztosítására a KHR felé teljesítendő feladatokról.<br /> [[file:khradatok.png|none]]<br /> A tartozások megtérülése vagy az adósok elhalálozása esetén a KHR felé jelzett információkat vissza kell jegyezni a rendszerbe, így a továbbiakban a rendszeres, havi tőkekitettség jelentésbe ezek nem kerülnek be. &lt;br&gt;<br /> A késedelmi kamat számítás paraméterei is itt állíthatók be. A késedelmi kamat láb értéke az eredeti szerződésben szereplő és az engedményezés során az eredeti jogosult helyébe lépő követeléskezelő pénzügyi vállalkozás számára kötött. A kamatozás szempontjából megkülönböztetünk fix és bázishoz kötött kamatozású számításokat. A fix kamatlábak is tudnak időben változóak lenni, a bázishoz kötött kamatozás pedig a referencia kamat mértékétől és a kamatmarzs mértékétől is függ.<br /> <br /> == Szereplők ==<br /> A rendszer az ügyletekhez kapcsolódóan szereplőket tart nyilván különböző [[szerepkör]]ökben. A szereplők (adósok, kezesek, biztosítéknyújtók, stb...) a rendszerbe kerüléskor egyedi un. saját ügyfél-azonosítót kapnak. Az ügyfél-azonosítók szerepe az, hogy a különböző eredeti jogosultaktól vásárolt követeléscsomagokban egyedileg azonosítsa az azonos szereplőket és egységesen kezelhetővé tegye azon ügyleteket, amelyek egy szereplőhöz tartoznak. Az azonos ügyfél-azonosító alá rendelt szereplők három paraméterben biztosan meg kell hogy egyezzenek. Ezek a születési időpont, születési hely, anyja neve. A felhasználók számára a program a csomagok beolvasásakor támogatja az adatok kiszűrését, de minden összerendelés manuális, mert a három paraméter ikrek esetén is megegyezik, mégsem biztos, hogy azonos természetes személyről van szó.<br /> A szereplő adatok időben változhatnak, így a program lehetővé teszi, hogy az időben változó adatok úgy kerüljenek rögzítésre, hogy a régi információ is megmaradjon, kereshetővé váljon, de releváns információ-tartalommal már ne rendelkezzen. Az időben később keletkezett egy típusú adatok közt dátum szerinti prioritási sorrend van.<br /> <br /> [[file:ugyletszereplok.png|none|border|950px]]<br /> <br /> A nyugdíjas törzsszámokat is nyilván lehet tartani, szerepük a letiltások banki feldolgozásakor van, mert a nyugdíjas törzsszámok alapján a pénzügyi egyenlítések automatikusan feldolgozhatók többféle banki formátumból.<br /> <br /> == Pénzügyi adatok ==<br /> <br /> Az ügyletek pénzügyi elszámolása során a terhelések és térülések automatikusan folyószámlára könyvelődnek. A folyószámlán a különböző jogcímek egyenlege határozza meg az ügyfelek tartozását. A pénzügyi adatok lapon megtekinthető az ügyletre vonatkozó átvételkori adatok elszámolási és folyósítási devizában, illetve az ügylet ügyfeleinek összes tartozása. Az azonos eredeti ügyletazonosítóval rendelkező ügyfelek összes tartozása tekinthető meg. Az alapadatok szekció tartalmazza az azonos saját azonosítóval rendelkező ügyfelek tartozásait, illetve az ügylet szereplői milyen más ügyletek tartozásaival rendelkeznek. <br /> <br /> [[file:penzugy1.png|none|border|950px]]<br /> &lt;br&gt;<br /> A fennálló tartozás szekcióban a pontos aktuális folyószámla-egyenleg tekinthető meg, mind elszámolási, mind folyósítási devizában.<br /> &lt;br&gt;<br /> [[file:penzugy2.png|none|border|950px]]<br /> <br /> == Ügyletállapot ==<br /> Az adott ügylet státuszainak, behajtási állapotának a programban történő megtekintésére és rögzítésére szolgál. Minden, az ügyletre vonatkozó beállítás egy dátum paraméterrel rendelkezik, melyek az előző beállítást érvénytelenítik. A behajtási folyamat lépései így végigkövethetők.<br /> <br /> [[file:ugyletallapot.png|none|border|950px]]<br /> <br /> Új ügylet állapot rögzítésekor a program az egymásra épülő ügylet státuszok, ügylet állapotok, és jogi állapotok összefüggéseit ellenőrzi és csak azok rögzítését engedi meg amelyek engedélyezettek. A különböző ügylet státuszok rendre más és más kötelező adatok felvételét követelik meg.<br /> * Eladás esetén : vásárló partner<br /> * Behajtás esetén : <br /> ** A behajtást végző partner<br /> ** Szerződés szerinti jutalék<br /> ** A behajtás jellege<br /> * Jogi eljárás esetén :<br /> ** Jogi státusz<br /> <br /> [[file:ugyletallapotbeallitas.png|none]]<br /> <br /> == Iratadat ==<br /> Az követelések engedményezésekor az eredeti jogosultak a rendelkezésre álló dokumentációkat, papír alapú iratokat a pénzügyi vállalkozások rendelkezésére bocsátják. A felhasználók ezeket az iratokat elektronikusan fel tudják dolgozni és az ügyletekhez tudják rendelni. A pontos adatfeldolgozáshoz a dokumentumok tipizálása szükséges az [[irattípus]]ok között szabadon definiálható fogalmak szerint. Az iratok egy dokumentumtárban kerülnek elhelyezésre egységes rendszerben. A dokumentumtár helye rendszer szinten paraméterezhető, a létrehozott állományok &lt;dokumentumtár helye\&gt;&lt;ügylet azonosító&gt;&lt;ügyfél név\&gt;&lt;dokumentumtípus&gt;&lt;dokumentum dátuma&gt; formátumban kerülnek elnevezésre. &lt;br&gt;<br /> A behajtási folyamat szakaszainak szempontjából meghatározhatjuk a keletkezett dokumentum csoportosítás, és mellette a dokumentum tárolási, őrzési helyét is, a pontos fellehetőség elősegítésére. Minden olyan típusú dokumentum használata megengedett, melyet a felhasználói számítógépek képesek feldolgozni.<br /> <br /> [[file:irattipus.png|none|border|950px]]<br /> <br /> Az iratadatok feltöltése manuálisan és a menüből indítva tömegesen is feltölthető. A típusok megadása után a csoport, őrzés helye választható, illetve a forrás dokumentum tallózható, a program a dokumentumtárba kerülő céldokumentum nevét automatikusan meghatározza. Fontos két dátumparaméter megadása, a dátum az irat rendszerbe kerülését jelzi, míg a dokumentum dátuma az irat, határozat érvénybe lépésének jellemzője.&lt;br&gt;<br /> Tömeges adatfeldolgozás során azonos típusú iratokat tudunk különböző ügyletekhez rendelni, melyek a fájlrendszer egy adott tallózható mappájában találhatók, vagy különböző típusú iratokat lehet egy dokumentumhoz rendelni. A feldolgozás során fontos a dokumentumok elnevezése, melyből a program a feldolgozáshoz szükséges információt veszi. <br /> <br /> [[file:ujirat.png|none]]<br /> <br /> == Megjegyzés ==<br /> A program az ügyintézők részére biztosítja a nem struktúrálható, de a behajtás során fontos, a pénzügyi vállalkozás tudomására jutott információkat, melyek időpont-megjelöléssel kerülnek a rendszerbe. Már létező adatok a táblázatban kivonatosan jelennek, meg, de a táblázat sorait kiválasztva olvashatóvá válik a teljes bevitt adat.&lt;br&gt;<br /> Új adat rendszerbe rögzítésekor a rögzít gomb megnyomásakor kerül mentésre az információ, a dátumot a rendszer automatikusan hozza létre.<br /> [[fájl:memo.png|none]]<br /> <br /> == Jogi adat ==<br /> <br /> A behajtási folyamat során nem minden esetben sikerül a puha behajtási szakaszban, vagy megállapodás alapján a követelés összegének megtérítésére. Ilyen esetben a követeléskezelő cég jogi eljárást indít az adósok ellen. A jogi eljárások során számos külső partnerrel és elektronikus rendszerrel kommunikál, melyekben az eljárási folyamatokra vonatkozó egyedi azonosító keletkezik. A rendszerek és partnerek közti kommunikáció pontos beazonosíthatóságának érdekében a jogi eljárásokra vonatkozó adatokat az ügyletekhez rögzíteni szükséges. A rendszerben rögzíthető jogi adatok lehetnek listából választhatók, ilyen például az eljáró közjegyzőre vonatkozó adat, de olyan adatok is keletkeznek, melyek szabad szavasan kerülnek rögzítésre, erre példa a perszám.&lt;br&gt; <br /> A következő jogi adatok rögzíthetők strukturáltan: <br /> <br /> *Árverés<br /> *Bankszámla<br /> *Bírósági ügyszám<br /> *Eljáró bíróság<br /> *Eljáró végrehajtó<br /> *Felszámolás ügyszám<br /> *Felszámoló<br /> *Hagyatéki közjegyzői ügyszám<br /> *Illetékes közjegyző<br /> *Közjegyzői FMH szám<br /> *Közjegyzői/bírósági vh ügyszám<br /> *Lefoglalt ingóság<br /> *Letiltás<br /> *Összevontan kezelt ügyletek<br /> *Perszám<br /> *VH jog bejegyzés dátuma (ingatlan)<br /> *VH joggal érintett ingatlan hrsz.<br /> *VH ügyszám<br /> &lt;br&gt;<br /> A fent rögzített jogi adatok az ügyletkeresőben szabadon kereshetők. A közjegyzőkkel, végrehajtókkal és adósokkal történő levelezés megkönnyítésére a sablonlevelek a fenti adatokat a meghatározott tartalomba be tudják helyettesíteni.&lt;br&gt;<br /> Egy ügylethez több egy típusú adat is rögzíthető.<br /> <br /> == Csekk ==<br /> A program támogatja a nagy tételben küldhető csekkes befizetések feldolgozását. Az OC31 formátumú csekkek mind teljesen kitöltve, mind a feladó nevét nem feltüntetve nyomtathatók. A nyomtatás <br /> történhet az ügylet adatlapjáról egyesével, másrészt tömegesen is.Ebben az esetben a nyomtatasi varázsló egy XLS táblázatot vár, melyben az ügyletazonosítók szerepelnek és ezen adatok alapján a program kitölti a csekkeket. A csekkekre egyedi befizetőazonosítóként LUHN kódolással egy ellenőrző karakter kerül, melyet a Magyar Posta Elszámoló központ (PEK) továbbít a számlavezető Bank felé, és a befizetésekről készült avizóban a befizetéseket ez az egyedi azonosító azonosítja.<br /> [[file:csekk.png|none|border|950px]]<br /> A számlavezető Bank elektronikus formában átadott állományai a program által feldolgozhatók. A feldolgozás ellenőrzi a beolvasandó adatot helyességét, formai, tartalmi ellenőrzést hajt végre, és csak a helyes PEK csomag ismeretében végzi el az adatok feldolgozását. A feldolgozás jogosultsághoz kötött.<br /> [[file:csekkimport.png|none]]<br /> <br /> == Személyes felkeresés ==<br /> Későbbi felhasználásra.<br /> <br /> == Biztosíték ==<br /> A követeléskezelés során nem kizárólag fedezetlen, hanem fedezetes követelések, követeléscsomagok vásárlása történik, így szükséges a fedezetek rendszerbe rögzítése.<br /> [[file:biztositek.png|none|border|950px]]<br /> <br /> A fedezetek ingó- és ingatlanfedezetek lehetnek:<br /> :Ingatlanfedezetek esetében az ingatlannyilvántartás szerinti adatok rögzítésén túl, az értékbecslésben meghatározott adatok, zálogjogérték, és az esetleges árverési adatok rögzíthetők.<br /> <br /> [[file:ingatlanfedezet.png|none]]<br /> <br /> :Rögzíthetünk a rendszerben gépjárműadatokat is.<br /> :Amennyiben az eredeti hitelügyletek nem ingatlan vagy gépjárműfedezetet tartalmaztak, úgy egyéb fedezetek is rögzíthetők. Ezek lehetnek:<br /> :Vagyont terhelő zálogjog<br /> :Óvadék<br /> :Opciósjog<br /> :Engedményezés<br /> :Kezesség<br /> :Egyéb<br /> :Intézményi garancia<br /> :Üzletrészt terhelő zálogjog<br /> :Baleset-, és életbiztosítás<br /> :Kezesség (biztosíték)<br /> Minden biztosítékhoz képek csatolhatók.<br /> <br /> == Levelek ==<br /> <br /> A követeléskezelési folyamat során az adósokkal és a külső szereplőkkel hivatalos levelezés folytatása szükséges. Ennek állomásai az adósok számára küldött engedményezési értesítő, időszakos kötelező egyenlegértesítő, felszólítólevelek, de a közjegyzőkkel, végrehajtókkal folytatott hivatalos levelezés is. Lehetőség van sablonok definiálására a programban, mely a rendelkezésre állóadatok alapján a sablonlevelek kitöltésével megkönnyíti az ügyintézők számára a levelek elkészítését, lerövidíti a levelek elkészítéséhez szükséges időt. A program openXML formátumú állományokat állít elő, melyek a platformfüggetlenség megőrzése mellett Microsoft Winword, OpenOffice állományokkal tovább szerkeszthetők, amennyiben szükséges a sablonlevélben megadottaktól történő eltérés. A sablon kiválasztása után a kitöltés előtt megadható, a címzett, a kötelezettek köre. A címek különböző típusai alapvetően dátum alapján kerülnek a levelekre, az ''állandó típusú'' címek a levél törzsébe és ''levelezési típusú'' címek a borítékokra, feladóvevényekre. Mindig a rendszerben szereplő legfrissebb cím kerül felhasználásra. A levelek aláírója is megadható. &lt;br&gt;<br /> Lehetőség van az elkészült levelek iratadatok közé mentésére, így a rendszerből bármikor visszakereshetővé válnak. A tömeges iratadat-kezeléshez megadható iktatószám, amely egyedi levelek elkészítésekor a sablonba kerül, tömeges levélgeneráláskor az adott sorszámtól kezdve nyomtatja a program az elkészült dokumentumokra az iktatószámokat. A levelek nyomtatása automatikus nyomtatóra is indítható, míg a kiegészítő feladóvevények PDF formátumban kerülnek elkészítésre.<br /> <br /> [[file:levelek.png|none|border|950px]]<br /> <br /> == Feladatok ==<br /> <br /> A rendszerben feladatok definiálhatók az ügyintézők munkájának megkönnyítésére. A feladattípusok definiálhatók az alapadatok között, lehetnek ismétlődőek, illetve a befizetés ellenőrzéssel kapcsolatosak. A feladatlistában történő megjelenésüket tekintve előzetesen beállított sorrendben jelennek meg. A feladatlista szűrhető a felső sorban elhelyezett feltételek szerint, így adott ügyintézőhöz és adott dátumtartományban megadott feladatok leválogathatók. A feladatok státusz szerint is szűrhetők, a lezárt státuszú feladatok nem jelennek meg a listában. Feladatok manuálisan akár más ügyintézők számára is kioszthatók, a megfelelő felhasználói jogosultság birtokában. Az adott ügyletekhez tartozó feladatok a lejárat dátumának megfelelő sorrendben megjelennek az ügylet adatlapon, de más megjelenő adatoknak megfelelő sorrend is beállítható. Összesített feladatlistát az ügyintézők élő feladatiról a '''Feladatok perspektíva''' tartalmaz, a szűrőfeltételek ott is hasonlóan használhatók.&lt;br&gt;<br /> <br /> [[file:feladatok.png|none|border|950px]]<br /> <br /> A feladatok lehetnek manuálisan vagy automatikusan kiosztottak, ismétlődők. A feladatok eredménye meghatározza, hogy szükséges-e belőlük újabb feladat létrehozása, vagy a feladat a lezáráskor befejeződik-e.<br /> <br /> == Megállapodások ==<br /> A követeléskezelés az adós és a követeléskezelő cég kölcsönös együttműködésén alapszik, szabályzott környezetben. Mindkét fél célja, hogy a tartozás kifizetésre kerüljön, melynek érdekében a felmondáskor egyösszegűvé vált követelés megfizetése valamilyen kölcsönösen kialkudott megállapodás alapján történjen meg. Ennek figyelemmel kísérésére a program lehetőséget nyújt egyedi egyösszegű és részletfizetési megoldások, megállapodások rendszerbe rögzítésére, a megállapodások betartásának nyomon követésére.&lt;br&gt;<br /> Az [[ügylet adatlap]]on egy ügylethez több egyidejű megállapodás rögzítésére is lehetőség van, például több ügylet szereplő közti befizetés megosztás esetén, vagy ha a tartozásmegfizetése egy megállapodás alapján nem volt tartható, úgy azt hatályon kívül lehet helyezni és másik megállapodás megkötésére is mód van.<br /> <br /> [[file:megallapodas.png|none]]<br /> <br /> A megállapodás rögzítésekor kötelezően megadandó a megállapodást megkötő ügyintéző személy, a későbbiekben a befizetések ellenőrzésekor az ügyintéző feladatai között fognak megjelenni az éppen érvényben lévő, megfigyelés alatt álló megállapodás tételek alapján ellenőrzendő befizetések. Amennyiben a megállapodás megkötéséhez szükséges nyilatkozat aláírása szükséges az adósok részéről, úgy az jelezhető a megkötésnél, ha ez rendelkezésre áll, akkor feltölthető az [[ügylet adatlap#iratadat|iratadatok]] közé, amennyiben nem úgy a megállapodás csak a nyilatkozat beérkezésekor lesz élő, és a program ettől az időponttól kezdi a befizetés ellenőrzés funkciót. Amennyiben ilyen nyilatkozat nem szükséges, úgy az is megadható.&lt;br&gt;<br /> A megállapodások lényege a pénzügyi ütemezés, és az esetlegesen a pénzügyi vállalkozások részéről adható engedmények. Ilyen engedmény lehet a késedelmi kamatlábak értékének csökkentése, illetve elengedés. Elengedés során a megállapodott törlesztőrészletek megfizetése után fennmaradó összeg elengedésére van mód. &lt;br&gt;<br /> A törlesztőrészletek felvételekor egyedi megállapodás alapján rögzíthetjük a törlesztőrészletek darabszámát, összegét és a megállapodás kezdetét. A program ezen információk alapján kitölti a ''törlesztési táblázatot''. Amennyiben pontos összeg kalkulációjára van szükség, úgy négy módszer alkalmazásával van lehetőségünk a fennálló folyószámla-egyenleg alapján számítható ki a szükséges törlesztőrészlet és futamidő. Fontos megjegyezni, hogy amennyiben a késedelmi kamatláb értéke változik, vagy az adósok nem pontosan adott időpontban fizetik meg az adósságszolgálatot, úgy a megállapodás futamidejének végére a folyószámlán eltérés mutatkozhat lejáratkor, mely lehet pozitív és negatív is. <br /> <br /> [[file:kalkulator.png|none]]<br /> <br /> A kalkulátor négy számítási módszer alapján tudja meghatározni a megállapodás pénzügyi részleteit, melyek a fenti ábrán láthatók. A leggyakrabban használt számítási mód, az adott törlesztőrészlet értékének figyelembe vételével történő futamidő, illetve az adott futamidőhöz tartozó szükséges törlesztőrészlet értékének meghatározása. Itt van lehetőség maradványérték beállítására és a késedelmi kamatbáb értékének csökkentésére. Az adott számítást a kalkulátor a törlesztési tervbe illeszti, és úgy is képes a kalkulációra, ha a szakasz elején említett fix törlesztőrészlet és darabszám előzetesen beállításra került.&lt;br&gt;<br /> Amennyiben az megállapodás élővé válik, azaz a szükséges nyilatkozatok beérkeztek, illetve az első részlet esedékessé vált, a rendszer feladatot hoz létre a megállapodást engedélyező felhasználó számára, és esedékességkor figyeli, hogy beérkezett-e a törlesztőrészlet. Amennyiben törlesztésre került, úgy a feladatot zárja és új feladatot nyit, a megállapodásban szereplő következő tétel szerint. Lehetőség van bizonyos rendszer szinten beállítható értékek alapján (elnézett fizetési késedelem, a törlesztőrészlet bizonyos százalékának megfizetése) kevesebb törlesztőrészlet beérkezésének automatikus elfogadására is. Amennyiben nem, úgy a feladat nyitva marad az ügyintézők számára, manuálisan kell kezelni a törlesztőrészlet elmaradását.&lt;br&gt; <br /> Amennyiben az adósok a törlesztőrészleteket rendre megfizetik, úgy a befizetés ellenőrzés feladatai automatikus létrejönnek és lezáródnak az ügyintézők beavatkozása nélkül.<br /> <br /> == Ügyfélpanaszok ==<br /> A Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeleti szerv ellenőrzése alá tartozó intézményeknek szigorú adatvédelmi és panaszkezelési előírásoknak kell megfelelni. Az ügyfelektől több csatornán érkező panaszokat nyilván kell tartani, törvényileg meghatározott határidők és felelősségi körök betartásával kell a panaszokat kivizsgálni megválaszolni. A program lehetőséget ad a panaszok rögzítésére, a beérkező dokumentumok csatolásával, melyet akár írásban, akár szóban tesznek az adósok. A panaszok rögzítésekor kötelező a feladat elvégzéséért, a panasz kivizsgálásáért felelős személy megnevezése és a kivizsgálásra szánt határidő beírása, amely maximum 30 nap lehet. A panasz kategóriák a Magyar Nemzeti Bank mint felügyeleti szerv adatszolgáltatási lapjából kerültek meghatározásra.&lt;br&gt; <br /> A panaszok kivizsgálására a program a felvételkor feladatok hoz létre a felelős számára, melyek a [[Feladatok perspektíva]]n és az adott ügylet feladatai között jelenik meg. &lt;br&gt;<br /> A panasz pontos eredménye a válaszdokumentummal együtt regisztrálandó, ennek indítása a panasz tételen jobb egérkattintással indítható. Mind a panaszok, mind a válaszok a program által készített negyedéves MNB bevallás riportban megjelennek.<br /> <br /> [[file:ugyfelpanasz.png|none|border|950px]]<br /> <br /> == Elszámolás ==<br /> Az alkalmazás támogatja a 2014. évi XL. törvényben (a továbbiakban: Elszámolási törvény) előírt elszámolási kötelezettség teljesítését. Az elszámolás során a pénzügyi intézmény szabályzatában lefektetett eljárásrendet követve elkészíti az ügylet pénzügyi elszámolását, a folyamatban során keletkező tájékoztató, elszámoló dokumentumokat, valamint adatot szolgáltat a felügyeleti szervezetek felé történő jelentési, ellenőrzési kötelezettségekhez.&lt;BR&gt;<br /> A folyamat során keletkező iratokat a rendszer eltárolja az iradadatok között.&lt;BR&gt;<br /> Az ügylet elszámolás adatlapján van lehetőség az elszámolási eljárás minden lépését végrehajtani. A felületen a folyamat aktuális állásától függően válnak láthatóvá az addig elkészült adatok.&lt;BR&gt;<br /> ===Igazolás kérelem===<br /> A szerződés engedményesénél elszámolásra külön kérelem alapján jogosult fogyasztók számára az igazolás kiadása a felületen az &quot;Új igazolás kérelem&quot; gomb megnyomása után megjelenő varázsló kitöltésével lehetséges. Az adatok megadása után az ügyintéző a törvényi szabályozásnak megfelelően igazolást vagy igazolás iránti kérelem elutasításáról szóló dokumentumot készíthet.&lt;BR&gt; <br /> [[Fájl:igazolaskerelem.png]]<br /> [[Fájl:igazolaskerelemvalasz.png]]<br /> ===Elszámolási folyamat===<br /> Az elszámolás folymatának első lépéseként a fogyasztó elszámolás iránti kérelmet nyújt be a pénzügyi intézményhez. Ezt a felületen az &quot;Új elszámolási kérelem felvétele&quot; gomb után megjelenő varázslóval lehet a rendszerben iktatni.&lt;BR&gt;<br /> &lt;br&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz1.png]]&lt;BR&gt;<br /> Az iktatás során meg kell adni a kérelmet beadó személyt, a beadás módját, a kérelemhez tartozó dokumentumot, illetve a kérelem beadásának dátumát.<br /> Az alkamazás az ügylet egyéb adatai alapján jelzi, ha az ügylet nem tartozik az törvény hatálya alá.&lt;BR&gt;<br /> Az ügyintéző választhat, hogy a megkapott információ kevés annak eldöntésére, hogy a kérelem alapján elvégezhető-e az elszámolás ebben az esetben &quot;Később eldöntött&quot; választógombot kiválasztva a kérelmet rögzítheti, majd a folyamatot a megfelelő adatok beszerzéséig felfüggesztheti&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem benyújtója nem jogosult elszámolásra, vagy a szerződés nem tartozik a törvény hatálya alá az ügyintéző a kérelmet elutasíthatja az &quot;Elutasított&quot; választógombot kiválasztva és a következő lapon az ehhez tartozó adatok megadása után a megfelelő elutasító dokumentumot generálhatja. Ebben az esetben a meg kell adni az elutasítás indokát a varázsló következő lapján.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz3.png|none]]<br /> Ha a fogyasztó kérelme jogos, de az átadott iratok alapján az elszámolás nem végezhető el, az ügyintéző hiánypótlásra szólíthatja fel, ehhez a &quot;Jogosult, hiánypótlás szükséges&quot; választógombot kell kiválasztania.&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem jogos és minden szükséges adat rendelkezésre áll (akár a kérelem beérkezésekor, akár hiánypótlás után folytatva a folyamatot), a &quot;Jogosult, minden adattal rendelkezik&quot; választógomb bejelölése után a következő lapon meg kell adni a Csökkenés mezőben az engedményezőtől kapott tisztességtelen összeget, kiválasztva, hogy ezen összeg milyen devizanemben értendő, illetve meg kell adni az új, tisztességes késedelmi kamat típusát (fix vagy megadott bázishoz kötött) valamint a kamarmarzs mértékét. A lapon a program kitölti a nyitókövetelést, illetve meg kell adni az elszámolási adatok beérkezésének a dátumát is.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz2.png|none]]&lt;BR&gt;<br /> Az adatok megadása után a felületen a megadott adatok megjelennek (3).&lt;BR&gt;<br /> Ezután megadható az elszámolás értéknapja valamint az elszámolás gomb megnyomásával a program elvégzi a pénzügyi intézmény szabályzatai alapján az elszámolást. Ennek során először elvégzi az úgynevezett újrafuttatást, melynek során a nyitó követelésre újrakönyveli egy elkülönített folyószámlán az ügylet élettörténetében meglevő térülés, terhelés eseményeket és pénzügyet érintő státuszváltásokat, illetve a szabályzatban meghatározott módon és időben betörleszti a felkamatoztatott tisztességtelen összeget.&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolási folyamat után megtekinthető az ügylet elszámolási folyószámlája, napi forgalmi adatai, valamint a tisztességtelen összeg és az idők során keletkezett ügyfélkövetelések után számított kamatozás részletes levezetése (4).&lt;BR&gt;<br /> Külön táblázatban (5) tekinthető meg, hogy az elszámolás során mennyi különbözet keletkezik az újrafuttatásból (pl. az esetleges késedelmi kamatlábváltozás miatt) és mennyi a tisztességtelen összeg beszámításából.&lt;BR&gt;<br /> A &quot;különbözet könyvelése&quot; gombra történik meg a jogcímenkénti különbözetek valamint az esetleges új késedelmi kamat mérték könyvelése az ügylet folyószámlájára illetve az ügylet alapadatai közé.&lt;BR&gt;<br /> Ezután az ügyintéző elkészítheti a szükséges tájékoztató leveleket a megfelelő gombok megnyomásával (7). Szintén itt rögzíthető az elvégzett elszámolás kapcsán a részletes elszámolás iránti kérelem és a rá adott válasz&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolás kapcsán a pénzügyi intézmény jogosult az elszámolásból adódó kifizetési kötelezettségéből illetve a tartozás csökkenéséből adódó pénzügyi veszteség arányos megtérítését kérni az engedményezőtől. Az igényelt összegek illetve ezek megtérülését lehet rögzíteni a felület megtérítési igény (6) részében.<br /> [[Fájl:elszamolas.png|none|border|950px]]&lt;BR&gt;</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=%C3%9Cgylet_adatlap&diff=645 2015-12-28T16:08:00Z

<p>Admin: /* Elszámolási folyamat */</p> <hr /> <div>Az ügylet adatlap az ügyletek minden, a rendszerbe kerüléstől kezdve a követeléskezelési folyamat során keletkezett adatokat tartalmazza. Az információk több oldalon találhatók meg, adatkörönkénti csoportosításban.<br /> <br /> Az oldalak a következők:<br /> == Alapadat ==<br /> <br /> Az alapadatok között az engedményezés során az eredeti jogosulttól kapott folyósítási, felmondáskori átvételkori tartozásadatok kerülnek nyilvántartásra. Az átvételkori pénzügyi adatok mind az elszámolási, mind a bázisárfolyamon feltüntetett folyósítási deviza adatok. &lt;br&gt; <br /> [[file:ugyletalapadat.png|none]]<br /> <br /> Itt kerülnek feltüntetésre a KHR rendszer jelentésszolgáltatási kötelezettségéhez kapcsolódó alapadatok. A jelentésszolgáltatás a BISZ Zrt. manuális és automata rendszerén keresztül is beadható, az ügyletek azonosítása a KHR rendszerben a KHR azonosítók megadásával történik. Amennyiben az eredeti jogosult a KHR rendszerben nem tüntetett fel mulasztási adatokat, úgy a követeléskezelő pénzügyi vállalkozás kötelezettsége a törvényben meghatározott feltételek teljesülése esetén a mulasztásadat rögzítése. A program képes a tartozásadatok alapján a feltételeknek megfelelő 60 és 90 napos KHR levelek elkészítésére és a felhasználók számára információ biztosítására a KHR felé teljesítendő feladatokról.<br /> [[file:khradatok.png|none]]<br /> A tartozások megtérülése vagy az adósok elhalálozása esetén a KHR felé jelzett információkat vissza kell jegyezni a rendszerbe, így a továbbiakban a rendszeres, havi tőkekitettség jelentésbe ezek nem kerülnek be. &lt;br&gt;<br /> A késedelmi kamat számítás paraméterei is itt állíthatók be. A késedelmi kamat láb értéke az eredeti szerződésben szereplő és az engedményezés során az eredeti jogosult helyébe lépő követeléskezelő pénzügyi vállalkozás számára kötött. A kamatozás szempontjából megkülönböztetünk fix és bázishoz kötött kamatozású számításokat. A fix kamatlábak is tudnak időben változóak lenni, a bázishoz kötött kamatozás pedig a referencia kamat mértékétől és a kamatmarzs mértékétől is függ.<br /> <br /> == Szereplők ==<br /> A rendszer az ügyletekhez kapcsolódóan szereplőket tart nyilván különböző [[szerepkör]]ökben. A szereplők (adósok, kezesek, biztosítéknyújtók, stb...) a rendszerbe kerüléskor egyedi un. saját ügyfél-azonosítót kapnak. Az ügyfél-azonosítók szerepe az, hogy a különböző eredeti jogosultaktól vásárolt követeléscsomagokban egyedileg azonosítsa az azonos szereplőket és egységesen kezelhetővé tegye azon ügyleteket, amelyek egy szereplőhöz tartoznak. Az azonos ügyfél-azonosító alá rendelt szereplők három paraméterben biztosan meg kell hogy egyezzenek. Ezek a születési időpont, születési hely, anyja neve. A felhasználók számára a program a csomagok beolvasásakor támogatja az adatok kiszűrését, de minden összerendelés manuális, mert a három paraméter ikrek esetén is megegyezik, mégsem biztos, hogy azonos természetes személyről van szó.<br /> A szereplő adatok időben változhatnak, így a program lehetővé teszi, hogy az időben változó adatok úgy kerüljenek rögzítésre, hogy a régi információ is megmaradjon, kereshetővé váljon, de releváns információ-tartalommal már ne rendelkezzen. Az időben később keletkezett egy típusú adatok közt dátum szerinti prioritási sorrend van.<br /> <br /> [[file:ugyletszereplok.png|none|border|950px]]<br /> <br /> A nyugdíjas törzsszámokat is nyilván lehet tartani, szerepük a letiltások banki feldolgozásakor van, mert a nyugdíjas törzsszámok alapján a pénzügyi egyenlítések automatikusan feldolgozhatók többféle banki formátumból.<br /> <br /> == Pénzügyi adatok ==<br /> <br /> Az ügyletek pénzügyi elszámolása során a terhelések és térülések automatikusan folyószámlára könyvelődnek. A folyószámlán a különböző jogcímek egyenlege határozza meg az ügyfelek tartozását. A pénzügyi adatok lapon megtekinthető az ügyletre vonatkozó átvételkori adatok elszámolási és folyósítási devizában, illetve az ügylet ügyfeleinek összes tartozása. Az azonos eredeti ügyletazonosítóval rendelkező ügyfelek összes tartozása tekinthető meg. Az alapadatok szekció tartalmazza az azonos saját azonosítóval rendelkező ügyfelek tartozásait, illetve az ügylet szereplői milyen más ügyletek tartozásaival rendelkeznek. <br /> <br /> [[file:penzugy1.png|none|border|950px]]<br /> &lt;br&gt;<br /> A fennálló tartozás szekcióban a pontos aktuális folyószámla-egyenleg tekinthető meg, mind elszámolási, mind folyósítási devizában.<br /> &lt;br&gt;<br /> [[file:penzugy2.png|none|border|950px]]<br /> <br /> == Ügyletállapot ==<br /> Az adott ügylet státuszainak, behajtási állapotának a programban történő megtekintésére és rögzítésére szolgál. Minden, az ügyletre vonatkozó beállítás egy dátum paraméterrel rendelkezik, melyek az előző beállítást érvénytelenítik. A behajtási folyamat lépései így végigkövethetők.<br /> <br /> [[file:ugyletallapot.png|none|border|950px]]<br /> <br /> Új ügylet állapot rögzítésekor a program az egymásra épülő ügylet státuszok, ügylet állapotok, és jogi állapotok összefüggéseit ellenőrzi és csak azok rögzítését engedi meg amelyek engedélyezettek. A különböző ügylet státuszok rendre más és más kötelező adatok felvételét követelik meg.<br /> * Eladás esetén : vásárló partner<br /> * Behajtás esetén : <br /> ** A behajtást végző partner<br /> ** Szerződés szerinti jutalék<br /> ** A behajtás jellege<br /> * Jogi eljárás esetén :<br /> ** Jogi státusz<br /> <br /> [[file:ugyletallapotbeallitas.png|none]]<br /> <br /> == Iratadat ==<br /> Az követelések engedményezésekor az eredeti jogosultak a rendelkezésre álló dokumentációkat, papír alapú iratokat a pénzügyi vállalkozások rendelkezésére bocsátják. A felhasználók ezeket az iratokat elektronikusan fel tudják dolgozni és az ügyletekhez tudják rendelni. A pontos adatfeldolgozáshoz a dokumentumok tipizálása szükséges az [[irattípus]]ok között szabadon definiálható fogalmak szerint. Az iratok egy dokumentumtárban kerülnek elhelyezésre egységes rendszerben. A dokumentumtár helye rendszer szinten paraméterezhető, a létrehozott állományok &lt;dokumentumtár helye\&gt;&lt;ügylet azonosító&gt;&lt;ügyfél név\&gt;&lt;dokumentumtípus&gt;&lt;dokumentum dátuma&gt; formátumban kerülnek elnevezésre. &lt;br&gt;<br /> A behajtási folyamat szakaszainak szempontjából meghatározhatjuk a keletkezett dokumentum csoportosítás, és mellette a dokumentum tárolási, őrzési helyét is, a pontos fellehetőség elősegítésére. Minden olyan típusú dokumentum használata megengedett, melyet a felhasználói számítógépek képesek feldolgozni.<br /> <br /> [[file:irattipus.png|none|border|950px]]<br /> <br /> Az iratadatok feltöltése manuálisan és a menüből indítva tömegesen is feltölthető. A típusok megadása után a csoport, őrzés helye választható, illetve a forrás dokumentum tallózható, a program a dokumentumtárba kerülő céldokumentum nevét automatikusan meghatározza. Fontos két dátumparaméter megadása, a dátum az irat rendszerbe kerülését jelzi, míg a dokumentum dátuma az irat, határozat érvénybe lépésének jellemzője.&lt;br&gt;<br /> Tömeges adatfeldolgozás során azonos típusú iratokat tudunk különböző ügyletekhez rendelni, melyek a fájlrendszer egy adott tallózható mappájában találhatók, vagy különböző típusú iratokat lehet egy dokumentumhoz rendelni. A feldolgozás során fontos a dokumentumok elnevezése, melyből a program a feldolgozáshoz szükséges információt veszi. <br /> <br /> [[file:ujirat.png|none]]<br /> <br /> == Megjegyzés ==<br /> A program az ügyintézők részére biztosítja a nem struktúrálható, de a behajtás során fontos, a pénzügyi vállalkozás tudomására jutott információkat, melyek időpont-megjelöléssel kerülnek a rendszerbe. Már létező adatok a táblázatban kivonatosan jelennek, meg, de a táblázat sorait kiválasztva olvashatóvá válik a teljes bevitt adat.&lt;br&gt;<br /> Új adat rendszerbe rögzítésekor a rögzít gomb megnyomásakor kerül mentésre az információ, a dátumot a rendszer automatikusan hozza létre.<br /> [[fájl:memo.png|none]]<br /> <br /> == Jogi adat ==<br /> <br /> A behajtási folyamat során nem minden esetben sikerül a puha behajtási szakaszban, vagy megállapodás alapján a követelés összegének megtérítésére. Ilyen esetben a követeléskezelő cég jogi eljárást indít az adósok ellen. A jogi eljárások során számos külső partnerrel és elektronikus rendszerrel kommunikál, melyekben az eljárási folyamatokra vonatkozó egyedi azonosító keletkezik. A rendszerek és partnerek közti kommunikáció pontos beazonosíthatóságának érdekében a jogi eljárásokra vonatkozó adatokat az ügyletekhez rögzíteni szükséges. A rendszerben rögzíthető jogi adatok lehetnek listából választhatók, ilyen például az eljáró közjegyzőre vonatkozó adat, de olyan adatok is keletkeznek, melyek szabad szavasan kerülnek rögzítésre, erre példa a perszám.&lt;br&gt; <br /> A következő jogi adatok rögzíthetők strukturáltan: <br /> <br /> *Árverés<br /> *Bankszámla<br /> *Bírósági ügyszám<br /> *Eljáró bíróság<br /> *Eljáró végrehajtó<br /> *Felszámolás ügyszám<br /> *Felszámoló<br /> *Hagyatéki közjegyzői ügyszám<br /> *Illetékes közjegyző<br /> *Közjegyzői FMH szám<br /> *Közjegyzői/bírósági vh ügyszám<br /> *Lefoglalt ingóság<br /> *Letiltás<br /> *Összevontan kezelt ügyletek<br /> *Perszám<br /> *VH jog bejegyzés dátuma (ingatlan)<br /> *VH joggal érintett ingatlan hrsz.<br /> *VH ügyszám<br /> &lt;br&gt;<br /> A fent rögzített jogi adatok az ügyletkeresőben szabadon kereshetők. A közjegyzőkkel, végrehajtókkal és adósokkal történő levelezés megkönnyítésére a sablonlevelek a fenti adatokat a meghatározott tartalomba be tudják helyettesíteni.&lt;br&gt;<br /> Egy ügylethez több egy típusú adat is rögzíthető.<br /> <br /> == Csekk ==<br /> A program támogatja a nagy tételben küldhető csekkes befizetések feldolgozását. Az OC31 formátumú csekkek mind teljesen kitöltve, mind a feladó nevét nem feltüntetve nyomtathatók. A nyomtatás <br /> történhet az ügylet adatlapjáról egyesével, másrészt tömegesen is.Ebben az esetben a nyomtatasi varázsló egy XLS táblázatot vár, melyben az ügyletazonosítók szerepelnek és ezen adatok alapján a program kitölti a csekkeket. A csekkekre egyedi befizetőazonosítóként LUHN kódolással egy ellenőrző karakter kerül, melyet a Magyar Posta Elszámoló központ (PEK) továbbít a számlavezető Bank felé, és a befizetésekről készült avizóban a befizetéseket ez az egyedi azonosító azonosítja.<br /> [[file:csekk.png|none|border|950px]]<br /> A számlavezető Bank elektronikus formában átadott állományai a program által feldolgozhatók. A feldolgozás ellenőrzi a beolvasandó adatot helyességét, formai, tartalmi ellenőrzést hajt végre, és csak a helyes PEK csomag ismeretében végzi el az adatok feldolgozását. A feldolgozás jogosultsághoz kötött.<br /> [[file:csekkimport.png|none]]<br /> <br /> == Személyes felkeresés ==<br /> Későbbi felhasználásra.<br /> <br /> == Biztosíték ==<br /> A követeléskezelés során nem kizárólag fedezetlen, hanem fedezetes követelések, követeléscsomagok vásárlása történik, így szükséges a fedezetek rendszerbe rögzítése.<br /> [[file:biztositek.png|none|border|950px]]<br /> <br /> A fedezetek ingó- és ingatlanfedezetek lehetnek:<br /> :Ingatlanfedezetek esetében az ingatlannyilvántartás szerinti adatok rögzítésén túl, az értékbecslésben meghatározott adatok, zálogjogérték, és az esetleges árverési adatok rögzíthetők.<br /> <br /> [[file:ingatlanfedezet.png|none]]<br /> <br /> :Rögzíthetünk a rendszerben gépjárműadatokat is.<br /> :Amennyiben az eredeti hitelügyletek nem ingatlan vagy gépjárműfedezetet tartalmaztak, úgy egyéb fedezetek is rögzíthetők. Ezek lehetnek:<br /> :Vagyont terhelő zálogjog<br /> :Óvadék<br /> :Opciósjog<br /> :Engedményezés<br /> :Kezesség<br /> :Egyéb<br /> :Intézményi garancia<br /> :Üzletrészt terhelő zálogjog<br /> :Baleset-, és életbiztosítás<br /> :Kezesség (biztosíték)<br /> Minden biztosítékhoz képek csatolhatók.<br /> <br /> == Levelek ==<br /> <br /> A követeléskezelési folyamat során az adósokkal és a külső szereplőkkel hivatalos levelezés folytatása szükséges. Ennek állomásai az adósok számára küldött engedményezési értesítő, időszakos kötelező egyenlegértesítő, felszólítólevelek, de a közjegyzőkkel, végrehajtókkal folytatott hivatalos levelezés is. Lehetőség van sablonok definiálására a programban, mely a rendelkezésre állóadatok alapján a sablonlevelek kitöltésével megkönnyíti az ügyintézők számára a levelek elkészítését, lerövidíti a levelek elkészítéséhez szükséges időt. A program openXML formátumú állományokat állít elő, melyek a platformfüggetlenség megőrzése mellett Microsoft Winword, OpenOffice állományokkal tovább szerkeszthetők, amennyiben szükséges a sablonlevélben megadottaktól történő eltérés. A sablon kiválasztása után a kitöltés előtt megadható, a címzett, a kötelezettek köre. A címek különböző típusai alapvetően dátum alapján kerülnek a levelekre, az ''állandó típusú'' címek a levél törzsébe és ''levelezési típusú'' címek a borítékokra, feladóvevényekre. Mindig a rendszerben szereplő legfrissebb cím kerül felhasználásra. A levelek aláírója is megadható. &lt;br&gt;<br /> Lehetőség van az elkészült levelek iratadatok közé mentésére, így a rendszerből bármikor visszakereshetővé válnak. A tömeges iratadat-kezeléshez megadható iktatószám, amely egyedi levelek elkészítésekor a sablonba kerül, tömeges levélgeneráláskor az adott sorszámtól kezdve nyomtatja a program az elkészült dokumentumokra az iktatószámokat. A levelek nyomtatása automatikus nyomtatóra is indítható, míg a kiegészítő feladóvevények PDF formátumban kerülnek elkészítésre.<br /> <br /> [[file:levelek.png|none|border|950px]]<br /> <br /> == Feladatok ==<br /> <br /> A rendszerben feladatok definiálhatók az ügyintézők munkájának megkönnyítésére. A feladattípusok definiálhatók az alapadatok között, lehetnek ismétlődőek, illetve a befizetés ellenőrzéssel kapcsolatosak. A feladatlistában történő megjelenésüket tekintve előzetesen beállított sorrendben jelennek meg. A feladatlista szűrhető a felső sorban elhelyezett feltételek szerint, így adott ügyintézőhöz és adott dátumtartományban megadott feladatok leválogathatók. A feladatok státusz szerint is szűrhetők, a lezárt státuszú feladatok nem jelennek meg a listában. Feladatok manuálisan akár más ügyintézők számára is kioszthatók, a megfelelő felhasználói jogosultság birtokában. Az adott ügyletekhez tartozó feladatok a lejárat dátumának megfelelő sorrendben megjelennek az ügylet adatlapon, de más megjelenő adatoknak megfelelő sorrend is beállítható. Összesített feladatlistát az ügyintézők élő feladatiról a '''Feladatok perspektíva''' tartalmaz, a szűrőfeltételek ott is hasonlóan használhatók.&lt;br&gt;<br /> <br /> [[file:feladatok.png|none|border|950px]]<br /> <br /> A feladatok lehetnek manuálisan vagy automatikusan kiosztottak, ismétlődők. A feladatok eredménye meghatározza, hogy szükséges-e belőlük újabb feladat létrehozása, vagy a feladat a lezáráskor befejeződik-e.<br /> <br /> == Megállapodások ==<br /> A követeléskezelés az adós és a követeléskezelő cég kölcsönös együttműködésén alapszik, szabályzott környezetben. Mindkét fél célja, hogy a tartozás kifizetésre kerüljön, melynek érdekében a felmondáskor egyösszegűvé vált követelés megfizetése valamilyen kölcsönösen kialkudott megállapodás alapján történjen meg. Ennek figyelemmel kísérésére a program lehetőséget nyújt egyedi egyösszegű és részletfizetési megoldások, megállapodások rendszerbe rögzítésére, a megállapodások betartásának nyomon követésére.&lt;br&gt;<br /> Az [[ügylet adatlap]]on egy ügylethez több egyidejű megállapodás rögzítésére is lehetőség van, például több ügylet szereplő közti befizetés megosztás esetén, vagy ha a tartozásmegfizetése egy megállapodás alapján nem volt tartható, úgy azt hatályon kívül lehet helyezni és másik megállapodás megkötésére is mód van.<br /> <br /> [[file:megallapodas.png|none]]<br /> <br /> A megállapodás rögzítésekor kötelezően megadandó a megállapodást megkötő ügyintéző személy, a későbbiekben a befizetések ellenőrzésekor az ügyintéző feladatai között fognak megjelenni az éppen érvényben lévő, megfigyelés alatt álló megállapodás tételek alapján ellenőrzendő befizetések. Amennyiben a megállapodás megkötéséhez szükséges nyilatkozat aláírása szükséges az adósok részéről, úgy az jelezhető a megkötésnél, ha ez rendelkezésre áll, akkor feltölthető az [[ügylet adatlap#iratadat|iratadatok]] közé, amennyiben nem úgy a megállapodás csak a nyilatkozat beérkezésekor lesz élő, és a program ettől az időponttól kezdi a befizetés ellenőrzés funkciót. Amennyiben ilyen nyilatkozat nem szükséges, úgy az is megadható.&lt;br&gt;<br /> A megállapodások lényege a pénzügyi ütemezés, és az esetlegesen a pénzügyi vállalkozások részéről adható engedmények. Ilyen engedmény lehet a késedelmi kamatlábak értékének csökkentése, illetve elengedés. Elengedés során a megállapodott törlesztőrészletek megfizetése után fennmaradó összeg elengedésére van mód. &lt;br&gt;<br /> A törlesztőrészletek felvételekor egyedi megállapodás alapján rögzíthetjük a törlesztőrészletek darabszámát, összegét és a megállapodás kezdetét. A program ezen információk alapján kitölti a ''törlesztési táblázatot''. Amennyiben pontos összeg kalkulációjára van szükség, úgy négy módszer alkalmazásával van lehetőségünk a fennálló folyószámla-egyenleg alapján számítható ki a szükséges törlesztőrészlet és futamidő. Fontos megjegyezni, hogy amennyiben a késedelmi kamatláb értéke változik, vagy az adósok nem pontosan adott időpontban fizetik meg az adósságszolgálatot, úgy a megállapodás futamidejének végére a folyószámlán eltérés mutatkozhat lejáratkor, mely lehet pozitív és negatív is. <br /> <br /> [[file:kalkulator.png|none]]<br /> <br /> A kalkulátor négy számítási módszer alapján tudja meghatározni a megállapodás pénzügyi részleteit, melyek a fenti ábrán láthatók. A leggyakrabban használt számítási mód, az adott törlesztőrészlet értékének figyelembe vételével történő futamidő, illetve az adott futamidőhöz tartozó szükséges törlesztőrészlet értékének meghatározása. Itt van lehetőség maradványérték beállítására és a késedelmi kamatbáb értékének csökkentésére. Az adott számítást a kalkulátor a törlesztési tervbe illeszti, és úgy is képes a kalkulációra, ha a szakasz elején említett fix törlesztőrészlet és darabszám előzetesen beállításra került.&lt;br&gt;<br /> Amennyiben az megállapodás élővé válik, azaz a szükséges nyilatkozatok beérkeztek, illetve az első részlet esedékessé vált, a rendszer feladatot hoz létre a megállapodást engedélyező felhasználó számára, és esedékességkor figyeli, hogy beérkezett-e a törlesztőrészlet. Amennyiben törlesztésre került, úgy a feladatot zárja és új feladatot nyit, a megállapodásban szereplő következő tétel szerint. Lehetőség van bizonyos rendszer szinten beállítható értékek alapján (elnézett fizetési késedelem, a törlesztőrészlet bizonyos százalékának megfizetése) kevesebb törlesztőrészlet beérkezésének automatikus elfogadására is. Amennyiben nem, úgy a feladat nyitva marad az ügyintézők számára, manuálisan kell kezelni a törlesztőrészlet elmaradását.&lt;br&gt; <br /> Amennyiben az adósok a törlesztőrészleteket rendre megfizetik, úgy a befizetés ellenőrzés feladatai automatikus létrejönnek és lezáródnak az ügyintézők beavatkozása nélkül.<br /> <br /> == Ügyfélpanaszok ==<br /> A Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeleti szerv ellenőrzése alá tartozó intézményeknek szigorú adatvédelmi és panaszkezelési előírásoknak kell megfelelni. Az ügyfelektől több csatornán érkező panaszokat nyilván kell tartani, törvényileg meghatározott határidők és felelősségi körök betartásával kell a panaszokat kivizsgálni megválaszolni. A program lehetőséget ad a panaszok rögzítésére, a beérkező dokumentumok csatolásával, melyet akár írásban, akár szóban tesznek az adósok. A panaszok rögzítésekor kötelező a feladat elvégzéséért, a panasz kivizsgálásáért felelős személy megnevezése és a kivizsgálásra szánt határidő beírása, amely maximum 30 nap lehet. A panasz kategóriák a Magyar Nemzeti Bank mint felügyeleti szerv adatszolgáltatási lapjából kerültek meghatározásra.&lt;br&gt; <br /> A panaszok kivizsgálására a program a felvételkor feladatok hoz létre a felelős számára, melyek a [[Feladatok perspektíva]]n és az adott ügylet feladatai között jelenik meg. &lt;br&gt;<br /> A panasz pontos eredménye a válaszdokumentummal együtt regisztrálandó, ennek indítása a panasz tételen jobb egérkattintással indítható. Mind a panaszok, mind a válaszok a program által készített negyedéves MNB bevallás riportban megjelennek.<br /> <br /> [[file:ugyfelpanasz.png|none|border|950px]]<br /> <br /> == Elszámolás ==<br /> Az alkalmazás támogatja a 2014. évi XL. törvényben (a továbbiakban: Elszámolási törvény) előírt elszámolási kötelezettség teljesítését. Az elszámolás során a pénzügyi intézmény szabályzatában lefektetett eljárásrendet követve elkészíti az ügylet pénzügyi elszámolását, a folyamatban során keletkező tájékoztató, elszámoló dokumentumokat, valamint adatot szolgáltat a felügyeleti szervezetek felé történő jelentési, ellenőrzési kötelezettségekhez.&lt;BR&gt;<br /> A folyamat során keletkező iratokat a rendszer eltárolja az iradadatok között.&lt;BR&gt;<br /> Az ügylet elszámolás adatlapján van lehetőség az elszámolási eljárás minden lépését végrehajtani. A felületen a folyamat aktuális állásától függően válnak láthatóvá az addig elkészült adatok.&lt;BR&gt;<br /> ===Igazolás kérelem===<br /> A szerződés engedményesénél elszámolásra külön kérelem alapján jogosult fogyasztók számára az igazolás kiadása a felületen az &quot;Új igazolás kérelem&quot; gomb megnyomása után megjelenő varázsló kitöltésével lehetséges. Az adatok megadása után az ügyintéző a törvényi szabályozásnak megfelelően igazolást vagy igazolás iránti kérelem elutasításáról szóló dokumentumot készíthet.&lt;BR&gt; <br /> [[Fájl:igazolaskerelem.png]]<br /> [[Fájl:igazolaskerelemvalasz.png]]<br /> ===Elszámolási folyamat===<br /> Az elszámolás folymatának első lépéseként a fogyasztó elszámolás iránti kérelmet nyújt be a pénzügyi intézményhez. Ezt a felületen az &quot;Új elszámolási kérelem felvétele&quot; gomb után megjelenő varázslóval lehet a rendszerben iktatni.&lt;BR&gt;<br /> &lt;br&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz1.png]]&lt;BR&gt;<br /> Az iktatás során meg kell adni a kérelmet beadó személyt, a beadás módját, a kérelemhez tartozó dokumentumot, illetve a kérelem beadásának dátumát.<br /> Az alkamazás az ügylet egyéb adatai alapján jelzi, ha az ügylet nem tartozik az törvény hatálya alá.&lt;BR&gt;<br /> Az ügyintéző választhat, hogy a megkapott információ kevés annak eldöntésére, hogy a kérelem alapján elvégezhető-e az elszámolás ebben az esetben &quot;Később eldöntött&quot; választógombot kiválasztva a kérelmet rögzítheti, majd a folyamatot a megfelelő adatok beszerzéséig felfüggesztheti&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem benyújtója nem jogosult elszámolásra, vagy a szerződés nem tartozik a törvény hatálya alá az ügyintéző a kérelmet elutasíthatja az &quot;Elutasított&quot; választógombot kiválasztva és a következő lapon az ehhez tartozó adatok megadása után a megfelelő elutasító dokumentumot generálhatja. Ebben az esetben a meg kell adni az elutasítás indokát a varázsló következő lapján.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz3.png|none]]<br /> Ha a fogyasztó kérelme jogos, de az átadott iratok alapján az elszámolás nem végezhető el, az ügyintéző hiánypótlásra szólíthatja fel, ehhez a &quot;Jogosult, hiánypótlás szükséges&quot; választógombot kell kiválasztania.&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem jogos és minden szükséges adat rendelkezésre áll (akár a kérelem beérkezésekor, akár hiánypótlás után folytatva a folyamatot), a &quot;Jogosult, minden adattal rendelkezik&quot; választógomb bejelölése után a következő lapon meg kell adni a Csökkenés mezőben az engedményezőtől kapott tisztességtelen összeget, kiválasztva, hogy ezen összeg milyen devizanemben értendő, illetve meg kell adni az új, tisztességes késedelmi kamat típusát (fix vagy megadott bázishoz kötött) valamint a kamarmarzs mértékét. A lapon a program kitölti a nyitókövetelést, illetve meg kell adni az elszámolási adatok beérkezésének a dátumát is.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz2.png|none]]&lt;BR&gt;<br /> Az adatok megadása után a felületen a megadott adatok megjelennek (3).&lt;BR&gt;<br /> Ezután megadható az elszámolás értéknapja valamint az elszámolás gomb megnyomásával a program elvégzi a pénzügyi intézmény szabályzatai alapján az elszámolást. Ennek során először elvégzi az úgynevezett újrafuttatást, melynek során a nyitó követelésre újrakönyveli egy elkülönített folyószámlán az ügylet élettörténetében meglevő térülés, terhelés eseményeket és pénzügyet érintő státuszváltásokat, illetve a szabályzatban meghatározott módon és időben betörleszti a felkamatoztatott tisztességtelen összeget.&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolási folyamat után megtekinthető az ügylet elszámolási folyószámlája, napi forgalmi adatai, valamint a tisztességtelen összeg és az idők során keletkezett ügyfélkövetelések után számított kamatozás részletes levezetése (4).&lt;BR&gt;<br /> Külön táblázatban (5) tekinthető meg, hogy az elszámolás során mennyi különbözet keletkezik az újrafuttatásból (pl. az esetleges késedelmi kamatlábváltozás miatt) és mennyi a tisztességtelen összeg beszámításából.&lt;BR&gt;<br /> A &quot;különbözet könyvelése&quot; gombra történik meg a jogcímenkénti különbözetek valamint az esetleges új késedelmi kamat mérték könyvelése az ügylet folyószámlájára illetve az ügylet alapadatai közé.&lt;BR&gt;<br /> Ezután az ügyintéző elkészítheti a szükséges tájékoztató leveleket a megfelelő gombok megnyomásával (7). Szintén itt rögzíthető az elvégzett elszámolás kapcsán a részletes elszámolás iránti kérelem és a rá adott válasz&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolás kapcsán a pénzügyi intézmény jogosult az elszámolásból adódó kifizetési kötelezettségéből illetve a tartozás csökkenéséből adódó pénzügyi veszteség arányos megtérítését kérni az engedményezőtől. Az igényelt összegek illetve ezek megtérülését lehet rögzíteni a felület megtérítési igény (6) részében.<br /> [[Fájl:elszamolas.png|none]]&lt;BR&gt;</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=%C3%9Cgylet_adatlap&diff=644 2015-12-28T16:07:38Z

<p>Admin: /* Ügyfélpanaszok */</p> <hr /> <div>Az ügylet adatlap az ügyletek minden, a rendszerbe kerüléstől kezdve a követeléskezelési folyamat során keletkezett adatokat tartalmazza. Az információk több oldalon találhatók meg, adatkörönkénti csoportosításban.<br /> <br /> Az oldalak a következők:<br /> == Alapadat ==<br /> <br /> Az alapadatok között az engedményezés során az eredeti jogosulttól kapott folyósítási, felmondáskori átvételkori tartozásadatok kerülnek nyilvántartásra. Az átvételkori pénzügyi adatok mind az elszámolási, mind a bázisárfolyamon feltüntetett folyósítási deviza adatok. &lt;br&gt; <br /> [[file:ugyletalapadat.png|none]]<br /> <br /> Itt kerülnek feltüntetésre a KHR rendszer jelentésszolgáltatási kötelezettségéhez kapcsolódó alapadatok. A jelentésszolgáltatás a BISZ Zrt. manuális és automata rendszerén keresztül is beadható, az ügyletek azonosítása a KHR rendszerben a KHR azonosítók megadásával történik. Amennyiben az eredeti jogosult a KHR rendszerben nem tüntetett fel mulasztási adatokat, úgy a követeléskezelő pénzügyi vállalkozás kötelezettsége a törvényben meghatározott feltételek teljesülése esetén a mulasztásadat rögzítése. A program képes a tartozásadatok alapján a feltételeknek megfelelő 60 és 90 napos KHR levelek elkészítésére és a felhasználók számára információ biztosítására a KHR felé teljesítendő feladatokról.<br /> [[file:khradatok.png|none]]<br /> A tartozások megtérülése vagy az adósok elhalálozása esetén a KHR felé jelzett információkat vissza kell jegyezni a rendszerbe, így a továbbiakban a rendszeres, havi tőkekitettség jelentésbe ezek nem kerülnek be. &lt;br&gt;<br /> A késedelmi kamat számítás paraméterei is itt állíthatók be. A késedelmi kamat láb értéke az eredeti szerződésben szereplő és az engedményezés során az eredeti jogosult helyébe lépő követeléskezelő pénzügyi vállalkozás számára kötött. A kamatozás szempontjából megkülönböztetünk fix és bázishoz kötött kamatozású számításokat. A fix kamatlábak is tudnak időben változóak lenni, a bázishoz kötött kamatozás pedig a referencia kamat mértékétől és a kamatmarzs mértékétől is függ.<br /> <br /> == Szereplők ==<br /> A rendszer az ügyletekhez kapcsolódóan szereplőket tart nyilván különböző [[szerepkör]]ökben. A szereplők (adósok, kezesek, biztosítéknyújtók, stb...) a rendszerbe kerüléskor egyedi un. saját ügyfél-azonosítót kapnak. Az ügyfél-azonosítók szerepe az, hogy a különböző eredeti jogosultaktól vásárolt követeléscsomagokban egyedileg azonosítsa az azonos szereplőket és egységesen kezelhetővé tegye azon ügyleteket, amelyek egy szereplőhöz tartoznak. Az azonos ügyfél-azonosító alá rendelt szereplők három paraméterben biztosan meg kell hogy egyezzenek. Ezek a születési időpont, születési hely, anyja neve. A felhasználók számára a program a csomagok beolvasásakor támogatja az adatok kiszűrését, de minden összerendelés manuális, mert a három paraméter ikrek esetén is megegyezik, mégsem biztos, hogy azonos természetes személyről van szó.<br /> A szereplő adatok időben változhatnak, így a program lehetővé teszi, hogy az időben változó adatok úgy kerüljenek rögzítésre, hogy a régi információ is megmaradjon, kereshetővé váljon, de releváns információ-tartalommal már ne rendelkezzen. Az időben később keletkezett egy típusú adatok közt dátum szerinti prioritási sorrend van.<br /> <br /> [[file:ugyletszereplok.png|none|border|950px]]<br /> <br /> A nyugdíjas törzsszámokat is nyilván lehet tartani, szerepük a letiltások banki feldolgozásakor van, mert a nyugdíjas törzsszámok alapján a pénzügyi egyenlítések automatikusan feldolgozhatók többféle banki formátumból.<br /> <br /> == Pénzügyi adatok ==<br /> <br /> Az ügyletek pénzügyi elszámolása során a terhelések és térülések automatikusan folyószámlára könyvelődnek. A folyószámlán a különböző jogcímek egyenlege határozza meg az ügyfelek tartozását. A pénzügyi adatok lapon megtekinthető az ügyletre vonatkozó átvételkori adatok elszámolási és folyósítási devizában, illetve az ügylet ügyfeleinek összes tartozása. Az azonos eredeti ügyletazonosítóval rendelkező ügyfelek összes tartozása tekinthető meg. Az alapadatok szekció tartalmazza az azonos saját azonosítóval rendelkező ügyfelek tartozásait, illetve az ügylet szereplői milyen más ügyletek tartozásaival rendelkeznek. <br /> <br /> [[file:penzugy1.png|none|border|950px]]<br /> &lt;br&gt;<br /> A fennálló tartozás szekcióban a pontos aktuális folyószámla-egyenleg tekinthető meg, mind elszámolási, mind folyósítási devizában.<br /> &lt;br&gt;<br /> [[file:penzugy2.png|none|border|950px]]<br /> <br /> == Ügyletállapot ==<br /> Az adott ügylet státuszainak, behajtási állapotának a programban történő megtekintésére és rögzítésére szolgál. Minden, az ügyletre vonatkozó beállítás egy dátum paraméterrel rendelkezik, melyek az előző beállítást érvénytelenítik. A behajtási folyamat lépései így végigkövethetők.<br /> <br /> [[file:ugyletallapot.png|none|border|950px]]<br /> <br /> Új ügylet állapot rögzítésekor a program az egymásra épülő ügylet státuszok, ügylet állapotok, és jogi állapotok összefüggéseit ellenőrzi és csak azok rögzítését engedi meg amelyek engedélyezettek. A különböző ügylet státuszok rendre más és más kötelező adatok felvételét követelik meg.<br /> * Eladás esetén : vásárló partner<br /> * Behajtás esetén : <br /> ** A behajtást végző partner<br /> ** Szerződés szerinti jutalék<br /> ** A behajtás jellege<br /> * Jogi eljárás esetén :<br /> ** Jogi státusz<br /> <br /> [[file:ugyletallapotbeallitas.png|none]]<br /> <br /> == Iratadat ==<br /> Az követelések engedményezésekor az eredeti jogosultak a rendelkezésre álló dokumentációkat, papír alapú iratokat a pénzügyi vállalkozások rendelkezésére bocsátják. A felhasználók ezeket az iratokat elektronikusan fel tudják dolgozni és az ügyletekhez tudják rendelni. A pontos adatfeldolgozáshoz a dokumentumok tipizálása szükséges az [[irattípus]]ok között szabadon definiálható fogalmak szerint. Az iratok egy dokumentumtárban kerülnek elhelyezésre egységes rendszerben. A dokumentumtár helye rendszer szinten paraméterezhető, a létrehozott állományok &lt;dokumentumtár helye\&gt;&lt;ügylet azonosító&gt;&lt;ügyfél név\&gt;&lt;dokumentumtípus&gt;&lt;dokumentum dátuma&gt; formátumban kerülnek elnevezésre. &lt;br&gt;<br /> A behajtási folyamat szakaszainak szempontjából meghatározhatjuk a keletkezett dokumentum csoportosítás, és mellette a dokumentum tárolási, őrzési helyét is, a pontos fellehetőség elősegítésére. Minden olyan típusú dokumentum használata megengedett, melyet a felhasználói számítógépek képesek feldolgozni.<br /> <br /> [[file:irattipus.png|none|border|950px]]<br /> <br /> Az iratadatok feltöltése manuálisan és a menüből indítva tömegesen is feltölthető. A típusok megadása után a csoport, őrzés helye választható, illetve a forrás dokumentum tallózható, a program a dokumentumtárba kerülő céldokumentum nevét automatikusan meghatározza. Fontos két dátumparaméter megadása, a dátum az irat rendszerbe kerülését jelzi, míg a dokumentum dátuma az irat, határozat érvénybe lépésének jellemzője.&lt;br&gt;<br /> Tömeges adatfeldolgozás során azonos típusú iratokat tudunk különböző ügyletekhez rendelni, melyek a fájlrendszer egy adott tallózható mappájában találhatók, vagy különböző típusú iratokat lehet egy dokumentumhoz rendelni. A feldolgozás során fontos a dokumentumok elnevezése, melyből a program a feldolgozáshoz szükséges információt veszi. <br /> <br /> [[file:ujirat.png|none]]<br /> <br /> == Megjegyzés ==<br /> A program az ügyintézők részére biztosítja a nem struktúrálható, de a behajtás során fontos, a pénzügyi vállalkozás tudomására jutott információkat, melyek időpont-megjelöléssel kerülnek a rendszerbe. Már létező adatok a táblázatban kivonatosan jelennek, meg, de a táblázat sorait kiválasztva olvashatóvá válik a teljes bevitt adat.&lt;br&gt;<br /> Új adat rendszerbe rögzítésekor a rögzít gomb megnyomásakor kerül mentésre az információ, a dátumot a rendszer automatikusan hozza létre.<br /> [[fájl:memo.png|none]]<br /> <br /> == Jogi adat ==<br /> <br /> A behajtási folyamat során nem minden esetben sikerül a puha behajtási szakaszban, vagy megállapodás alapján a követelés összegének megtérítésére. Ilyen esetben a követeléskezelő cég jogi eljárást indít az adósok ellen. A jogi eljárások során számos külső partnerrel és elektronikus rendszerrel kommunikál, melyekben az eljárási folyamatokra vonatkozó egyedi azonosító keletkezik. A rendszerek és partnerek közti kommunikáció pontos beazonosíthatóságának érdekében a jogi eljárásokra vonatkozó adatokat az ügyletekhez rögzíteni szükséges. A rendszerben rögzíthető jogi adatok lehetnek listából választhatók, ilyen például az eljáró közjegyzőre vonatkozó adat, de olyan adatok is keletkeznek, melyek szabad szavasan kerülnek rögzítésre, erre példa a perszám.&lt;br&gt; <br /> A következő jogi adatok rögzíthetők strukturáltan: <br /> <br /> *Árverés<br /> *Bankszámla<br /> *Bírósági ügyszám<br /> *Eljáró bíróság<br /> *Eljáró végrehajtó<br /> *Felszámolás ügyszám<br /> *Felszámoló<br /> *Hagyatéki közjegyzői ügyszám<br /> *Illetékes közjegyző<br /> *Közjegyzői FMH szám<br /> *Közjegyzői/bírósági vh ügyszám<br /> *Lefoglalt ingóság<br /> *Letiltás<br /> *Összevontan kezelt ügyletek<br /> *Perszám<br /> *VH jog bejegyzés dátuma (ingatlan)<br /> *VH joggal érintett ingatlan hrsz.<br /> *VH ügyszám<br /> &lt;br&gt;<br /> A fent rögzített jogi adatok az ügyletkeresőben szabadon kereshetők. A közjegyzőkkel, végrehajtókkal és adósokkal történő levelezés megkönnyítésére a sablonlevelek a fenti adatokat a meghatározott tartalomba be tudják helyettesíteni.&lt;br&gt;<br /> Egy ügylethez több egy típusú adat is rögzíthető.<br /> <br /> == Csekk ==<br /> A program támogatja a nagy tételben küldhető csekkes befizetések feldolgozását. Az OC31 formátumú csekkek mind teljesen kitöltve, mind a feladó nevét nem feltüntetve nyomtathatók. A nyomtatás <br /> történhet az ügylet adatlapjáról egyesével, másrészt tömegesen is.Ebben az esetben a nyomtatasi varázsló egy XLS táblázatot vár, melyben az ügyletazonosítók szerepelnek és ezen adatok alapján a program kitölti a csekkeket. A csekkekre egyedi befizetőazonosítóként LUHN kódolással egy ellenőrző karakter kerül, melyet a Magyar Posta Elszámoló központ (PEK) továbbít a számlavezető Bank felé, és a befizetésekről készült avizóban a befizetéseket ez az egyedi azonosító azonosítja.<br /> [[file:csekk.png|none|border|950px]]<br /> A számlavezető Bank elektronikus formában átadott állományai a program által feldolgozhatók. A feldolgozás ellenőrzi a beolvasandó adatot helyességét, formai, tartalmi ellenőrzést hajt végre, és csak a helyes PEK csomag ismeretében végzi el az adatok feldolgozását. A feldolgozás jogosultsághoz kötött.<br /> [[file:csekkimport.png|none]]<br /> <br /> == Személyes felkeresés ==<br /> Későbbi felhasználásra.<br /> <br /> == Biztosíték ==<br /> A követeléskezelés során nem kizárólag fedezetlen, hanem fedezetes követelések, követeléscsomagok vásárlása történik, így szükséges a fedezetek rendszerbe rögzítése.<br /> [[file:biztositek.png|none|border|950px]]<br /> <br /> A fedezetek ingó- és ingatlanfedezetek lehetnek:<br /> :Ingatlanfedezetek esetében az ingatlannyilvántartás szerinti adatok rögzítésén túl, az értékbecslésben meghatározott adatok, zálogjogérték, és az esetleges árverési adatok rögzíthetők.<br /> <br /> [[file:ingatlanfedezet.png|none]]<br /> <br /> :Rögzíthetünk a rendszerben gépjárműadatokat is.<br /> :Amennyiben az eredeti hitelügyletek nem ingatlan vagy gépjárműfedezetet tartalmaztak, úgy egyéb fedezetek is rögzíthetők. Ezek lehetnek:<br /> :Vagyont terhelő zálogjog<br /> :Óvadék<br /> :Opciósjog<br /> :Engedményezés<br /> :Kezesség<br /> :Egyéb<br /> :Intézményi garancia<br /> :Üzletrészt terhelő zálogjog<br /> :Baleset-, és életbiztosítás<br /> :Kezesség (biztosíték)<br /> Minden biztosítékhoz képek csatolhatók.<br /> <br /> == Levelek ==<br /> <br /> A követeléskezelési folyamat során az adósokkal és a külső szereplőkkel hivatalos levelezés folytatása szükséges. Ennek állomásai az adósok számára küldött engedményezési értesítő, időszakos kötelező egyenlegértesítő, felszólítólevelek, de a közjegyzőkkel, végrehajtókkal folytatott hivatalos levelezés is. Lehetőség van sablonok definiálására a programban, mely a rendelkezésre állóadatok alapján a sablonlevelek kitöltésével megkönnyíti az ügyintézők számára a levelek elkészítését, lerövidíti a levelek elkészítéséhez szükséges időt. A program openXML formátumú állományokat állít elő, melyek a platformfüggetlenség megőrzése mellett Microsoft Winword, OpenOffice állományokkal tovább szerkeszthetők, amennyiben szükséges a sablonlevélben megadottaktól történő eltérés. A sablon kiválasztása után a kitöltés előtt megadható, a címzett, a kötelezettek köre. A címek különböző típusai alapvetően dátum alapján kerülnek a levelekre, az ''állandó típusú'' címek a levél törzsébe és ''levelezési típusú'' címek a borítékokra, feladóvevényekre. Mindig a rendszerben szereplő legfrissebb cím kerül felhasználásra. A levelek aláírója is megadható. &lt;br&gt;<br /> Lehetőség van az elkészült levelek iratadatok közé mentésére, így a rendszerből bármikor visszakereshetővé válnak. A tömeges iratadat-kezeléshez megadható iktatószám, amely egyedi levelek elkészítésekor a sablonba kerül, tömeges levélgeneráláskor az adott sorszámtól kezdve nyomtatja a program az elkészült dokumentumokra az iktatószámokat. A levelek nyomtatása automatikus nyomtatóra is indítható, míg a kiegészítő feladóvevények PDF formátumban kerülnek elkészítésre.<br /> <br /> [[file:levelek.png|none|border|950px]]<br /> <br /> == Feladatok ==<br /> <br /> A rendszerben feladatok definiálhatók az ügyintézők munkájának megkönnyítésére. A feladattípusok definiálhatók az alapadatok között, lehetnek ismétlődőek, illetve a befizetés ellenőrzéssel kapcsolatosak. A feladatlistában történő megjelenésüket tekintve előzetesen beállított sorrendben jelennek meg. A feladatlista szűrhető a felső sorban elhelyezett feltételek szerint, így adott ügyintézőhöz és adott dátumtartományban megadott feladatok leválogathatók. A feladatok státusz szerint is szűrhetők, a lezárt státuszú feladatok nem jelennek meg a listában. Feladatok manuálisan akár más ügyintézők számára is kioszthatók, a megfelelő felhasználói jogosultság birtokában. Az adott ügyletekhez tartozó feladatok a lejárat dátumának megfelelő sorrendben megjelennek az ügylet adatlapon, de más megjelenő adatoknak megfelelő sorrend is beállítható. Összesített feladatlistát az ügyintézők élő feladatiról a '''Feladatok perspektíva''' tartalmaz, a szűrőfeltételek ott is hasonlóan használhatók.&lt;br&gt;<br /> <br /> [[file:feladatok.png|none|border|950px]]<br /> <br /> A feladatok lehetnek manuálisan vagy automatikusan kiosztottak, ismétlődők. A feladatok eredménye meghatározza, hogy szükséges-e belőlük újabb feladat létrehozása, vagy a feladat a lezáráskor befejeződik-e.<br /> <br /> == Megállapodások ==<br /> A követeléskezelés az adós és a követeléskezelő cég kölcsönös együttműködésén alapszik, szabályzott környezetben. Mindkét fél célja, hogy a tartozás kifizetésre kerüljön, melynek érdekében a felmondáskor egyösszegűvé vált követelés megfizetése valamilyen kölcsönösen kialkudott megállapodás alapján történjen meg. Ennek figyelemmel kísérésére a program lehetőséget nyújt egyedi egyösszegű és részletfizetési megoldások, megállapodások rendszerbe rögzítésére, a megállapodások betartásának nyomon követésére.&lt;br&gt;<br /> Az [[ügylet adatlap]]on egy ügylethez több egyidejű megállapodás rögzítésére is lehetőség van, például több ügylet szereplő közti befizetés megosztás esetén, vagy ha a tartozásmegfizetése egy megállapodás alapján nem volt tartható, úgy azt hatályon kívül lehet helyezni és másik megállapodás megkötésére is mód van.<br /> <br /> [[file:megallapodas.png|none]]<br /> <br /> A megállapodás rögzítésekor kötelezően megadandó a megállapodást megkötő ügyintéző személy, a későbbiekben a befizetések ellenőrzésekor az ügyintéző feladatai között fognak megjelenni az éppen érvényben lévő, megfigyelés alatt álló megállapodás tételek alapján ellenőrzendő befizetések. Amennyiben a megállapodás megkötéséhez szükséges nyilatkozat aláírása szükséges az adósok részéről, úgy az jelezhető a megkötésnél, ha ez rendelkezésre áll, akkor feltölthető az [[ügylet adatlap#iratadat|iratadatok]] közé, amennyiben nem úgy a megállapodás csak a nyilatkozat beérkezésekor lesz élő, és a program ettől az időponttól kezdi a befizetés ellenőrzés funkciót. Amennyiben ilyen nyilatkozat nem szükséges, úgy az is megadható.&lt;br&gt;<br /> A megállapodások lényege a pénzügyi ütemezés, és az esetlegesen a pénzügyi vállalkozások részéről adható engedmények. Ilyen engedmény lehet a késedelmi kamatlábak értékének csökkentése, illetve elengedés. Elengedés során a megállapodott törlesztőrészletek megfizetése után fennmaradó összeg elengedésére van mód. &lt;br&gt;<br /> A törlesztőrészletek felvételekor egyedi megállapodás alapján rögzíthetjük a törlesztőrészletek darabszámát, összegét és a megállapodás kezdetét. A program ezen információk alapján kitölti a ''törlesztési táblázatot''. Amennyiben pontos összeg kalkulációjára van szükség, úgy négy módszer alkalmazásával van lehetőségünk a fennálló folyószámla-egyenleg alapján számítható ki a szükséges törlesztőrészlet és futamidő. Fontos megjegyezni, hogy amennyiben a késedelmi kamatláb értéke változik, vagy az adósok nem pontosan adott időpontban fizetik meg az adósságszolgálatot, úgy a megállapodás futamidejének végére a folyószámlán eltérés mutatkozhat lejáratkor, mely lehet pozitív és negatív is. <br /> <br /> [[file:kalkulator.png|none]]<br /> <br /> A kalkulátor négy számítási módszer alapján tudja meghatározni a megállapodás pénzügyi részleteit, melyek a fenti ábrán láthatók. A leggyakrabban használt számítási mód, az adott törlesztőrészlet értékének figyelembe vételével történő futamidő, illetve az adott futamidőhöz tartozó szükséges törlesztőrészlet értékének meghatározása. Itt van lehetőség maradványérték beállítására és a késedelmi kamatbáb értékének csökkentésére. Az adott számítást a kalkulátor a törlesztési tervbe illeszti, és úgy is képes a kalkulációra, ha a szakasz elején említett fix törlesztőrészlet és darabszám előzetesen beállításra került.&lt;br&gt;<br /> Amennyiben az megállapodás élővé válik, azaz a szükséges nyilatkozatok beérkeztek, illetve az első részlet esedékessé vált, a rendszer feladatot hoz létre a megállapodást engedélyező felhasználó számára, és esedékességkor figyeli, hogy beérkezett-e a törlesztőrészlet. Amennyiben törlesztésre került, úgy a feladatot zárja és új feladatot nyit, a megállapodásban szereplő következő tétel szerint. Lehetőség van bizonyos rendszer szinten beállítható értékek alapján (elnézett fizetési késedelem, a törlesztőrészlet bizonyos százalékának megfizetése) kevesebb törlesztőrészlet beérkezésének automatikus elfogadására is. Amennyiben nem, úgy a feladat nyitva marad az ügyintézők számára, manuálisan kell kezelni a törlesztőrészlet elmaradását.&lt;br&gt; <br /> Amennyiben az adósok a törlesztőrészleteket rendre megfizetik, úgy a befizetés ellenőrzés feladatai automatikus létrejönnek és lezáródnak az ügyintézők beavatkozása nélkül.<br /> <br /> == Ügyfélpanaszok ==<br /> A Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeleti szerv ellenőrzése alá tartozó intézményeknek szigorú adatvédelmi és panaszkezelési előírásoknak kell megfelelni. Az ügyfelektől több csatornán érkező panaszokat nyilván kell tartani, törvényileg meghatározott határidők és felelősségi körök betartásával kell a panaszokat kivizsgálni megválaszolni. A program lehetőséget ad a panaszok rögzítésére, a beérkező dokumentumok csatolásával, melyet akár írásban, akár szóban tesznek az adósok. A panaszok rögzítésekor kötelező a feladat elvégzéséért, a panasz kivizsgálásáért felelős személy megnevezése és a kivizsgálásra szánt határidő beírása, amely maximum 30 nap lehet. A panasz kategóriák a Magyar Nemzeti Bank mint felügyeleti szerv adatszolgáltatási lapjából kerültek meghatározásra.&lt;br&gt; <br /> A panaszok kivizsgálására a program a felvételkor feladatok hoz létre a felelős számára, melyek a [[Feladatok perspektíva]]n és az adott ügylet feladatai között jelenik meg. &lt;br&gt;<br /> A panasz pontos eredménye a válaszdokumentummal együtt regisztrálandó, ennek indítása a panasz tételen jobb egérkattintással indítható. Mind a panaszok, mind a válaszok a program által készített negyedéves MNB bevallás riportban megjelennek.<br /> <br /> [[file:ugyfelpanasz.png|none|border|950px]]<br /> <br /> == Elszámolás ==<br /> Az alkalmazás támogatja a 2014. évi XL. törvényben (a továbbiakban: Elszámolási törvény) előírt elszámolási kötelezettség teljesítését. Az elszámolás során a pénzügyi intézmény szabályzatában lefektetett eljárásrendet követve elkészíti az ügylet pénzügyi elszámolását, a folyamatban során keletkező tájékoztató, elszámoló dokumentumokat, valamint adatot szolgáltat a felügyeleti szervezetek felé történő jelentési, ellenőrzési kötelezettségekhez.&lt;BR&gt;<br /> A folyamat során keletkező iratokat a rendszer eltárolja az iradadatok között.&lt;BR&gt;<br /> Az ügylet elszámolás adatlapján van lehetőség az elszámolási eljárás minden lépését végrehajtani. A felületen a folyamat aktuális állásától függően válnak láthatóvá az addig elkészült adatok.&lt;BR&gt;<br /> ===Igazolás kérelem===<br /> A szerződés engedményesénél elszámolásra külön kérelem alapján jogosult fogyasztók számára az igazolás kiadása a felületen az &quot;Új igazolás kérelem&quot; gomb megnyomása után megjelenő varázsló kitöltésével lehetséges. Az adatok megadása után az ügyintéző a törvényi szabályozásnak megfelelően igazolást vagy igazolás iránti kérelem elutasításáról szóló dokumentumot készíthet.&lt;BR&gt; <br /> [[Fájl:igazolaskerelem.png]]<br /> [[Fájl:igazolaskerelemvalasz.png]]<br /> ===Elszámolási folyamat===<br /> Az elszámolás folymatának első lépéseként a fogyasztó elszámolás iránti kérelmet nyújt be a pénzügyi intézményhez. Ezt a felületen az &quot;Új elszámolási kérelem felvétele&quot; gomb után megjelenő varázslóval lehet a rendszerben iktatni.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz1.png]]&lt;BR&gt;<br /> Az iktatás során meg kell adni a kérelmet beadó személyt, a beadás módját, a kérelemhez tartozó dokumentumot, illetve a kérelem beadásának dátumát.<br /> Az alkamazás az ügylet egyéb adatai alapján jelzi, ha az ügylet nem tartozik az törvény hatálya alá.&lt;BR&gt;<br /> Az ügyintéző választhat, hogy a megkapott információ kevés annak eldöntésére, hogy a kérelem alapján elvégezhető-e az elszámolás ebben az esetben &quot;Később eldöntött&quot; választógombot kiválasztva a kérelmet rögzítheti, majd a folyamatot a megfelelő adatok beszerzéséig felfüggesztheti&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem benyújtója nem jogosult elszámolásra, vagy a szerződés nem tartozik a törvény hatálya alá az ügyintéző a kérelmet elutasíthatja az &quot;Elutasított&quot; választógombot kiválasztva és a következő lapon az ehhez tartozó adatok megadása után a megfelelő elutasító dokumentumot generálhatja. Ebben az esetben a meg kell adni az elutasítás indokát a varázsló következő lapján.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz3.png|none]]<br /> Ha a fogyasztó kérelme jogos, de az átadott iratok alapján az elszámolás nem végezhető el, az ügyintéző hiánypótlásra szólíthatja fel, ehhez a &quot;Jogosult, hiánypótlás szükséges&quot; választógombot kell kiválasztania.&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem jogos és minden szükséges adat rendelkezésre áll (akár a kérelem beérkezésekor, akár hiánypótlás után folytatva a folyamatot), a &quot;Jogosult, minden adattal rendelkezik&quot; választógomb bejelölése után a következő lapon meg kell adni a Csökkenés mezőben az engedményezőtől kapott tisztességtelen összeget, kiválasztva, hogy ezen összeg milyen devizanemben értendő, illetve meg kell adni az új, tisztességes késedelmi kamat típusát (fix vagy megadott bázishoz kötött) valamint a kamarmarzs mértékét. A lapon a program kitölti a nyitókövetelést, illetve meg kell adni az elszámolási adatok beérkezésének a dátumát is.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz2.png|none]]&lt;BR&gt;<br /> Az adatok megadása után a felületen a megadott adatok megjelennek (3).&lt;BR&gt;<br /> Ezután megadható az elszámolás értéknapja valamint az elszámolás gomb megnyomásával a program elvégzi a pénzügyi intézmény szabályzatai alapján az elszámolást. Ennek során először elvégzi az úgynevezett újrafuttatást, melynek során a nyitó követelésre újrakönyveli egy elkülönített folyószámlán az ügylet élettörténetében meglevő térülés, terhelés eseményeket és pénzügyet érintő státuszváltásokat, illetve a szabályzatban meghatározott módon és időben betörleszti a felkamatoztatott tisztességtelen összeget.&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolási folyamat után megtekinthető az ügylet elszámolási folyószámlája, napi forgalmi adatai, valamint a tisztességtelen összeg és az idők során keletkezett ügyfélkövetelések után számított kamatozás részletes levezetése (4).&lt;BR&gt;<br /> Külön táblázatban (5) tekinthető meg, hogy az elszámolás során mennyi különbözet keletkezik az újrafuttatásból (pl. az esetleges késedelmi kamatlábváltozás miatt) és mennyi a tisztességtelen összeg beszámításából.&lt;BR&gt;<br /> A &quot;különbözet könyvelése&quot; gombra történik meg a jogcímenkénti különbözetek valamint az esetleges új késedelmi kamat mérték könyvelése az ügylet folyószámlájára illetve az ügylet alapadatai közé.&lt;BR&gt;<br /> Ezután az ügyintéző elkészítheti a szükséges tájékoztató leveleket a megfelelő gombok megnyomásával (7). Szintén itt rögzíthető az elvégzett elszámolás kapcsán a részletes elszámolás iránti kérelem és a rá adott válasz&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolás kapcsán a pénzügyi intézmény jogosult az elszámolásból adódó kifizetési kötelezettségéből illetve a tartozás csökkenéséből adódó pénzügyi veszteség arányos megtérítését kérni az engedményezőtől. Az igényelt összegek illetve ezek megtérülését lehet rögzíteni a felület megtérítési igény (6) részében.<br /> [[Fájl:elszamolas.png|none]]&lt;BR&gt;</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=%C3%9Cgylet_adatlap&diff=643 2015-12-28T16:06:58Z

<p>Admin: /* Feladatok */</p> <hr /> <div>Az ügylet adatlap az ügyletek minden, a rendszerbe kerüléstől kezdve a követeléskezelési folyamat során keletkezett adatokat tartalmazza. Az információk több oldalon találhatók meg, adatkörönkénti csoportosításban.<br /> <br /> Az oldalak a következők:<br /> == Alapadat ==<br /> <br /> Az alapadatok között az engedményezés során az eredeti jogosulttól kapott folyósítási, felmondáskori átvételkori tartozásadatok kerülnek nyilvántartásra. Az átvételkori pénzügyi adatok mind az elszámolási, mind a bázisárfolyamon feltüntetett folyósítási deviza adatok. &lt;br&gt; <br /> [[file:ugyletalapadat.png|none]]<br /> <br /> Itt kerülnek feltüntetésre a KHR rendszer jelentésszolgáltatási kötelezettségéhez kapcsolódó alapadatok. A jelentésszolgáltatás a BISZ Zrt. manuális és automata rendszerén keresztül is beadható, az ügyletek azonosítása a KHR rendszerben a KHR azonosítók megadásával történik. Amennyiben az eredeti jogosult a KHR rendszerben nem tüntetett fel mulasztási adatokat, úgy a követeléskezelő pénzügyi vállalkozás kötelezettsége a törvényben meghatározott feltételek teljesülése esetén a mulasztásadat rögzítése. A program képes a tartozásadatok alapján a feltételeknek megfelelő 60 és 90 napos KHR levelek elkészítésére és a felhasználók számára információ biztosítására a KHR felé teljesítendő feladatokról.<br /> [[file:khradatok.png|none]]<br /> A tartozások megtérülése vagy az adósok elhalálozása esetén a KHR felé jelzett információkat vissza kell jegyezni a rendszerbe, így a továbbiakban a rendszeres, havi tőkekitettség jelentésbe ezek nem kerülnek be. &lt;br&gt;<br /> A késedelmi kamat számítás paraméterei is itt állíthatók be. A késedelmi kamat láb értéke az eredeti szerződésben szereplő és az engedményezés során az eredeti jogosult helyébe lépő követeléskezelő pénzügyi vállalkozás számára kötött. A kamatozás szempontjából megkülönböztetünk fix és bázishoz kötött kamatozású számításokat. A fix kamatlábak is tudnak időben változóak lenni, a bázishoz kötött kamatozás pedig a referencia kamat mértékétől és a kamatmarzs mértékétől is függ.<br /> <br /> == Szereplők ==<br /> A rendszer az ügyletekhez kapcsolódóan szereplőket tart nyilván különböző [[szerepkör]]ökben. A szereplők (adósok, kezesek, biztosítéknyújtók, stb...) a rendszerbe kerüléskor egyedi un. saját ügyfél-azonosítót kapnak. Az ügyfél-azonosítók szerepe az, hogy a különböző eredeti jogosultaktól vásárolt követeléscsomagokban egyedileg azonosítsa az azonos szereplőket és egységesen kezelhetővé tegye azon ügyleteket, amelyek egy szereplőhöz tartoznak. Az azonos ügyfél-azonosító alá rendelt szereplők három paraméterben biztosan meg kell hogy egyezzenek. Ezek a születési időpont, születési hely, anyja neve. A felhasználók számára a program a csomagok beolvasásakor támogatja az adatok kiszűrését, de minden összerendelés manuális, mert a három paraméter ikrek esetén is megegyezik, mégsem biztos, hogy azonos természetes személyről van szó.<br /> A szereplő adatok időben változhatnak, így a program lehetővé teszi, hogy az időben változó adatok úgy kerüljenek rögzítésre, hogy a régi információ is megmaradjon, kereshetővé váljon, de releváns információ-tartalommal már ne rendelkezzen. Az időben később keletkezett egy típusú adatok közt dátum szerinti prioritási sorrend van.<br /> <br /> [[file:ugyletszereplok.png|none|border|950px]]<br /> <br /> A nyugdíjas törzsszámokat is nyilván lehet tartani, szerepük a letiltások banki feldolgozásakor van, mert a nyugdíjas törzsszámok alapján a pénzügyi egyenlítések automatikusan feldolgozhatók többféle banki formátumból.<br /> <br /> == Pénzügyi adatok ==<br /> <br /> Az ügyletek pénzügyi elszámolása során a terhelések és térülések automatikusan folyószámlára könyvelődnek. A folyószámlán a különböző jogcímek egyenlege határozza meg az ügyfelek tartozását. A pénzügyi adatok lapon megtekinthető az ügyletre vonatkozó átvételkori adatok elszámolási és folyósítási devizában, illetve az ügylet ügyfeleinek összes tartozása. Az azonos eredeti ügyletazonosítóval rendelkező ügyfelek összes tartozása tekinthető meg. Az alapadatok szekció tartalmazza az azonos saját azonosítóval rendelkező ügyfelek tartozásait, illetve az ügylet szereplői milyen más ügyletek tartozásaival rendelkeznek. <br /> <br /> [[file:penzugy1.png|none|border|950px]]<br /> &lt;br&gt;<br /> A fennálló tartozás szekcióban a pontos aktuális folyószámla-egyenleg tekinthető meg, mind elszámolási, mind folyósítási devizában.<br /> &lt;br&gt;<br /> [[file:penzugy2.png|none|border|950px]]<br /> <br /> == Ügyletállapot ==<br /> Az adott ügylet státuszainak, behajtási állapotának a programban történő megtekintésére és rögzítésére szolgál. Minden, az ügyletre vonatkozó beállítás egy dátum paraméterrel rendelkezik, melyek az előző beállítást érvénytelenítik. A behajtási folyamat lépései így végigkövethetők.<br /> <br /> [[file:ugyletallapot.png|none|border|950px]]<br /> <br /> Új ügylet állapot rögzítésekor a program az egymásra épülő ügylet státuszok, ügylet állapotok, és jogi állapotok összefüggéseit ellenőrzi és csak azok rögzítését engedi meg amelyek engedélyezettek. A különböző ügylet státuszok rendre más és más kötelező adatok felvételét követelik meg.<br /> * Eladás esetén : vásárló partner<br /> * Behajtás esetén : <br /> ** A behajtást végző partner<br /> ** Szerződés szerinti jutalék<br /> ** A behajtás jellege<br /> * Jogi eljárás esetén :<br /> ** Jogi státusz<br /> <br /> [[file:ugyletallapotbeallitas.png|none]]<br /> <br /> == Iratadat ==<br /> Az követelések engedményezésekor az eredeti jogosultak a rendelkezésre álló dokumentációkat, papír alapú iratokat a pénzügyi vállalkozások rendelkezésére bocsátják. A felhasználók ezeket az iratokat elektronikusan fel tudják dolgozni és az ügyletekhez tudják rendelni. A pontos adatfeldolgozáshoz a dokumentumok tipizálása szükséges az [[irattípus]]ok között szabadon definiálható fogalmak szerint. Az iratok egy dokumentumtárban kerülnek elhelyezésre egységes rendszerben. A dokumentumtár helye rendszer szinten paraméterezhető, a létrehozott állományok &lt;dokumentumtár helye\&gt;&lt;ügylet azonosító&gt;&lt;ügyfél név\&gt;&lt;dokumentumtípus&gt;&lt;dokumentum dátuma&gt; formátumban kerülnek elnevezésre. &lt;br&gt;<br /> A behajtási folyamat szakaszainak szempontjából meghatározhatjuk a keletkezett dokumentum csoportosítás, és mellette a dokumentum tárolási, őrzési helyét is, a pontos fellehetőség elősegítésére. Minden olyan típusú dokumentum használata megengedett, melyet a felhasználói számítógépek képesek feldolgozni.<br /> <br /> [[file:irattipus.png|none|border|950px]]<br /> <br /> Az iratadatok feltöltése manuálisan és a menüből indítva tömegesen is feltölthető. A típusok megadása után a csoport, őrzés helye választható, illetve a forrás dokumentum tallózható, a program a dokumentumtárba kerülő céldokumentum nevét automatikusan meghatározza. Fontos két dátumparaméter megadása, a dátum az irat rendszerbe kerülését jelzi, míg a dokumentum dátuma az irat, határozat érvénybe lépésének jellemzője.&lt;br&gt;<br /> Tömeges adatfeldolgozás során azonos típusú iratokat tudunk különböző ügyletekhez rendelni, melyek a fájlrendszer egy adott tallózható mappájában találhatók, vagy különböző típusú iratokat lehet egy dokumentumhoz rendelni. A feldolgozás során fontos a dokumentumok elnevezése, melyből a program a feldolgozáshoz szükséges információt veszi. <br /> <br /> [[file:ujirat.png|none]]<br /> <br /> == Megjegyzés ==<br /> A program az ügyintézők részére biztosítja a nem struktúrálható, de a behajtás során fontos, a pénzügyi vállalkozás tudomására jutott információkat, melyek időpont-megjelöléssel kerülnek a rendszerbe. Már létező adatok a táblázatban kivonatosan jelennek, meg, de a táblázat sorait kiválasztva olvashatóvá válik a teljes bevitt adat.&lt;br&gt;<br /> Új adat rendszerbe rögzítésekor a rögzít gomb megnyomásakor kerül mentésre az információ, a dátumot a rendszer automatikusan hozza létre.<br /> [[fájl:memo.png|none]]<br /> <br /> == Jogi adat ==<br /> <br /> A behajtási folyamat során nem minden esetben sikerül a puha behajtási szakaszban, vagy megállapodás alapján a követelés összegének megtérítésére. Ilyen esetben a követeléskezelő cég jogi eljárást indít az adósok ellen. A jogi eljárások során számos külső partnerrel és elektronikus rendszerrel kommunikál, melyekben az eljárási folyamatokra vonatkozó egyedi azonosító keletkezik. A rendszerek és partnerek közti kommunikáció pontos beazonosíthatóságának érdekében a jogi eljárásokra vonatkozó adatokat az ügyletekhez rögzíteni szükséges. A rendszerben rögzíthető jogi adatok lehetnek listából választhatók, ilyen például az eljáró közjegyzőre vonatkozó adat, de olyan adatok is keletkeznek, melyek szabad szavasan kerülnek rögzítésre, erre példa a perszám.&lt;br&gt; <br /> A következő jogi adatok rögzíthetők strukturáltan: <br /> <br /> *Árverés<br /> *Bankszámla<br /> *Bírósági ügyszám<br /> *Eljáró bíróság<br /> *Eljáró végrehajtó<br /> *Felszámolás ügyszám<br /> *Felszámoló<br /> *Hagyatéki közjegyzői ügyszám<br /> *Illetékes közjegyző<br /> *Közjegyzői FMH szám<br /> *Közjegyzői/bírósági vh ügyszám<br /> *Lefoglalt ingóság<br /> *Letiltás<br /> *Összevontan kezelt ügyletek<br /> *Perszám<br /> *VH jog bejegyzés dátuma (ingatlan)<br /> *VH joggal érintett ingatlan hrsz.<br /> *VH ügyszám<br /> &lt;br&gt;<br /> A fent rögzített jogi adatok az ügyletkeresőben szabadon kereshetők. A közjegyzőkkel, végrehajtókkal és adósokkal történő levelezés megkönnyítésére a sablonlevelek a fenti adatokat a meghatározott tartalomba be tudják helyettesíteni.&lt;br&gt;<br /> Egy ügylethez több egy típusú adat is rögzíthető.<br /> <br /> == Csekk ==<br /> A program támogatja a nagy tételben küldhető csekkes befizetések feldolgozását. Az OC31 formátumú csekkek mind teljesen kitöltve, mind a feladó nevét nem feltüntetve nyomtathatók. A nyomtatás <br /> történhet az ügylet adatlapjáról egyesével, másrészt tömegesen is.Ebben az esetben a nyomtatasi varázsló egy XLS táblázatot vár, melyben az ügyletazonosítók szerepelnek és ezen adatok alapján a program kitölti a csekkeket. A csekkekre egyedi befizetőazonosítóként LUHN kódolással egy ellenőrző karakter kerül, melyet a Magyar Posta Elszámoló központ (PEK) továbbít a számlavezető Bank felé, és a befizetésekről készült avizóban a befizetéseket ez az egyedi azonosító azonosítja.<br /> [[file:csekk.png|none|border|950px]]<br /> A számlavezető Bank elektronikus formában átadott állományai a program által feldolgozhatók. A feldolgozás ellenőrzi a beolvasandó adatot helyességét, formai, tartalmi ellenőrzést hajt végre, és csak a helyes PEK csomag ismeretében végzi el az adatok feldolgozását. A feldolgozás jogosultsághoz kötött.<br /> [[file:csekkimport.png|none]]<br /> <br /> == Személyes felkeresés ==<br /> Későbbi felhasználásra.<br /> <br /> == Biztosíték ==<br /> A követeléskezelés során nem kizárólag fedezetlen, hanem fedezetes követelések, követeléscsomagok vásárlása történik, így szükséges a fedezetek rendszerbe rögzítése.<br /> [[file:biztositek.png|none|border|950px]]<br /> <br /> A fedezetek ingó- és ingatlanfedezetek lehetnek:<br /> :Ingatlanfedezetek esetében az ingatlannyilvántartás szerinti adatok rögzítésén túl, az értékbecslésben meghatározott adatok, zálogjogérték, és az esetleges árverési adatok rögzíthetők.<br /> <br /> [[file:ingatlanfedezet.png|none]]<br /> <br /> :Rögzíthetünk a rendszerben gépjárműadatokat is.<br /> :Amennyiben az eredeti hitelügyletek nem ingatlan vagy gépjárműfedezetet tartalmaztak, úgy egyéb fedezetek is rögzíthetők. Ezek lehetnek:<br /> :Vagyont terhelő zálogjog<br /> :Óvadék<br /> :Opciósjog<br /> :Engedményezés<br /> :Kezesség<br /> :Egyéb<br /> :Intézményi garancia<br /> :Üzletrészt terhelő zálogjog<br /> :Baleset-, és életbiztosítás<br /> :Kezesség (biztosíték)<br /> Minden biztosítékhoz képek csatolhatók.<br /> <br /> == Levelek ==<br /> <br /> A követeléskezelési folyamat során az adósokkal és a külső szereplőkkel hivatalos levelezés folytatása szükséges. Ennek állomásai az adósok számára küldött engedményezési értesítő, időszakos kötelező egyenlegértesítő, felszólítólevelek, de a közjegyzőkkel, végrehajtókkal folytatott hivatalos levelezés is. Lehetőség van sablonok definiálására a programban, mely a rendelkezésre állóadatok alapján a sablonlevelek kitöltésével megkönnyíti az ügyintézők számára a levelek elkészítését, lerövidíti a levelek elkészítéséhez szükséges időt. A program openXML formátumú állományokat állít elő, melyek a platformfüggetlenség megőrzése mellett Microsoft Winword, OpenOffice állományokkal tovább szerkeszthetők, amennyiben szükséges a sablonlevélben megadottaktól történő eltérés. A sablon kiválasztása után a kitöltés előtt megadható, a címzett, a kötelezettek köre. A címek különböző típusai alapvetően dátum alapján kerülnek a levelekre, az ''állandó típusú'' címek a levél törzsébe és ''levelezési típusú'' címek a borítékokra, feladóvevényekre. Mindig a rendszerben szereplő legfrissebb cím kerül felhasználásra. A levelek aláírója is megadható. &lt;br&gt;<br /> Lehetőség van az elkészült levelek iratadatok közé mentésére, így a rendszerből bármikor visszakereshetővé válnak. A tömeges iratadat-kezeléshez megadható iktatószám, amely egyedi levelek elkészítésekor a sablonba kerül, tömeges levélgeneráláskor az adott sorszámtól kezdve nyomtatja a program az elkészült dokumentumokra az iktatószámokat. A levelek nyomtatása automatikus nyomtatóra is indítható, míg a kiegészítő feladóvevények PDF formátumban kerülnek elkészítésre.<br /> <br /> [[file:levelek.png|none|border|950px]]<br /> <br /> == Feladatok ==<br /> <br /> A rendszerben feladatok definiálhatók az ügyintézők munkájának megkönnyítésére. A feladattípusok definiálhatók az alapadatok között, lehetnek ismétlődőek, illetve a befizetés ellenőrzéssel kapcsolatosak. A feladatlistában történő megjelenésüket tekintve előzetesen beállított sorrendben jelennek meg. A feladatlista szűrhető a felső sorban elhelyezett feltételek szerint, így adott ügyintézőhöz és adott dátumtartományban megadott feladatok leválogathatók. A feladatok státusz szerint is szűrhetők, a lezárt státuszú feladatok nem jelennek meg a listában. Feladatok manuálisan akár más ügyintézők számára is kioszthatók, a megfelelő felhasználói jogosultság birtokában. Az adott ügyletekhez tartozó feladatok a lejárat dátumának megfelelő sorrendben megjelennek az ügylet adatlapon, de más megjelenő adatoknak megfelelő sorrend is beállítható. Összesített feladatlistát az ügyintézők élő feladatiról a '''Feladatok perspektíva''' tartalmaz, a szűrőfeltételek ott is hasonlóan használhatók.&lt;br&gt;<br /> <br /> [[file:feladatok.png|none|border|950px]]<br /> <br /> A feladatok lehetnek manuálisan vagy automatikusan kiosztottak, ismétlődők. A feladatok eredménye meghatározza, hogy szükséges-e belőlük újabb feladat létrehozása, vagy a feladat a lezáráskor befejeződik-e.<br /> <br /> == Megállapodások ==<br /> A követeléskezelés az adós és a követeléskezelő cég kölcsönös együttműködésén alapszik, szabályzott környezetben. Mindkét fél célja, hogy a tartozás kifizetésre kerüljön, melynek érdekében a felmondáskor egyösszegűvé vált követelés megfizetése valamilyen kölcsönösen kialkudott megállapodás alapján történjen meg. Ennek figyelemmel kísérésére a program lehetőséget nyújt egyedi egyösszegű és részletfizetési megoldások, megállapodások rendszerbe rögzítésére, a megállapodások betartásának nyomon követésére.&lt;br&gt;<br /> Az [[ügylet adatlap]]on egy ügylethez több egyidejű megállapodás rögzítésére is lehetőség van, például több ügylet szereplő közti befizetés megosztás esetén, vagy ha a tartozásmegfizetése egy megállapodás alapján nem volt tartható, úgy azt hatályon kívül lehet helyezni és másik megállapodás megkötésére is mód van.<br /> <br /> [[file:megallapodas.png|none]]<br /> <br /> A megállapodás rögzítésekor kötelezően megadandó a megállapodást megkötő ügyintéző személy, a későbbiekben a befizetések ellenőrzésekor az ügyintéző feladatai között fognak megjelenni az éppen érvényben lévő, megfigyelés alatt álló megállapodás tételek alapján ellenőrzendő befizetések. Amennyiben a megállapodás megkötéséhez szükséges nyilatkozat aláírása szükséges az adósok részéről, úgy az jelezhető a megkötésnél, ha ez rendelkezésre áll, akkor feltölthető az [[ügylet adatlap#iratadat|iratadatok]] közé, amennyiben nem úgy a megállapodás csak a nyilatkozat beérkezésekor lesz élő, és a program ettől az időponttól kezdi a befizetés ellenőrzés funkciót. Amennyiben ilyen nyilatkozat nem szükséges, úgy az is megadható.&lt;br&gt;<br /> A megállapodások lényege a pénzügyi ütemezés, és az esetlegesen a pénzügyi vállalkozások részéről adható engedmények. Ilyen engedmény lehet a késedelmi kamatlábak értékének csökkentése, illetve elengedés. Elengedés során a megállapodott törlesztőrészletek megfizetése után fennmaradó összeg elengedésére van mód. &lt;br&gt;<br /> A törlesztőrészletek felvételekor egyedi megállapodás alapján rögzíthetjük a törlesztőrészletek darabszámát, összegét és a megállapodás kezdetét. A program ezen információk alapján kitölti a ''törlesztési táblázatot''. Amennyiben pontos összeg kalkulációjára van szükség, úgy négy módszer alkalmazásával van lehetőségünk a fennálló folyószámla-egyenleg alapján számítható ki a szükséges törlesztőrészlet és futamidő. Fontos megjegyezni, hogy amennyiben a késedelmi kamatláb értéke változik, vagy az adósok nem pontosan adott időpontban fizetik meg az adósságszolgálatot, úgy a megállapodás futamidejének végére a folyószámlán eltérés mutatkozhat lejáratkor, mely lehet pozitív és negatív is. <br /> <br /> [[file:kalkulator.png|none]]<br /> <br /> A kalkulátor négy számítási módszer alapján tudja meghatározni a megállapodás pénzügyi részleteit, melyek a fenti ábrán láthatók. A leggyakrabban használt számítási mód, az adott törlesztőrészlet értékének figyelembe vételével történő futamidő, illetve az adott futamidőhöz tartozó szükséges törlesztőrészlet értékének meghatározása. Itt van lehetőség maradványérték beállítására és a késedelmi kamatbáb értékének csökkentésére. Az adott számítást a kalkulátor a törlesztési tervbe illeszti, és úgy is képes a kalkulációra, ha a szakasz elején említett fix törlesztőrészlet és darabszám előzetesen beállításra került.&lt;br&gt;<br /> Amennyiben az megállapodás élővé válik, azaz a szükséges nyilatkozatok beérkeztek, illetve az első részlet esedékessé vált, a rendszer feladatot hoz létre a megállapodást engedélyező felhasználó számára, és esedékességkor figyeli, hogy beérkezett-e a törlesztőrészlet. Amennyiben törlesztésre került, úgy a feladatot zárja és új feladatot nyit, a megállapodásban szereplő következő tétel szerint. Lehetőség van bizonyos rendszer szinten beállítható értékek alapján (elnézett fizetési késedelem, a törlesztőrészlet bizonyos százalékának megfizetése) kevesebb törlesztőrészlet beérkezésének automatikus elfogadására is. Amennyiben nem, úgy a feladat nyitva marad az ügyintézők számára, manuálisan kell kezelni a törlesztőrészlet elmaradását.&lt;br&gt; <br /> Amennyiben az adósok a törlesztőrészleteket rendre megfizetik, úgy a befizetés ellenőrzés feladatai automatikus létrejönnek és lezáródnak az ügyintézők beavatkozása nélkül.<br /> <br /> == Ügyfélpanaszok ==<br /> A Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeleti szerv ellenőrzése alá tartozó intézményeknek szigorú adatvédelmi és panaszkezelési előírásoknak kell megfelelni. Az ügyfelektől több csatornán érkező panaszokat nyilván kell tartani, törvényileg meghatározott határidők és felelősségi körök betartásával kell a panaszokat kivizsgálni megválaszolni. A program lehetőséget ad a panaszok rögzítésére, a beérkező dokumentumok csatolásával, melyet akár írásban, akár szóban tesznek az adósok. A panaszok rögzítésekor kötelező a feladat elvégzéséért, a panasz kivizsgálásáért felelős személy megnevezése és a kivizsgálásra szánt határidő beírása, amely maximum 30 nap lehet. A panasz kategóriák a Magyar Nemzeti Bank mint felügyeleti szerv adatszolgáltatási lapjából kerültek meghatározásra.&lt;br&gt; <br /> A panaszok kivizsgálására a program a felvételkor feladatok hoz létre a felelős számára, melyek a [[Feladatok perspektíva]]n és az adott ügylet feladatai között jelenik meg. &lt;br&gt;<br /> A panasz pontos eredménye a válaszdokumentummal együtt regisztrálandó, ennek indítása a panasz tételen jobb egérkattintással indítható. Mind a panaszok, mind a válaszok a program által készített negyedéves MNB bevallás riportban megjelennek.<br /> <br /> [[file:ugyfelpanasz.png]]<br /> <br /> == Elszámolás ==<br /> Az alkalmazás támogatja a 2014. évi XL. törvényben (a továbbiakban: Elszámolási törvény) előírt elszámolási kötelezettség teljesítését. Az elszámolás során a pénzügyi intézmény szabályzatában lefektetett eljárásrendet követve elkészíti az ügylet pénzügyi elszámolását, a folyamatban során keletkező tájékoztató, elszámoló dokumentumokat, valamint adatot szolgáltat a felügyeleti szervezetek felé történő jelentési, ellenőrzési kötelezettségekhez.&lt;BR&gt;<br /> A folyamat során keletkező iratokat a rendszer eltárolja az iradadatok között.&lt;BR&gt;<br /> Az ügylet elszámolás adatlapján van lehetőség az elszámolási eljárás minden lépését végrehajtani. A felületen a folyamat aktuális állásától függően válnak láthatóvá az addig elkészült adatok.&lt;BR&gt;<br /> ===Igazolás kérelem===<br /> A szerződés engedményesénél elszámolásra külön kérelem alapján jogosult fogyasztók számára az igazolás kiadása a felületen az &quot;Új igazolás kérelem&quot; gomb megnyomása után megjelenő varázsló kitöltésével lehetséges. Az adatok megadása után az ügyintéző a törvényi szabályozásnak megfelelően igazolást vagy igazolás iránti kérelem elutasításáról szóló dokumentumot készíthet.&lt;BR&gt; <br /> [[Fájl:igazolaskerelem.png]]<br /> [[Fájl:igazolaskerelemvalasz.png]]<br /> ===Elszámolási folyamat===<br /> Az elszámolás folymatának első lépéseként a fogyasztó elszámolás iránti kérelmet nyújt be a pénzügyi intézményhez. Ezt a felületen az &quot;Új elszámolási kérelem felvétele&quot; gomb után megjelenő varázslóval lehet a rendszerben iktatni.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz1.png]]&lt;BR&gt;<br /> Az iktatás során meg kell adni a kérelmet beadó személyt, a beadás módját, a kérelemhez tartozó dokumentumot, illetve a kérelem beadásának dátumát.<br /> Az alkamazás az ügylet egyéb adatai alapján jelzi, ha az ügylet nem tartozik az törvény hatálya alá.&lt;BR&gt;<br /> Az ügyintéző választhat, hogy a megkapott információ kevés annak eldöntésére, hogy a kérelem alapján elvégezhető-e az elszámolás ebben az esetben &quot;Később eldöntött&quot; választógombot kiválasztva a kérelmet rögzítheti, majd a folyamatot a megfelelő adatok beszerzéséig felfüggesztheti&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem benyújtója nem jogosult elszámolásra, vagy a szerződés nem tartozik a törvény hatálya alá az ügyintéző a kérelmet elutasíthatja az &quot;Elutasított&quot; választógombot kiválasztva és a következő lapon az ehhez tartozó adatok megadása után a megfelelő elutasító dokumentumot generálhatja. Ebben az esetben a meg kell adni az elutasítás indokát a varázsló következő lapján.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz3.png|none]]<br /> Ha a fogyasztó kérelme jogos, de az átadott iratok alapján az elszámolás nem végezhető el, az ügyintéző hiánypótlásra szólíthatja fel, ehhez a &quot;Jogosult, hiánypótlás szükséges&quot; választógombot kell kiválasztania.&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem jogos és minden szükséges adat rendelkezésre áll (akár a kérelem beérkezésekor, akár hiánypótlás után folytatva a folyamatot), a &quot;Jogosult, minden adattal rendelkezik&quot; választógomb bejelölése után a következő lapon meg kell adni a Csökkenés mezőben az engedményezőtől kapott tisztességtelen összeget, kiválasztva, hogy ezen összeg milyen devizanemben értendő, illetve meg kell adni az új, tisztességes késedelmi kamat típusát (fix vagy megadott bázishoz kötött) valamint a kamarmarzs mértékét. A lapon a program kitölti a nyitókövetelést, illetve meg kell adni az elszámolási adatok beérkezésének a dátumát is.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz2.png|none]]&lt;BR&gt;<br /> Az adatok megadása után a felületen a megadott adatok megjelennek (3).&lt;BR&gt;<br /> Ezután megadható az elszámolás értéknapja valamint az elszámolás gomb megnyomásával a program elvégzi a pénzügyi intézmény szabályzatai alapján az elszámolást. Ennek során először elvégzi az úgynevezett újrafuttatást, melynek során a nyitó követelésre újrakönyveli egy elkülönített folyószámlán az ügylet élettörténetében meglevő térülés, terhelés eseményeket és pénzügyet érintő státuszváltásokat, illetve a szabályzatban meghatározott módon és időben betörleszti a felkamatoztatott tisztességtelen összeget.&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolási folyamat után megtekinthető az ügylet elszámolási folyószámlája, napi forgalmi adatai, valamint a tisztességtelen összeg és az idők során keletkezett ügyfélkövetelések után számított kamatozás részletes levezetése (4).&lt;BR&gt;<br /> Külön táblázatban (5) tekinthető meg, hogy az elszámolás során mennyi különbözet keletkezik az újrafuttatásból (pl. az esetleges késedelmi kamatlábváltozás miatt) és mennyi a tisztességtelen összeg beszámításából.&lt;BR&gt;<br /> A &quot;különbözet könyvelése&quot; gombra történik meg a jogcímenkénti különbözetek valamint az esetleges új késedelmi kamat mérték könyvelése az ügylet folyószámlájára illetve az ügylet alapadatai közé.&lt;BR&gt;<br /> Ezután az ügyintéző elkészítheti a szükséges tájékoztató leveleket a megfelelő gombok megnyomásával (7). Szintén itt rögzíthető az elvégzett elszámolás kapcsán a részletes elszámolás iránti kérelem és a rá adott válasz&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolás kapcsán a pénzügyi intézmény jogosult az elszámolásból adódó kifizetési kötelezettségéből illetve a tartozás csökkenéséből adódó pénzügyi veszteség arányos megtérítését kérni az engedményezőtől. Az igényelt összegek illetve ezek megtérülését lehet rögzíteni a felület megtérítési igény (6) részében.<br /> [[Fájl:elszamolas.png|none]]&lt;BR&gt;</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=%C3%9Cgylet_adatlap&diff=642 2015-12-28T16:06:45Z

<p>Admin: /* Levelek */</p> <hr /> <div>Az ügylet adatlap az ügyletek minden, a rendszerbe kerüléstől kezdve a követeléskezelési folyamat során keletkezett adatokat tartalmazza. Az információk több oldalon találhatók meg, adatkörönkénti csoportosításban.<br /> <br /> Az oldalak a következők:<br /> == Alapadat ==<br /> <br /> Az alapadatok között az engedményezés során az eredeti jogosulttól kapott folyósítási, felmondáskori átvételkori tartozásadatok kerülnek nyilvántartásra. Az átvételkori pénzügyi adatok mind az elszámolási, mind a bázisárfolyamon feltüntetett folyósítási deviza adatok. &lt;br&gt; <br /> [[file:ugyletalapadat.png|none]]<br /> <br /> Itt kerülnek feltüntetésre a KHR rendszer jelentésszolgáltatási kötelezettségéhez kapcsolódó alapadatok. A jelentésszolgáltatás a BISZ Zrt. manuális és automata rendszerén keresztül is beadható, az ügyletek azonosítása a KHR rendszerben a KHR azonosítók megadásával történik. Amennyiben az eredeti jogosult a KHR rendszerben nem tüntetett fel mulasztási adatokat, úgy a követeléskezelő pénzügyi vállalkozás kötelezettsége a törvényben meghatározott feltételek teljesülése esetén a mulasztásadat rögzítése. A program képes a tartozásadatok alapján a feltételeknek megfelelő 60 és 90 napos KHR levelek elkészítésére és a felhasználók számára információ biztosítására a KHR felé teljesítendő feladatokról.<br /> [[file:khradatok.png|none]]<br /> A tartozások megtérülése vagy az adósok elhalálozása esetén a KHR felé jelzett információkat vissza kell jegyezni a rendszerbe, így a továbbiakban a rendszeres, havi tőkekitettség jelentésbe ezek nem kerülnek be. &lt;br&gt;<br /> A késedelmi kamat számítás paraméterei is itt állíthatók be. A késedelmi kamat láb értéke az eredeti szerződésben szereplő és az engedményezés során az eredeti jogosult helyébe lépő követeléskezelő pénzügyi vállalkozás számára kötött. A kamatozás szempontjából megkülönböztetünk fix és bázishoz kötött kamatozású számításokat. A fix kamatlábak is tudnak időben változóak lenni, a bázishoz kötött kamatozás pedig a referencia kamat mértékétől és a kamatmarzs mértékétől is függ.<br /> <br /> == Szereplők ==<br /> A rendszer az ügyletekhez kapcsolódóan szereplőket tart nyilván különböző [[szerepkör]]ökben. A szereplők (adósok, kezesek, biztosítéknyújtók, stb...) a rendszerbe kerüléskor egyedi un. saját ügyfél-azonosítót kapnak. Az ügyfél-azonosítók szerepe az, hogy a különböző eredeti jogosultaktól vásárolt követeléscsomagokban egyedileg azonosítsa az azonos szereplőket és egységesen kezelhetővé tegye azon ügyleteket, amelyek egy szereplőhöz tartoznak. Az azonos ügyfél-azonosító alá rendelt szereplők három paraméterben biztosan meg kell hogy egyezzenek. Ezek a születési időpont, születési hely, anyja neve. A felhasználók számára a program a csomagok beolvasásakor támogatja az adatok kiszűrését, de minden összerendelés manuális, mert a három paraméter ikrek esetén is megegyezik, mégsem biztos, hogy azonos természetes személyről van szó.<br /> A szereplő adatok időben változhatnak, így a program lehetővé teszi, hogy az időben változó adatok úgy kerüljenek rögzítésre, hogy a régi információ is megmaradjon, kereshetővé váljon, de releváns információ-tartalommal már ne rendelkezzen. Az időben később keletkezett egy típusú adatok közt dátum szerinti prioritási sorrend van.<br /> <br /> [[file:ugyletszereplok.png|none|border|950px]]<br /> <br /> A nyugdíjas törzsszámokat is nyilván lehet tartani, szerepük a letiltások banki feldolgozásakor van, mert a nyugdíjas törzsszámok alapján a pénzügyi egyenlítések automatikusan feldolgozhatók többféle banki formátumból.<br /> <br /> == Pénzügyi adatok ==<br /> <br /> Az ügyletek pénzügyi elszámolása során a terhelések és térülések automatikusan folyószámlára könyvelődnek. A folyószámlán a különböző jogcímek egyenlege határozza meg az ügyfelek tartozását. A pénzügyi adatok lapon megtekinthető az ügyletre vonatkozó átvételkori adatok elszámolási és folyósítási devizában, illetve az ügylet ügyfeleinek összes tartozása. Az azonos eredeti ügyletazonosítóval rendelkező ügyfelek összes tartozása tekinthető meg. Az alapadatok szekció tartalmazza az azonos saját azonosítóval rendelkező ügyfelek tartozásait, illetve az ügylet szereplői milyen más ügyletek tartozásaival rendelkeznek. <br /> <br /> [[file:penzugy1.png|none|border|950px]]<br /> &lt;br&gt;<br /> A fennálló tartozás szekcióban a pontos aktuális folyószámla-egyenleg tekinthető meg, mind elszámolási, mind folyósítási devizában.<br /> &lt;br&gt;<br /> [[file:penzugy2.png|none|border|950px]]<br /> <br /> == Ügyletállapot ==<br /> Az adott ügylet státuszainak, behajtási állapotának a programban történő megtekintésére és rögzítésére szolgál. Minden, az ügyletre vonatkozó beállítás egy dátum paraméterrel rendelkezik, melyek az előző beállítást érvénytelenítik. A behajtási folyamat lépései így végigkövethetők.<br /> <br /> [[file:ugyletallapot.png|none|border|950px]]<br /> <br /> Új ügylet állapot rögzítésekor a program az egymásra épülő ügylet státuszok, ügylet állapotok, és jogi állapotok összefüggéseit ellenőrzi és csak azok rögzítését engedi meg amelyek engedélyezettek. A különböző ügylet státuszok rendre más és más kötelező adatok felvételét követelik meg.<br /> * Eladás esetén : vásárló partner<br /> * Behajtás esetén : <br /> ** A behajtást végző partner<br /> ** Szerződés szerinti jutalék<br /> ** A behajtás jellege<br /> * Jogi eljárás esetén :<br /> ** Jogi státusz<br /> <br /> [[file:ugyletallapotbeallitas.png|none]]<br /> <br /> == Iratadat ==<br /> Az követelések engedményezésekor az eredeti jogosultak a rendelkezésre álló dokumentációkat, papír alapú iratokat a pénzügyi vállalkozások rendelkezésére bocsátják. A felhasználók ezeket az iratokat elektronikusan fel tudják dolgozni és az ügyletekhez tudják rendelni. A pontos adatfeldolgozáshoz a dokumentumok tipizálása szükséges az [[irattípus]]ok között szabadon definiálható fogalmak szerint. Az iratok egy dokumentumtárban kerülnek elhelyezésre egységes rendszerben. A dokumentumtár helye rendszer szinten paraméterezhető, a létrehozott állományok &lt;dokumentumtár helye\&gt;&lt;ügylet azonosító&gt;&lt;ügyfél név\&gt;&lt;dokumentumtípus&gt;&lt;dokumentum dátuma&gt; formátumban kerülnek elnevezésre. &lt;br&gt;<br /> A behajtási folyamat szakaszainak szempontjából meghatározhatjuk a keletkezett dokumentum csoportosítás, és mellette a dokumentum tárolási, őrzési helyét is, a pontos fellehetőség elősegítésére. Minden olyan típusú dokumentum használata megengedett, melyet a felhasználói számítógépek képesek feldolgozni.<br /> <br /> [[file:irattipus.png|none|border|950px]]<br /> <br /> Az iratadatok feltöltése manuálisan és a menüből indítva tömegesen is feltölthető. A típusok megadása után a csoport, őrzés helye választható, illetve a forrás dokumentum tallózható, a program a dokumentumtárba kerülő céldokumentum nevét automatikusan meghatározza. Fontos két dátumparaméter megadása, a dátum az irat rendszerbe kerülését jelzi, míg a dokumentum dátuma az irat, határozat érvénybe lépésének jellemzője.&lt;br&gt;<br /> Tömeges adatfeldolgozás során azonos típusú iratokat tudunk különböző ügyletekhez rendelni, melyek a fájlrendszer egy adott tallózható mappájában találhatók, vagy különböző típusú iratokat lehet egy dokumentumhoz rendelni. A feldolgozás során fontos a dokumentumok elnevezése, melyből a program a feldolgozáshoz szükséges információt veszi. <br /> <br /> [[file:ujirat.png|none]]<br /> <br /> == Megjegyzés ==<br /> A program az ügyintézők részére biztosítja a nem struktúrálható, de a behajtás során fontos, a pénzügyi vállalkozás tudomására jutott információkat, melyek időpont-megjelöléssel kerülnek a rendszerbe. Már létező adatok a táblázatban kivonatosan jelennek, meg, de a táblázat sorait kiválasztva olvashatóvá válik a teljes bevitt adat.&lt;br&gt;<br /> Új adat rendszerbe rögzítésekor a rögzít gomb megnyomásakor kerül mentésre az információ, a dátumot a rendszer automatikusan hozza létre.<br /> [[fájl:memo.png|none]]<br /> <br /> == Jogi adat ==<br /> <br /> A behajtási folyamat során nem minden esetben sikerül a puha behajtási szakaszban, vagy megállapodás alapján a követelés összegének megtérítésére. Ilyen esetben a követeléskezelő cég jogi eljárást indít az adósok ellen. A jogi eljárások során számos külső partnerrel és elektronikus rendszerrel kommunikál, melyekben az eljárási folyamatokra vonatkozó egyedi azonosító keletkezik. A rendszerek és partnerek közti kommunikáció pontos beazonosíthatóságának érdekében a jogi eljárásokra vonatkozó adatokat az ügyletekhez rögzíteni szükséges. A rendszerben rögzíthető jogi adatok lehetnek listából választhatók, ilyen például az eljáró közjegyzőre vonatkozó adat, de olyan adatok is keletkeznek, melyek szabad szavasan kerülnek rögzítésre, erre példa a perszám.&lt;br&gt; <br /> A következő jogi adatok rögzíthetők strukturáltan: <br /> <br /> *Árverés<br /> *Bankszámla<br /> *Bírósági ügyszám<br /> *Eljáró bíróság<br /> *Eljáró végrehajtó<br /> *Felszámolás ügyszám<br /> *Felszámoló<br /> *Hagyatéki közjegyzői ügyszám<br /> *Illetékes közjegyző<br /> *Közjegyzői FMH szám<br /> *Közjegyzői/bírósági vh ügyszám<br /> *Lefoglalt ingóság<br /> *Letiltás<br /> *Összevontan kezelt ügyletek<br /> *Perszám<br /> *VH jog bejegyzés dátuma (ingatlan)<br /> *VH joggal érintett ingatlan hrsz.<br /> *VH ügyszám<br /> &lt;br&gt;<br /> A fent rögzített jogi adatok az ügyletkeresőben szabadon kereshetők. A közjegyzőkkel, végrehajtókkal és adósokkal történő levelezés megkönnyítésére a sablonlevelek a fenti adatokat a meghatározott tartalomba be tudják helyettesíteni.&lt;br&gt;<br /> Egy ügylethez több egy típusú adat is rögzíthető.<br /> <br /> == Csekk ==<br /> A program támogatja a nagy tételben küldhető csekkes befizetések feldolgozását. Az OC31 formátumú csekkek mind teljesen kitöltve, mind a feladó nevét nem feltüntetve nyomtathatók. A nyomtatás <br /> történhet az ügylet adatlapjáról egyesével, másrészt tömegesen is.Ebben az esetben a nyomtatasi varázsló egy XLS táblázatot vár, melyben az ügyletazonosítók szerepelnek és ezen adatok alapján a program kitölti a csekkeket. A csekkekre egyedi befizetőazonosítóként LUHN kódolással egy ellenőrző karakter kerül, melyet a Magyar Posta Elszámoló központ (PEK) továbbít a számlavezető Bank felé, és a befizetésekről készült avizóban a befizetéseket ez az egyedi azonosító azonosítja.<br /> [[file:csekk.png|none|border|950px]]<br /> A számlavezető Bank elektronikus formában átadott állományai a program által feldolgozhatók. A feldolgozás ellenőrzi a beolvasandó adatot helyességét, formai, tartalmi ellenőrzést hajt végre, és csak a helyes PEK csomag ismeretében végzi el az adatok feldolgozását. A feldolgozás jogosultsághoz kötött.<br /> [[file:csekkimport.png|none]]<br /> <br /> == Személyes felkeresés ==<br /> Későbbi felhasználásra.<br /> <br /> == Biztosíték ==<br /> A követeléskezelés során nem kizárólag fedezetlen, hanem fedezetes követelések, követeléscsomagok vásárlása történik, így szükséges a fedezetek rendszerbe rögzítése.<br /> [[file:biztositek.png|none|border|950px]]<br /> <br /> A fedezetek ingó- és ingatlanfedezetek lehetnek:<br /> :Ingatlanfedezetek esetében az ingatlannyilvántartás szerinti adatok rögzítésén túl, az értékbecslésben meghatározott adatok, zálogjogérték, és az esetleges árverési adatok rögzíthetők.<br /> <br /> [[file:ingatlanfedezet.png|none]]<br /> <br /> :Rögzíthetünk a rendszerben gépjárműadatokat is.<br /> :Amennyiben az eredeti hitelügyletek nem ingatlan vagy gépjárműfedezetet tartalmaztak, úgy egyéb fedezetek is rögzíthetők. Ezek lehetnek:<br /> :Vagyont terhelő zálogjog<br /> :Óvadék<br /> :Opciósjog<br /> :Engedményezés<br /> :Kezesség<br /> :Egyéb<br /> :Intézményi garancia<br /> :Üzletrészt terhelő zálogjog<br /> :Baleset-, és életbiztosítás<br /> :Kezesség (biztosíték)<br /> Minden biztosítékhoz képek csatolhatók.<br /> <br /> == Levelek ==<br /> <br /> A követeléskezelési folyamat során az adósokkal és a külső szereplőkkel hivatalos levelezés folytatása szükséges. Ennek állomásai az adósok számára küldött engedményezési értesítő, időszakos kötelező egyenlegértesítő, felszólítólevelek, de a közjegyzőkkel, végrehajtókkal folytatott hivatalos levelezés is. Lehetőség van sablonok definiálására a programban, mely a rendelkezésre állóadatok alapján a sablonlevelek kitöltésével megkönnyíti az ügyintézők számára a levelek elkészítését, lerövidíti a levelek elkészítéséhez szükséges időt. A program openXML formátumú állományokat állít elő, melyek a platformfüggetlenség megőrzése mellett Microsoft Winword, OpenOffice állományokkal tovább szerkeszthetők, amennyiben szükséges a sablonlevélben megadottaktól történő eltérés. A sablon kiválasztása után a kitöltés előtt megadható, a címzett, a kötelezettek köre. A címek különböző típusai alapvetően dátum alapján kerülnek a levelekre, az ''állandó típusú'' címek a levél törzsébe és ''levelezési típusú'' címek a borítékokra, feladóvevényekre. Mindig a rendszerben szereplő legfrissebb cím kerül felhasználásra. A levelek aláírója is megadható. &lt;br&gt;<br /> Lehetőség van az elkészült levelek iratadatok közé mentésére, így a rendszerből bármikor visszakereshetővé válnak. A tömeges iratadat-kezeléshez megadható iktatószám, amely egyedi levelek elkészítésekor a sablonba kerül, tömeges levélgeneráláskor az adott sorszámtól kezdve nyomtatja a program az elkészült dokumentumokra az iktatószámokat. A levelek nyomtatása automatikus nyomtatóra is indítható, míg a kiegészítő feladóvevények PDF formátumban kerülnek elkészítésre.<br /> <br /> [[file:levelek.png|none|border|950px]]<br /> <br /> == Feladatok ==<br /> <br /> A rendszerben feladatok definiálhatók az ügyintézők munkájának megkönnyítésére. A feladattípusok definiálhatók az alapadatok között, lehetnek ismétlődőek, illetve a befizetés ellenőrzéssel kapcsolatosak. A feladatlistában történő megjelenésüket tekintve előzetesen beállított sorrendben jelennek meg. A feladatlista szűrhető a felső sorban elhelyezett feltételek szerint, így adott ügyintézőhöz és adott dátumtartományban megadott feladatok leválogathatók. A feladatok státusz szerint is szűrhetők, a lezárt státuszú feladatok nem jelennek meg a listában. Feladatok manuálisan akár más ügyintézők számára is kioszthatók, a megfelelő felhasználói jogosultság birtokában. Az adott ügyletekhez tartozó feladatok a lejárat dátumának megfelelő sorrendben megjelennek az ügylet adatlapon, de más megjelenő adatoknak megfelelő sorrend is beállítható. Összesített feladatlistát az ügyintézők élő feladatiról a '''Feladatok perspektíva''' tartalmaz, a szűrőfeltételek ott is hasonlóan használhatók.&lt;br&gt;<br /> <br /> [[file:feladatok.png]]<br /> <br /> A feladatok lehetnek manuálisan vagy automatikusan kiosztottak, ismétlődők. A feladatok eredménye meghatározza, hogy szükséges-e belőlük újabb feladat létrehozása, vagy a feladat a lezáráskor befejeződik-e.<br /> <br /> == Megállapodások ==<br /> A követeléskezelés az adós és a követeléskezelő cég kölcsönös együttműködésén alapszik, szabályzott környezetben. Mindkét fél célja, hogy a tartozás kifizetésre kerüljön, melynek érdekében a felmondáskor egyösszegűvé vált követelés megfizetése valamilyen kölcsönösen kialkudott megállapodás alapján történjen meg. Ennek figyelemmel kísérésére a program lehetőséget nyújt egyedi egyösszegű és részletfizetési megoldások, megállapodások rendszerbe rögzítésére, a megállapodások betartásának nyomon követésére.&lt;br&gt;<br /> Az [[ügylet adatlap]]on egy ügylethez több egyidejű megállapodás rögzítésére is lehetőség van, például több ügylet szereplő közti befizetés megosztás esetén, vagy ha a tartozásmegfizetése egy megállapodás alapján nem volt tartható, úgy azt hatályon kívül lehet helyezni és másik megállapodás megkötésére is mód van.<br /> <br /> [[file:megallapodas.png|none]]<br /> <br /> A megállapodás rögzítésekor kötelezően megadandó a megállapodást megkötő ügyintéző személy, a későbbiekben a befizetések ellenőrzésekor az ügyintéző feladatai között fognak megjelenni az éppen érvényben lévő, megfigyelés alatt álló megállapodás tételek alapján ellenőrzendő befizetések. Amennyiben a megállapodás megkötéséhez szükséges nyilatkozat aláírása szükséges az adósok részéről, úgy az jelezhető a megkötésnél, ha ez rendelkezésre áll, akkor feltölthető az [[ügylet adatlap#iratadat|iratadatok]] közé, amennyiben nem úgy a megállapodás csak a nyilatkozat beérkezésekor lesz élő, és a program ettől az időponttól kezdi a befizetés ellenőrzés funkciót. Amennyiben ilyen nyilatkozat nem szükséges, úgy az is megadható.&lt;br&gt;<br /> A megállapodások lényege a pénzügyi ütemezés, és az esetlegesen a pénzügyi vállalkozások részéről adható engedmények. Ilyen engedmény lehet a késedelmi kamatlábak értékének csökkentése, illetve elengedés. Elengedés során a megállapodott törlesztőrészletek megfizetése után fennmaradó összeg elengedésére van mód. &lt;br&gt;<br /> A törlesztőrészletek felvételekor egyedi megállapodás alapján rögzíthetjük a törlesztőrészletek darabszámát, összegét és a megállapodás kezdetét. A program ezen információk alapján kitölti a ''törlesztési táblázatot''. Amennyiben pontos összeg kalkulációjára van szükség, úgy négy módszer alkalmazásával van lehetőségünk a fennálló folyószámla-egyenleg alapján számítható ki a szükséges törlesztőrészlet és futamidő. Fontos megjegyezni, hogy amennyiben a késedelmi kamatláb értéke változik, vagy az adósok nem pontosan adott időpontban fizetik meg az adósságszolgálatot, úgy a megállapodás futamidejének végére a folyószámlán eltérés mutatkozhat lejáratkor, mely lehet pozitív és negatív is. <br /> <br /> [[file:kalkulator.png|none]]<br /> <br /> A kalkulátor négy számítási módszer alapján tudja meghatározni a megállapodás pénzügyi részleteit, melyek a fenti ábrán láthatók. A leggyakrabban használt számítási mód, az adott törlesztőrészlet értékének figyelembe vételével történő futamidő, illetve az adott futamidőhöz tartozó szükséges törlesztőrészlet értékének meghatározása. Itt van lehetőség maradványérték beállítására és a késedelmi kamatbáb értékének csökkentésére. Az adott számítást a kalkulátor a törlesztési tervbe illeszti, és úgy is képes a kalkulációra, ha a szakasz elején említett fix törlesztőrészlet és darabszám előzetesen beállításra került.&lt;br&gt;<br /> Amennyiben az megállapodás élővé válik, azaz a szükséges nyilatkozatok beérkeztek, illetve az első részlet esedékessé vált, a rendszer feladatot hoz létre a megállapodást engedélyező felhasználó számára, és esedékességkor figyeli, hogy beérkezett-e a törlesztőrészlet. Amennyiben törlesztésre került, úgy a feladatot zárja és új feladatot nyit, a megállapodásban szereplő következő tétel szerint. Lehetőség van bizonyos rendszer szinten beállítható értékek alapján (elnézett fizetési késedelem, a törlesztőrészlet bizonyos százalékának megfizetése) kevesebb törlesztőrészlet beérkezésének automatikus elfogadására is. Amennyiben nem, úgy a feladat nyitva marad az ügyintézők számára, manuálisan kell kezelni a törlesztőrészlet elmaradását.&lt;br&gt; <br /> Amennyiben az adósok a törlesztőrészleteket rendre megfizetik, úgy a befizetés ellenőrzés feladatai automatikus létrejönnek és lezáródnak az ügyintézők beavatkozása nélkül.<br /> <br /> == Ügyfélpanaszok ==<br /> A Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeleti szerv ellenőrzése alá tartozó intézményeknek szigorú adatvédelmi és panaszkezelési előírásoknak kell megfelelni. Az ügyfelektől több csatornán érkező panaszokat nyilván kell tartani, törvényileg meghatározott határidők és felelősségi körök betartásával kell a panaszokat kivizsgálni megválaszolni. A program lehetőséget ad a panaszok rögzítésére, a beérkező dokumentumok csatolásával, melyet akár írásban, akár szóban tesznek az adósok. A panaszok rögzítésekor kötelező a feladat elvégzéséért, a panasz kivizsgálásáért felelős személy megnevezése és a kivizsgálásra szánt határidő beírása, amely maximum 30 nap lehet. A panasz kategóriák a Magyar Nemzeti Bank mint felügyeleti szerv adatszolgáltatási lapjából kerültek meghatározásra.&lt;br&gt; <br /> A panaszok kivizsgálására a program a felvételkor feladatok hoz létre a felelős számára, melyek a [[Feladatok perspektíva]]n és az adott ügylet feladatai között jelenik meg. &lt;br&gt;<br /> A panasz pontos eredménye a válaszdokumentummal együtt regisztrálandó, ennek indítása a panasz tételen jobb egérkattintással indítható. Mind a panaszok, mind a válaszok a program által készített negyedéves MNB bevallás riportban megjelennek.<br /> <br /> [[file:ugyfelpanasz.png]]<br /> <br /> == Elszámolás ==<br /> Az alkalmazás támogatja a 2014. évi XL. törvényben (a továbbiakban: Elszámolási törvény) előírt elszámolási kötelezettség teljesítését. Az elszámolás során a pénzügyi intézmény szabályzatában lefektetett eljárásrendet követve elkészíti az ügylet pénzügyi elszámolását, a folyamatban során keletkező tájékoztató, elszámoló dokumentumokat, valamint adatot szolgáltat a felügyeleti szervezetek felé történő jelentési, ellenőrzési kötelezettségekhez.&lt;BR&gt;<br /> A folyamat során keletkező iratokat a rendszer eltárolja az iradadatok között.&lt;BR&gt;<br /> Az ügylet elszámolás adatlapján van lehetőség az elszámolási eljárás minden lépését végrehajtani. A felületen a folyamat aktuális állásától függően válnak láthatóvá az addig elkészült adatok.&lt;BR&gt;<br /> ===Igazolás kérelem===<br /> A szerződés engedményesénél elszámolásra külön kérelem alapján jogosult fogyasztók számára az igazolás kiadása a felületen az &quot;Új igazolás kérelem&quot; gomb megnyomása után megjelenő varázsló kitöltésével lehetséges. Az adatok megadása után az ügyintéző a törvényi szabályozásnak megfelelően igazolást vagy igazolás iránti kérelem elutasításáról szóló dokumentumot készíthet.&lt;BR&gt; <br /> [[Fájl:igazolaskerelem.png]]<br /> [[Fájl:igazolaskerelemvalasz.png]]<br /> ===Elszámolási folyamat===<br /> Az elszámolás folymatának első lépéseként a fogyasztó elszámolás iránti kérelmet nyújt be a pénzügyi intézményhez. Ezt a felületen az &quot;Új elszámolási kérelem felvétele&quot; gomb után megjelenő varázslóval lehet a rendszerben iktatni.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz1.png]]&lt;BR&gt;<br /> Az iktatás során meg kell adni a kérelmet beadó személyt, a beadás módját, a kérelemhez tartozó dokumentumot, illetve a kérelem beadásának dátumát.<br /> Az alkamazás az ügylet egyéb adatai alapján jelzi, ha az ügylet nem tartozik az törvény hatálya alá.&lt;BR&gt;<br /> Az ügyintéző választhat, hogy a megkapott információ kevés annak eldöntésére, hogy a kérelem alapján elvégezhető-e az elszámolás ebben az esetben &quot;Később eldöntött&quot; választógombot kiválasztva a kérelmet rögzítheti, majd a folyamatot a megfelelő adatok beszerzéséig felfüggesztheti&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem benyújtója nem jogosult elszámolásra, vagy a szerződés nem tartozik a törvény hatálya alá az ügyintéző a kérelmet elutasíthatja az &quot;Elutasított&quot; választógombot kiválasztva és a következő lapon az ehhez tartozó adatok megadása után a megfelelő elutasító dokumentumot generálhatja. Ebben az esetben a meg kell adni az elutasítás indokát a varázsló következő lapján.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz3.png|none]]<br /> Ha a fogyasztó kérelme jogos, de az átadott iratok alapján az elszámolás nem végezhető el, az ügyintéző hiánypótlásra szólíthatja fel, ehhez a &quot;Jogosult, hiánypótlás szükséges&quot; választógombot kell kiválasztania.&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem jogos és minden szükséges adat rendelkezésre áll (akár a kérelem beérkezésekor, akár hiánypótlás után folytatva a folyamatot), a &quot;Jogosult, minden adattal rendelkezik&quot; választógomb bejelölése után a következő lapon meg kell adni a Csökkenés mezőben az engedményezőtől kapott tisztességtelen összeget, kiválasztva, hogy ezen összeg milyen devizanemben értendő, illetve meg kell adni az új, tisztességes késedelmi kamat típusát (fix vagy megadott bázishoz kötött) valamint a kamarmarzs mértékét. A lapon a program kitölti a nyitókövetelést, illetve meg kell adni az elszámolási adatok beérkezésének a dátumát is.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz2.png|none]]&lt;BR&gt;<br /> Az adatok megadása után a felületen a megadott adatok megjelennek (3).&lt;BR&gt;<br /> Ezután megadható az elszámolás értéknapja valamint az elszámolás gomb megnyomásával a program elvégzi a pénzügyi intézmény szabályzatai alapján az elszámolást. Ennek során először elvégzi az úgynevezett újrafuttatást, melynek során a nyitó követelésre újrakönyveli egy elkülönített folyószámlán az ügylet élettörténetében meglevő térülés, terhelés eseményeket és pénzügyet érintő státuszváltásokat, illetve a szabályzatban meghatározott módon és időben betörleszti a felkamatoztatott tisztességtelen összeget.&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolási folyamat után megtekinthető az ügylet elszámolási folyószámlája, napi forgalmi adatai, valamint a tisztességtelen összeg és az idők során keletkezett ügyfélkövetelések után számított kamatozás részletes levezetése (4).&lt;BR&gt;<br /> Külön táblázatban (5) tekinthető meg, hogy az elszámolás során mennyi különbözet keletkezik az újrafuttatásból (pl. az esetleges késedelmi kamatlábváltozás miatt) és mennyi a tisztességtelen összeg beszámításából.&lt;BR&gt;<br /> A &quot;különbözet könyvelése&quot; gombra történik meg a jogcímenkénti különbözetek valamint az esetleges új késedelmi kamat mérték könyvelése az ügylet folyószámlájára illetve az ügylet alapadatai közé.&lt;BR&gt;<br /> Ezután az ügyintéző elkészítheti a szükséges tájékoztató leveleket a megfelelő gombok megnyomásával (7). Szintén itt rögzíthető az elvégzett elszámolás kapcsán a részletes elszámolás iránti kérelem és a rá adott válasz&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolás kapcsán a pénzügyi intézmény jogosult az elszámolásból adódó kifizetési kötelezettségéből illetve a tartozás csökkenéséből adódó pénzügyi veszteség arányos megtérítését kérni az engedményezőtől. Az igényelt összegek illetve ezek megtérülését lehet rögzíteni a felület megtérítési igény (6) részében.<br /> [[Fájl:elszamolas.png|none]]&lt;BR&gt;</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=%C3%9Cgylet_adatlap&diff=641 2015-12-28T16:06:23Z

<p>Admin: /* Biztosíték */</p> <hr /> <div>Az ügylet adatlap az ügyletek minden, a rendszerbe kerüléstől kezdve a követeléskezelési folyamat során keletkezett adatokat tartalmazza. Az információk több oldalon találhatók meg, adatkörönkénti csoportosításban.<br /> <br /> Az oldalak a következők:<br /> == Alapadat ==<br /> <br /> Az alapadatok között az engedményezés során az eredeti jogosulttól kapott folyósítási, felmondáskori átvételkori tartozásadatok kerülnek nyilvántartásra. Az átvételkori pénzügyi adatok mind az elszámolási, mind a bázisárfolyamon feltüntetett folyósítási deviza adatok. &lt;br&gt; <br /> [[file:ugyletalapadat.png|none]]<br /> <br /> Itt kerülnek feltüntetésre a KHR rendszer jelentésszolgáltatási kötelezettségéhez kapcsolódó alapadatok. A jelentésszolgáltatás a BISZ Zrt. manuális és automata rendszerén keresztül is beadható, az ügyletek azonosítása a KHR rendszerben a KHR azonosítók megadásával történik. Amennyiben az eredeti jogosult a KHR rendszerben nem tüntetett fel mulasztási adatokat, úgy a követeléskezelő pénzügyi vállalkozás kötelezettsége a törvényben meghatározott feltételek teljesülése esetén a mulasztásadat rögzítése. A program képes a tartozásadatok alapján a feltételeknek megfelelő 60 és 90 napos KHR levelek elkészítésére és a felhasználók számára információ biztosítására a KHR felé teljesítendő feladatokról.<br /> [[file:khradatok.png|none]]<br /> A tartozások megtérülése vagy az adósok elhalálozása esetén a KHR felé jelzett információkat vissza kell jegyezni a rendszerbe, így a továbbiakban a rendszeres, havi tőkekitettség jelentésbe ezek nem kerülnek be. &lt;br&gt;<br /> A késedelmi kamat számítás paraméterei is itt állíthatók be. A késedelmi kamat láb értéke az eredeti szerződésben szereplő és az engedményezés során az eredeti jogosult helyébe lépő követeléskezelő pénzügyi vállalkozás számára kötött. A kamatozás szempontjából megkülönböztetünk fix és bázishoz kötött kamatozású számításokat. A fix kamatlábak is tudnak időben változóak lenni, a bázishoz kötött kamatozás pedig a referencia kamat mértékétől és a kamatmarzs mértékétől is függ.<br /> <br /> == Szereplők ==<br /> A rendszer az ügyletekhez kapcsolódóan szereplőket tart nyilván különböző [[szerepkör]]ökben. A szereplők (adósok, kezesek, biztosítéknyújtók, stb...) a rendszerbe kerüléskor egyedi un. saját ügyfél-azonosítót kapnak. Az ügyfél-azonosítók szerepe az, hogy a különböző eredeti jogosultaktól vásárolt követeléscsomagokban egyedileg azonosítsa az azonos szereplőket és egységesen kezelhetővé tegye azon ügyleteket, amelyek egy szereplőhöz tartoznak. Az azonos ügyfél-azonosító alá rendelt szereplők három paraméterben biztosan meg kell hogy egyezzenek. Ezek a születési időpont, születési hely, anyja neve. A felhasználók számára a program a csomagok beolvasásakor támogatja az adatok kiszűrését, de minden összerendelés manuális, mert a három paraméter ikrek esetén is megegyezik, mégsem biztos, hogy azonos természetes személyről van szó.<br /> A szereplő adatok időben változhatnak, így a program lehetővé teszi, hogy az időben változó adatok úgy kerüljenek rögzítésre, hogy a régi információ is megmaradjon, kereshetővé váljon, de releváns információ-tartalommal már ne rendelkezzen. Az időben később keletkezett egy típusú adatok közt dátum szerinti prioritási sorrend van.<br /> <br /> [[file:ugyletszereplok.png|none|border|950px]]<br /> <br /> A nyugdíjas törzsszámokat is nyilván lehet tartani, szerepük a letiltások banki feldolgozásakor van, mert a nyugdíjas törzsszámok alapján a pénzügyi egyenlítések automatikusan feldolgozhatók többféle banki formátumból.<br /> <br /> == Pénzügyi adatok ==<br /> <br /> Az ügyletek pénzügyi elszámolása során a terhelések és térülések automatikusan folyószámlára könyvelődnek. A folyószámlán a különböző jogcímek egyenlege határozza meg az ügyfelek tartozását. A pénzügyi adatok lapon megtekinthető az ügyletre vonatkozó átvételkori adatok elszámolási és folyósítási devizában, illetve az ügylet ügyfeleinek összes tartozása. Az azonos eredeti ügyletazonosítóval rendelkező ügyfelek összes tartozása tekinthető meg. Az alapadatok szekció tartalmazza az azonos saját azonosítóval rendelkező ügyfelek tartozásait, illetve az ügylet szereplői milyen más ügyletek tartozásaival rendelkeznek. <br /> <br /> [[file:penzugy1.png|none|border|950px]]<br /> &lt;br&gt;<br /> A fennálló tartozás szekcióban a pontos aktuális folyószámla-egyenleg tekinthető meg, mind elszámolási, mind folyósítási devizában.<br /> &lt;br&gt;<br /> [[file:penzugy2.png|none|border|950px]]<br /> <br /> == Ügyletállapot ==<br /> Az adott ügylet státuszainak, behajtási állapotának a programban történő megtekintésére és rögzítésére szolgál. Minden, az ügyletre vonatkozó beállítás egy dátum paraméterrel rendelkezik, melyek az előző beállítást érvénytelenítik. A behajtási folyamat lépései így végigkövethetők.<br /> <br /> [[file:ugyletallapot.png|none|border|950px]]<br /> <br /> Új ügylet állapot rögzítésekor a program az egymásra épülő ügylet státuszok, ügylet állapotok, és jogi állapotok összefüggéseit ellenőrzi és csak azok rögzítését engedi meg amelyek engedélyezettek. A különböző ügylet státuszok rendre más és más kötelező adatok felvételét követelik meg.<br /> * Eladás esetén : vásárló partner<br /> * Behajtás esetén : <br /> ** A behajtást végző partner<br /> ** Szerződés szerinti jutalék<br /> ** A behajtás jellege<br /> * Jogi eljárás esetén :<br /> ** Jogi státusz<br /> <br /> [[file:ugyletallapotbeallitas.png|none]]<br /> <br /> == Iratadat ==<br /> Az követelések engedményezésekor az eredeti jogosultak a rendelkezésre álló dokumentációkat, papír alapú iratokat a pénzügyi vállalkozások rendelkezésére bocsátják. A felhasználók ezeket az iratokat elektronikusan fel tudják dolgozni és az ügyletekhez tudják rendelni. A pontos adatfeldolgozáshoz a dokumentumok tipizálása szükséges az [[irattípus]]ok között szabadon definiálható fogalmak szerint. Az iratok egy dokumentumtárban kerülnek elhelyezésre egységes rendszerben. A dokumentumtár helye rendszer szinten paraméterezhető, a létrehozott állományok &lt;dokumentumtár helye\&gt;&lt;ügylet azonosító&gt;&lt;ügyfél név\&gt;&lt;dokumentumtípus&gt;&lt;dokumentum dátuma&gt; formátumban kerülnek elnevezésre. &lt;br&gt;<br /> A behajtási folyamat szakaszainak szempontjából meghatározhatjuk a keletkezett dokumentum csoportosítás, és mellette a dokumentum tárolási, őrzési helyét is, a pontos fellehetőség elősegítésére. Minden olyan típusú dokumentum használata megengedett, melyet a felhasználói számítógépek képesek feldolgozni.<br /> <br /> [[file:irattipus.png|none|border|950px]]<br /> <br /> Az iratadatok feltöltése manuálisan és a menüből indítva tömegesen is feltölthető. A típusok megadása után a csoport, őrzés helye választható, illetve a forrás dokumentum tallózható, a program a dokumentumtárba kerülő céldokumentum nevét automatikusan meghatározza. Fontos két dátumparaméter megadása, a dátum az irat rendszerbe kerülését jelzi, míg a dokumentum dátuma az irat, határozat érvénybe lépésének jellemzője.&lt;br&gt;<br /> Tömeges adatfeldolgozás során azonos típusú iratokat tudunk különböző ügyletekhez rendelni, melyek a fájlrendszer egy adott tallózható mappájában találhatók, vagy különböző típusú iratokat lehet egy dokumentumhoz rendelni. A feldolgozás során fontos a dokumentumok elnevezése, melyből a program a feldolgozáshoz szükséges információt veszi. <br /> <br /> [[file:ujirat.png|none]]<br /> <br /> == Megjegyzés ==<br /> A program az ügyintézők részére biztosítja a nem struktúrálható, de a behajtás során fontos, a pénzügyi vállalkozás tudomására jutott információkat, melyek időpont-megjelöléssel kerülnek a rendszerbe. Már létező adatok a táblázatban kivonatosan jelennek, meg, de a táblázat sorait kiválasztva olvashatóvá válik a teljes bevitt adat.&lt;br&gt;<br /> Új adat rendszerbe rögzítésekor a rögzít gomb megnyomásakor kerül mentésre az információ, a dátumot a rendszer automatikusan hozza létre.<br /> [[fájl:memo.png|none]]<br /> <br /> == Jogi adat ==<br /> <br /> A behajtási folyamat során nem minden esetben sikerül a puha behajtási szakaszban, vagy megállapodás alapján a követelés összegének megtérítésére. Ilyen esetben a követeléskezelő cég jogi eljárást indít az adósok ellen. A jogi eljárások során számos külső partnerrel és elektronikus rendszerrel kommunikál, melyekben az eljárási folyamatokra vonatkozó egyedi azonosító keletkezik. A rendszerek és partnerek közti kommunikáció pontos beazonosíthatóságának érdekében a jogi eljárásokra vonatkozó adatokat az ügyletekhez rögzíteni szükséges. A rendszerben rögzíthető jogi adatok lehetnek listából választhatók, ilyen például az eljáró közjegyzőre vonatkozó adat, de olyan adatok is keletkeznek, melyek szabad szavasan kerülnek rögzítésre, erre példa a perszám.&lt;br&gt; <br /> A következő jogi adatok rögzíthetők strukturáltan: <br /> <br /> *Árverés<br /> *Bankszámla<br /> *Bírósági ügyszám<br /> *Eljáró bíróság<br /> *Eljáró végrehajtó<br /> *Felszámolás ügyszám<br /> *Felszámoló<br /> *Hagyatéki közjegyzői ügyszám<br /> *Illetékes közjegyző<br /> *Közjegyzői FMH szám<br /> *Közjegyzői/bírósági vh ügyszám<br /> *Lefoglalt ingóság<br /> *Letiltás<br /> *Összevontan kezelt ügyletek<br /> *Perszám<br /> *VH jog bejegyzés dátuma (ingatlan)<br /> *VH joggal érintett ingatlan hrsz.<br /> *VH ügyszám<br /> &lt;br&gt;<br /> A fent rögzített jogi adatok az ügyletkeresőben szabadon kereshetők. A közjegyzőkkel, végrehajtókkal és adósokkal történő levelezés megkönnyítésére a sablonlevelek a fenti adatokat a meghatározott tartalomba be tudják helyettesíteni.&lt;br&gt;<br /> Egy ügylethez több egy típusú adat is rögzíthető.<br /> <br /> == Csekk ==<br /> A program támogatja a nagy tételben küldhető csekkes befizetések feldolgozását. Az OC31 formátumú csekkek mind teljesen kitöltve, mind a feladó nevét nem feltüntetve nyomtathatók. A nyomtatás <br /> történhet az ügylet adatlapjáról egyesével, másrészt tömegesen is.Ebben az esetben a nyomtatasi varázsló egy XLS táblázatot vár, melyben az ügyletazonosítók szerepelnek és ezen adatok alapján a program kitölti a csekkeket. A csekkekre egyedi befizetőazonosítóként LUHN kódolással egy ellenőrző karakter kerül, melyet a Magyar Posta Elszámoló központ (PEK) továbbít a számlavezető Bank felé, és a befizetésekről készült avizóban a befizetéseket ez az egyedi azonosító azonosítja.<br /> [[file:csekk.png|none|border|950px]]<br /> A számlavezető Bank elektronikus formában átadott állományai a program által feldolgozhatók. A feldolgozás ellenőrzi a beolvasandó adatot helyességét, formai, tartalmi ellenőrzést hajt végre, és csak a helyes PEK csomag ismeretében végzi el az adatok feldolgozását. A feldolgozás jogosultsághoz kötött.<br /> [[file:csekkimport.png|none]]<br /> <br /> == Személyes felkeresés ==<br /> Későbbi felhasználásra.<br /> <br /> == Biztosíték ==<br /> A követeléskezelés során nem kizárólag fedezetlen, hanem fedezetes követelések, követeléscsomagok vásárlása történik, így szükséges a fedezetek rendszerbe rögzítése.<br /> [[file:biztositek.png|none|border|950px]]<br /> <br /> A fedezetek ingó- és ingatlanfedezetek lehetnek:<br /> :Ingatlanfedezetek esetében az ingatlannyilvántartás szerinti adatok rögzítésén túl, az értékbecslésben meghatározott adatok, zálogjogérték, és az esetleges árverési adatok rögzíthetők.<br /> <br /> [[file:ingatlanfedezet.png|none]]<br /> <br /> :Rögzíthetünk a rendszerben gépjárműadatokat is.<br /> :Amennyiben az eredeti hitelügyletek nem ingatlan vagy gépjárműfedezetet tartalmaztak, úgy egyéb fedezetek is rögzíthetők. Ezek lehetnek:<br /> :Vagyont terhelő zálogjog<br /> :Óvadék<br /> :Opciósjog<br /> :Engedményezés<br /> :Kezesség<br /> :Egyéb<br /> :Intézményi garancia<br /> :Üzletrészt terhelő zálogjog<br /> :Baleset-, és életbiztosítás<br /> :Kezesség (biztosíték)<br /> Minden biztosítékhoz képek csatolhatók.<br /> <br /> == Levelek ==<br /> <br /> A követeléskezelési folyamat során az adósokkal és a külső szereplőkkel hivatalos levelezés folytatása szükséges. Ennek állomásai az adósok számára küldött engedményezési értesítő, időszakos kötelező egyenlegértesítő, felszólítólevelek, de a közjegyzőkkel, végrehajtókkal folytatott hivatalos levelezés is. Lehetőség van sablonok definiálására a programban, mely a rendelkezésre állóadatok alapján a sablonlevelek kitöltésével megkönnyíti az ügyintézők számára a levelek elkészítését, lerövidíti a levelek elkészítéséhez szükséges időt. A program openXML formátumú állományokat állít elő, melyek a platformfüggetlenség megőrzése mellett Microsoft Winword, OpenOffice állományokkal tovább szerkeszthetők, amennyiben szükséges a sablonlevélben megadottaktól történő eltérés. A sablon kiválasztása után a kitöltés előtt megadható, a címzett, a kötelezettek köre. A címek különböző típusai alapvetően dátum alapján kerülnek a levelekre, az ''állandó típusú'' címek a levél törzsébe és ''levelezési típusú'' címek a borítékokra, feladóvevényekre. Mindig a rendszerben szereplő legfrissebb cím kerül felhasználásra. A levelek aláírója is megadható. &lt;br&gt;<br /> Lehetőség van az elkészült levelek iratadatok közé mentésére, így a rendszerből bármikor visszakereshetővé válnak. A tömeges iratadat-kezeléshez megadható iktatószám, amely egyedi levelek elkészítésekor a sablonba kerül, tömeges levélgeneráláskor az adott sorszámtól kezdve nyomtatja a program az elkészült dokumentumokra az iktatószámokat. A levelek nyomtatása automatikus nyomtatóra is indítható, míg a kiegészítő feladóvevények PDF formátumban kerülnek elkészítésre.<br /> <br /> [[file:levelek.png]]<br /> <br /> == Feladatok ==<br /> <br /> A rendszerben feladatok definiálhatók az ügyintézők munkájának megkönnyítésére. A feladattípusok definiálhatók az alapadatok között, lehetnek ismétlődőek, illetve a befizetés ellenőrzéssel kapcsolatosak. A feladatlistában történő megjelenésüket tekintve előzetesen beállított sorrendben jelennek meg. A feladatlista szűrhető a felső sorban elhelyezett feltételek szerint, így adott ügyintézőhöz és adott dátumtartományban megadott feladatok leválogathatók. A feladatok státusz szerint is szűrhetők, a lezárt státuszú feladatok nem jelennek meg a listában. Feladatok manuálisan akár más ügyintézők számára is kioszthatók, a megfelelő felhasználói jogosultság birtokában. Az adott ügyletekhez tartozó feladatok a lejárat dátumának megfelelő sorrendben megjelennek az ügylet adatlapon, de más megjelenő adatoknak megfelelő sorrend is beállítható. Összesített feladatlistát az ügyintézők élő feladatiról a '''Feladatok perspektíva''' tartalmaz, a szűrőfeltételek ott is hasonlóan használhatók.&lt;br&gt;<br /> <br /> [[file:feladatok.png]]<br /> <br /> A feladatok lehetnek manuálisan vagy automatikusan kiosztottak, ismétlődők. A feladatok eredménye meghatározza, hogy szükséges-e belőlük újabb feladat létrehozása, vagy a feladat a lezáráskor befejeződik-e.<br /> <br /> == Megállapodások ==<br /> A követeléskezelés az adós és a követeléskezelő cég kölcsönös együttműködésén alapszik, szabályzott környezetben. Mindkét fél célja, hogy a tartozás kifizetésre kerüljön, melynek érdekében a felmondáskor egyösszegűvé vált követelés megfizetése valamilyen kölcsönösen kialkudott megállapodás alapján történjen meg. Ennek figyelemmel kísérésére a program lehetőséget nyújt egyedi egyösszegű és részletfizetési megoldások, megállapodások rendszerbe rögzítésére, a megállapodások betartásának nyomon követésére.&lt;br&gt;<br /> Az [[ügylet adatlap]]on egy ügylethez több egyidejű megállapodás rögzítésére is lehetőség van, például több ügylet szereplő közti befizetés megosztás esetén, vagy ha a tartozásmegfizetése egy megállapodás alapján nem volt tartható, úgy azt hatályon kívül lehet helyezni és másik megállapodás megkötésére is mód van.<br /> <br /> [[file:megallapodas.png|none]]<br /> <br /> A megállapodás rögzítésekor kötelezően megadandó a megállapodást megkötő ügyintéző személy, a későbbiekben a befizetések ellenőrzésekor az ügyintéző feladatai között fognak megjelenni az éppen érvényben lévő, megfigyelés alatt álló megállapodás tételek alapján ellenőrzendő befizetések. Amennyiben a megállapodás megkötéséhez szükséges nyilatkozat aláírása szükséges az adósok részéről, úgy az jelezhető a megkötésnél, ha ez rendelkezésre áll, akkor feltölthető az [[ügylet adatlap#iratadat|iratadatok]] közé, amennyiben nem úgy a megállapodás csak a nyilatkozat beérkezésekor lesz élő, és a program ettől az időponttól kezdi a befizetés ellenőrzés funkciót. Amennyiben ilyen nyilatkozat nem szükséges, úgy az is megadható.&lt;br&gt;<br /> A megállapodások lényege a pénzügyi ütemezés, és az esetlegesen a pénzügyi vállalkozások részéről adható engedmények. Ilyen engedmény lehet a késedelmi kamatlábak értékének csökkentése, illetve elengedés. Elengedés során a megállapodott törlesztőrészletek megfizetése után fennmaradó összeg elengedésére van mód. &lt;br&gt;<br /> A törlesztőrészletek felvételekor egyedi megállapodás alapján rögzíthetjük a törlesztőrészletek darabszámát, összegét és a megállapodás kezdetét. A program ezen információk alapján kitölti a ''törlesztési táblázatot''. Amennyiben pontos összeg kalkulációjára van szükség, úgy négy módszer alkalmazásával van lehetőségünk a fennálló folyószámla-egyenleg alapján számítható ki a szükséges törlesztőrészlet és futamidő. Fontos megjegyezni, hogy amennyiben a késedelmi kamatláb értéke változik, vagy az adósok nem pontosan adott időpontban fizetik meg az adósságszolgálatot, úgy a megállapodás futamidejének végére a folyószámlán eltérés mutatkozhat lejáratkor, mely lehet pozitív és negatív is. <br /> <br /> [[file:kalkulator.png|none]]<br /> <br /> A kalkulátor négy számítási módszer alapján tudja meghatározni a megállapodás pénzügyi részleteit, melyek a fenti ábrán láthatók. A leggyakrabban használt számítási mód, az adott törlesztőrészlet értékének figyelembe vételével történő futamidő, illetve az adott futamidőhöz tartozó szükséges törlesztőrészlet értékének meghatározása. Itt van lehetőség maradványérték beállítására és a késedelmi kamatbáb értékének csökkentésére. Az adott számítást a kalkulátor a törlesztési tervbe illeszti, és úgy is képes a kalkulációra, ha a szakasz elején említett fix törlesztőrészlet és darabszám előzetesen beállításra került.&lt;br&gt;<br /> Amennyiben az megállapodás élővé válik, azaz a szükséges nyilatkozatok beérkeztek, illetve az első részlet esedékessé vált, a rendszer feladatot hoz létre a megállapodást engedélyező felhasználó számára, és esedékességkor figyeli, hogy beérkezett-e a törlesztőrészlet. Amennyiben törlesztésre került, úgy a feladatot zárja és új feladatot nyit, a megállapodásban szereplő következő tétel szerint. Lehetőség van bizonyos rendszer szinten beállítható értékek alapján (elnézett fizetési késedelem, a törlesztőrészlet bizonyos százalékának megfizetése) kevesebb törlesztőrészlet beérkezésének automatikus elfogadására is. Amennyiben nem, úgy a feladat nyitva marad az ügyintézők számára, manuálisan kell kezelni a törlesztőrészlet elmaradását.&lt;br&gt; <br /> Amennyiben az adósok a törlesztőrészleteket rendre megfizetik, úgy a befizetés ellenőrzés feladatai automatikus létrejönnek és lezáródnak az ügyintézők beavatkozása nélkül.<br /> <br /> == Ügyfélpanaszok ==<br /> A Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeleti szerv ellenőrzése alá tartozó intézményeknek szigorú adatvédelmi és panaszkezelési előírásoknak kell megfelelni. Az ügyfelektől több csatornán érkező panaszokat nyilván kell tartani, törvényileg meghatározott határidők és felelősségi körök betartásával kell a panaszokat kivizsgálni megválaszolni. A program lehetőséget ad a panaszok rögzítésére, a beérkező dokumentumok csatolásával, melyet akár írásban, akár szóban tesznek az adósok. A panaszok rögzítésekor kötelező a feladat elvégzéséért, a panasz kivizsgálásáért felelős személy megnevezése és a kivizsgálásra szánt határidő beírása, amely maximum 30 nap lehet. A panasz kategóriák a Magyar Nemzeti Bank mint felügyeleti szerv adatszolgáltatási lapjából kerültek meghatározásra.&lt;br&gt; <br /> A panaszok kivizsgálására a program a felvételkor feladatok hoz létre a felelős számára, melyek a [[Feladatok perspektíva]]n és az adott ügylet feladatai között jelenik meg. &lt;br&gt;<br /> A panasz pontos eredménye a válaszdokumentummal együtt regisztrálandó, ennek indítása a panasz tételen jobb egérkattintással indítható. Mind a panaszok, mind a válaszok a program által készített negyedéves MNB bevallás riportban megjelennek.<br /> <br /> [[file:ugyfelpanasz.png]]<br /> <br /> == Elszámolás ==<br /> Az alkalmazás támogatja a 2014. évi XL. törvényben (a továbbiakban: Elszámolási törvény) előírt elszámolási kötelezettség teljesítését. Az elszámolás során a pénzügyi intézmény szabályzatában lefektetett eljárásrendet követve elkészíti az ügylet pénzügyi elszámolását, a folyamatban során keletkező tájékoztató, elszámoló dokumentumokat, valamint adatot szolgáltat a felügyeleti szervezetek felé történő jelentési, ellenőrzési kötelezettségekhez.&lt;BR&gt;<br /> A folyamat során keletkező iratokat a rendszer eltárolja az iradadatok között.&lt;BR&gt;<br /> Az ügylet elszámolás adatlapján van lehetőség az elszámolási eljárás minden lépését végrehajtani. A felületen a folyamat aktuális állásától függően válnak láthatóvá az addig elkészült adatok.&lt;BR&gt;<br /> ===Igazolás kérelem===<br /> A szerződés engedményesénél elszámolásra külön kérelem alapján jogosult fogyasztók számára az igazolás kiadása a felületen az &quot;Új igazolás kérelem&quot; gomb megnyomása után megjelenő varázsló kitöltésével lehetséges. Az adatok megadása után az ügyintéző a törvényi szabályozásnak megfelelően igazolást vagy igazolás iránti kérelem elutasításáról szóló dokumentumot készíthet.&lt;BR&gt; <br /> [[Fájl:igazolaskerelem.png]]<br /> [[Fájl:igazolaskerelemvalasz.png]]<br /> ===Elszámolási folyamat===<br /> Az elszámolás folymatának első lépéseként a fogyasztó elszámolás iránti kérelmet nyújt be a pénzügyi intézményhez. Ezt a felületen az &quot;Új elszámolási kérelem felvétele&quot; gomb után megjelenő varázslóval lehet a rendszerben iktatni.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz1.png]]&lt;BR&gt;<br /> Az iktatás során meg kell adni a kérelmet beadó személyt, a beadás módját, a kérelemhez tartozó dokumentumot, illetve a kérelem beadásának dátumát.<br /> Az alkamazás az ügylet egyéb adatai alapján jelzi, ha az ügylet nem tartozik az törvény hatálya alá.&lt;BR&gt;<br /> Az ügyintéző választhat, hogy a megkapott információ kevés annak eldöntésére, hogy a kérelem alapján elvégezhető-e az elszámolás ebben az esetben &quot;Később eldöntött&quot; választógombot kiválasztva a kérelmet rögzítheti, majd a folyamatot a megfelelő adatok beszerzéséig felfüggesztheti&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem benyújtója nem jogosult elszámolásra, vagy a szerződés nem tartozik a törvény hatálya alá az ügyintéző a kérelmet elutasíthatja az &quot;Elutasított&quot; választógombot kiválasztva és a következő lapon az ehhez tartozó adatok megadása után a megfelelő elutasító dokumentumot generálhatja. Ebben az esetben a meg kell adni az elutasítás indokát a varázsló következő lapján.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz3.png|none]]<br /> Ha a fogyasztó kérelme jogos, de az átadott iratok alapján az elszámolás nem végezhető el, az ügyintéző hiánypótlásra szólíthatja fel, ehhez a &quot;Jogosult, hiánypótlás szükséges&quot; választógombot kell kiválasztania.&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem jogos és minden szükséges adat rendelkezésre áll (akár a kérelem beérkezésekor, akár hiánypótlás után folytatva a folyamatot), a &quot;Jogosult, minden adattal rendelkezik&quot; választógomb bejelölése után a következő lapon meg kell adni a Csökkenés mezőben az engedményezőtől kapott tisztességtelen összeget, kiválasztva, hogy ezen összeg milyen devizanemben értendő, illetve meg kell adni az új, tisztességes késedelmi kamat típusát (fix vagy megadott bázishoz kötött) valamint a kamarmarzs mértékét. A lapon a program kitölti a nyitókövetelést, illetve meg kell adni az elszámolási adatok beérkezésének a dátumát is.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz2.png|none]]&lt;BR&gt;<br /> Az adatok megadása után a felületen a megadott adatok megjelennek (3).&lt;BR&gt;<br /> Ezután megadható az elszámolás értéknapja valamint az elszámolás gomb megnyomásával a program elvégzi a pénzügyi intézmény szabályzatai alapján az elszámolást. Ennek során először elvégzi az úgynevezett újrafuttatást, melynek során a nyitó követelésre újrakönyveli egy elkülönített folyószámlán az ügylet élettörténetében meglevő térülés, terhelés eseményeket és pénzügyet érintő státuszváltásokat, illetve a szabályzatban meghatározott módon és időben betörleszti a felkamatoztatott tisztességtelen összeget.&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolási folyamat után megtekinthető az ügylet elszámolási folyószámlája, napi forgalmi adatai, valamint a tisztességtelen összeg és az idők során keletkezett ügyfélkövetelések után számított kamatozás részletes levezetése (4).&lt;BR&gt;<br /> Külön táblázatban (5) tekinthető meg, hogy az elszámolás során mennyi különbözet keletkezik az újrafuttatásból (pl. az esetleges késedelmi kamatlábváltozás miatt) és mennyi a tisztességtelen összeg beszámításából.&lt;BR&gt;<br /> A &quot;különbözet könyvelése&quot; gombra történik meg a jogcímenkénti különbözetek valamint az esetleges új késedelmi kamat mérték könyvelése az ügylet folyószámlájára illetve az ügylet alapadatai közé.&lt;BR&gt;<br /> Ezután az ügyintéző elkészítheti a szükséges tájékoztató leveleket a megfelelő gombok megnyomásával (7). Szintén itt rögzíthető az elvégzett elszámolás kapcsán a részletes elszámolás iránti kérelem és a rá adott válasz&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolás kapcsán a pénzügyi intézmény jogosult az elszámolásból adódó kifizetési kötelezettségéből illetve a tartozás csökkenéséből adódó pénzügyi veszteség arányos megtérítését kérni az engedményezőtől. Az igényelt összegek illetve ezek megtérülését lehet rögzíteni a felület megtérítési igény (6) részében.<br /> [[Fájl:elszamolas.png|none]]&lt;BR&gt;</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=%C3%9Cgylet_adatlap&diff=640 2015-12-28T16:05:56Z

<p>Admin: /* Csekk */</p> <hr /> <div>Az ügylet adatlap az ügyletek minden, a rendszerbe kerüléstől kezdve a követeléskezelési folyamat során keletkezett adatokat tartalmazza. Az információk több oldalon találhatók meg, adatkörönkénti csoportosításban.<br /> <br /> Az oldalak a következők:<br /> == Alapadat ==<br /> <br /> Az alapadatok között az engedményezés során az eredeti jogosulttól kapott folyósítási, felmondáskori átvételkori tartozásadatok kerülnek nyilvántartásra. Az átvételkori pénzügyi adatok mind az elszámolási, mind a bázisárfolyamon feltüntetett folyósítási deviza adatok. &lt;br&gt; <br /> [[file:ugyletalapadat.png|none]]<br /> <br /> Itt kerülnek feltüntetésre a KHR rendszer jelentésszolgáltatási kötelezettségéhez kapcsolódó alapadatok. A jelentésszolgáltatás a BISZ Zrt. manuális és automata rendszerén keresztül is beadható, az ügyletek azonosítása a KHR rendszerben a KHR azonosítók megadásával történik. Amennyiben az eredeti jogosult a KHR rendszerben nem tüntetett fel mulasztási adatokat, úgy a követeléskezelő pénzügyi vállalkozás kötelezettsége a törvényben meghatározott feltételek teljesülése esetén a mulasztásadat rögzítése. A program képes a tartozásadatok alapján a feltételeknek megfelelő 60 és 90 napos KHR levelek elkészítésére és a felhasználók számára információ biztosítására a KHR felé teljesítendő feladatokról.<br /> [[file:khradatok.png|none]]<br /> A tartozások megtérülése vagy az adósok elhalálozása esetén a KHR felé jelzett információkat vissza kell jegyezni a rendszerbe, így a továbbiakban a rendszeres, havi tőkekitettség jelentésbe ezek nem kerülnek be. &lt;br&gt;<br /> A késedelmi kamat számítás paraméterei is itt állíthatók be. A késedelmi kamat láb értéke az eredeti szerződésben szereplő és az engedményezés során az eredeti jogosult helyébe lépő követeléskezelő pénzügyi vállalkozás számára kötött. A kamatozás szempontjából megkülönböztetünk fix és bázishoz kötött kamatozású számításokat. A fix kamatlábak is tudnak időben változóak lenni, a bázishoz kötött kamatozás pedig a referencia kamat mértékétől és a kamatmarzs mértékétől is függ.<br /> <br /> == Szereplők ==<br /> A rendszer az ügyletekhez kapcsolódóan szereplőket tart nyilván különböző [[szerepkör]]ökben. A szereplők (adósok, kezesek, biztosítéknyújtók, stb...) a rendszerbe kerüléskor egyedi un. saját ügyfél-azonosítót kapnak. Az ügyfél-azonosítók szerepe az, hogy a különböző eredeti jogosultaktól vásárolt követeléscsomagokban egyedileg azonosítsa az azonos szereplőket és egységesen kezelhetővé tegye azon ügyleteket, amelyek egy szereplőhöz tartoznak. Az azonos ügyfél-azonosító alá rendelt szereplők három paraméterben biztosan meg kell hogy egyezzenek. Ezek a születési időpont, születési hely, anyja neve. A felhasználók számára a program a csomagok beolvasásakor támogatja az adatok kiszűrését, de minden összerendelés manuális, mert a három paraméter ikrek esetén is megegyezik, mégsem biztos, hogy azonos természetes személyről van szó.<br /> A szereplő adatok időben változhatnak, így a program lehetővé teszi, hogy az időben változó adatok úgy kerüljenek rögzítésre, hogy a régi információ is megmaradjon, kereshetővé váljon, de releváns információ-tartalommal már ne rendelkezzen. Az időben később keletkezett egy típusú adatok közt dátum szerinti prioritási sorrend van.<br /> <br /> [[file:ugyletszereplok.png|none|border|950px]]<br /> <br /> A nyugdíjas törzsszámokat is nyilván lehet tartani, szerepük a letiltások banki feldolgozásakor van, mert a nyugdíjas törzsszámok alapján a pénzügyi egyenlítések automatikusan feldolgozhatók többféle banki formátumból.<br /> <br /> == Pénzügyi adatok ==<br /> <br /> Az ügyletek pénzügyi elszámolása során a terhelések és térülések automatikusan folyószámlára könyvelődnek. A folyószámlán a különböző jogcímek egyenlege határozza meg az ügyfelek tartozását. A pénzügyi adatok lapon megtekinthető az ügyletre vonatkozó átvételkori adatok elszámolási és folyósítási devizában, illetve az ügylet ügyfeleinek összes tartozása. Az azonos eredeti ügyletazonosítóval rendelkező ügyfelek összes tartozása tekinthető meg. Az alapadatok szekció tartalmazza az azonos saját azonosítóval rendelkező ügyfelek tartozásait, illetve az ügylet szereplői milyen más ügyletek tartozásaival rendelkeznek. <br /> <br /> [[file:penzugy1.png|none|border|950px]]<br /> &lt;br&gt;<br /> A fennálló tartozás szekcióban a pontos aktuális folyószámla-egyenleg tekinthető meg, mind elszámolási, mind folyósítási devizában.<br /> &lt;br&gt;<br /> [[file:penzugy2.png|none|border|950px]]<br /> <br /> == Ügyletállapot ==<br /> Az adott ügylet státuszainak, behajtási állapotának a programban történő megtekintésére és rögzítésére szolgál. Minden, az ügyletre vonatkozó beállítás egy dátum paraméterrel rendelkezik, melyek az előző beállítást érvénytelenítik. A behajtási folyamat lépései így végigkövethetők.<br /> <br /> [[file:ugyletallapot.png|none|border|950px]]<br /> <br /> Új ügylet állapot rögzítésekor a program az egymásra épülő ügylet státuszok, ügylet állapotok, és jogi állapotok összefüggéseit ellenőrzi és csak azok rögzítését engedi meg amelyek engedélyezettek. A különböző ügylet státuszok rendre más és más kötelező adatok felvételét követelik meg.<br /> * Eladás esetén : vásárló partner<br /> * Behajtás esetén : <br /> ** A behajtást végző partner<br /> ** Szerződés szerinti jutalék<br /> ** A behajtás jellege<br /> * Jogi eljárás esetén :<br /> ** Jogi státusz<br /> <br /> [[file:ugyletallapotbeallitas.png|none]]<br /> <br /> == Iratadat ==<br /> Az követelések engedményezésekor az eredeti jogosultak a rendelkezésre álló dokumentációkat, papír alapú iratokat a pénzügyi vállalkozások rendelkezésére bocsátják. A felhasználók ezeket az iratokat elektronikusan fel tudják dolgozni és az ügyletekhez tudják rendelni. A pontos adatfeldolgozáshoz a dokumentumok tipizálása szükséges az [[irattípus]]ok között szabadon definiálható fogalmak szerint. Az iratok egy dokumentumtárban kerülnek elhelyezésre egységes rendszerben. A dokumentumtár helye rendszer szinten paraméterezhető, a létrehozott állományok &lt;dokumentumtár helye\&gt;&lt;ügylet azonosító&gt;&lt;ügyfél név\&gt;&lt;dokumentumtípus&gt;&lt;dokumentum dátuma&gt; formátumban kerülnek elnevezésre. &lt;br&gt;<br /> A behajtási folyamat szakaszainak szempontjából meghatározhatjuk a keletkezett dokumentum csoportosítás, és mellette a dokumentum tárolási, őrzési helyét is, a pontos fellehetőség elősegítésére. Minden olyan típusú dokumentum használata megengedett, melyet a felhasználói számítógépek képesek feldolgozni.<br /> <br /> [[file:irattipus.png|none|border|950px]]<br /> <br /> Az iratadatok feltöltése manuálisan és a menüből indítva tömegesen is feltölthető. A típusok megadása után a csoport, őrzés helye választható, illetve a forrás dokumentum tallózható, a program a dokumentumtárba kerülő céldokumentum nevét automatikusan meghatározza. Fontos két dátumparaméter megadása, a dátum az irat rendszerbe kerülését jelzi, míg a dokumentum dátuma az irat, határozat érvénybe lépésének jellemzője.&lt;br&gt;<br /> Tömeges adatfeldolgozás során azonos típusú iratokat tudunk különböző ügyletekhez rendelni, melyek a fájlrendszer egy adott tallózható mappájában találhatók, vagy különböző típusú iratokat lehet egy dokumentumhoz rendelni. A feldolgozás során fontos a dokumentumok elnevezése, melyből a program a feldolgozáshoz szükséges információt veszi. <br /> <br /> [[file:ujirat.png|none]]<br /> <br /> == Megjegyzés ==<br /> A program az ügyintézők részére biztosítja a nem struktúrálható, de a behajtás során fontos, a pénzügyi vállalkozás tudomására jutott információkat, melyek időpont-megjelöléssel kerülnek a rendszerbe. Már létező adatok a táblázatban kivonatosan jelennek, meg, de a táblázat sorait kiválasztva olvashatóvá válik a teljes bevitt adat.&lt;br&gt;<br /> Új adat rendszerbe rögzítésekor a rögzít gomb megnyomásakor kerül mentésre az információ, a dátumot a rendszer automatikusan hozza létre.<br /> [[fájl:memo.png|none]]<br /> <br /> == Jogi adat ==<br /> <br /> A behajtási folyamat során nem minden esetben sikerül a puha behajtási szakaszban, vagy megállapodás alapján a követelés összegének megtérítésére. Ilyen esetben a követeléskezelő cég jogi eljárást indít az adósok ellen. A jogi eljárások során számos külső partnerrel és elektronikus rendszerrel kommunikál, melyekben az eljárási folyamatokra vonatkozó egyedi azonosító keletkezik. A rendszerek és partnerek közti kommunikáció pontos beazonosíthatóságának érdekében a jogi eljárásokra vonatkozó adatokat az ügyletekhez rögzíteni szükséges. A rendszerben rögzíthető jogi adatok lehetnek listából választhatók, ilyen például az eljáró közjegyzőre vonatkozó adat, de olyan adatok is keletkeznek, melyek szabad szavasan kerülnek rögzítésre, erre példa a perszám.&lt;br&gt; <br /> A következő jogi adatok rögzíthetők strukturáltan: <br /> <br /> *Árverés<br /> *Bankszámla<br /> *Bírósági ügyszám<br /> *Eljáró bíróság<br /> *Eljáró végrehajtó<br /> *Felszámolás ügyszám<br /> *Felszámoló<br /> *Hagyatéki közjegyzői ügyszám<br /> *Illetékes közjegyző<br /> *Közjegyzői FMH szám<br /> *Közjegyzői/bírósági vh ügyszám<br /> *Lefoglalt ingóság<br /> *Letiltás<br /> *Összevontan kezelt ügyletek<br /> *Perszám<br /> *VH jog bejegyzés dátuma (ingatlan)<br /> *VH joggal érintett ingatlan hrsz.<br /> *VH ügyszám<br /> &lt;br&gt;<br /> A fent rögzített jogi adatok az ügyletkeresőben szabadon kereshetők. A közjegyzőkkel, végrehajtókkal és adósokkal történő levelezés megkönnyítésére a sablonlevelek a fenti adatokat a meghatározott tartalomba be tudják helyettesíteni.&lt;br&gt;<br /> Egy ügylethez több egy típusú adat is rögzíthető.<br /> <br /> == Csekk ==<br /> A program támogatja a nagy tételben küldhető csekkes befizetések feldolgozását. Az OC31 formátumú csekkek mind teljesen kitöltve, mind a feladó nevét nem feltüntetve nyomtathatók. A nyomtatás <br /> történhet az ügylet adatlapjáról egyesével, másrészt tömegesen is.Ebben az esetben a nyomtatasi varázsló egy XLS táblázatot vár, melyben az ügyletazonosítók szerepelnek és ezen adatok alapján a program kitölti a csekkeket. A csekkekre egyedi befizetőazonosítóként LUHN kódolással egy ellenőrző karakter kerül, melyet a Magyar Posta Elszámoló központ (PEK) továbbít a számlavezető Bank felé, és a befizetésekről készült avizóban a befizetéseket ez az egyedi azonosító azonosítja.<br /> [[file:csekk.png|none|border|950px]]<br /> A számlavezető Bank elektronikus formában átadott állományai a program által feldolgozhatók. A feldolgozás ellenőrzi a beolvasandó adatot helyességét, formai, tartalmi ellenőrzést hajt végre, és csak a helyes PEK csomag ismeretében végzi el az adatok feldolgozását. A feldolgozás jogosultsághoz kötött.<br /> [[file:csekkimport.png|none]]<br /> <br /> == Személyes felkeresés ==<br /> Későbbi felhasználásra.<br /> <br /> == Biztosíték ==<br /> A követeléskezelés során nem kizárólag fedezetlen, hanem fedezetes követelések, követeléscsomagok vásárlása történik, így szükséges a fedezetek rendszerbe rögzítése.<br /> [[file:biztositek.png|none]]<br /> <br /> A fedezetek ingó- és ingatlanfedezetek lehetnek:<br /> :Ingatlanfedezetek esetében az ingatlannyilvántartás szerinti adatok rögzítésén túl, az értékbecslésben meghatározott adatok, zálogjogérték, és az esetleges árverési adatok rögzíthetők.<br /> <br /> [[file:ingatlanfedezet.png|none]]<br /> <br /> :Rögzíthetünk a rendszerben gépjárműadatokat is.<br /> :Amennyiben az eredeti hitelügyletek nem ingatlan vagy gépjárműfedezetet tartalmaztak, úgy egyéb fedezetek is rögzíthetők. Ezek lehetnek:<br /> :Vagyont terhelő zálogjog<br /> :Óvadék<br /> :Opciósjog<br /> :Engedményezés<br /> :Kezesség<br /> :Egyéb<br /> :Intézményi garancia<br /> :Üzletrészt terhelő zálogjog<br /> :Baleset-, és életbiztosítás<br /> :Kezesség (biztosíték)<br /> Minden biztosítékhoz képek csatolhatók.<br /> <br /> == Levelek ==<br /> <br /> A követeléskezelési folyamat során az adósokkal és a külső szereplőkkel hivatalos levelezés folytatása szükséges. Ennek állomásai az adósok számára küldött engedményezési értesítő, időszakos kötelező egyenlegértesítő, felszólítólevelek, de a közjegyzőkkel, végrehajtókkal folytatott hivatalos levelezés is. Lehetőség van sablonok definiálására a programban, mely a rendelkezésre állóadatok alapján a sablonlevelek kitöltésével megkönnyíti az ügyintézők számára a levelek elkészítését, lerövidíti a levelek elkészítéséhez szükséges időt. A program openXML formátumú állományokat állít elő, melyek a platformfüggetlenség megőrzése mellett Microsoft Winword, OpenOffice állományokkal tovább szerkeszthetők, amennyiben szükséges a sablonlevélben megadottaktól történő eltérés. A sablon kiválasztása után a kitöltés előtt megadható, a címzett, a kötelezettek köre. A címek különböző típusai alapvetően dátum alapján kerülnek a levelekre, az ''állandó típusú'' címek a levél törzsébe és ''levelezési típusú'' címek a borítékokra, feladóvevényekre. Mindig a rendszerben szereplő legfrissebb cím kerül felhasználásra. A levelek aláírója is megadható. &lt;br&gt;<br /> Lehetőség van az elkészült levelek iratadatok közé mentésére, így a rendszerből bármikor visszakereshetővé válnak. A tömeges iratadat-kezeléshez megadható iktatószám, amely egyedi levelek elkészítésekor a sablonba kerül, tömeges levélgeneráláskor az adott sorszámtól kezdve nyomtatja a program az elkészült dokumentumokra az iktatószámokat. A levelek nyomtatása automatikus nyomtatóra is indítható, míg a kiegészítő feladóvevények PDF formátumban kerülnek elkészítésre.<br /> <br /> [[file:levelek.png]]<br /> <br /> == Feladatok ==<br /> <br /> A rendszerben feladatok definiálhatók az ügyintézők munkájának megkönnyítésére. A feladattípusok definiálhatók az alapadatok között, lehetnek ismétlődőek, illetve a befizetés ellenőrzéssel kapcsolatosak. A feladatlistában történő megjelenésüket tekintve előzetesen beállított sorrendben jelennek meg. A feladatlista szűrhető a felső sorban elhelyezett feltételek szerint, így adott ügyintézőhöz és adott dátumtartományban megadott feladatok leválogathatók. A feladatok státusz szerint is szűrhetők, a lezárt státuszú feladatok nem jelennek meg a listában. Feladatok manuálisan akár más ügyintézők számára is kioszthatók, a megfelelő felhasználói jogosultság birtokában. Az adott ügyletekhez tartozó feladatok a lejárat dátumának megfelelő sorrendben megjelennek az ügylet adatlapon, de más megjelenő adatoknak megfelelő sorrend is beállítható. Összesített feladatlistát az ügyintézők élő feladatiról a '''Feladatok perspektíva''' tartalmaz, a szűrőfeltételek ott is hasonlóan használhatók.&lt;br&gt;<br /> <br /> [[file:feladatok.png]]<br /> <br /> A feladatok lehetnek manuálisan vagy automatikusan kiosztottak, ismétlődők. A feladatok eredménye meghatározza, hogy szükséges-e belőlük újabb feladat létrehozása, vagy a feladat a lezáráskor befejeződik-e.<br /> <br /> == Megállapodások ==<br /> A követeléskezelés az adós és a követeléskezelő cég kölcsönös együttműködésén alapszik, szabályzott környezetben. Mindkét fél célja, hogy a tartozás kifizetésre kerüljön, melynek érdekében a felmondáskor egyösszegűvé vált követelés megfizetése valamilyen kölcsönösen kialkudott megállapodás alapján történjen meg. Ennek figyelemmel kísérésére a program lehetőséget nyújt egyedi egyösszegű és részletfizetési megoldások, megállapodások rendszerbe rögzítésére, a megállapodások betartásának nyomon követésére.&lt;br&gt;<br /> Az [[ügylet adatlap]]on egy ügylethez több egyidejű megállapodás rögzítésére is lehetőség van, például több ügylet szereplő közti befizetés megosztás esetén, vagy ha a tartozásmegfizetése egy megállapodás alapján nem volt tartható, úgy azt hatályon kívül lehet helyezni és másik megállapodás megkötésére is mód van.<br /> <br /> [[file:megallapodas.png|none]]<br /> <br /> A megállapodás rögzítésekor kötelezően megadandó a megállapodást megkötő ügyintéző személy, a későbbiekben a befizetések ellenőrzésekor az ügyintéző feladatai között fognak megjelenni az éppen érvényben lévő, megfigyelés alatt álló megállapodás tételek alapján ellenőrzendő befizetések. Amennyiben a megállapodás megkötéséhez szükséges nyilatkozat aláírása szükséges az adósok részéről, úgy az jelezhető a megkötésnél, ha ez rendelkezésre áll, akkor feltölthető az [[ügylet adatlap#iratadat|iratadatok]] közé, amennyiben nem úgy a megállapodás csak a nyilatkozat beérkezésekor lesz élő, és a program ettől az időponttól kezdi a befizetés ellenőrzés funkciót. Amennyiben ilyen nyilatkozat nem szükséges, úgy az is megadható.&lt;br&gt;<br /> A megállapodások lényege a pénzügyi ütemezés, és az esetlegesen a pénzügyi vállalkozások részéről adható engedmények. Ilyen engedmény lehet a késedelmi kamatlábak értékének csökkentése, illetve elengedés. Elengedés során a megállapodott törlesztőrészletek megfizetése után fennmaradó összeg elengedésére van mód. &lt;br&gt;<br /> A törlesztőrészletek felvételekor egyedi megállapodás alapján rögzíthetjük a törlesztőrészletek darabszámát, összegét és a megállapodás kezdetét. A program ezen információk alapján kitölti a ''törlesztési táblázatot''. Amennyiben pontos összeg kalkulációjára van szükség, úgy négy módszer alkalmazásával van lehetőségünk a fennálló folyószámla-egyenleg alapján számítható ki a szükséges törlesztőrészlet és futamidő. Fontos megjegyezni, hogy amennyiben a késedelmi kamatláb értéke változik, vagy az adósok nem pontosan adott időpontban fizetik meg az adósságszolgálatot, úgy a megállapodás futamidejének végére a folyószámlán eltérés mutatkozhat lejáratkor, mely lehet pozitív és negatív is. <br /> <br /> [[file:kalkulator.png|none]]<br /> <br /> A kalkulátor négy számítási módszer alapján tudja meghatározni a megállapodás pénzügyi részleteit, melyek a fenti ábrán láthatók. A leggyakrabban használt számítási mód, az adott törlesztőrészlet értékének figyelembe vételével történő futamidő, illetve az adott futamidőhöz tartozó szükséges törlesztőrészlet értékének meghatározása. Itt van lehetőség maradványérték beállítására és a késedelmi kamatbáb értékének csökkentésére. Az adott számítást a kalkulátor a törlesztési tervbe illeszti, és úgy is képes a kalkulációra, ha a szakasz elején említett fix törlesztőrészlet és darabszám előzetesen beállításra került.&lt;br&gt;<br /> Amennyiben az megállapodás élővé válik, azaz a szükséges nyilatkozatok beérkeztek, illetve az első részlet esedékessé vált, a rendszer feladatot hoz létre a megállapodást engedélyező felhasználó számára, és esedékességkor figyeli, hogy beérkezett-e a törlesztőrészlet. Amennyiben törlesztésre került, úgy a feladatot zárja és új feladatot nyit, a megállapodásban szereplő következő tétel szerint. Lehetőség van bizonyos rendszer szinten beállítható értékek alapján (elnézett fizetési késedelem, a törlesztőrészlet bizonyos százalékának megfizetése) kevesebb törlesztőrészlet beérkezésének automatikus elfogadására is. Amennyiben nem, úgy a feladat nyitva marad az ügyintézők számára, manuálisan kell kezelni a törlesztőrészlet elmaradását.&lt;br&gt; <br /> Amennyiben az adósok a törlesztőrészleteket rendre megfizetik, úgy a befizetés ellenőrzés feladatai automatikus létrejönnek és lezáródnak az ügyintézők beavatkozása nélkül.<br /> <br /> == Ügyfélpanaszok ==<br /> A Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeleti szerv ellenőrzése alá tartozó intézményeknek szigorú adatvédelmi és panaszkezelési előírásoknak kell megfelelni. Az ügyfelektől több csatornán érkező panaszokat nyilván kell tartani, törvényileg meghatározott határidők és felelősségi körök betartásával kell a panaszokat kivizsgálni megválaszolni. A program lehetőséget ad a panaszok rögzítésére, a beérkező dokumentumok csatolásával, melyet akár írásban, akár szóban tesznek az adósok. A panaszok rögzítésekor kötelező a feladat elvégzéséért, a panasz kivizsgálásáért felelős személy megnevezése és a kivizsgálásra szánt határidő beírása, amely maximum 30 nap lehet. A panasz kategóriák a Magyar Nemzeti Bank mint felügyeleti szerv adatszolgáltatási lapjából kerültek meghatározásra.&lt;br&gt; <br /> A panaszok kivizsgálására a program a felvételkor feladatok hoz létre a felelős számára, melyek a [[Feladatok perspektíva]]n és az adott ügylet feladatai között jelenik meg. &lt;br&gt;<br /> A panasz pontos eredménye a válaszdokumentummal együtt regisztrálandó, ennek indítása a panasz tételen jobb egérkattintással indítható. Mind a panaszok, mind a válaszok a program által készített negyedéves MNB bevallás riportban megjelennek.<br /> <br /> [[file:ugyfelpanasz.png]]<br /> <br /> == Elszámolás ==<br /> Az alkalmazás támogatja a 2014. évi XL. törvényben (a továbbiakban: Elszámolási törvény) előírt elszámolási kötelezettség teljesítését. Az elszámolás során a pénzügyi intézmény szabályzatában lefektetett eljárásrendet követve elkészíti az ügylet pénzügyi elszámolását, a folyamatban során keletkező tájékoztató, elszámoló dokumentumokat, valamint adatot szolgáltat a felügyeleti szervezetek felé történő jelentési, ellenőrzési kötelezettségekhez.&lt;BR&gt;<br /> A folyamat során keletkező iratokat a rendszer eltárolja az iradadatok között.&lt;BR&gt;<br /> Az ügylet elszámolás adatlapján van lehetőség az elszámolási eljárás minden lépését végrehajtani. A felületen a folyamat aktuális állásától függően válnak láthatóvá az addig elkészült adatok.&lt;BR&gt;<br /> ===Igazolás kérelem===<br /> A szerződés engedményesénél elszámolásra külön kérelem alapján jogosult fogyasztók számára az igazolás kiadása a felületen az &quot;Új igazolás kérelem&quot; gomb megnyomása után megjelenő varázsló kitöltésével lehetséges. Az adatok megadása után az ügyintéző a törvényi szabályozásnak megfelelően igazolást vagy igazolás iránti kérelem elutasításáról szóló dokumentumot készíthet.&lt;BR&gt; <br /> [[Fájl:igazolaskerelem.png]]<br /> [[Fájl:igazolaskerelemvalasz.png]]<br /> ===Elszámolási folyamat===<br /> Az elszámolás folymatának első lépéseként a fogyasztó elszámolás iránti kérelmet nyújt be a pénzügyi intézményhez. Ezt a felületen az &quot;Új elszámolási kérelem felvétele&quot; gomb után megjelenő varázslóval lehet a rendszerben iktatni.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz1.png]]&lt;BR&gt;<br /> Az iktatás során meg kell adni a kérelmet beadó személyt, a beadás módját, a kérelemhez tartozó dokumentumot, illetve a kérelem beadásának dátumát.<br /> Az alkamazás az ügylet egyéb adatai alapján jelzi, ha az ügylet nem tartozik az törvény hatálya alá.&lt;BR&gt;<br /> Az ügyintéző választhat, hogy a megkapott információ kevés annak eldöntésére, hogy a kérelem alapján elvégezhető-e az elszámolás ebben az esetben &quot;Később eldöntött&quot; választógombot kiválasztva a kérelmet rögzítheti, majd a folyamatot a megfelelő adatok beszerzéséig felfüggesztheti&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem benyújtója nem jogosult elszámolásra, vagy a szerződés nem tartozik a törvény hatálya alá az ügyintéző a kérelmet elutasíthatja az &quot;Elutasított&quot; választógombot kiválasztva és a következő lapon az ehhez tartozó adatok megadása után a megfelelő elutasító dokumentumot generálhatja. Ebben az esetben a meg kell adni az elutasítás indokát a varázsló következő lapján.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz3.png|none]]<br /> Ha a fogyasztó kérelme jogos, de az átadott iratok alapján az elszámolás nem végezhető el, az ügyintéző hiánypótlásra szólíthatja fel, ehhez a &quot;Jogosult, hiánypótlás szükséges&quot; választógombot kell kiválasztania.&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem jogos és minden szükséges adat rendelkezésre áll (akár a kérelem beérkezésekor, akár hiánypótlás után folytatva a folyamatot), a &quot;Jogosult, minden adattal rendelkezik&quot; választógomb bejelölése után a következő lapon meg kell adni a Csökkenés mezőben az engedményezőtől kapott tisztességtelen összeget, kiválasztva, hogy ezen összeg milyen devizanemben értendő, illetve meg kell adni az új, tisztességes késedelmi kamat típusát (fix vagy megadott bázishoz kötött) valamint a kamarmarzs mértékét. A lapon a program kitölti a nyitókövetelést, illetve meg kell adni az elszámolási adatok beérkezésének a dátumát is.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz2.png|none]]&lt;BR&gt;<br /> Az adatok megadása után a felületen a megadott adatok megjelennek (3).&lt;BR&gt;<br /> Ezután megadható az elszámolás értéknapja valamint az elszámolás gomb megnyomásával a program elvégzi a pénzügyi intézmény szabályzatai alapján az elszámolást. Ennek során először elvégzi az úgynevezett újrafuttatást, melynek során a nyitó követelésre újrakönyveli egy elkülönített folyószámlán az ügylet élettörténetében meglevő térülés, terhelés eseményeket és pénzügyet érintő státuszváltásokat, illetve a szabályzatban meghatározott módon és időben betörleszti a felkamatoztatott tisztességtelen összeget.&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolási folyamat után megtekinthető az ügylet elszámolási folyószámlája, napi forgalmi adatai, valamint a tisztességtelen összeg és az idők során keletkezett ügyfélkövetelések után számított kamatozás részletes levezetése (4).&lt;BR&gt;<br /> Külön táblázatban (5) tekinthető meg, hogy az elszámolás során mennyi különbözet keletkezik az újrafuttatásból (pl. az esetleges késedelmi kamatlábváltozás miatt) és mennyi a tisztességtelen összeg beszámításából.&lt;BR&gt;<br /> A &quot;különbözet könyvelése&quot; gombra történik meg a jogcímenkénti különbözetek valamint az esetleges új késedelmi kamat mérték könyvelése az ügylet folyószámlájára illetve az ügylet alapadatai közé.&lt;BR&gt;<br /> Ezután az ügyintéző elkészítheti a szükséges tájékoztató leveleket a megfelelő gombok megnyomásával (7). Szintén itt rögzíthető az elvégzett elszámolás kapcsán a részletes elszámolás iránti kérelem és a rá adott válasz&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolás kapcsán a pénzügyi intézmény jogosult az elszámolásból adódó kifizetési kötelezettségéből illetve a tartozás csökkenéséből adódó pénzügyi veszteség arányos megtérítését kérni az engedményezőtől. Az igényelt összegek illetve ezek megtérülését lehet rögzíteni a felület megtérítési igény (6) részében.<br /> [[Fájl:elszamolas.png|none]]&lt;BR&gt;</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=%C3%9Cgylet_adatlap&diff=639 2015-12-28T16:05:32Z

<p>Admin: /* Iratadat */</p> <hr /> <div>Az ügylet adatlap az ügyletek minden, a rendszerbe kerüléstől kezdve a követeléskezelési folyamat során keletkezett adatokat tartalmazza. Az információk több oldalon találhatók meg, adatkörönkénti csoportosításban.<br /> <br /> Az oldalak a következők:<br /> == Alapadat ==<br /> <br /> Az alapadatok között az engedményezés során az eredeti jogosulttól kapott folyósítási, felmondáskori átvételkori tartozásadatok kerülnek nyilvántartásra. Az átvételkori pénzügyi adatok mind az elszámolási, mind a bázisárfolyamon feltüntetett folyósítási deviza adatok. &lt;br&gt; <br /> [[file:ugyletalapadat.png|none]]<br /> <br /> Itt kerülnek feltüntetésre a KHR rendszer jelentésszolgáltatási kötelezettségéhez kapcsolódó alapadatok. A jelentésszolgáltatás a BISZ Zrt. manuális és automata rendszerén keresztül is beadható, az ügyletek azonosítása a KHR rendszerben a KHR azonosítók megadásával történik. Amennyiben az eredeti jogosult a KHR rendszerben nem tüntetett fel mulasztási adatokat, úgy a követeléskezelő pénzügyi vállalkozás kötelezettsége a törvényben meghatározott feltételek teljesülése esetén a mulasztásadat rögzítése. A program képes a tartozásadatok alapján a feltételeknek megfelelő 60 és 90 napos KHR levelek elkészítésére és a felhasználók számára információ biztosítására a KHR felé teljesítendő feladatokról.<br /> [[file:khradatok.png|none]]<br /> A tartozások megtérülése vagy az adósok elhalálozása esetén a KHR felé jelzett információkat vissza kell jegyezni a rendszerbe, így a továbbiakban a rendszeres, havi tőkekitettség jelentésbe ezek nem kerülnek be. &lt;br&gt;<br /> A késedelmi kamat számítás paraméterei is itt állíthatók be. A késedelmi kamat láb értéke az eredeti szerződésben szereplő és az engedményezés során az eredeti jogosult helyébe lépő követeléskezelő pénzügyi vállalkozás számára kötött. A kamatozás szempontjából megkülönböztetünk fix és bázishoz kötött kamatozású számításokat. A fix kamatlábak is tudnak időben változóak lenni, a bázishoz kötött kamatozás pedig a referencia kamat mértékétől és a kamatmarzs mértékétől is függ.<br /> <br /> == Szereplők ==<br /> A rendszer az ügyletekhez kapcsolódóan szereplőket tart nyilván különböző [[szerepkör]]ökben. A szereplők (adósok, kezesek, biztosítéknyújtók, stb...) a rendszerbe kerüléskor egyedi un. saját ügyfél-azonosítót kapnak. Az ügyfél-azonosítók szerepe az, hogy a különböző eredeti jogosultaktól vásárolt követeléscsomagokban egyedileg azonosítsa az azonos szereplőket és egységesen kezelhetővé tegye azon ügyleteket, amelyek egy szereplőhöz tartoznak. Az azonos ügyfél-azonosító alá rendelt szereplők három paraméterben biztosan meg kell hogy egyezzenek. Ezek a születési időpont, születési hely, anyja neve. A felhasználók számára a program a csomagok beolvasásakor támogatja az adatok kiszűrését, de minden összerendelés manuális, mert a három paraméter ikrek esetén is megegyezik, mégsem biztos, hogy azonos természetes személyről van szó.<br /> A szereplő adatok időben változhatnak, így a program lehetővé teszi, hogy az időben változó adatok úgy kerüljenek rögzítésre, hogy a régi információ is megmaradjon, kereshetővé váljon, de releváns információ-tartalommal már ne rendelkezzen. Az időben később keletkezett egy típusú adatok közt dátum szerinti prioritási sorrend van.<br /> <br /> [[file:ugyletszereplok.png|none|border|950px]]<br /> <br /> A nyugdíjas törzsszámokat is nyilván lehet tartani, szerepük a letiltások banki feldolgozásakor van, mert a nyugdíjas törzsszámok alapján a pénzügyi egyenlítések automatikusan feldolgozhatók többféle banki formátumból.<br /> <br /> == Pénzügyi adatok ==<br /> <br /> Az ügyletek pénzügyi elszámolása során a terhelések és térülések automatikusan folyószámlára könyvelődnek. A folyószámlán a különböző jogcímek egyenlege határozza meg az ügyfelek tartozását. A pénzügyi adatok lapon megtekinthető az ügyletre vonatkozó átvételkori adatok elszámolási és folyósítási devizában, illetve az ügylet ügyfeleinek összes tartozása. Az azonos eredeti ügyletazonosítóval rendelkező ügyfelek összes tartozása tekinthető meg. Az alapadatok szekció tartalmazza az azonos saját azonosítóval rendelkező ügyfelek tartozásait, illetve az ügylet szereplői milyen más ügyletek tartozásaival rendelkeznek. <br /> <br /> [[file:penzugy1.png|none|border|950px]]<br /> &lt;br&gt;<br /> A fennálló tartozás szekcióban a pontos aktuális folyószámla-egyenleg tekinthető meg, mind elszámolási, mind folyósítási devizában.<br /> &lt;br&gt;<br /> [[file:penzugy2.png|none|border|950px]]<br /> <br /> == Ügyletállapot ==<br /> Az adott ügylet státuszainak, behajtási állapotának a programban történő megtekintésére és rögzítésére szolgál. Minden, az ügyletre vonatkozó beállítás egy dátum paraméterrel rendelkezik, melyek az előző beállítást érvénytelenítik. A behajtási folyamat lépései így végigkövethetők.<br /> <br /> [[file:ugyletallapot.png|none|border|950px]]<br /> <br /> Új ügylet állapot rögzítésekor a program az egymásra épülő ügylet státuszok, ügylet állapotok, és jogi állapotok összefüggéseit ellenőrzi és csak azok rögzítését engedi meg amelyek engedélyezettek. A különböző ügylet státuszok rendre más és más kötelező adatok felvételét követelik meg.<br /> * Eladás esetén : vásárló partner<br /> * Behajtás esetén : <br /> ** A behajtást végző partner<br /> ** Szerződés szerinti jutalék<br /> ** A behajtás jellege<br /> * Jogi eljárás esetén :<br /> ** Jogi státusz<br /> <br /> [[file:ugyletallapotbeallitas.png|none]]<br /> <br /> == Iratadat ==<br /> Az követelések engedményezésekor az eredeti jogosultak a rendelkezésre álló dokumentációkat, papír alapú iratokat a pénzügyi vállalkozások rendelkezésére bocsátják. A felhasználók ezeket az iratokat elektronikusan fel tudják dolgozni és az ügyletekhez tudják rendelni. A pontos adatfeldolgozáshoz a dokumentumok tipizálása szükséges az [[irattípus]]ok között szabadon definiálható fogalmak szerint. Az iratok egy dokumentumtárban kerülnek elhelyezésre egységes rendszerben. A dokumentumtár helye rendszer szinten paraméterezhető, a létrehozott állományok &lt;dokumentumtár helye\&gt;&lt;ügylet azonosító&gt;&lt;ügyfél név\&gt;&lt;dokumentumtípus&gt;&lt;dokumentum dátuma&gt; formátumban kerülnek elnevezésre. &lt;br&gt;<br /> A behajtási folyamat szakaszainak szempontjából meghatározhatjuk a keletkezett dokumentum csoportosítás, és mellette a dokumentum tárolási, őrzési helyét is, a pontos fellehetőség elősegítésére. Minden olyan típusú dokumentum használata megengedett, melyet a felhasználói számítógépek képesek feldolgozni.<br /> <br /> [[file:irattipus.png|none|border|950px]]<br /> <br /> Az iratadatok feltöltése manuálisan és a menüből indítva tömegesen is feltölthető. A típusok megadása után a csoport, őrzés helye választható, illetve a forrás dokumentum tallózható, a program a dokumentumtárba kerülő céldokumentum nevét automatikusan meghatározza. Fontos két dátumparaméter megadása, a dátum az irat rendszerbe kerülését jelzi, míg a dokumentum dátuma az irat, határozat érvénybe lépésének jellemzője.&lt;br&gt;<br /> Tömeges adatfeldolgozás során azonos típusú iratokat tudunk különböző ügyletekhez rendelni, melyek a fájlrendszer egy adott tallózható mappájában találhatók, vagy különböző típusú iratokat lehet egy dokumentumhoz rendelni. A feldolgozás során fontos a dokumentumok elnevezése, melyből a program a feldolgozáshoz szükséges információt veszi. <br /> <br /> [[file:ujirat.png|none]]<br /> <br /> == Megjegyzés ==<br /> A program az ügyintézők részére biztosítja a nem struktúrálható, de a behajtás során fontos, a pénzügyi vállalkozás tudomására jutott információkat, melyek időpont-megjelöléssel kerülnek a rendszerbe. Már létező adatok a táblázatban kivonatosan jelennek, meg, de a táblázat sorait kiválasztva olvashatóvá válik a teljes bevitt adat.&lt;br&gt;<br /> Új adat rendszerbe rögzítésekor a rögzít gomb megnyomásakor kerül mentésre az információ, a dátumot a rendszer automatikusan hozza létre.<br /> [[fájl:memo.png|none]]<br /> <br /> == Jogi adat ==<br /> <br /> A behajtási folyamat során nem minden esetben sikerül a puha behajtási szakaszban, vagy megállapodás alapján a követelés összegének megtérítésére. Ilyen esetben a követeléskezelő cég jogi eljárást indít az adósok ellen. A jogi eljárások során számos külső partnerrel és elektronikus rendszerrel kommunikál, melyekben az eljárási folyamatokra vonatkozó egyedi azonosító keletkezik. A rendszerek és partnerek közti kommunikáció pontos beazonosíthatóságának érdekében a jogi eljárásokra vonatkozó adatokat az ügyletekhez rögzíteni szükséges. A rendszerben rögzíthető jogi adatok lehetnek listából választhatók, ilyen például az eljáró közjegyzőre vonatkozó adat, de olyan adatok is keletkeznek, melyek szabad szavasan kerülnek rögzítésre, erre példa a perszám.&lt;br&gt; <br /> A következő jogi adatok rögzíthetők strukturáltan: <br /> <br /> *Árverés<br /> *Bankszámla<br /> *Bírósági ügyszám<br /> *Eljáró bíróság<br /> *Eljáró végrehajtó<br /> *Felszámolás ügyszám<br /> *Felszámoló<br /> *Hagyatéki közjegyzői ügyszám<br /> *Illetékes közjegyző<br /> *Közjegyzői FMH szám<br /> *Közjegyzői/bírósági vh ügyszám<br /> *Lefoglalt ingóság<br /> *Letiltás<br /> *Összevontan kezelt ügyletek<br /> *Perszám<br /> *VH jog bejegyzés dátuma (ingatlan)<br /> *VH joggal érintett ingatlan hrsz.<br /> *VH ügyszám<br /> &lt;br&gt;<br /> A fent rögzített jogi adatok az ügyletkeresőben szabadon kereshetők. A közjegyzőkkel, végrehajtókkal és adósokkal történő levelezés megkönnyítésére a sablonlevelek a fenti adatokat a meghatározott tartalomba be tudják helyettesíteni.&lt;br&gt;<br /> Egy ügylethez több egy típusú adat is rögzíthető.<br /> <br /> == Csekk ==<br /> A program támogatja a nagy tételben küldhető csekkes befizetések feldolgozását. Az OC31 formátumú csekkek mind teljesen kitöltve, mind a feladó nevét nem feltüntetve nyomtathatók. A nyomtatás <br /> történhet az ügylet adatlapjáról egyesével, másrészt tömegesen is.Ebben az esetben a nyomtatasi varázsló egy XLS táblázatot vár, melyben az ügyletazonosítók szerepelnek és ezen adatok alapján a program kitölti a csekkeket. A csekkekre egyedi befizetőazonosítóként LUHN kódolással egy ellenőrző karakter kerül, melyet a Magyar Posta Elszámoló központ (PEK) továbbít a számlavezető Bank felé, és a befizetésekről készült avizóban a befizetéseket ez az egyedi azonosító azonosítja.<br /> [[file:csekk.png|none]]<br /> A számlavezető Bank elektronikus formában átadott állományai a program által feldolgozhatók. A feldolgozás ellenőrzi a beolvasandó adatot helyességét, formai, tartalmi ellenőrzést hajt végre, és csak a helyes PEK csomag ismeretében végzi el az adatok feldolgozását. A feldolgozás jogosultsághoz kötött.<br /> [[file:csekkimport.png|none]]<br /> <br /> == Személyes felkeresés ==<br /> Későbbi felhasználásra.<br /> <br /> == Biztosíték ==<br /> A követeléskezelés során nem kizárólag fedezetlen, hanem fedezetes követelések, követeléscsomagok vásárlása történik, így szükséges a fedezetek rendszerbe rögzítése.<br /> [[file:biztositek.png|none]]<br /> <br /> A fedezetek ingó- és ingatlanfedezetek lehetnek:<br /> :Ingatlanfedezetek esetében az ingatlannyilvántartás szerinti adatok rögzítésén túl, az értékbecslésben meghatározott adatok, zálogjogérték, és az esetleges árverési adatok rögzíthetők.<br /> <br /> [[file:ingatlanfedezet.png|none]]<br /> <br /> :Rögzíthetünk a rendszerben gépjárműadatokat is.<br /> :Amennyiben az eredeti hitelügyletek nem ingatlan vagy gépjárműfedezetet tartalmaztak, úgy egyéb fedezetek is rögzíthetők. Ezek lehetnek:<br /> :Vagyont terhelő zálogjog<br /> :Óvadék<br /> :Opciósjog<br /> :Engedményezés<br /> :Kezesség<br /> :Egyéb<br /> :Intézményi garancia<br /> :Üzletrészt terhelő zálogjog<br /> :Baleset-, és életbiztosítás<br /> :Kezesség (biztosíték)<br /> Minden biztosítékhoz képek csatolhatók.<br /> <br /> == Levelek ==<br /> <br /> A követeléskezelési folyamat során az adósokkal és a külső szereplőkkel hivatalos levelezés folytatása szükséges. Ennek állomásai az adósok számára küldött engedményezési értesítő, időszakos kötelező egyenlegértesítő, felszólítólevelek, de a közjegyzőkkel, végrehajtókkal folytatott hivatalos levelezés is. Lehetőség van sablonok definiálására a programban, mely a rendelkezésre állóadatok alapján a sablonlevelek kitöltésével megkönnyíti az ügyintézők számára a levelek elkészítését, lerövidíti a levelek elkészítéséhez szükséges időt. A program openXML formátumú állományokat állít elő, melyek a platformfüggetlenség megőrzése mellett Microsoft Winword, OpenOffice állományokkal tovább szerkeszthetők, amennyiben szükséges a sablonlevélben megadottaktól történő eltérés. A sablon kiválasztása után a kitöltés előtt megadható, a címzett, a kötelezettek köre. A címek különböző típusai alapvetően dátum alapján kerülnek a levelekre, az ''állandó típusú'' címek a levél törzsébe és ''levelezési típusú'' címek a borítékokra, feladóvevényekre. Mindig a rendszerben szereplő legfrissebb cím kerül felhasználásra. A levelek aláírója is megadható. &lt;br&gt;<br /> Lehetőség van az elkészült levelek iratadatok közé mentésére, így a rendszerből bármikor visszakereshetővé válnak. A tömeges iratadat-kezeléshez megadható iktatószám, amely egyedi levelek elkészítésekor a sablonba kerül, tömeges levélgeneráláskor az adott sorszámtól kezdve nyomtatja a program az elkészült dokumentumokra az iktatószámokat. A levelek nyomtatása automatikus nyomtatóra is indítható, míg a kiegészítő feladóvevények PDF formátumban kerülnek elkészítésre.<br /> <br /> [[file:levelek.png]]<br /> <br /> == Feladatok ==<br /> <br /> A rendszerben feladatok definiálhatók az ügyintézők munkájának megkönnyítésére. A feladattípusok definiálhatók az alapadatok között, lehetnek ismétlődőek, illetve a befizetés ellenőrzéssel kapcsolatosak. A feladatlistában történő megjelenésüket tekintve előzetesen beállított sorrendben jelennek meg. A feladatlista szűrhető a felső sorban elhelyezett feltételek szerint, így adott ügyintézőhöz és adott dátumtartományban megadott feladatok leválogathatók. A feladatok státusz szerint is szűrhetők, a lezárt státuszú feladatok nem jelennek meg a listában. Feladatok manuálisan akár más ügyintézők számára is kioszthatók, a megfelelő felhasználói jogosultság birtokában. Az adott ügyletekhez tartozó feladatok a lejárat dátumának megfelelő sorrendben megjelennek az ügylet adatlapon, de más megjelenő adatoknak megfelelő sorrend is beállítható. Összesített feladatlistát az ügyintézők élő feladatiról a '''Feladatok perspektíva''' tartalmaz, a szűrőfeltételek ott is hasonlóan használhatók.&lt;br&gt;<br /> <br /> [[file:feladatok.png]]<br /> <br /> A feladatok lehetnek manuálisan vagy automatikusan kiosztottak, ismétlődők. A feladatok eredménye meghatározza, hogy szükséges-e belőlük újabb feladat létrehozása, vagy a feladat a lezáráskor befejeződik-e.<br /> <br /> == Megállapodások ==<br /> A követeléskezelés az adós és a követeléskezelő cég kölcsönös együttműködésén alapszik, szabályzott környezetben. Mindkét fél célja, hogy a tartozás kifizetésre kerüljön, melynek érdekében a felmondáskor egyösszegűvé vált követelés megfizetése valamilyen kölcsönösen kialkudott megállapodás alapján történjen meg. Ennek figyelemmel kísérésére a program lehetőséget nyújt egyedi egyösszegű és részletfizetési megoldások, megállapodások rendszerbe rögzítésére, a megállapodások betartásának nyomon követésére.&lt;br&gt;<br /> Az [[ügylet adatlap]]on egy ügylethez több egyidejű megállapodás rögzítésére is lehetőség van, például több ügylet szereplő közti befizetés megosztás esetén, vagy ha a tartozásmegfizetése egy megállapodás alapján nem volt tartható, úgy azt hatályon kívül lehet helyezni és másik megállapodás megkötésére is mód van.<br /> <br /> [[file:megallapodas.png|none]]<br /> <br /> A megállapodás rögzítésekor kötelezően megadandó a megállapodást megkötő ügyintéző személy, a későbbiekben a befizetések ellenőrzésekor az ügyintéző feladatai között fognak megjelenni az éppen érvényben lévő, megfigyelés alatt álló megállapodás tételek alapján ellenőrzendő befizetések. Amennyiben a megállapodás megkötéséhez szükséges nyilatkozat aláírása szükséges az adósok részéről, úgy az jelezhető a megkötésnél, ha ez rendelkezésre áll, akkor feltölthető az [[ügylet adatlap#iratadat|iratadatok]] közé, amennyiben nem úgy a megállapodás csak a nyilatkozat beérkezésekor lesz élő, és a program ettől az időponttól kezdi a befizetés ellenőrzés funkciót. Amennyiben ilyen nyilatkozat nem szükséges, úgy az is megadható.&lt;br&gt;<br /> A megállapodások lényege a pénzügyi ütemezés, és az esetlegesen a pénzügyi vállalkozások részéről adható engedmények. Ilyen engedmény lehet a késedelmi kamatlábak értékének csökkentése, illetve elengedés. Elengedés során a megállapodott törlesztőrészletek megfizetése után fennmaradó összeg elengedésére van mód. &lt;br&gt;<br /> A törlesztőrészletek felvételekor egyedi megállapodás alapján rögzíthetjük a törlesztőrészletek darabszámát, összegét és a megállapodás kezdetét. A program ezen információk alapján kitölti a ''törlesztési táblázatot''. Amennyiben pontos összeg kalkulációjára van szükség, úgy négy módszer alkalmazásával van lehetőségünk a fennálló folyószámla-egyenleg alapján számítható ki a szükséges törlesztőrészlet és futamidő. Fontos megjegyezni, hogy amennyiben a késedelmi kamatláb értéke változik, vagy az adósok nem pontosan adott időpontban fizetik meg az adósságszolgálatot, úgy a megállapodás futamidejének végére a folyószámlán eltérés mutatkozhat lejáratkor, mely lehet pozitív és negatív is. <br /> <br /> [[file:kalkulator.png|none]]<br /> <br /> A kalkulátor négy számítási módszer alapján tudja meghatározni a megállapodás pénzügyi részleteit, melyek a fenti ábrán láthatók. A leggyakrabban használt számítási mód, az adott törlesztőrészlet értékének figyelembe vételével történő futamidő, illetve az adott futamidőhöz tartozó szükséges törlesztőrészlet értékének meghatározása. Itt van lehetőség maradványérték beállítására és a késedelmi kamatbáb értékének csökkentésére. Az adott számítást a kalkulátor a törlesztési tervbe illeszti, és úgy is képes a kalkulációra, ha a szakasz elején említett fix törlesztőrészlet és darabszám előzetesen beállításra került.&lt;br&gt;<br /> Amennyiben az megállapodás élővé válik, azaz a szükséges nyilatkozatok beérkeztek, illetve az első részlet esedékessé vált, a rendszer feladatot hoz létre a megállapodást engedélyező felhasználó számára, és esedékességkor figyeli, hogy beérkezett-e a törlesztőrészlet. Amennyiben törlesztésre került, úgy a feladatot zárja és új feladatot nyit, a megállapodásban szereplő következő tétel szerint. Lehetőség van bizonyos rendszer szinten beállítható értékek alapján (elnézett fizetési késedelem, a törlesztőrészlet bizonyos százalékának megfizetése) kevesebb törlesztőrészlet beérkezésének automatikus elfogadására is. Amennyiben nem, úgy a feladat nyitva marad az ügyintézők számára, manuálisan kell kezelni a törlesztőrészlet elmaradását.&lt;br&gt; <br /> Amennyiben az adósok a törlesztőrészleteket rendre megfizetik, úgy a befizetés ellenőrzés feladatai automatikus létrejönnek és lezáródnak az ügyintézők beavatkozása nélkül.<br /> <br /> == Ügyfélpanaszok ==<br /> A Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeleti szerv ellenőrzése alá tartozó intézményeknek szigorú adatvédelmi és panaszkezelési előírásoknak kell megfelelni. Az ügyfelektől több csatornán érkező panaszokat nyilván kell tartani, törvényileg meghatározott határidők és felelősségi körök betartásával kell a panaszokat kivizsgálni megválaszolni. A program lehetőséget ad a panaszok rögzítésére, a beérkező dokumentumok csatolásával, melyet akár írásban, akár szóban tesznek az adósok. A panaszok rögzítésekor kötelező a feladat elvégzéséért, a panasz kivizsgálásáért felelős személy megnevezése és a kivizsgálásra szánt határidő beírása, amely maximum 30 nap lehet. A panasz kategóriák a Magyar Nemzeti Bank mint felügyeleti szerv adatszolgáltatási lapjából kerültek meghatározásra.&lt;br&gt; <br /> A panaszok kivizsgálására a program a felvételkor feladatok hoz létre a felelős számára, melyek a [[Feladatok perspektíva]]n és az adott ügylet feladatai között jelenik meg. &lt;br&gt;<br /> A panasz pontos eredménye a válaszdokumentummal együtt regisztrálandó, ennek indítása a panasz tételen jobb egérkattintással indítható. Mind a panaszok, mind a válaszok a program által készített negyedéves MNB bevallás riportban megjelennek.<br /> <br /> [[file:ugyfelpanasz.png]]<br /> <br /> == Elszámolás ==<br /> Az alkalmazás támogatja a 2014. évi XL. törvényben (a továbbiakban: Elszámolási törvény) előírt elszámolási kötelezettség teljesítését. Az elszámolás során a pénzügyi intézmény szabályzatában lefektetett eljárásrendet követve elkészíti az ügylet pénzügyi elszámolását, a folyamatban során keletkező tájékoztató, elszámoló dokumentumokat, valamint adatot szolgáltat a felügyeleti szervezetek felé történő jelentési, ellenőrzési kötelezettségekhez.&lt;BR&gt;<br /> A folyamat során keletkező iratokat a rendszer eltárolja az iradadatok között.&lt;BR&gt;<br /> Az ügylet elszámolás adatlapján van lehetőség az elszámolási eljárás minden lépését végrehajtani. A felületen a folyamat aktuális állásától függően válnak láthatóvá az addig elkészült adatok.&lt;BR&gt;<br /> ===Igazolás kérelem===<br /> A szerződés engedményesénél elszámolásra külön kérelem alapján jogosult fogyasztók számára az igazolás kiadása a felületen az &quot;Új igazolás kérelem&quot; gomb megnyomása után megjelenő varázsló kitöltésével lehetséges. Az adatok megadása után az ügyintéző a törvényi szabályozásnak megfelelően igazolást vagy igazolás iránti kérelem elutasításáról szóló dokumentumot készíthet.&lt;BR&gt; <br /> [[Fájl:igazolaskerelem.png]]<br /> [[Fájl:igazolaskerelemvalasz.png]]<br /> ===Elszámolási folyamat===<br /> Az elszámolás folymatának első lépéseként a fogyasztó elszámolás iránti kérelmet nyújt be a pénzügyi intézményhez. Ezt a felületen az &quot;Új elszámolási kérelem felvétele&quot; gomb után megjelenő varázslóval lehet a rendszerben iktatni.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz1.png]]&lt;BR&gt;<br /> Az iktatás során meg kell adni a kérelmet beadó személyt, a beadás módját, a kérelemhez tartozó dokumentumot, illetve a kérelem beadásának dátumát.<br /> Az alkamazás az ügylet egyéb adatai alapján jelzi, ha az ügylet nem tartozik az törvény hatálya alá.&lt;BR&gt;<br /> Az ügyintéző választhat, hogy a megkapott információ kevés annak eldöntésére, hogy a kérelem alapján elvégezhető-e az elszámolás ebben az esetben &quot;Később eldöntött&quot; választógombot kiválasztva a kérelmet rögzítheti, majd a folyamatot a megfelelő adatok beszerzéséig felfüggesztheti&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem benyújtója nem jogosult elszámolásra, vagy a szerződés nem tartozik a törvény hatálya alá az ügyintéző a kérelmet elutasíthatja az &quot;Elutasított&quot; választógombot kiválasztva és a következő lapon az ehhez tartozó adatok megadása után a megfelelő elutasító dokumentumot generálhatja. Ebben az esetben a meg kell adni az elutasítás indokát a varázsló következő lapján.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz3.png|none]]<br /> Ha a fogyasztó kérelme jogos, de az átadott iratok alapján az elszámolás nem végezhető el, az ügyintéző hiánypótlásra szólíthatja fel, ehhez a &quot;Jogosult, hiánypótlás szükséges&quot; választógombot kell kiválasztania.&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem jogos és minden szükséges adat rendelkezésre áll (akár a kérelem beérkezésekor, akár hiánypótlás után folytatva a folyamatot), a &quot;Jogosult, minden adattal rendelkezik&quot; választógomb bejelölése után a következő lapon meg kell adni a Csökkenés mezőben az engedményezőtől kapott tisztességtelen összeget, kiválasztva, hogy ezen összeg milyen devizanemben értendő, illetve meg kell adni az új, tisztességes késedelmi kamat típusát (fix vagy megadott bázishoz kötött) valamint a kamarmarzs mértékét. A lapon a program kitölti a nyitókövetelést, illetve meg kell adni az elszámolási adatok beérkezésének a dátumát is.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz2.png|none]]&lt;BR&gt;<br /> Az adatok megadása után a felületen a megadott adatok megjelennek (3).&lt;BR&gt;<br /> Ezután megadható az elszámolás értéknapja valamint az elszámolás gomb megnyomásával a program elvégzi a pénzügyi intézmény szabályzatai alapján az elszámolást. Ennek során először elvégzi az úgynevezett újrafuttatást, melynek során a nyitó követelésre újrakönyveli egy elkülönített folyószámlán az ügylet élettörténetében meglevő térülés, terhelés eseményeket és pénzügyet érintő státuszváltásokat, illetve a szabályzatban meghatározott módon és időben betörleszti a felkamatoztatott tisztességtelen összeget.&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolási folyamat után megtekinthető az ügylet elszámolási folyószámlája, napi forgalmi adatai, valamint a tisztességtelen összeg és az idők során keletkezett ügyfélkövetelések után számított kamatozás részletes levezetése (4).&lt;BR&gt;<br /> Külön táblázatban (5) tekinthető meg, hogy az elszámolás során mennyi különbözet keletkezik az újrafuttatásból (pl. az esetleges késedelmi kamatlábváltozás miatt) és mennyi a tisztességtelen összeg beszámításából.&lt;BR&gt;<br /> A &quot;különbözet könyvelése&quot; gombra történik meg a jogcímenkénti különbözetek valamint az esetleges új késedelmi kamat mérték könyvelése az ügylet folyószámlájára illetve az ügylet alapadatai közé.&lt;BR&gt;<br /> Ezután az ügyintéző elkészítheti a szükséges tájékoztató leveleket a megfelelő gombok megnyomásával (7). Szintén itt rögzíthető az elvégzett elszámolás kapcsán a részletes elszámolás iránti kérelem és a rá adott válasz&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolás kapcsán a pénzügyi intézmény jogosult az elszámolásból adódó kifizetési kötelezettségéből illetve a tartozás csökkenéséből adódó pénzügyi veszteség arányos megtérítését kérni az engedményezőtől. Az igényelt összegek illetve ezek megtérülését lehet rögzíteni a felület megtérítési igény (6) részében.<br /> [[Fájl:elszamolas.png|none]]&lt;BR&gt;</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=%C3%9Cgylet_adatlap&diff=638 2015-12-28T16:05:00Z

<p>Admin: /* Ügyletállapot */</p> <hr /> <div>Az ügylet adatlap az ügyletek minden, a rendszerbe kerüléstől kezdve a követeléskezelési folyamat során keletkezett adatokat tartalmazza. Az információk több oldalon találhatók meg, adatkörönkénti csoportosításban.<br /> <br /> Az oldalak a következők:<br /> == Alapadat ==<br /> <br /> Az alapadatok között az engedményezés során az eredeti jogosulttól kapott folyósítási, felmondáskori átvételkori tartozásadatok kerülnek nyilvántartásra. Az átvételkori pénzügyi adatok mind az elszámolási, mind a bázisárfolyamon feltüntetett folyósítási deviza adatok. &lt;br&gt; <br /> [[file:ugyletalapadat.png|none]]<br /> <br /> Itt kerülnek feltüntetésre a KHR rendszer jelentésszolgáltatási kötelezettségéhez kapcsolódó alapadatok. A jelentésszolgáltatás a BISZ Zrt. manuális és automata rendszerén keresztül is beadható, az ügyletek azonosítása a KHR rendszerben a KHR azonosítók megadásával történik. Amennyiben az eredeti jogosult a KHR rendszerben nem tüntetett fel mulasztási adatokat, úgy a követeléskezelő pénzügyi vállalkozás kötelezettsége a törvényben meghatározott feltételek teljesülése esetén a mulasztásadat rögzítése. A program képes a tartozásadatok alapján a feltételeknek megfelelő 60 és 90 napos KHR levelek elkészítésére és a felhasználók számára információ biztosítására a KHR felé teljesítendő feladatokról.<br /> [[file:khradatok.png|none]]<br /> A tartozások megtérülése vagy az adósok elhalálozása esetén a KHR felé jelzett információkat vissza kell jegyezni a rendszerbe, így a továbbiakban a rendszeres, havi tőkekitettség jelentésbe ezek nem kerülnek be. &lt;br&gt;<br /> A késedelmi kamat számítás paraméterei is itt állíthatók be. A késedelmi kamat láb értéke az eredeti szerződésben szereplő és az engedményezés során az eredeti jogosult helyébe lépő követeléskezelő pénzügyi vállalkozás számára kötött. A kamatozás szempontjából megkülönböztetünk fix és bázishoz kötött kamatozású számításokat. A fix kamatlábak is tudnak időben változóak lenni, a bázishoz kötött kamatozás pedig a referencia kamat mértékétől és a kamatmarzs mértékétől is függ.<br /> <br /> == Szereplők ==<br /> A rendszer az ügyletekhez kapcsolódóan szereplőket tart nyilván különböző [[szerepkör]]ökben. A szereplők (adósok, kezesek, biztosítéknyújtók, stb...) a rendszerbe kerüléskor egyedi un. saját ügyfél-azonosítót kapnak. Az ügyfél-azonosítók szerepe az, hogy a különböző eredeti jogosultaktól vásárolt követeléscsomagokban egyedileg azonosítsa az azonos szereplőket és egységesen kezelhetővé tegye azon ügyleteket, amelyek egy szereplőhöz tartoznak. Az azonos ügyfél-azonosító alá rendelt szereplők három paraméterben biztosan meg kell hogy egyezzenek. Ezek a születési időpont, születési hely, anyja neve. A felhasználók számára a program a csomagok beolvasásakor támogatja az adatok kiszűrését, de minden összerendelés manuális, mert a három paraméter ikrek esetén is megegyezik, mégsem biztos, hogy azonos természetes személyről van szó.<br /> A szereplő adatok időben változhatnak, így a program lehetővé teszi, hogy az időben változó adatok úgy kerüljenek rögzítésre, hogy a régi információ is megmaradjon, kereshetővé váljon, de releváns információ-tartalommal már ne rendelkezzen. Az időben később keletkezett egy típusú adatok közt dátum szerinti prioritási sorrend van.<br /> <br /> [[file:ugyletszereplok.png|none|border|950px]]<br /> <br /> A nyugdíjas törzsszámokat is nyilván lehet tartani, szerepük a letiltások banki feldolgozásakor van, mert a nyugdíjas törzsszámok alapján a pénzügyi egyenlítések automatikusan feldolgozhatók többféle banki formátumból.<br /> <br /> == Pénzügyi adatok ==<br /> <br /> Az ügyletek pénzügyi elszámolása során a terhelések és térülések automatikusan folyószámlára könyvelődnek. A folyószámlán a különböző jogcímek egyenlege határozza meg az ügyfelek tartozását. A pénzügyi adatok lapon megtekinthető az ügyletre vonatkozó átvételkori adatok elszámolási és folyósítási devizában, illetve az ügylet ügyfeleinek összes tartozása. Az azonos eredeti ügyletazonosítóval rendelkező ügyfelek összes tartozása tekinthető meg. Az alapadatok szekció tartalmazza az azonos saját azonosítóval rendelkező ügyfelek tartozásait, illetve az ügylet szereplői milyen más ügyletek tartozásaival rendelkeznek. <br /> <br /> [[file:penzugy1.png|none|border|950px]]<br /> &lt;br&gt;<br /> A fennálló tartozás szekcióban a pontos aktuális folyószámla-egyenleg tekinthető meg, mind elszámolási, mind folyósítási devizában.<br /> &lt;br&gt;<br /> [[file:penzugy2.png|none|border|950px]]<br /> <br /> == Ügyletállapot ==<br /> Az adott ügylet státuszainak, behajtási állapotának a programban történő megtekintésére és rögzítésére szolgál. Minden, az ügyletre vonatkozó beállítás egy dátum paraméterrel rendelkezik, melyek az előző beállítást érvénytelenítik. A behajtási folyamat lépései így végigkövethetők.<br /> <br /> [[file:ugyletallapot.png|none|border|950px]]<br /> <br /> Új ügylet állapot rögzítésekor a program az egymásra épülő ügylet státuszok, ügylet állapotok, és jogi állapotok összefüggéseit ellenőrzi és csak azok rögzítését engedi meg amelyek engedélyezettek. A különböző ügylet státuszok rendre más és más kötelező adatok felvételét követelik meg.<br /> * Eladás esetén : vásárló partner<br /> * Behajtás esetén : <br /> ** A behajtást végző partner<br /> ** Szerződés szerinti jutalék<br /> ** A behajtás jellege<br /> * Jogi eljárás esetén :<br /> ** Jogi státusz<br /> <br /> [[file:ugyletallapotbeallitas.png|none]]<br /> <br /> == Iratadat ==<br /> Az követelések engedményezésekor az eredeti jogosultak a rendelkezésre álló dokumentációkat, papír alapú iratokat a pénzügyi vállalkozások rendelkezésére bocsátják. A felhasználók ezeket az iratokat elektronikusan fel tudják dolgozni és az ügyletekhez tudják rendelni. A pontos adatfeldolgozáshoz a dokumentumok tipizálása szükséges az [[irattípus]]ok között szabadon definiálható fogalmak szerint. Az iratok egy dokumentumtárban kerülnek elhelyezésre egységes rendszerben. A dokumentumtár helye rendszer szinten paraméterezhető, a létrehozott állományok &lt;dokumentumtár helye\&gt;&lt;ügylet azonosító&gt;&lt;ügyfél név\&gt;&lt;dokumentumtípus&gt;&lt;dokumentum dátuma&gt; formátumban kerülnek elnevezésre. &lt;br&gt;<br /> A behajtási folyamat szakaszainak szempontjából meghatározhatjuk a keletkezett dokumentum csoportosítás, és mellette a dokumentum tárolási, őrzési helyét is, a pontos fellehetőség elősegítésére. Minden olyan típusú dokumentum használata megengedett, melyet a felhasználói számítógépek képesek feldolgozni.<br /> <br /> [[file:irattipus.png|none]]<br /> <br /> Az iratadatok feltöltése manuálisan és a menüből indítva tömegesen is feltölthető. A típusok megadása után a csoport, őrzés helye választható, illetve a forrás dokumentum tallózható, a program a dokumentumtárba kerülő céldokumentum nevét automatikusan meghatározza. Fontos két dátumparaméter megadása, a dátum az irat rendszerbe kerülését jelzi, míg a dokumentum dátuma az irat, határozat érvénybe lépésének jellemzője.&lt;br&gt;<br /> Tömeges adatfeldolgozás során azonos típusú iratokat tudunk különböző ügyletekhez rendelni, melyek a fájlrendszer egy adott tallózható mappájában találhatók, vagy különböző típusú iratokat lehet egy dokumentumhoz rendelni. A feldolgozás során fontos a dokumentumok elnevezése, melyből a program a feldolgozáshoz szükséges információt veszi. <br /> <br /> [[file:ujirat.png|none]]<br /> <br /> == Megjegyzés ==<br /> A program az ügyintézők részére biztosítja a nem struktúrálható, de a behajtás során fontos, a pénzügyi vállalkozás tudomására jutott információkat, melyek időpont-megjelöléssel kerülnek a rendszerbe. Már létező adatok a táblázatban kivonatosan jelennek, meg, de a táblázat sorait kiválasztva olvashatóvá válik a teljes bevitt adat.&lt;br&gt;<br /> Új adat rendszerbe rögzítésekor a rögzít gomb megnyomásakor kerül mentésre az információ, a dátumot a rendszer automatikusan hozza létre.<br /> [[fájl:memo.png|none]]<br /> <br /> == Jogi adat ==<br /> <br /> A behajtási folyamat során nem minden esetben sikerül a puha behajtási szakaszban, vagy megállapodás alapján a követelés összegének megtérítésére. Ilyen esetben a követeléskezelő cég jogi eljárást indít az adósok ellen. A jogi eljárások során számos külső partnerrel és elektronikus rendszerrel kommunikál, melyekben az eljárási folyamatokra vonatkozó egyedi azonosító keletkezik. A rendszerek és partnerek közti kommunikáció pontos beazonosíthatóságának érdekében a jogi eljárásokra vonatkozó adatokat az ügyletekhez rögzíteni szükséges. A rendszerben rögzíthető jogi adatok lehetnek listából választhatók, ilyen például az eljáró közjegyzőre vonatkozó adat, de olyan adatok is keletkeznek, melyek szabad szavasan kerülnek rögzítésre, erre példa a perszám.&lt;br&gt; <br /> A következő jogi adatok rögzíthetők strukturáltan: <br /> <br /> *Árverés<br /> *Bankszámla<br /> *Bírósági ügyszám<br /> *Eljáró bíróság<br /> *Eljáró végrehajtó<br /> *Felszámolás ügyszám<br /> *Felszámoló<br /> *Hagyatéki közjegyzői ügyszám<br /> *Illetékes közjegyző<br /> *Közjegyzői FMH szám<br /> *Közjegyzői/bírósági vh ügyszám<br /> *Lefoglalt ingóság<br /> *Letiltás<br /> *Összevontan kezelt ügyletek<br /> *Perszám<br /> *VH jog bejegyzés dátuma (ingatlan)<br /> *VH joggal érintett ingatlan hrsz.<br /> *VH ügyszám<br /> &lt;br&gt;<br /> A fent rögzített jogi adatok az ügyletkeresőben szabadon kereshetők. A közjegyzőkkel, végrehajtókkal és adósokkal történő levelezés megkönnyítésére a sablonlevelek a fenti adatokat a meghatározott tartalomba be tudják helyettesíteni.&lt;br&gt;<br /> Egy ügylethez több egy típusú adat is rögzíthető.<br /> <br /> == Csekk ==<br /> A program támogatja a nagy tételben küldhető csekkes befizetések feldolgozását. Az OC31 formátumú csekkek mind teljesen kitöltve, mind a feladó nevét nem feltüntetve nyomtathatók. A nyomtatás <br /> történhet az ügylet adatlapjáról egyesével, másrészt tömegesen is.Ebben az esetben a nyomtatasi varázsló egy XLS táblázatot vár, melyben az ügyletazonosítók szerepelnek és ezen adatok alapján a program kitölti a csekkeket. A csekkekre egyedi befizetőazonosítóként LUHN kódolással egy ellenőrző karakter kerül, melyet a Magyar Posta Elszámoló központ (PEK) továbbít a számlavezető Bank felé, és a befizetésekről készült avizóban a befizetéseket ez az egyedi azonosító azonosítja.<br /> [[file:csekk.png|none]]<br /> A számlavezető Bank elektronikus formában átadott állományai a program által feldolgozhatók. A feldolgozás ellenőrzi a beolvasandó adatot helyességét, formai, tartalmi ellenőrzést hajt végre, és csak a helyes PEK csomag ismeretében végzi el az adatok feldolgozását. A feldolgozás jogosultsághoz kötött.<br /> [[file:csekkimport.png|none]]<br /> <br /> == Személyes felkeresés ==<br /> Későbbi felhasználásra.<br /> <br /> == Biztosíték ==<br /> A követeléskezelés során nem kizárólag fedezetlen, hanem fedezetes követelések, követeléscsomagok vásárlása történik, így szükséges a fedezetek rendszerbe rögzítése.<br /> [[file:biztositek.png|none]]<br /> <br /> A fedezetek ingó- és ingatlanfedezetek lehetnek:<br /> :Ingatlanfedezetek esetében az ingatlannyilvántartás szerinti adatok rögzítésén túl, az értékbecslésben meghatározott adatok, zálogjogérték, és az esetleges árverési adatok rögzíthetők.<br /> <br /> [[file:ingatlanfedezet.png|none]]<br /> <br /> :Rögzíthetünk a rendszerben gépjárműadatokat is.<br /> :Amennyiben az eredeti hitelügyletek nem ingatlan vagy gépjárműfedezetet tartalmaztak, úgy egyéb fedezetek is rögzíthetők. Ezek lehetnek:<br /> :Vagyont terhelő zálogjog<br /> :Óvadék<br /> :Opciósjog<br /> :Engedményezés<br /> :Kezesség<br /> :Egyéb<br /> :Intézményi garancia<br /> :Üzletrészt terhelő zálogjog<br /> :Baleset-, és életbiztosítás<br /> :Kezesség (biztosíték)<br /> Minden biztosítékhoz képek csatolhatók.<br /> <br /> == Levelek ==<br /> <br /> A követeléskezelési folyamat során az adósokkal és a külső szereplőkkel hivatalos levelezés folytatása szükséges. Ennek állomásai az adósok számára küldött engedményezési értesítő, időszakos kötelező egyenlegértesítő, felszólítólevelek, de a közjegyzőkkel, végrehajtókkal folytatott hivatalos levelezés is. Lehetőség van sablonok definiálására a programban, mely a rendelkezésre állóadatok alapján a sablonlevelek kitöltésével megkönnyíti az ügyintézők számára a levelek elkészítését, lerövidíti a levelek elkészítéséhez szükséges időt. A program openXML formátumú állományokat állít elő, melyek a platformfüggetlenség megőrzése mellett Microsoft Winword, OpenOffice állományokkal tovább szerkeszthetők, amennyiben szükséges a sablonlevélben megadottaktól történő eltérés. A sablon kiválasztása után a kitöltés előtt megadható, a címzett, a kötelezettek köre. A címek különböző típusai alapvetően dátum alapján kerülnek a levelekre, az ''állandó típusú'' címek a levél törzsébe és ''levelezési típusú'' címek a borítékokra, feladóvevényekre. Mindig a rendszerben szereplő legfrissebb cím kerül felhasználásra. A levelek aláírója is megadható. &lt;br&gt;<br /> Lehetőség van az elkészült levelek iratadatok közé mentésére, így a rendszerből bármikor visszakereshetővé válnak. A tömeges iratadat-kezeléshez megadható iktatószám, amely egyedi levelek elkészítésekor a sablonba kerül, tömeges levélgeneráláskor az adott sorszámtól kezdve nyomtatja a program az elkészült dokumentumokra az iktatószámokat. A levelek nyomtatása automatikus nyomtatóra is indítható, míg a kiegészítő feladóvevények PDF formátumban kerülnek elkészítésre.<br /> <br /> [[file:levelek.png]]<br /> <br /> == Feladatok ==<br /> <br /> A rendszerben feladatok definiálhatók az ügyintézők munkájának megkönnyítésére. A feladattípusok definiálhatók az alapadatok között, lehetnek ismétlődőek, illetve a befizetés ellenőrzéssel kapcsolatosak. A feladatlistában történő megjelenésüket tekintve előzetesen beállított sorrendben jelennek meg. A feladatlista szűrhető a felső sorban elhelyezett feltételek szerint, így adott ügyintézőhöz és adott dátumtartományban megadott feladatok leválogathatók. A feladatok státusz szerint is szűrhetők, a lezárt státuszú feladatok nem jelennek meg a listában. Feladatok manuálisan akár más ügyintézők számára is kioszthatók, a megfelelő felhasználói jogosultság birtokában. Az adott ügyletekhez tartozó feladatok a lejárat dátumának megfelelő sorrendben megjelennek az ügylet adatlapon, de más megjelenő adatoknak megfelelő sorrend is beállítható. Összesített feladatlistát az ügyintézők élő feladatiról a '''Feladatok perspektíva''' tartalmaz, a szűrőfeltételek ott is hasonlóan használhatók.&lt;br&gt;<br /> <br /> [[file:feladatok.png]]<br /> <br /> A feladatok lehetnek manuálisan vagy automatikusan kiosztottak, ismétlődők. A feladatok eredménye meghatározza, hogy szükséges-e belőlük újabb feladat létrehozása, vagy a feladat a lezáráskor befejeződik-e.<br /> <br /> == Megállapodások ==<br /> A követeléskezelés az adós és a követeléskezelő cég kölcsönös együttműködésén alapszik, szabályzott környezetben. Mindkét fél célja, hogy a tartozás kifizetésre kerüljön, melynek érdekében a felmondáskor egyösszegűvé vált követelés megfizetése valamilyen kölcsönösen kialkudott megállapodás alapján történjen meg. Ennek figyelemmel kísérésére a program lehetőséget nyújt egyedi egyösszegű és részletfizetési megoldások, megállapodások rendszerbe rögzítésére, a megállapodások betartásának nyomon követésére.&lt;br&gt;<br /> Az [[ügylet adatlap]]on egy ügylethez több egyidejű megállapodás rögzítésére is lehetőség van, például több ügylet szereplő közti befizetés megosztás esetén, vagy ha a tartozásmegfizetése egy megállapodás alapján nem volt tartható, úgy azt hatályon kívül lehet helyezni és másik megállapodás megkötésére is mód van.<br /> <br /> [[file:megallapodas.png|none]]<br /> <br /> A megállapodás rögzítésekor kötelezően megadandó a megállapodást megkötő ügyintéző személy, a későbbiekben a befizetések ellenőrzésekor az ügyintéző feladatai között fognak megjelenni az éppen érvényben lévő, megfigyelés alatt álló megállapodás tételek alapján ellenőrzendő befizetések. Amennyiben a megállapodás megkötéséhez szükséges nyilatkozat aláírása szükséges az adósok részéről, úgy az jelezhető a megkötésnél, ha ez rendelkezésre áll, akkor feltölthető az [[ügylet adatlap#iratadat|iratadatok]] közé, amennyiben nem úgy a megállapodás csak a nyilatkozat beérkezésekor lesz élő, és a program ettől az időponttól kezdi a befizetés ellenőrzés funkciót. Amennyiben ilyen nyilatkozat nem szükséges, úgy az is megadható.&lt;br&gt;<br /> A megállapodások lényege a pénzügyi ütemezés, és az esetlegesen a pénzügyi vállalkozások részéről adható engedmények. Ilyen engedmény lehet a késedelmi kamatlábak értékének csökkentése, illetve elengedés. Elengedés során a megállapodott törlesztőrészletek megfizetése után fennmaradó összeg elengedésére van mód. &lt;br&gt;<br /> A törlesztőrészletek felvételekor egyedi megállapodás alapján rögzíthetjük a törlesztőrészletek darabszámát, összegét és a megállapodás kezdetét. A program ezen információk alapján kitölti a ''törlesztési táblázatot''. Amennyiben pontos összeg kalkulációjára van szükség, úgy négy módszer alkalmazásával van lehetőségünk a fennálló folyószámla-egyenleg alapján számítható ki a szükséges törlesztőrészlet és futamidő. Fontos megjegyezni, hogy amennyiben a késedelmi kamatláb értéke változik, vagy az adósok nem pontosan adott időpontban fizetik meg az adósságszolgálatot, úgy a megállapodás futamidejének végére a folyószámlán eltérés mutatkozhat lejáratkor, mely lehet pozitív és negatív is. <br /> <br /> [[file:kalkulator.png|none]]<br /> <br /> A kalkulátor négy számítási módszer alapján tudja meghatározni a megállapodás pénzügyi részleteit, melyek a fenti ábrán láthatók. A leggyakrabban használt számítási mód, az adott törlesztőrészlet értékének figyelembe vételével történő futamidő, illetve az adott futamidőhöz tartozó szükséges törlesztőrészlet értékének meghatározása. Itt van lehetőség maradványérték beállítására és a késedelmi kamatbáb értékének csökkentésére. Az adott számítást a kalkulátor a törlesztési tervbe illeszti, és úgy is képes a kalkulációra, ha a szakasz elején említett fix törlesztőrészlet és darabszám előzetesen beállításra került.&lt;br&gt;<br /> Amennyiben az megállapodás élővé válik, azaz a szükséges nyilatkozatok beérkeztek, illetve az első részlet esedékessé vált, a rendszer feladatot hoz létre a megállapodást engedélyező felhasználó számára, és esedékességkor figyeli, hogy beérkezett-e a törlesztőrészlet. Amennyiben törlesztésre került, úgy a feladatot zárja és új feladatot nyit, a megállapodásban szereplő következő tétel szerint. Lehetőség van bizonyos rendszer szinten beállítható értékek alapján (elnézett fizetési késedelem, a törlesztőrészlet bizonyos százalékának megfizetése) kevesebb törlesztőrészlet beérkezésének automatikus elfogadására is. Amennyiben nem, úgy a feladat nyitva marad az ügyintézők számára, manuálisan kell kezelni a törlesztőrészlet elmaradását.&lt;br&gt; <br /> Amennyiben az adósok a törlesztőrészleteket rendre megfizetik, úgy a befizetés ellenőrzés feladatai automatikus létrejönnek és lezáródnak az ügyintézők beavatkozása nélkül.<br /> <br /> == Ügyfélpanaszok ==<br /> A Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeleti szerv ellenőrzése alá tartozó intézményeknek szigorú adatvédelmi és panaszkezelési előírásoknak kell megfelelni. Az ügyfelektől több csatornán érkező panaszokat nyilván kell tartani, törvényileg meghatározott határidők és felelősségi körök betartásával kell a panaszokat kivizsgálni megválaszolni. A program lehetőséget ad a panaszok rögzítésére, a beérkező dokumentumok csatolásával, melyet akár írásban, akár szóban tesznek az adósok. A panaszok rögzítésekor kötelező a feladat elvégzéséért, a panasz kivizsgálásáért felelős személy megnevezése és a kivizsgálásra szánt határidő beírása, amely maximum 30 nap lehet. A panasz kategóriák a Magyar Nemzeti Bank mint felügyeleti szerv adatszolgáltatási lapjából kerültek meghatározásra.&lt;br&gt; <br /> A panaszok kivizsgálására a program a felvételkor feladatok hoz létre a felelős számára, melyek a [[Feladatok perspektíva]]n és az adott ügylet feladatai között jelenik meg. &lt;br&gt;<br /> A panasz pontos eredménye a válaszdokumentummal együtt regisztrálandó, ennek indítása a panasz tételen jobb egérkattintással indítható. Mind a panaszok, mind a válaszok a program által készített negyedéves MNB bevallás riportban megjelennek.<br /> <br /> [[file:ugyfelpanasz.png]]<br /> <br /> == Elszámolás ==<br /> Az alkalmazás támogatja a 2014. évi XL. törvényben (a továbbiakban: Elszámolási törvény) előírt elszámolási kötelezettség teljesítését. Az elszámolás során a pénzügyi intézmény szabályzatában lefektetett eljárásrendet követve elkészíti az ügylet pénzügyi elszámolását, a folyamatban során keletkező tájékoztató, elszámoló dokumentumokat, valamint adatot szolgáltat a felügyeleti szervezetek felé történő jelentési, ellenőrzési kötelezettségekhez.&lt;BR&gt;<br /> A folyamat során keletkező iratokat a rendszer eltárolja az iradadatok között.&lt;BR&gt;<br /> Az ügylet elszámolás adatlapján van lehetőség az elszámolási eljárás minden lépését végrehajtani. A felületen a folyamat aktuális állásától függően válnak láthatóvá az addig elkészült adatok.&lt;BR&gt;<br /> ===Igazolás kérelem===<br /> A szerződés engedményesénél elszámolásra külön kérelem alapján jogosult fogyasztók számára az igazolás kiadása a felületen az &quot;Új igazolás kérelem&quot; gomb megnyomása után megjelenő varázsló kitöltésével lehetséges. Az adatok megadása után az ügyintéző a törvényi szabályozásnak megfelelően igazolást vagy igazolás iránti kérelem elutasításáról szóló dokumentumot készíthet.&lt;BR&gt; <br /> [[Fájl:igazolaskerelem.png]]<br /> [[Fájl:igazolaskerelemvalasz.png]]<br /> ===Elszámolási folyamat===<br /> Az elszámolás folymatának első lépéseként a fogyasztó elszámolás iránti kérelmet nyújt be a pénzügyi intézményhez. Ezt a felületen az &quot;Új elszámolási kérelem felvétele&quot; gomb után megjelenő varázslóval lehet a rendszerben iktatni.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz1.png]]&lt;BR&gt;<br /> Az iktatás során meg kell adni a kérelmet beadó személyt, a beadás módját, a kérelemhez tartozó dokumentumot, illetve a kérelem beadásának dátumát.<br /> Az alkamazás az ügylet egyéb adatai alapján jelzi, ha az ügylet nem tartozik az törvény hatálya alá.&lt;BR&gt;<br /> Az ügyintéző választhat, hogy a megkapott információ kevés annak eldöntésére, hogy a kérelem alapján elvégezhető-e az elszámolás ebben az esetben &quot;Később eldöntött&quot; választógombot kiválasztva a kérelmet rögzítheti, majd a folyamatot a megfelelő adatok beszerzéséig felfüggesztheti&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem benyújtója nem jogosult elszámolásra, vagy a szerződés nem tartozik a törvény hatálya alá az ügyintéző a kérelmet elutasíthatja az &quot;Elutasított&quot; választógombot kiválasztva és a következő lapon az ehhez tartozó adatok megadása után a megfelelő elutasító dokumentumot generálhatja. Ebben az esetben a meg kell adni az elutasítás indokát a varázsló következő lapján.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz3.png|none]]<br /> Ha a fogyasztó kérelme jogos, de az átadott iratok alapján az elszámolás nem végezhető el, az ügyintéző hiánypótlásra szólíthatja fel, ehhez a &quot;Jogosult, hiánypótlás szükséges&quot; választógombot kell kiválasztania.&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem jogos és minden szükséges adat rendelkezésre áll (akár a kérelem beérkezésekor, akár hiánypótlás után folytatva a folyamatot), a &quot;Jogosult, minden adattal rendelkezik&quot; választógomb bejelölése után a következő lapon meg kell adni a Csökkenés mezőben az engedményezőtől kapott tisztességtelen összeget, kiválasztva, hogy ezen összeg milyen devizanemben értendő, illetve meg kell adni az új, tisztességes késedelmi kamat típusát (fix vagy megadott bázishoz kötött) valamint a kamarmarzs mértékét. A lapon a program kitölti a nyitókövetelést, illetve meg kell adni az elszámolási adatok beérkezésének a dátumát is.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz2.png|none]]&lt;BR&gt;<br /> Az adatok megadása után a felületen a megadott adatok megjelennek (3).&lt;BR&gt;<br /> Ezután megadható az elszámolás értéknapja valamint az elszámolás gomb megnyomásával a program elvégzi a pénzügyi intézmény szabályzatai alapján az elszámolást. Ennek során először elvégzi az úgynevezett újrafuttatást, melynek során a nyitó követelésre újrakönyveli egy elkülönített folyószámlán az ügylet élettörténetében meglevő térülés, terhelés eseményeket és pénzügyet érintő státuszváltásokat, illetve a szabályzatban meghatározott módon és időben betörleszti a felkamatoztatott tisztességtelen összeget.&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolási folyamat után megtekinthető az ügylet elszámolási folyószámlája, napi forgalmi adatai, valamint a tisztességtelen összeg és az idők során keletkezett ügyfélkövetelések után számított kamatozás részletes levezetése (4).&lt;BR&gt;<br /> Külön táblázatban (5) tekinthető meg, hogy az elszámolás során mennyi különbözet keletkezik az újrafuttatásból (pl. az esetleges késedelmi kamatlábváltozás miatt) és mennyi a tisztességtelen összeg beszámításából.&lt;BR&gt;<br /> A &quot;különbözet könyvelése&quot; gombra történik meg a jogcímenkénti különbözetek valamint az esetleges új késedelmi kamat mérték könyvelése az ügylet folyószámlájára illetve az ügylet alapadatai közé.&lt;BR&gt;<br /> Ezután az ügyintéző elkészítheti a szükséges tájékoztató leveleket a megfelelő gombok megnyomásával (7). Szintén itt rögzíthető az elvégzett elszámolás kapcsán a részletes elszámolás iránti kérelem és a rá adott válasz&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolás kapcsán a pénzügyi intézmény jogosult az elszámolásból adódó kifizetési kötelezettségéből illetve a tartozás csökkenéséből adódó pénzügyi veszteség arányos megtérítését kérni az engedményezőtől. Az igényelt összegek illetve ezek megtérülését lehet rögzíteni a felület megtérítési igény (6) részében.<br /> [[Fájl:elszamolas.png|none]]&lt;BR&gt;</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=%C3%9Cgylet_adatlap&diff=637 2015-12-28T16:04:38Z

<p>Admin: /* Ügyletállapot */</p> <hr /> <div>Az ügylet adatlap az ügyletek minden, a rendszerbe kerüléstől kezdve a követeléskezelési folyamat során keletkezett adatokat tartalmazza. Az információk több oldalon találhatók meg, adatkörönkénti csoportosításban.<br /> <br /> Az oldalak a következők:<br /> == Alapadat ==<br /> <br /> Az alapadatok között az engedményezés során az eredeti jogosulttól kapott folyósítási, felmondáskori átvételkori tartozásadatok kerülnek nyilvántartásra. Az átvételkori pénzügyi adatok mind az elszámolási, mind a bázisárfolyamon feltüntetett folyósítási deviza adatok. &lt;br&gt; <br /> [[file:ugyletalapadat.png|none]]<br /> <br /> Itt kerülnek feltüntetésre a KHR rendszer jelentésszolgáltatási kötelezettségéhez kapcsolódó alapadatok. A jelentésszolgáltatás a BISZ Zrt. manuális és automata rendszerén keresztül is beadható, az ügyletek azonosítása a KHR rendszerben a KHR azonosítók megadásával történik. Amennyiben az eredeti jogosult a KHR rendszerben nem tüntetett fel mulasztási adatokat, úgy a követeléskezelő pénzügyi vállalkozás kötelezettsége a törvényben meghatározott feltételek teljesülése esetén a mulasztásadat rögzítése. A program képes a tartozásadatok alapján a feltételeknek megfelelő 60 és 90 napos KHR levelek elkészítésére és a felhasználók számára információ biztosítására a KHR felé teljesítendő feladatokról.<br /> [[file:khradatok.png|none]]<br /> A tartozások megtérülése vagy az adósok elhalálozása esetén a KHR felé jelzett információkat vissza kell jegyezni a rendszerbe, így a továbbiakban a rendszeres, havi tőkekitettség jelentésbe ezek nem kerülnek be. &lt;br&gt;<br /> A késedelmi kamat számítás paraméterei is itt állíthatók be. A késedelmi kamat láb értéke az eredeti szerződésben szereplő és az engedményezés során az eredeti jogosult helyébe lépő követeléskezelő pénzügyi vállalkozás számára kötött. A kamatozás szempontjából megkülönböztetünk fix és bázishoz kötött kamatozású számításokat. A fix kamatlábak is tudnak időben változóak lenni, a bázishoz kötött kamatozás pedig a referencia kamat mértékétől és a kamatmarzs mértékétől is függ.<br /> <br /> == Szereplők ==<br /> A rendszer az ügyletekhez kapcsolódóan szereplőket tart nyilván különböző [[szerepkör]]ökben. A szereplők (adósok, kezesek, biztosítéknyújtók, stb...) a rendszerbe kerüléskor egyedi un. saját ügyfél-azonosítót kapnak. Az ügyfél-azonosítók szerepe az, hogy a különböző eredeti jogosultaktól vásárolt követeléscsomagokban egyedileg azonosítsa az azonos szereplőket és egységesen kezelhetővé tegye azon ügyleteket, amelyek egy szereplőhöz tartoznak. Az azonos ügyfél-azonosító alá rendelt szereplők három paraméterben biztosan meg kell hogy egyezzenek. Ezek a születési időpont, születési hely, anyja neve. A felhasználók számára a program a csomagok beolvasásakor támogatja az adatok kiszűrését, de minden összerendelés manuális, mert a három paraméter ikrek esetén is megegyezik, mégsem biztos, hogy azonos természetes személyről van szó.<br /> A szereplő adatok időben változhatnak, így a program lehetővé teszi, hogy az időben változó adatok úgy kerüljenek rögzítésre, hogy a régi információ is megmaradjon, kereshetővé váljon, de releváns információ-tartalommal már ne rendelkezzen. Az időben később keletkezett egy típusú adatok közt dátum szerinti prioritási sorrend van.<br /> <br /> [[file:ugyletszereplok.png|none|border|950px]]<br /> <br /> A nyugdíjas törzsszámokat is nyilván lehet tartani, szerepük a letiltások banki feldolgozásakor van, mert a nyugdíjas törzsszámok alapján a pénzügyi egyenlítések automatikusan feldolgozhatók többféle banki formátumból.<br /> <br /> == Pénzügyi adatok ==<br /> <br /> Az ügyletek pénzügyi elszámolása során a terhelések és térülések automatikusan folyószámlára könyvelődnek. A folyószámlán a különböző jogcímek egyenlege határozza meg az ügyfelek tartozását. A pénzügyi adatok lapon megtekinthető az ügyletre vonatkozó átvételkori adatok elszámolási és folyósítási devizában, illetve az ügylet ügyfeleinek összes tartozása. Az azonos eredeti ügyletazonosítóval rendelkező ügyfelek összes tartozása tekinthető meg. Az alapadatok szekció tartalmazza az azonos saját azonosítóval rendelkező ügyfelek tartozásait, illetve az ügylet szereplői milyen más ügyletek tartozásaival rendelkeznek. <br /> <br /> [[file:penzugy1.png|none|border|950px]]<br /> &lt;br&gt;<br /> A fennálló tartozás szekcióban a pontos aktuális folyószámla-egyenleg tekinthető meg, mind elszámolási, mind folyósítási devizában.<br /> &lt;br&gt;<br /> [[file:penzugy2.png|none|border|950px]]<br /> <br /> == Ügyletállapot ==<br /> Az adott ügylet státuszainak, behajtási állapotának a programban történő megtekintésére és rögzítésére szolgál. Minden, az ügyletre vonatkozó beállítás egy dátum paraméterrel rendelkezik, melyek az előző beállítást érvénytelenítik. A behajtási folyamat lépései így végigkövethetők.<br /> <br /> [[file:ugyletallapot.png|none|border|950px]]<br /> <br /> Új ügylet állapot rögzítésekor a program az egymásra épülő ügylet státuszok, ügylet állapotok, és jogi állapotok összefüggéseit ellenőrzi és csak azok rögzítését engedi meg amelyek engedélyezettek. A különböző ügylet státuszok rendre más és más kötelező adatok felvételét követelik meg.<br /> * Eladás esetén : vásárló partner<br /> * Behajtás esetén : <br /> ** A behajtást végző partner<br /> ** Szerződés szerinti jutalék<br /> ** A behajtás jellege<br /> * Jogi eljárás esetén :<br /> ** Jogi státusz<br /> <br /> [[file:ugyletallapotbeallitas.png|none|border|950px]]<br /> <br /> == Iratadat ==<br /> Az követelések engedményezésekor az eredeti jogosultak a rendelkezésre álló dokumentációkat, papír alapú iratokat a pénzügyi vállalkozások rendelkezésére bocsátják. A felhasználók ezeket az iratokat elektronikusan fel tudják dolgozni és az ügyletekhez tudják rendelni. A pontos adatfeldolgozáshoz a dokumentumok tipizálása szükséges az [[irattípus]]ok között szabadon definiálható fogalmak szerint. Az iratok egy dokumentumtárban kerülnek elhelyezésre egységes rendszerben. A dokumentumtár helye rendszer szinten paraméterezhető, a létrehozott állományok &lt;dokumentumtár helye\&gt;&lt;ügylet azonosító&gt;&lt;ügyfél név\&gt;&lt;dokumentumtípus&gt;&lt;dokumentum dátuma&gt; formátumban kerülnek elnevezésre. &lt;br&gt;<br /> A behajtási folyamat szakaszainak szempontjából meghatározhatjuk a keletkezett dokumentum csoportosítás, és mellette a dokumentum tárolási, őrzési helyét is, a pontos fellehetőség elősegítésére. Minden olyan típusú dokumentum használata megengedett, melyet a felhasználói számítógépek képesek feldolgozni.<br /> <br /> [[file:irattipus.png|none]]<br /> <br /> Az iratadatok feltöltése manuálisan és a menüből indítva tömegesen is feltölthető. A típusok megadása után a csoport, őrzés helye választható, illetve a forrás dokumentum tallózható, a program a dokumentumtárba kerülő céldokumentum nevét automatikusan meghatározza. Fontos két dátumparaméter megadása, a dátum az irat rendszerbe kerülését jelzi, míg a dokumentum dátuma az irat, határozat érvénybe lépésének jellemzője.&lt;br&gt;<br /> Tömeges adatfeldolgozás során azonos típusú iratokat tudunk különböző ügyletekhez rendelni, melyek a fájlrendszer egy adott tallózható mappájában találhatók, vagy különböző típusú iratokat lehet egy dokumentumhoz rendelni. A feldolgozás során fontos a dokumentumok elnevezése, melyből a program a feldolgozáshoz szükséges információt veszi. <br /> <br /> [[file:ujirat.png|none]]<br /> <br /> == Megjegyzés ==<br /> A program az ügyintézők részére biztosítja a nem struktúrálható, de a behajtás során fontos, a pénzügyi vállalkozás tudomására jutott információkat, melyek időpont-megjelöléssel kerülnek a rendszerbe. Már létező adatok a táblázatban kivonatosan jelennek, meg, de a táblázat sorait kiválasztva olvashatóvá válik a teljes bevitt adat.&lt;br&gt;<br /> Új adat rendszerbe rögzítésekor a rögzít gomb megnyomásakor kerül mentésre az információ, a dátumot a rendszer automatikusan hozza létre.<br /> [[fájl:memo.png|none]]<br /> <br /> == Jogi adat ==<br /> <br /> A behajtási folyamat során nem minden esetben sikerül a puha behajtási szakaszban, vagy megállapodás alapján a követelés összegének megtérítésére. Ilyen esetben a követeléskezelő cég jogi eljárást indít az adósok ellen. A jogi eljárások során számos külső partnerrel és elektronikus rendszerrel kommunikál, melyekben az eljárási folyamatokra vonatkozó egyedi azonosító keletkezik. A rendszerek és partnerek közti kommunikáció pontos beazonosíthatóságának érdekében a jogi eljárásokra vonatkozó adatokat az ügyletekhez rögzíteni szükséges. A rendszerben rögzíthető jogi adatok lehetnek listából választhatók, ilyen például az eljáró közjegyzőre vonatkozó adat, de olyan adatok is keletkeznek, melyek szabad szavasan kerülnek rögzítésre, erre példa a perszám.&lt;br&gt; <br /> A következő jogi adatok rögzíthetők strukturáltan: <br /> <br /> *Árverés<br /> *Bankszámla<br /> *Bírósági ügyszám<br /> *Eljáró bíróság<br /> *Eljáró végrehajtó<br /> *Felszámolás ügyszám<br /> *Felszámoló<br /> *Hagyatéki közjegyzői ügyszám<br /> *Illetékes közjegyző<br /> *Közjegyzői FMH szám<br /> *Közjegyzői/bírósági vh ügyszám<br /> *Lefoglalt ingóság<br /> *Letiltás<br /> *Összevontan kezelt ügyletek<br /> *Perszám<br /> *VH jog bejegyzés dátuma (ingatlan)<br /> *VH joggal érintett ingatlan hrsz.<br /> *VH ügyszám<br /> &lt;br&gt;<br /> A fent rögzített jogi adatok az ügyletkeresőben szabadon kereshetők. A közjegyzőkkel, végrehajtókkal és adósokkal történő levelezés megkönnyítésére a sablonlevelek a fenti adatokat a meghatározott tartalomba be tudják helyettesíteni.&lt;br&gt;<br /> Egy ügylethez több egy típusú adat is rögzíthető.<br /> <br /> == Csekk ==<br /> A program támogatja a nagy tételben küldhető csekkes befizetések feldolgozását. Az OC31 formátumú csekkek mind teljesen kitöltve, mind a feladó nevét nem feltüntetve nyomtathatók. A nyomtatás <br /> történhet az ügylet adatlapjáról egyesével, másrészt tömegesen is.Ebben az esetben a nyomtatasi varázsló egy XLS táblázatot vár, melyben az ügyletazonosítók szerepelnek és ezen adatok alapján a program kitölti a csekkeket. A csekkekre egyedi befizetőazonosítóként LUHN kódolással egy ellenőrző karakter kerül, melyet a Magyar Posta Elszámoló központ (PEK) továbbít a számlavezető Bank felé, és a befizetésekről készült avizóban a befizetéseket ez az egyedi azonosító azonosítja.<br /> [[file:csekk.png|none]]<br /> A számlavezető Bank elektronikus formában átadott állományai a program által feldolgozhatók. A feldolgozás ellenőrzi a beolvasandó adatot helyességét, formai, tartalmi ellenőrzést hajt végre, és csak a helyes PEK csomag ismeretében végzi el az adatok feldolgozását. A feldolgozás jogosultsághoz kötött.<br /> [[file:csekkimport.png|none]]<br /> <br /> == Személyes felkeresés ==<br /> Későbbi felhasználásra.<br /> <br /> == Biztosíték ==<br /> A követeléskezelés során nem kizárólag fedezetlen, hanem fedezetes követelések, követeléscsomagok vásárlása történik, így szükséges a fedezetek rendszerbe rögzítése.<br /> [[file:biztositek.png|none]]<br /> <br /> A fedezetek ingó- és ingatlanfedezetek lehetnek:<br /> :Ingatlanfedezetek esetében az ingatlannyilvántartás szerinti adatok rögzítésén túl, az értékbecslésben meghatározott adatok, zálogjogérték, és az esetleges árverési adatok rögzíthetők.<br /> <br /> [[file:ingatlanfedezet.png|none]]<br /> <br /> :Rögzíthetünk a rendszerben gépjárműadatokat is.<br /> :Amennyiben az eredeti hitelügyletek nem ingatlan vagy gépjárműfedezetet tartalmaztak, úgy egyéb fedezetek is rögzíthetők. Ezek lehetnek:<br /> :Vagyont terhelő zálogjog<br /> :Óvadék<br /> :Opciósjog<br /> :Engedményezés<br /> :Kezesség<br /> :Egyéb<br /> :Intézményi garancia<br /> :Üzletrészt terhelő zálogjog<br /> :Baleset-, és életbiztosítás<br /> :Kezesség (biztosíték)<br /> Minden biztosítékhoz képek csatolhatók.<br /> <br /> == Levelek ==<br /> <br /> A követeléskezelési folyamat során az adósokkal és a külső szereplőkkel hivatalos levelezés folytatása szükséges. Ennek állomásai az adósok számára küldött engedményezési értesítő, időszakos kötelező egyenlegértesítő, felszólítólevelek, de a közjegyzőkkel, végrehajtókkal folytatott hivatalos levelezés is. Lehetőség van sablonok definiálására a programban, mely a rendelkezésre állóadatok alapján a sablonlevelek kitöltésével megkönnyíti az ügyintézők számára a levelek elkészítését, lerövidíti a levelek elkészítéséhez szükséges időt. A program openXML formátumú állományokat állít elő, melyek a platformfüggetlenség megőrzése mellett Microsoft Winword, OpenOffice állományokkal tovább szerkeszthetők, amennyiben szükséges a sablonlevélben megadottaktól történő eltérés. A sablon kiválasztása után a kitöltés előtt megadható, a címzett, a kötelezettek köre. A címek különböző típusai alapvetően dátum alapján kerülnek a levelekre, az ''állandó típusú'' címek a levél törzsébe és ''levelezési típusú'' címek a borítékokra, feladóvevényekre. Mindig a rendszerben szereplő legfrissebb cím kerül felhasználásra. A levelek aláírója is megadható. &lt;br&gt;<br /> Lehetőség van az elkészült levelek iratadatok közé mentésére, így a rendszerből bármikor visszakereshetővé válnak. A tömeges iratadat-kezeléshez megadható iktatószám, amely egyedi levelek elkészítésekor a sablonba kerül, tömeges levélgeneráláskor az adott sorszámtól kezdve nyomtatja a program az elkészült dokumentumokra az iktatószámokat. A levelek nyomtatása automatikus nyomtatóra is indítható, míg a kiegészítő feladóvevények PDF formátumban kerülnek elkészítésre.<br /> <br /> [[file:levelek.png]]<br /> <br /> == Feladatok ==<br /> <br /> A rendszerben feladatok definiálhatók az ügyintézők munkájának megkönnyítésére. A feladattípusok definiálhatók az alapadatok között, lehetnek ismétlődőek, illetve a befizetés ellenőrzéssel kapcsolatosak. A feladatlistában történő megjelenésüket tekintve előzetesen beállított sorrendben jelennek meg. A feladatlista szűrhető a felső sorban elhelyezett feltételek szerint, így adott ügyintézőhöz és adott dátumtartományban megadott feladatok leválogathatók. A feladatok státusz szerint is szűrhetők, a lezárt státuszú feladatok nem jelennek meg a listában. Feladatok manuálisan akár más ügyintézők számára is kioszthatók, a megfelelő felhasználói jogosultság birtokában. Az adott ügyletekhez tartozó feladatok a lejárat dátumának megfelelő sorrendben megjelennek az ügylet adatlapon, de más megjelenő adatoknak megfelelő sorrend is beállítható. Összesített feladatlistát az ügyintézők élő feladatiról a '''Feladatok perspektíva''' tartalmaz, a szűrőfeltételek ott is hasonlóan használhatók.&lt;br&gt;<br /> <br /> [[file:feladatok.png]]<br /> <br /> A feladatok lehetnek manuálisan vagy automatikusan kiosztottak, ismétlődők. A feladatok eredménye meghatározza, hogy szükséges-e belőlük újabb feladat létrehozása, vagy a feladat a lezáráskor befejeződik-e.<br /> <br /> == Megállapodások ==<br /> A követeléskezelés az adós és a követeléskezelő cég kölcsönös együttműködésén alapszik, szabályzott környezetben. Mindkét fél célja, hogy a tartozás kifizetésre kerüljön, melynek érdekében a felmondáskor egyösszegűvé vált követelés megfizetése valamilyen kölcsönösen kialkudott megállapodás alapján történjen meg. Ennek figyelemmel kísérésére a program lehetőséget nyújt egyedi egyösszegű és részletfizetési megoldások, megállapodások rendszerbe rögzítésére, a megállapodások betartásának nyomon követésére.&lt;br&gt;<br /> Az [[ügylet adatlap]]on egy ügylethez több egyidejű megállapodás rögzítésére is lehetőség van, például több ügylet szereplő közti befizetés megosztás esetén, vagy ha a tartozásmegfizetése egy megállapodás alapján nem volt tartható, úgy azt hatályon kívül lehet helyezni és másik megállapodás megkötésére is mód van.<br /> <br /> [[file:megallapodas.png|none]]<br /> <br /> A megállapodás rögzítésekor kötelezően megadandó a megállapodást megkötő ügyintéző személy, a későbbiekben a befizetések ellenőrzésekor az ügyintéző feladatai között fognak megjelenni az éppen érvényben lévő, megfigyelés alatt álló megállapodás tételek alapján ellenőrzendő befizetések. Amennyiben a megállapodás megkötéséhez szükséges nyilatkozat aláírása szükséges az adósok részéről, úgy az jelezhető a megkötésnél, ha ez rendelkezésre áll, akkor feltölthető az [[ügylet adatlap#iratadat|iratadatok]] közé, amennyiben nem úgy a megállapodás csak a nyilatkozat beérkezésekor lesz élő, és a program ettől az időponttól kezdi a befizetés ellenőrzés funkciót. Amennyiben ilyen nyilatkozat nem szükséges, úgy az is megadható.&lt;br&gt;<br /> A megállapodások lényege a pénzügyi ütemezés, és az esetlegesen a pénzügyi vállalkozások részéről adható engedmények. Ilyen engedmény lehet a késedelmi kamatlábak értékének csökkentése, illetve elengedés. Elengedés során a megállapodott törlesztőrészletek megfizetése után fennmaradó összeg elengedésére van mód. &lt;br&gt;<br /> A törlesztőrészletek felvételekor egyedi megállapodás alapján rögzíthetjük a törlesztőrészletek darabszámát, összegét és a megállapodás kezdetét. A program ezen információk alapján kitölti a ''törlesztési táblázatot''. Amennyiben pontos összeg kalkulációjára van szükség, úgy négy módszer alkalmazásával van lehetőségünk a fennálló folyószámla-egyenleg alapján számítható ki a szükséges törlesztőrészlet és futamidő. Fontos megjegyezni, hogy amennyiben a késedelmi kamatláb értéke változik, vagy az adósok nem pontosan adott időpontban fizetik meg az adósságszolgálatot, úgy a megállapodás futamidejének végére a folyószámlán eltérés mutatkozhat lejáratkor, mely lehet pozitív és negatív is. <br /> <br /> [[file:kalkulator.png|none]]<br /> <br /> A kalkulátor négy számítási módszer alapján tudja meghatározni a megállapodás pénzügyi részleteit, melyek a fenti ábrán láthatók. A leggyakrabban használt számítási mód, az adott törlesztőrészlet értékének figyelembe vételével történő futamidő, illetve az adott futamidőhöz tartozó szükséges törlesztőrészlet értékének meghatározása. Itt van lehetőség maradványérték beállítására és a késedelmi kamatbáb értékének csökkentésére. Az adott számítást a kalkulátor a törlesztési tervbe illeszti, és úgy is képes a kalkulációra, ha a szakasz elején említett fix törlesztőrészlet és darabszám előzetesen beállításra került.&lt;br&gt;<br /> Amennyiben az megállapodás élővé válik, azaz a szükséges nyilatkozatok beérkeztek, illetve az első részlet esedékessé vált, a rendszer feladatot hoz létre a megállapodást engedélyező felhasználó számára, és esedékességkor figyeli, hogy beérkezett-e a törlesztőrészlet. Amennyiben törlesztésre került, úgy a feladatot zárja és új feladatot nyit, a megállapodásban szereplő következő tétel szerint. Lehetőség van bizonyos rendszer szinten beállítható értékek alapján (elnézett fizetési késedelem, a törlesztőrészlet bizonyos százalékának megfizetése) kevesebb törlesztőrészlet beérkezésének automatikus elfogadására is. Amennyiben nem, úgy a feladat nyitva marad az ügyintézők számára, manuálisan kell kezelni a törlesztőrészlet elmaradását.&lt;br&gt; <br /> Amennyiben az adósok a törlesztőrészleteket rendre megfizetik, úgy a befizetés ellenőrzés feladatai automatikus létrejönnek és lezáródnak az ügyintézők beavatkozása nélkül.<br /> <br /> == Ügyfélpanaszok ==<br /> A Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeleti szerv ellenőrzése alá tartozó intézményeknek szigorú adatvédelmi és panaszkezelési előírásoknak kell megfelelni. Az ügyfelektől több csatornán érkező panaszokat nyilván kell tartani, törvényileg meghatározott határidők és felelősségi körök betartásával kell a panaszokat kivizsgálni megválaszolni. A program lehetőséget ad a panaszok rögzítésére, a beérkező dokumentumok csatolásával, melyet akár írásban, akár szóban tesznek az adósok. A panaszok rögzítésekor kötelező a feladat elvégzéséért, a panasz kivizsgálásáért felelős személy megnevezése és a kivizsgálásra szánt határidő beírása, amely maximum 30 nap lehet. A panasz kategóriák a Magyar Nemzeti Bank mint felügyeleti szerv adatszolgáltatási lapjából kerültek meghatározásra.&lt;br&gt; <br /> A panaszok kivizsgálására a program a felvételkor feladatok hoz létre a felelős számára, melyek a [[Feladatok perspektíva]]n és az adott ügylet feladatai között jelenik meg. &lt;br&gt;<br /> A panasz pontos eredménye a válaszdokumentummal együtt regisztrálandó, ennek indítása a panasz tételen jobb egérkattintással indítható. Mind a panaszok, mind a válaszok a program által készített negyedéves MNB bevallás riportban megjelennek.<br /> <br /> [[file:ugyfelpanasz.png]]<br /> <br /> == Elszámolás ==<br /> Az alkalmazás támogatja a 2014. évi XL. törvényben (a továbbiakban: Elszámolási törvény) előírt elszámolási kötelezettség teljesítését. Az elszámolás során a pénzügyi intézmény szabályzatában lefektetett eljárásrendet követve elkészíti az ügylet pénzügyi elszámolását, a folyamatban során keletkező tájékoztató, elszámoló dokumentumokat, valamint adatot szolgáltat a felügyeleti szervezetek felé történő jelentési, ellenőrzési kötelezettségekhez.&lt;BR&gt;<br /> A folyamat során keletkező iratokat a rendszer eltárolja az iradadatok között.&lt;BR&gt;<br /> Az ügylet elszámolás adatlapján van lehetőség az elszámolási eljárás minden lépését végrehajtani. A felületen a folyamat aktuális állásától függően válnak láthatóvá az addig elkészült adatok.&lt;BR&gt;<br /> ===Igazolás kérelem===<br /> A szerződés engedményesénél elszámolásra külön kérelem alapján jogosult fogyasztók számára az igazolás kiadása a felületen az &quot;Új igazolás kérelem&quot; gomb megnyomása után megjelenő varázsló kitöltésével lehetséges. Az adatok megadása után az ügyintéző a törvényi szabályozásnak megfelelően igazolást vagy igazolás iránti kérelem elutasításáról szóló dokumentumot készíthet.&lt;BR&gt; <br /> [[Fájl:igazolaskerelem.png]]<br /> [[Fájl:igazolaskerelemvalasz.png]]<br /> ===Elszámolási folyamat===<br /> Az elszámolás folymatának első lépéseként a fogyasztó elszámolás iránti kérelmet nyújt be a pénzügyi intézményhez. Ezt a felületen az &quot;Új elszámolási kérelem felvétele&quot; gomb után megjelenő varázslóval lehet a rendszerben iktatni.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz1.png]]&lt;BR&gt;<br /> Az iktatás során meg kell adni a kérelmet beadó személyt, a beadás módját, a kérelemhez tartozó dokumentumot, illetve a kérelem beadásának dátumát.<br /> Az alkamazás az ügylet egyéb adatai alapján jelzi, ha az ügylet nem tartozik az törvény hatálya alá.&lt;BR&gt;<br /> Az ügyintéző választhat, hogy a megkapott információ kevés annak eldöntésére, hogy a kérelem alapján elvégezhető-e az elszámolás ebben az esetben &quot;Később eldöntött&quot; választógombot kiválasztva a kérelmet rögzítheti, majd a folyamatot a megfelelő adatok beszerzéséig felfüggesztheti&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem benyújtója nem jogosult elszámolásra, vagy a szerződés nem tartozik a törvény hatálya alá az ügyintéző a kérelmet elutasíthatja az &quot;Elutasított&quot; választógombot kiválasztva és a következő lapon az ehhez tartozó adatok megadása után a megfelelő elutasító dokumentumot generálhatja. Ebben az esetben a meg kell adni az elutasítás indokát a varázsló következő lapján.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz3.png|none]]<br /> Ha a fogyasztó kérelme jogos, de az átadott iratok alapján az elszámolás nem végezhető el, az ügyintéző hiánypótlásra szólíthatja fel, ehhez a &quot;Jogosult, hiánypótlás szükséges&quot; választógombot kell kiválasztania.&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem jogos és minden szükséges adat rendelkezésre áll (akár a kérelem beérkezésekor, akár hiánypótlás után folytatva a folyamatot), a &quot;Jogosult, minden adattal rendelkezik&quot; választógomb bejelölése után a következő lapon meg kell adni a Csökkenés mezőben az engedményezőtől kapott tisztességtelen összeget, kiválasztva, hogy ezen összeg milyen devizanemben értendő, illetve meg kell adni az új, tisztességes késedelmi kamat típusát (fix vagy megadott bázishoz kötött) valamint a kamarmarzs mértékét. A lapon a program kitölti a nyitókövetelést, illetve meg kell adni az elszámolási adatok beérkezésének a dátumát is.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz2.png|none]]&lt;BR&gt;<br /> Az adatok megadása után a felületen a megadott adatok megjelennek (3).&lt;BR&gt;<br /> Ezután megadható az elszámolás értéknapja valamint az elszámolás gomb megnyomásával a program elvégzi a pénzügyi intézmény szabályzatai alapján az elszámolást. Ennek során először elvégzi az úgynevezett újrafuttatást, melynek során a nyitó követelésre újrakönyveli egy elkülönített folyószámlán az ügylet élettörténetében meglevő térülés, terhelés eseményeket és pénzügyet érintő státuszváltásokat, illetve a szabályzatban meghatározott módon és időben betörleszti a felkamatoztatott tisztességtelen összeget.&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolási folyamat után megtekinthető az ügylet elszámolási folyószámlája, napi forgalmi adatai, valamint a tisztességtelen összeg és az idők során keletkezett ügyfélkövetelések után számított kamatozás részletes levezetése (4).&lt;BR&gt;<br /> Külön táblázatban (5) tekinthető meg, hogy az elszámolás során mennyi különbözet keletkezik az újrafuttatásból (pl. az esetleges késedelmi kamatlábváltozás miatt) és mennyi a tisztességtelen összeg beszámításából.&lt;BR&gt;<br /> A &quot;különbözet könyvelése&quot; gombra történik meg a jogcímenkénti különbözetek valamint az esetleges új késedelmi kamat mérték könyvelése az ügylet folyószámlájára illetve az ügylet alapadatai közé.&lt;BR&gt;<br /> Ezután az ügyintéző elkészítheti a szükséges tájékoztató leveleket a megfelelő gombok megnyomásával (7). Szintén itt rögzíthető az elvégzett elszámolás kapcsán a részletes elszámolás iránti kérelem és a rá adott válasz&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolás kapcsán a pénzügyi intézmény jogosult az elszámolásból adódó kifizetési kötelezettségéből illetve a tartozás csökkenéséből adódó pénzügyi veszteség arányos megtérítését kérni az engedményezőtől. Az igényelt összegek illetve ezek megtérülését lehet rögzíteni a felület megtérítési igény (6) részében.<br /> [[Fájl:elszamolas.png|none]]&lt;BR&gt;</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=%C3%9Cgylet_adatlap&diff=636 2015-12-28T16:04:13Z

<p>Admin: /* Pénzügyi adatok */</p> <hr /> <div>Az ügylet adatlap az ügyletek minden, a rendszerbe kerüléstől kezdve a követeléskezelési folyamat során keletkezett adatokat tartalmazza. Az információk több oldalon találhatók meg, adatkörönkénti csoportosításban.<br /> <br /> Az oldalak a következők:<br /> == Alapadat ==<br /> <br /> Az alapadatok között az engedményezés során az eredeti jogosulttól kapott folyósítási, felmondáskori átvételkori tartozásadatok kerülnek nyilvántartásra. Az átvételkori pénzügyi adatok mind az elszámolási, mind a bázisárfolyamon feltüntetett folyósítási deviza adatok. &lt;br&gt; <br /> [[file:ugyletalapadat.png|none]]<br /> <br /> Itt kerülnek feltüntetésre a KHR rendszer jelentésszolgáltatási kötelezettségéhez kapcsolódó alapadatok. A jelentésszolgáltatás a BISZ Zrt. manuális és automata rendszerén keresztül is beadható, az ügyletek azonosítása a KHR rendszerben a KHR azonosítók megadásával történik. Amennyiben az eredeti jogosult a KHR rendszerben nem tüntetett fel mulasztási adatokat, úgy a követeléskezelő pénzügyi vállalkozás kötelezettsége a törvényben meghatározott feltételek teljesülése esetén a mulasztásadat rögzítése. A program képes a tartozásadatok alapján a feltételeknek megfelelő 60 és 90 napos KHR levelek elkészítésére és a felhasználók számára információ biztosítására a KHR felé teljesítendő feladatokról.<br /> [[file:khradatok.png|none]]<br /> A tartozások megtérülése vagy az adósok elhalálozása esetén a KHR felé jelzett információkat vissza kell jegyezni a rendszerbe, így a továbbiakban a rendszeres, havi tőkekitettség jelentésbe ezek nem kerülnek be. &lt;br&gt;<br /> A késedelmi kamat számítás paraméterei is itt állíthatók be. A késedelmi kamat láb értéke az eredeti szerződésben szereplő és az engedményezés során az eredeti jogosult helyébe lépő követeléskezelő pénzügyi vállalkozás számára kötött. A kamatozás szempontjából megkülönböztetünk fix és bázishoz kötött kamatozású számításokat. A fix kamatlábak is tudnak időben változóak lenni, a bázishoz kötött kamatozás pedig a referencia kamat mértékétől és a kamatmarzs mértékétől is függ.<br /> <br /> == Szereplők ==<br /> A rendszer az ügyletekhez kapcsolódóan szereplőket tart nyilván különböző [[szerepkör]]ökben. A szereplők (adósok, kezesek, biztosítéknyújtók, stb...) a rendszerbe kerüléskor egyedi un. saját ügyfél-azonosítót kapnak. Az ügyfél-azonosítók szerepe az, hogy a különböző eredeti jogosultaktól vásárolt követeléscsomagokban egyedileg azonosítsa az azonos szereplőket és egységesen kezelhetővé tegye azon ügyleteket, amelyek egy szereplőhöz tartoznak. Az azonos ügyfél-azonosító alá rendelt szereplők három paraméterben biztosan meg kell hogy egyezzenek. Ezek a születési időpont, születési hely, anyja neve. A felhasználók számára a program a csomagok beolvasásakor támogatja az adatok kiszűrését, de minden összerendelés manuális, mert a három paraméter ikrek esetén is megegyezik, mégsem biztos, hogy azonos természetes személyről van szó.<br /> A szereplő adatok időben változhatnak, így a program lehetővé teszi, hogy az időben változó adatok úgy kerüljenek rögzítésre, hogy a régi információ is megmaradjon, kereshetővé váljon, de releváns információ-tartalommal már ne rendelkezzen. Az időben később keletkezett egy típusú adatok közt dátum szerinti prioritási sorrend van.<br /> <br /> [[file:ugyletszereplok.png|none|border|950px]]<br /> <br /> A nyugdíjas törzsszámokat is nyilván lehet tartani, szerepük a letiltások banki feldolgozásakor van, mert a nyugdíjas törzsszámok alapján a pénzügyi egyenlítések automatikusan feldolgozhatók többféle banki formátumból.<br /> <br /> == Pénzügyi adatok ==<br /> <br /> Az ügyletek pénzügyi elszámolása során a terhelések és térülések automatikusan folyószámlára könyvelődnek. A folyószámlán a különböző jogcímek egyenlege határozza meg az ügyfelek tartozását. A pénzügyi adatok lapon megtekinthető az ügyletre vonatkozó átvételkori adatok elszámolási és folyósítási devizában, illetve az ügylet ügyfeleinek összes tartozása. Az azonos eredeti ügyletazonosítóval rendelkező ügyfelek összes tartozása tekinthető meg. Az alapadatok szekció tartalmazza az azonos saját azonosítóval rendelkező ügyfelek tartozásait, illetve az ügylet szereplői milyen más ügyletek tartozásaival rendelkeznek. <br /> <br /> [[file:penzugy1.png|none|border|950px]]<br /> &lt;br&gt;<br /> A fennálló tartozás szekcióban a pontos aktuális folyószámla-egyenleg tekinthető meg, mind elszámolási, mind folyósítási devizában.<br /> &lt;br&gt;<br /> [[file:penzugy2.png|none|border|950px]]<br /> <br /> == Ügyletállapot ==<br /> Az adott ügylet státuszainak, behajtási állapotának a programban történő megtekintésére és rögzítésére szolgál. Minden, az ügyletre vonatkozó beállítás egy dátum paraméterrel rendelkezik, melyek az előző beállítást érvénytelenítik. A behajtási folyamat lépései így végigkövethetők.<br /> <br /> [[file:ugyletallapot.png]]<br /> <br /> Új ügylet állapot rögzítésekor a program az egymásra épülő ügylet státuszok, ügylet állapotok, és jogi állapotok összefüggéseit ellenőrzi és csak azok rögzítését engedi meg amelyek engedélyezettek. A különböző ügylet státuszok rendre más és más kötelező adatok felvételét követelik meg.<br /> * Eladás esetén : vásárló partner<br /> * Behajtás esetén : <br /> ** A behajtást végző partner<br /> ** Szerződés szerinti jutalék<br /> ** A behajtás jellege<br /> * Jogi eljárás esetén :<br /> ** Jogi státusz<br /> <br /> [[file:ugyletallapotbeallitas.png]]<br /> <br /> == Iratadat ==<br /> Az követelések engedményezésekor az eredeti jogosultak a rendelkezésre álló dokumentációkat, papír alapú iratokat a pénzügyi vállalkozások rendelkezésére bocsátják. A felhasználók ezeket az iratokat elektronikusan fel tudják dolgozni és az ügyletekhez tudják rendelni. A pontos adatfeldolgozáshoz a dokumentumok tipizálása szükséges az [[irattípus]]ok között szabadon definiálható fogalmak szerint. Az iratok egy dokumentumtárban kerülnek elhelyezésre egységes rendszerben. A dokumentumtár helye rendszer szinten paraméterezhető, a létrehozott állományok &lt;dokumentumtár helye\&gt;&lt;ügylet azonosító&gt;&lt;ügyfél név\&gt;&lt;dokumentumtípus&gt;&lt;dokumentum dátuma&gt; formátumban kerülnek elnevezésre. &lt;br&gt;<br /> A behajtási folyamat szakaszainak szempontjából meghatározhatjuk a keletkezett dokumentum csoportosítás, és mellette a dokumentum tárolási, őrzési helyét is, a pontos fellehetőség elősegítésére. Minden olyan típusú dokumentum használata megengedett, melyet a felhasználói számítógépek képesek feldolgozni.<br /> <br /> [[file:irattipus.png|none]]<br /> <br /> Az iratadatok feltöltése manuálisan és a menüből indítva tömegesen is feltölthető. A típusok megadása után a csoport, őrzés helye választható, illetve a forrás dokumentum tallózható, a program a dokumentumtárba kerülő céldokumentum nevét automatikusan meghatározza. Fontos két dátumparaméter megadása, a dátum az irat rendszerbe kerülését jelzi, míg a dokumentum dátuma az irat, határozat érvénybe lépésének jellemzője.&lt;br&gt;<br /> Tömeges adatfeldolgozás során azonos típusú iratokat tudunk különböző ügyletekhez rendelni, melyek a fájlrendszer egy adott tallózható mappájában találhatók, vagy különböző típusú iratokat lehet egy dokumentumhoz rendelni. A feldolgozás során fontos a dokumentumok elnevezése, melyből a program a feldolgozáshoz szükséges információt veszi. <br /> <br /> [[file:ujirat.png|none]]<br /> <br /> == Megjegyzés ==<br /> A program az ügyintézők részére biztosítja a nem struktúrálható, de a behajtás során fontos, a pénzügyi vállalkozás tudomására jutott információkat, melyek időpont-megjelöléssel kerülnek a rendszerbe. Már létező adatok a táblázatban kivonatosan jelennek, meg, de a táblázat sorait kiválasztva olvashatóvá válik a teljes bevitt adat.&lt;br&gt;<br /> Új adat rendszerbe rögzítésekor a rögzít gomb megnyomásakor kerül mentésre az információ, a dátumot a rendszer automatikusan hozza létre.<br /> [[fájl:memo.png|none]]<br /> <br /> == Jogi adat ==<br /> <br /> A behajtási folyamat során nem minden esetben sikerül a puha behajtási szakaszban, vagy megállapodás alapján a követelés összegének megtérítésére. Ilyen esetben a követeléskezelő cég jogi eljárást indít az adósok ellen. A jogi eljárások során számos külső partnerrel és elektronikus rendszerrel kommunikál, melyekben az eljárási folyamatokra vonatkozó egyedi azonosító keletkezik. A rendszerek és partnerek közti kommunikáció pontos beazonosíthatóságának érdekében a jogi eljárásokra vonatkozó adatokat az ügyletekhez rögzíteni szükséges. A rendszerben rögzíthető jogi adatok lehetnek listából választhatók, ilyen például az eljáró közjegyzőre vonatkozó adat, de olyan adatok is keletkeznek, melyek szabad szavasan kerülnek rögzítésre, erre példa a perszám.&lt;br&gt; <br /> A következő jogi adatok rögzíthetők strukturáltan: <br /> <br /> *Árverés<br /> *Bankszámla<br /> *Bírósági ügyszám<br /> *Eljáró bíróság<br /> *Eljáró végrehajtó<br /> *Felszámolás ügyszám<br /> *Felszámoló<br /> *Hagyatéki közjegyzői ügyszám<br /> *Illetékes közjegyző<br /> *Közjegyzői FMH szám<br /> *Közjegyzői/bírósági vh ügyszám<br /> *Lefoglalt ingóság<br /> *Letiltás<br /> *Összevontan kezelt ügyletek<br /> *Perszám<br /> *VH jog bejegyzés dátuma (ingatlan)<br /> *VH joggal érintett ingatlan hrsz.<br /> *VH ügyszám<br /> &lt;br&gt;<br /> A fent rögzített jogi adatok az ügyletkeresőben szabadon kereshetők. A közjegyzőkkel, végrehajtókkal és adósokkal történő levelezés megkönnyítésére a sablonlevelek a fenti adatokat a meghatározott tartalomba be tudják helyettesíteni.&lt;br&gt;<br /> Egy ügylethez több egy típusú adat is rögzíthető.<br /> <br /> == Csekk ==<br /> A program támogatja a nagy tételben küldhető csekkes befizetések feldolgozását. Az OC31 formátumú csekkek mind teljesen kitöltve, mind a feladó nevét nem feltüntetve nyomtathatók. A nyomtatás <br /> történhet az ügylet adatlapjáról egyesével, másrészt tömegesen is.Ebben az esetben a nyomtatasi varázsló egy XLS táblázatot vár, melyben az ügyletazonosítók szerepelnek és ezen adatok alapján a program kitölti a csekkeket. A csekkekre egyedi befizetőazonosítóként LUHN kódolással egy ellenőrző karakter kerül, melyet a Magyar Posta Elszámoló központ (PEK) továbbít a számlavezető Bank felé, és a befizetésekről készült avizóban a befizetéseket ez az egyedi azonosító azonosítja.<br /> [[file:csekk.png|none]]<br /> A számlavezető Bank elektronikus formában átadott állományai a program által feldolgozhatók. A feldolgozás ellenőrzi a beolvasandó adatot helyességét, formai, tartalmi ellenőrzést hajt végre, és csak a helyes PEK csomag ismeretében végzi el az adatok feldolgozását. A feldolgozás jogosultsághoz kötött.<br /> [[file:csekkimport.png|none]]<br /> <br /> == Személyes felkeresés ==<br /> Későbbi felhasználásra.<br /> <br /> == Biztosíték ==<br /> A követeléskezelés során nem kizárólag fedezetlen, hanem fedezetes követelések, követeléscsomagok vásárlása történik, így szükséges a fedezetek rendszerbe rögzítése.<br /> [[file:biztositek.png|none]]<br /> <br /> A fedezetek ingó- és ingatlanfedezetek lehetnek:<br /> :Ingatlanfedezetek esetében az ingatlannyilvántartás szerinti adatok rögzítésén túl, az értékbecslésben meghatározott adatok, zálogjogérték, és az esetleges árverési adatok rögzíthetők.<br /> <br /> [[file:ingatlanfedezet.png|none]]<br /> <br /> :Rögzíthetünk a rendszerben gépjárműadatokat is.<br /> :Amennyiben az eredeti hitelügyletek nem ingatlan vagy gépjárműfedezetet tartalmaztak, úgy egyéb fedezetek is rögzíthetők. Ezek lehetnek:<br /> :Vagyont terhelő zálogjog<br /> :Óvadék<br /> :Opciósjog<br /> :Engedményezés<br /> :Kezesség<br /> :Egyéb<br /> :Intézményi garancia<br /> :Üzletrészt terhelő zálogjog<br /> :Baleset-, és életbiztosítás<br /> :Kezesség (biztosíték)<br /> Minden biztosítékhoz képek csatolhatók.<br /> <br /> == Levelek ==<br /> <br /> A követeléskezelési folyamat során az adósokkal és a külső szereplőkkel hivatalos levelezés folytatása szükséges. Ennek állomásai az adósok számára küldött engedményezési értesítő, időszakos kötelező egyenlegértesítő, felszólítólevelek, de a közjegyzőkkel, végrehajtókkal folytatott hivatalos levelezés is. Lehetőség van sablonok definiálására a programban, mely a rendelkezésre állóadatok alapján a sablonlevelek kitöltésével megkönnyíti az ügyintézők számára a levelek elkészítését, lerövidíti a levelek elkészítéséhez szükséges időt. A program openXML formátumú állományokat állít elő, melyek a platformfüggetlenség megőrzése mellett Microsoft Winword, OpenOffice állományokkal tovább szerkeszthetők, amennyiben szükséges a sablonlevélben megadottaktól történő eltérés. A sablon kiválasztása után a kitöltés előtt megadható, a címzett, a kötelezettek köre. A címek különböző típusai alapvetően dátum alapján kerülnek a levelekre, az ''állandó típusú'' címek a levél törzsébe és ''levelezési típusú'' címek a borítékokra, feladóvevényekre. Mindig a rendszerben szereplő legfrissebb cím kerül felhasználásra. A levelek aláírója is megadható. &lt;br&gt;<br /> Lehetőség van az elkészült levelek iratadatok közé mentésére, így a rendszerből bármikor visszakereshetővé válnak. A tömeges iratadat-kezeléshez megadható iktatószám, amely egyedi levelek elkészítésekor a sablonba kerül, tömeges levélgeneráláskor az adott sorszámtól kezdve nyomtatja a program az elkészült dokumentumokra az iktatószámokat. A levelek nyomtatása automatikus nyomtatóra is indítható, míg a kiegészítő feladóvevények PDF formátumban kerülnek elkészítésre.<br /> <br /> [[file:levelek.png]]<br /> <br /> == Feladatok ==<br /> <br /> A rendszerben feladatok definiálhatók az ügyintézők munkájának megkönnyítésére. A feladattípusok definiálhatók az alapadatok között, lehetnek ismétlődőek, illetve a befizetés ellenőrzéssel kapcsolatosak. A feladatlistában történő megjelenésüket tekintve előzetesen beállított sorrendben jelennek meg. A feladatlista szűrhető a felső sorban elhelyezett feltételek szerint, így adott ügyintézőhöz és adott dátumtartományban megadott feladatok leválogathatók. A feladatok státusz szerint is szűrhetők, a lezárt státuszú feladatok nem jelennek meg a listában. Feladatok manuálisan akár más ügyintézők számára is kioszthatók, a megfelelő felhasználói jogosultság birtokában. Az adott ügyletekhez tartozó feladatok a lejárat dátumának megfelelő sorrendben megjelennek az ügylet adatlapon, de más megjelenő adatoknak megfelelő sorrend is beállítható. Összesített feladatlistát az ügyintézők élő feladatiról a '''Feladatok perspektíva''' tartalmaz, a szűrőfeltételek ott is hasonlóan használhatók.&lt;br&gt;<br /> <br /> [[file:feladatok.png]]<br /> <br /> A feladatok lehetnek manuálisan vagy automatikusan kiosztottak, ismétlődők. A feladatok eredménye meghatározza, hogy szükséges-e belőlük újabb feladat létrehozása, vagy a feladat a lezáráskor befejeződik-e.<br /> <br /> == Megállapodások ==<br /> A követeléskezelés az adós és a követeléskezelő cég kölcsönös együttműködésén alapszik, szabályzott környezetben. Mindkét fél célja, hogy a tartozás kifizetésre kerüljön, melynek érdekében a felmondáskor egyösszegűvé vált követelés megfizetése valamilyen kölcsönösen kialkudott megállapodás alapján történjen meg. Ennek figyelemmel kísérésére a program lehetőséget nyújt egyedi egyösszegű és részletfizetési megoldások, megállapodások rendszerbe rögzítésére, a megállapodások betartásának nyomon követésére.&lt;br&gt;<br /> Az [[ügylet adatlap]]on egy ügylethez több egyidejű megállapodás rögzítésére is lehetőség van, például több ügylet szereplő közti befizetés megosztás esetén, vagy ha a tartozásmegfizetése egy megállapodás alapján nem volt tartható, úgy azt hatályon kívül lehet helyezni és másik megállapodás megkötésére is mód van.<br /> <br /> [[file:megallapodas.png|none]]<br /> <br /> A megállapodás rögzítésekor kötelezően megadandó a megállapodást megkötő ügyintéző személy, a későbbiekben a befizetések ellenőrzésekor az ügyintéző feladatai között fognak megjelenni az éppen érvényben lévő, megfigyelés alatt álló megállapodás tételek alapján ellenőrzendő befizetések. Amennyiben a megállapodás megkötéséhez szükséges nyilatkozat aláírása szükséges az adósok részéről, úgy az jelezhető a megkötésnél, ha ez rendelkezésre áll, akkor feltölthető az [[ügylet adatlap#iratadat|iratadatok]] közé, amennyiben nem úgy a megállapodás csak a nyilatkozat beérkezésekor lesz élő, és a program ettől az időponttól kezdi a befizetés ellenőrzés funkciót. Amennyiben ilyen nyilatkozat nem szükséges, úgy az is megadható.&lt;br&gt;<br /> A megállapodások lényege a pénzügyi ütemezés, és az esetlegesen a pénzügyi vállalkozások részéről adható engedmények. Ilyen engedmény lehet a késedelmi kamatlábak értékének csökkentése, illetve elengedés. Elengedés során a megállapodott törlesztőrészletek megfizetése után fennmaradó összeg elengedésére van mód. &lt;br&gt;<br /> A törlesztőrészletek felvételekor egyedi megállapodás alapján rögzíthetjük a törlesztőrészletek darabszámát, összegét és a megállapodás kezdetét. A program ezen információk alapján kitölti a ''törlesztési táblázatot''. Amennyiben pontos összeg kalkulációjára van szükség, úgy négy módszer alkalmazásával van lehetőségünk a fennálló folyószámla-egyenleg alapján számítható ki a szükséges törlesztőrészlet és futamidő. Fontos megjegyezni, hogy amennyiben a késedelmi kamatláb értéke változik, vagy az adósok nem pontosan adott időpontban fizetik meg az adósságszolgálatot, úgy a megállapodás futamidejének végére a folyószámlán eltérés mutatkozhat lejáratkor, mely lehet pozitív és negatív is. <br /> <br /> [[file:kalkulator.png|none]]<br /> <br /> A kalkulátor négy számítási módszer alapján tudja meghatározni a megállapodás pénzügyi részleteit, melyek a fenti ábrán láthatók. A leggyakrabban használt számítási mód, az adott törlesztőrészlet értékének figyelembe vételével történő futamidő, illetve az adott futamidőhöz tartozó szükséges törlesztőrészlet értékének meghatározása. Itt van lehetőség maradványérték beállítására és a késedelmi kamatbáb értékének csökkentésére. Az adott számítást a kalkulátor a törlesztési tervbe illeszti, és úgy is képes a kalkulációra, ha a szakasz elején említett fix törlesztőrészlet és darabszám előzetesen beállításra került.&lt;br&gt;<br /> Amennyiben az megállapodás élővé válik, azaz a szükséges nyilatkozatok beérkeztek, illetve az első részlet esedékessé vált, a rendszer feladatot hoz létre a megállapodást engedélyező felhasználó számára, és esedékességkor figyeli, hogy beérkezett-e a törlesztőrészlet. Amennyiben törlesztésre került, úgy a feladatot zárja és új feladatot nyit, a megállapodásban szereplő következő tétel szerint. Lehetőség van bizonyos rendszer szinten beállítható értékek alapján (elnézett fizetési késedelem, a törlesztőrészlet bizonyos százalékának megfizetése) kevesebb törlesztőrészlet beérkezésének automatikus elfogadására is. Amennyiben nem, úgy a feladat nyitva marad az ügyintézők számára, manuálisan kell kezelni a törlesztőrészlet elmaradását.&lt;br&gt; <br /> Amennyiben az adósok a törlesztőrészleteket rendre megfizetik, úgy a befizetés ellenőrzés feladatai automatikus létrejönnek és lezáródnak az ügyintézők beavatkozása nélkül.<br /> <br /> == Ügyfélpanaszok ==<br /> A Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeleti szerv ellenőrzése alá tartozó intézményeknek szigorú adatvédelmi és panaszkezelési előírásoknak kell megfelelni. Az ügyfelektől több csatornán érkező panaszokat nyilván kell tartani, törvényileg meghatározott határidők és felelősségi körök betartásával kell a panaszokat kivizsgálni megválaszolni. A program lehetőséget ad a panaszok rögzítésére, a beérkező dokumentumok csatolásával, melyet akár írásban, akár szóban tesznek az adósok. A panaszok rögzítésekor kötelező a feladat elvégzéséért, a panasz kivizsgálásáért felelős személy megnevezése és a kivizsgálásra szánt határidő beírása, amely maximum 30 nap lehet. A panasz kategóriák a Magyar Nemzeti Bank mint felügyeleti szerv adatszolgáltatási lapjából kerültek meghatározásra.&lt;br&gt; <br /> A panaszok kivizsgálására a program a felvételkor feladatok hoz létre a felelős számára, melyek a [[Feladatok perspektíva]]n és az adott ügylet feladatai között jelenik meg. &lt;br&gt;<br /> A panasz pontos eredménye a válaszdokumentummal együtt regisztrálandó, ennek indítása a panasz tételen jobb egérkattintással indítható. Mind a panaszok, mind a válaszok a program által készített negyedéves MNB bevallás riportban megjelennek.<br /> <br /> [[file:ugyfelpanasz.png]]<br /> <br /> == Elszámolás ==<br /> Az alkalmazás támogatja a 2014. évi XL. törvényben (a továbbiakban: Elszámolási törvény) előírt elszámolási kötelezettség teljesítését. Az elszámolás során a pénzügyi intézmény szabályzatában lefektetett eljárásrendet követve elkészíti az ügylet pénzügyi elszámolását, a folyamatban során keletkező tájékoztató, elszámoló dokumentumokat, valamint adatot szolgáltat a felügyeleti szervezetek felé történő jelentési, ellenőrzési kötelezettségekhez.&lt;BR&gt;<br /> A folyamat során keletkező iratokat a rendszer eltárolja az iradadatok között.&lt;BR&gt;<br /> Az ügylet elszámolás adatlapján van lehetőség az elszámolási eljárás minden lépését végrehajtani. A felületen a folyamat aktuális állásától függően válnak láthatóvá az addig elkészült adatok.&lt;BR&gt;<br /> ===Igazolás kérelem===<br /> A szerződés engedményesénél elszámolásra külön kérelem alapján jogosult fogyasztók számára az igazolás kiadása a felületen az &quot;Új igazolás kérelem&quot; gomb megnyomása után megjelenő varázsló kitöltésével lehetséges. Az adatok megadása után az ügyintéző a törvényi szabályozásnak megfelelően igazolást vagy igazolás iránti kérelem elutasításáról szóló dokumentumot készíthet.&lt;BR&gt; <br /> [[Fájl:igazolaskerelem.png]]<br /> [[Fájl:igazolaskerelemvalasz.png]]<br /> ===Elszámolási folyamat===<br /> Az elszámolás folymatának első lépéseként a fogyasztó elszámolás iránti kérelmet nyújt be a pénzügyi intézményhez. Ezt a felületen az &quot;Új elszámolási kérelem felvétele&quot; gomb után megjelenő varázslóval lehet a rendszerben iktatni.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz1.png]]&lt;BR&gt;<br /> Az iktatás során meg kell adni a kérelmet beadó személyt, a beadás módját, a kérelemhez tartozó dokumentumot, illetve a kérelem beadásának dátumát.<br /> Az alkamazás az ügylet egyéb adatai alapján jelzi, ha az ügylet nem tartozik az törvény hatálya alá.&lt;BR&gt;<br /> Az ügyintéző választhat, hogy a megkapott információ kevés annak eldöntésére, hogy a kérelem alapján elvégezhető-e az elszámolás ebben az esetben &quot;Később eldöntött&quot; választógombot kiválasztva a kérelmet rögzítheti, majd a folyamatot a megfelelő adatok beszerzéséig felfüggesztheti&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem benyújtója nem jogosult elszámolásra, vagy a szerződés nem tartozik a törvény hatálya alá az ügyintéző a kérelmet elutasíthatja az &quot;Elutasított&quot; választógombot kiválasztva és a következő lapon az ehhez tartozó adatok megadása után a megfelelő elutasító dokumentumot generálhatja. Ebben az esetben a meg kell adni az elutasítás indokát a varázsló következő lapján.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz3.png|none]]<br /> Ha a fogyasztó kérelme jogos, de az átadott iratok alapján az elszámolás nem végezhető el, az ügyintéző hiánypótlásra szólíthatja fel, ehhez a &quot;Jogosult, hiánypótlás szükséges&quot; választógombot kell kiválasztania.&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem jogos és minden szükséges adat rendelkezésre áll (akár a kérelem beérkezésekor, akár hiánypótlás után folytatva a folyamatot), a &quot;Jogosult, minden adattal rendelkezik&quot; választógomb bejelölése után a következő lapon meg kell adni a Csökkenés mezőben az engedményezőtől kapott tisztességtelen összeget, kiválasztva, hogy ezen összeg milyen devizanemben értendő, illetve meg kell adni az új, tisztességes késedelmi kamat típusát (fix vagy megadott bázishoz kötött) valamint a kamarmarzs mértékét. A lapon a program kitölti a nyitókövetelést, illetve meg kell adni az elszámolási adatok beérkezésének a dátumát is.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz2.png|none]]&lt;BR&gt;<br /> Az adatok megadása után a felületen a megadott adatok megjelennek (3).&lt;BR&gt;<br /> Ezután megadható az elszámolás értéknapja valamint az elszámolás gomb megnyomásával a program elvégzi a pénzügyi intézmény szabályzatai alapján az elszámolást. Ennek során először elvégzi az úgynevezett újrafuttatást, melynek során a nyitó követelésre újrakönyveli egy elkülönített folyószámlán az ügylet élettörténetében meglevő térülés, terhelés eseményeket és pénzügyet érintő státuszváltásokat, illetve a szabályzatban meghatározott módon és időben betörleszti a felkamatoztatott tisztességtelen összeget.&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolási folyamat után megtekinthető az ügylet elszámolási folyószámlája, napi forgalmi adatai, valamint a tisztességtelen összeg és az idők során keletkezett ügyfélkövetelések után számított kamatozás részletes levezetése (4).&lt;BR&gt;<br /> Külön táblázatban (5) tekinthető meg, hogy az elszámolás során mennyi különbözet keletkezik az újrafuttatásból (pl. az esetleges késedelmi kamatlábváltozás miatt) és mennyi a tisztességtelen összeg beszámításából.&lt;BR&gt;<br /> A &quot;különbözet könyvelése&quot; gombra történik meg a jogcímenkénti különbözetek valamint az esetleges új késedelmi kamat mérték könyvelése az ügylet folyószámlájára illetve az ügylet alapadatai közé.&lt;BR&gt;<br /> Ezután az ügyintéző elkészítheti a szükséges tájékoztató leveleket a megfelelő gombok megnyomásával (7). Szintén itt rögzíthető az elvégzett elszámolás kapcsán a részletes elszámolás iránti kérelem és a rá adott válasz&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolás kapcsán a pénzügyi intézmény jogosult az elszámolásból adódó kifizetési kötelezettségéből illetve a tartozás csökkenéséből adódó pénzügyi veszteség arányos megtérítését kérni az engedményezőtől. Az igényelt összegek illetve ezek megtérülését lehet rögzíteni a felület megtérítési igény (6) részében.<br /> [[Fájl:elszamolas.png|none]]&lt;BR&gt;</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=%C3%9Cgylet_adatlap&diff=635 2015-12-28T16:03:40Z

<p>Admin: /* Szereplők */</p> <hr /> <div>Az ügylet adatlap az ügyletek minden, a rendszerbe kerüléstől kezdve a követeléskezelési folyamat során keletkezett adatokat tartalmazza. Az információk több oldalon találhatók meg, adatkörönkénti csoportosításban.<br /> <br /> Az oldalak a következők:<br /> == Alapadat ==<br /> <br /> Az alapadatok között az engedményezés során az eredeti jogosulttól kapott folyósítási, felmondáskori átvételkori tartozásadatok kerülnek nyilvántartásra. Az átvételkori pénzügyi adatok mind az elszámolási, mind a bázisárfolyamon feltüntetett folyósítási deviza adatok. &lt;br&gt; <br /> [[file:ugyletalapadat.png|none]]<br /> <br /> Itt kerülnek feltüntetésre a KHR rendszer jelentésszolgáltatási kötelezettségéhez kapcsolódó alapadatok. A jelentésszolgáltatás a BISZ Zrt. manuális és automata rendszerén keresztül is beadható, az ügyletek azonosítása a KHR rendszerben a KHR azonosítók megadásával történik. Amennyiben az eredeti jogosult a KHR rendszerben nem tüntetett fel mulasztási adatokat, úgy a követeléskezelő pénzügyi vállalkozás kötelezettsége a törvényben meghatározott feltételek teljesülése esetén a mulasztásadat rögzítése. A program képes a tartozásadatok alapján a feltételeknek megfelelő 60 és 90 napos KHR levelek elkészítésére és a felhasználók számára információ biztosítására a KHR felé teljesítendő feladatokról.<br /> [[file:khradatok.png|none]]<br /> A tartozások megtérülése vagy az adósok elhalálozása esetén a KHR felé jelzett információkat vissza kell jegyezni a rendszerbe, így a továbbiakban a rendszeres, havi tőkekitettség jelentésbe ezek nem kerülnek be. &lt;br&gt;<br /> A késedelmi kamat számítás paraméterei is itt állíthatók be. A késedelmi kamat láb értéke az eredeti szerződésben szereplő és az engedményezés során az eredeti jogosult helyébe lépő követeléskezelő pénzügyi vállalkozás számára kötött. A kamatozás szempontjából megkülönböztetünk fix és bázishoz kötött kamatozású számításokat. A fix kamatlábak is tudnak időben változóak lenni, a bázishoz kötött kamatozás pedig a referencia kamat mértékétől és a kamatmarzs mértékétől is függ.<br /> <br /> == Szereplők ==<br /> A rendszer az ügyletekhez kapcsolódóan szereplőket tart nyilván különböző [[szerepkör]]ökben. A szereplők (adósok, kezesek, biztosítéknyújtók, stb...) a rendszerbe kerüléskor egyedi un. saját ügyfél-azonosítót kapnak. Az ügyfél-azonosítók szerepe az, hogy a különböző eredeti jogosultaktól vásárolt követeléscsomagokban egyedileg azonosítsa az azonos szereplőket és egységesen kezelhetővé tegye azon ügyleteket, amelyek egy szereplőhöz tartoznak. Az azonos ügyfél-azonosító alá rendelt szereplők három paraméterben biztosan meg kell hogy egyezzenek. Ezek a születési időpont, születési hely, anyja neve. A felhasználók számára a program a csomagok beolvasásakor támogatja az adatok kiszűrését, de minden összerendelés manuális, mert a három paraméter ikrek esetén is megegyezik, mégsem biztos, hogy azonos természetes személyről van szó.<br /> A szereplő adatok időben változhatnak, így a program lehetővé teszi, hogy az időben változó adatok úgy kerüljenek rögzítésre, hogy a régi információ is megmaradjon, kereshetővé váljon, de releváns információ-tartalommal már ne rendelkezzen. Az időben később keletkezett egy típusú adatok közt dátum szerinti prioritási sorrend van.<br /> <br /> [[file:ugyletszereplok.png|none|border|950px]]<br /> <br /> A nyugdíjas törzsszámokat is nyilván lehet tartani, szerepük a letiltások banki feldolgozásakor van, mert a nyugdíjas törzsszámok alapján a pénzügyi egyenlítések automatikusan feldolgozhatók többféle banki formátumból.<br /> <br /> == Pénzügyi adatok ==<br /> <br /> Az ügyletek pénzügyi elszámolása során a terhelések és térülések automatikusan folyószámlára könyvelődnek. A folyószámlán a különböző jogcímek egyenlege határozza meg az ügyfelek tartozását. A pénzügyi adatok lapon megtekinthető az ügyletre vonatkozó átvételkori adatok elszámolási és folyósítási devizában, illetve az ügylet ügyfeleinek összes tartozása. Az azonos eredeti ügyletazonosítóval rendelkező ügyfelek összes tartozása tekinthető meg. Az alapadatok szekció tartalmazza az azonos saját azonosítóval rendelkező ügyfelek tartozásait, illetve az ügylet szereplői milyen más ügyletek tartozásaival rendelkeznek. <br /> <br /> [[file:penzugy1.png|none]]<br /> &lt;br&gt;<br /> A fennálló tartozás szekcióban a pontos aktuális folyószámla-egyenleg tekinthető meg, mind elszámolási, mind folyósítási devizában.<br /> &lt;br&gt;<br /> [[file:penzugy2.png|none]]<br /> <br /> == Ügyletállapot ==<br /> Az adott ügylet státuszainak, behajtási állapotának a programban történő megtekintésére és rögzítésére szolgál. Minden, az ügyletre vonatkozó beállítás egy dátum paraméterrel rendelkezik, melyek az előző beállítást érvénytelenítik. A behajtási folyamat lépései így végigkövethetők.<br /> <br /> [[file:ugyletallapot.png]]<br /> <br /> Új ügylet állapot rögzítésekor a program az egymásra épülő ügylet státuszok, ügylet állapotok, és jogi állapotok összefüggéseit ellenőrzi és csak azok rögzítését engedi meg amelyek engedélyezettek. A különböző ügylet státuszok rendre más és más kötelező adatok felvételét követelik meg.<br /> * Eladás esetén : vásárló partner<br /> * Behajtás esetén : <br /> ** A behajtást végző partner<br /> ** Szerződés szerinti jutalék<br /> ** A behajtás jellege<br /> * Jogi eljárás esetén :<br /> ** Jogi státusz<br /> <br /> [[file:ugyletallapotbeallitas.png]]<br /> <br /> == Iratadat ==<br /> Az követelések engedményezésekor az eredeti jogosultak a rendelkezésre álló dokumentációkat, papír alapú iratokat a pénzügyi vállalkozások rendelkezésére bocsátják. A felhasználók ezeket az iratokat elektronikusan fel tudják dolgozni és az ügyletekhez tudják rendelni. A pontos adatfeldolgozáshoz a dokumentumok tipizálása szükséges az [[irattípus]]ok között szabadon definiálható fogalmak szerint. Az iratok egy dokumentumtárban kerülnek elhelyezésre egységes rendszerben. A dokumentumtár helye rendszer szinten paraméterezhető, a létrehozott állományok &lt;dokumentumtár helye\&gt;&lt;ügylet azonosító&gt;&lt;ügyfél név\&gt;&lt;dokumentumtípus&gt;&lt;dokumentum dátuma&gt; formátumban kerülnek elnevezésre. &lt;br&gt;<br /> A behajtási folyamat szakaszainak szempontjából meghatározhatjuk a keletkezett dokumentum csoportosítás, és mellette a dokumentum tárolási, őrzési helyét is, a pontos fellehetőség elősegítésére. Minden olyan típusú dokumentum használata megengedett, melyet a felhasználói számítógépek képesek feldolgozni.<br /> <br /> [[file:irattipus.png|none]]<br /> <br /> Az iratadatok feltöltése manuálisan és a menüből indítva tömegesen is feltölthető. A típusok megadása után a csoport, őrzés helye választható, illetve a forrás dokumentum tallózható, a program a dokumentumtárba kerülő céldokumentum nevét automatikusan meghatározza. Fontos két dátumparaméter megadása, a dátum az irat rendszerbe kerülését jelzi, míg a dokumentum dátuma az irat, határozat érvénybe lépésének jellemzője.&lt;br&gt;<br /> Tömeges adatfeldolgozás során azonos típusú iratokat tudunk különböző ügyletekhez rendelni, melyek a fájlrendszer egy adott tallózható mappájában találhatók, vagy különböző típusú iratokat lehet egy dokumentumhoz rendelni. A feldolgozás során fontos a dokumentumok elnevezése, melyből a program a feldolgozáshoz szükséges információt veszi. <br /> <br /> [[file:ujirat.png|none]]<br /> <br /> == Megjegyzés ==<br /> A program az ügyintézők részére biztosítja a nem struktúrálható, de a behajtás során fontos, a pénzügyi vállalkozás tudomására jutott információkat, melyek időpont-megjelöléssel kerülnek a rendszerbe. Már létező adatok a táblázatban kivonatosan jelennek, meg, de a táblázat sorait kiválasztva olvashatóvá válik a teljes bevitt adat.&lt;br&gt;<br /> Új adat rendszerbe rögzítésekor a rögzít gomb megnyomásakor kerül mentésre az információ, a dátumot a rendszer automatikusan hozza létre.<br /> [[fájl:memo.png|none]]<br /> <br /> == Jogi adat ==<br /> <br /> A behajtási folyamat során nem minden esetben sikerül a puha behajtási szakaszban, vagy megállapodás alapján a követelés összegének megtérítésére. Ilyen esetben a követeléskezelő cég jogi eljárást indít az adósok ellen. A jogi eljárások során számos külső partnerrel és elektronikus rendszerrel kommunikál, melyekben az eljárási folyamatokra vonatkozó egyedi azonosító keletkezik. A rendszerek és partnerek közti kommunikáció pontos beazonosíthatóságának érdekében a jogi eljárásokra vonatkozó adatokat az ügyletekhez rögzíteni szükséges. A rendszerben rögzíthető jogi adatok lehetnek listából választhatók, ilyen például az eljáró közjegyzőre vonatkozó adat, de olyan adatok is keletkeznek, melyek szabad szavasan kerülnek rögzítésre, erre példa a perszám.&lt;br&gt; <br /> A következő jogi adatok rögzíthetők strukturáltan: <br /> <br /> *Árverés<br /> *Bankszámla<br /> *Bírósági ügyszám<br /> *Eljáró bíróság<br /> *Eljáró végrehajtó<br /> *Felszámolás ügyszám<br /> *Felszámoló<br /> *Hagyatéki közjegyzői ügyszám<br /> *Illetékes közjegyző<br /> *Közjegyzői FMH szám<br /> *Közjegyzői/bírósági vh ügyszám<br /> *Lefoglalt ingóság<br /> *Letiltás<br /> *Összevontan kezelt ügyletek<br /> *Perszám<br /> *VH jog bejegyzés dátuma (ingatlan)<br /> *VH joggal érintett ingatlan hrsz.<br /> *VH ügyszám<br /> &lt;br&gt;<br /> A fent rögzített jogi adatok az ügyletkeresőben szabadon kereshetők. A közjegyzőkkel, végrehajtókkal és adósokkal történő levelezés megkönnyítésére a sablonlevelek a fenti adatokat a meghatározott tartalomba be tudják helyettesíteni.&lt;br&gt;<br /> Egy ügylethez több egy típusú adat is rögzíthető.<br /> <br /> == Csekk ==<br /> A program támogatja a nagy tételben küldhető csekkes befizetések feldolgozását. Az OC31 formátumú csekkek mind teljesen kitöltve, mind a feladó nevét nem feltüntetve nyomtathatók. A nyomtatás <br /> történhet az ügylet adatlapjáról egyesével, másrészt tömegesen is.Ebben az esetben a nyomtatasi varázsló egy XLS táblázatot vár, melyben az ügyletazonosítók szerepelnek és ezen adatok alapján a program kitölti a csekkeket. A csekkekre egyedi befizetőazonosítóként LUHN kódolással egy ellenőrző karakter kerül, melyet a Magyar Posta Elszámoló központ (PEK) továbbít a számlavezető Bank felé, és a befizetésekről készült avizóban a befizetéseket ez az egyedi azonosító azonosítja.<br /> [[file:csekk.png|none]]<br /> A számlavezető Bank elektronikus formában átadott állományai a program által feldolgozhatók. A feldolgozás ellenőrzi a beolvasandó adatot helyességét, formai, tartalmi ellenőrzést hajt végre, és csak a helyes PEK csomag ismeretében végzi el az adatok feldolgozását. A feldolgozás jogosultsághoz kötött.<br /> [[file:csekkimport.png|none]]<br /> <br /> == Személyes felkeresés ==<br /> Későbbi felhasználásra.<br /> <br /> == Biztosíték ==<br /> A követeléskezelés során nem kizárólag fedezetlen, hanem fedezetes követelések, követeléscsomagok vásárlása történik, így szükséges a fedezetek rendszerbe rögzítése.<br /> [[file:biztositek.png|none]]<br /> <br /> A fedezetek ingó- és ingatlanfedezetek lehetnek:<br /> :Ingatlanfedezetek esetében az ingatlannyilvántartás szerinti adatok rögzítésén túl, az értékbecslésben meghatározott adatok, zálogjogérték, és az esetleges árverési adatok rögzíthetők.<br /> <br /> [[file:ingatlanfedezet.png|none]]<br /> <br /> :Rögzíthetünk a rendszerben gépjárműadatokat is.<br /> :Amennyiben az eredeti hitelügyletek nem ingatlan vagy gépjárműfedezetet tartalmaztak, úgy egyéb fedezetek is rögzíthetők. Ezek lehetnek:<br /> :Vagyont terhelő zálogjog<br /> :Óvadék<br /> :Opciósjog<br /> :Engedményezés<br /> :Kezesség<br /> :Egyéb<br /> :Intézményi garancia<br /> :Üzletrészt terhelő zálogjog<br /> :Baleset-, és életbiztosítás<br /> :Kezesség (biztosíték)<br /> Minden biztosítékhoz képek csatolhatók.<br /> <br /> == Levelek ==<br /> <br /> A követeléskezelési folyamat során az adósokkal és a külső szereplőkkel hivatalos levelezés folytatása szükséges. Ennek állomásai az adósok számára küldött engedményezési értesítő, időszakos kötelező egyenlegértesítő, felszólítólevelek, de a közjegyzőkkel, végrehajtókkal folytatott hivatalos levelezés is. Lehetőség van sablonok definiálására a programban, mely a rendelkezésre állóadatok alapján a sablonlevelek kitöltésével megkönnyíti az ügyintézők számára a levelek elkészítését, lerövidíti a levelek elkészítéséhez szükséges időt. A program openXML formátumú állományokat állít elő, melyek a platformfüggetlenség megőrzése mellett Microsoft Winword, OpenOffice állományokkal tovább szerkeszthetők, amennyiben szükséges a sablonlevélben megadottaktól történő eltérés. A sablon kiválasztása után a kitöltés előtt megadható, a címzett, a kötelezettek köre. A címek különböző típusai alapvetően dátum alapján kerülnek a levelekre, az ''állandó típusú'' címek a levél törzsébe és ''levelezési típusú'' címek a borítékokra, feladóvevényekre. Mindig a rendszerben szereplő legfrissebb cím kerül felhasználásra. A levelek aláírója is megadható. &lt;br&gt;<br /> Lehetőség van az elkészült levelek iratadatok közé mentésére, így a rendszerből bármikor visszakereshetővé válnak. A tömeges iratadat-kezeléshez megadható iktatószám, amely egyedi levelek elkészítésekor a sablonba kerül, tömeges levélgeneráláskor az adott sorszámtól kezdve nyomtatja a program az elkészült dokumentumokra az iktatószámokat. A levelek nyomtatása automatikus nyomtatóra is indítható, míg a kiegészítő feladóvevények PDF formátumban kerülnek elkészítésre.<br /> <br /> [[file:levelek.png]]<br /> <br /> == Feladatok ==<br /> <br /> A rendszerben feladatok definiálhatók az ügyintézők munkájának megkönnyítésére. A feladattípusok definiálhatók az alapadatok között, lehetnek ismétlődőek, illetve a befizetés ellenőrzéssel kapcsolatosak. A feladatlistában történő megjelenésüket tekintve előzetesen beállított sorrendben jelennek meg. A feladatlista szűrhető a felső sorban elhelyezett feltételek szerint, így adott ügyintézőhöz és adott dátumtartományban megadott feladatok leválogathatók. A feladatok státusz szerint is szűrhetők, a lezárt státuszú feladatok nem jelennek meg a listában. Feladatok manuálisan akár más ügyintézők számára is kioszthatók, a megfelelő felhasználói jogosultság birtokában. Az adott ügyletekhez tartozó feladatok a lejárat dátumának megfelelő sorrendben megjelennek az ügylet adatlapon, de más megjelenő adatoknak megfelelő sorrend is beállítható. Összesített feladatlistát az ügyintézők élő feladatiról a '''Feladatok perspektíva''' tartalmaz, a szűrőfeltételek ott is hasonlóan használhatók.&lt;br&gt;<br /> <br /> [[file:feladatok.png]]<br /> <br /> A feladatok lehetnek manuálisan vagy automatikusan kiosztottak, ismétlődők. A feladatok eredménye meghatározza, hogy szükséges-e belőlük újabb feladat létrehozása, vagy a feladat a lezáráskor befejeződik-e.<br /> <br /> == Megállapodások ==<br /> A követeléskezelés az adós és a követeléskezelő cég kölcsönös együttműködésén alapszik, szabályzott környezetben. Mindkét fél célja, hogy a tartozás kifizetésre kerüljön, melynek érdekében a felmondáskor egyösszegűvé vált követelés megfizetése valamilyen kölcsönösen kialkudott megállapodás alapján történjen meg. Ennek figyelemmel kísérésére a program lehetőséget nyújt egyedi egyösszegű és részletfizetési megoldások, megállapodások rendszerbe rögzítésére, a megállapodások betartásának nyomon követésére.&lt;br&gt;<br /> Az [[ügylet adatlap]]on egy ügylethez több egyidejű megállapodás rögzítésére is lehetőség van, például több ügylet szereplő közti befizetés megosztás esetén, vagy ha a tartozásmegfizetése egy megállapodás alapján nem volt tartható, úgy azt hatályon kívül lehet helyezni és másik megállapodás megkötésére is mód van.<br /> <br /> [[file:megallapodas.png|none]]<br /> <br /> A megállapodás rögzítésekor kötelezően megadandó a megállapodást megkötő ügyintéző személy, a későbbiekben a befizetések ellenőrzésekor az ügyintéző feladatai között fognak megjelenni az éppen érvényben lévő, megfigyelés alatt álló megállapodás tételek alapján ellenőrzendő befizetések. Amennyiben a megállapodás megkötéséhez szükséges nyilatkozat aláírása szükséges az adósok részéről, úgy az jelezhető a megkötésnél, ha ez rendelkezésre áll, akkor feltölthető az [[ügylet adatlap#iratadat|iratadatok]] közé, amennyiben nem úgy a megállapodás csak a nyilatkozat beérkezésekor lesz élő, és a program ettől az időponttól kezdi a befizetés ellenőrzés funkciót. Amennyiben ilyen nyilatkozat nem szükséges, úgy az is megadható.&lt;br&gt;<br /> A megállapodások lényege a pénzügyi ütemezés, és az esetlegesen a pénzügyi vállalkozások részéről adható engedmények. Ilyen engedmény lehet a késedelmi kamatlábak értékének csökkentése, illetve elengedés. Elengedés során a megállapodott törlesztőrészletek megfizetése után fennmaradó összeg elengedésére van mód. &lt;br&gt;<br /> A törlesztőrészletek felvételekor egyedi megállapodás alapján rögzíthetjük a törlesztőrészletek darabszámát, összegét és a megállapodás kezdetét. A program ezen információk alapján kitölti a ''törlesztési táblázatot''. Amennyiben pontos összeg kalkulációjára van szükség, úgy négy módszer alkalmazásával van lehetőségünk a fennálló folyószámla-egyenleg alapján számítható ki a szükséges törlesztőrészlet és futamidő. Fontos megjegyezni, hogy amennyiben a késedelmi kamatláb értéke változik, vagy az adósok nem pontosan adott időpontban fizetik meg az adósságszolgálatot, úgy a megállapodás futamidejének végére a folyószámlán eltérés mutatkozhat lejáratkor, mely lehet pozitív és negatív is. <br /> <br /> [[file:kalkulator.png|none]]<br /> <br /> A kalkulátor négy számítási módszer alapján tudja meghatározni a megállapodás pénzügyi részleteit, melyek a fenti ábrán láthatók. A leggyakrabban használt számítási mód, az adott törlesztőrészlet értékének figyelembe vételével történő futamidő, illetve az adott futamidőhöz tartozó szükséges törlesztőrészlet értékének meghatározása. Itt van lehetőség maradványérték beállítására és a késedelmi kamatbáb értékének csökkentésére. Az adott számítást a kalkulátor a törlesztési tervbe illeszti, és úgy is képes a kalkulációra, ha a szakasz elején említett fix törlesztőrészlet és darabszám előzetesen beállításra került.&lt;br&gt;<br /> Amennyiben az megállapodás élővé válik, azaz a szükséges nyilatkozatok beérkeztek, illetve az első részlet esedékessé vált, a rendszer feladatot hoz létre a megállapodást engedélyező felhasználó számára, és esedékességkor figyeli, hogy beérkezett-e a törlesztőrészlet. Amennyiben törlesztésre került, úgy a feladatot zárja és új feladatot nyit, a megállapodásban szereplő következő tétel szerint. Lehetőség van bizonyos rendszer szinten beállítható értékek alapján (elnézett fizetési késedelem, a törlesztőrészlet bizonyos százalékának megfizetése) kevesebb törlesztőrészlet beérkezésének automatikus elfogadására is. Amennyiben nem, úgy a feladat nyitva marad az ügyintézők számára, manuálisan kell kezelni a törlesztőrészlet elmaradását.&lt;br&gt; <br /> Amennyiben az adósok a törlesztőrészleteket rendre megfizetik, úgy a befizetés ellenőrzés feladatai automatikus létrejönnek és lezáródnak az ügyintézők beavatkozása nélkül.<br /> <br /> == Ügyfélpanaszok ==<br /> A Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeleti szerv ellenőrzése alá tartozó intézményeknek szigorú adatvédelmi és panaszkezelési előírásoknak kell megfelelni. Az ügyfelektől több csatornán érkező panaszokat nyilván kell tartani, törvényileg meghatározott határidők és felelősségi körök betartásával kell a panaszokat kivizsgálni megválaszolni. A program lehetőséget ad a panaszok rögzítésére, a beérkező dokumentumok csatolásával, melyet akár írásban, akár szóban tesznek az adósok. A panaszok rögzítésekor kötelező a feladat elvégzéséért, a panasz kivizsgálásáért felelős személy megnevezése és a kivizsgálásra szánt határidő beírása, amely maximum 30 nap lehet. A panasz kategóriák a Magyar Nemzeti Bank mint felügyeleti szerv adatszolgáltatási lapjából kerültek meghatározásra.&lt;br&gt; <br /> A panaszok kivizsgálására a program a felvételkor feladatok hoz létre a felelős számára, melyek a [[Feladatok perspektíva]]n és az adott ügylet feladatai között jelenik meg. &lt;br&gt;<br /> A panasz pontos eredménye a válaszdokumentummal együtt regisztrálandó, ennek indítása a panasz tételen jobb egérkattintással indítható. Mind a panaszok, mind a válaszok a program által készített negyedéves MNB bevallás riportban megjelennek.<br /> <br /> [[file:ugyfelpanasz.png]]<br /> <br /> == Elszámolás ==<br /> Az alkalmazás támogatja a 2014. évi XL. törvényben (a továbbiakban: Elszámolási törvény) előírt elszámolási kötelezettség teljesítését. Az elszámolás során a pénzügyi intézmény szabályzatában lefektetett eljárásrendet követve elkészíti az ügylet pénzügyi elszámolását, a folyamatban során keletkező tájékoztató, elszámoló dokumentumokat, valamint adatot szolgáltat a felügyeleti szervezetek felé történő jelentési, ellenőrzési kötelezettségekhez.&lt;BR&gt;<br /> A folyamat során keletkező iratokat a rendszer eltárolja az iradadatok között.&lt;BR&gt;<br /> Az ügylet elszámolás adatlapján van lehetőség az elszámolási eljárás minden lépését végrehajtani. A felületen a folyamat aktuális állásától függően válnak láthatóvá az addig elkészült adatok.&lt;BR&gt;<br /> ===Igazolás kérelem===<br /> A szerződés engedményesénél elszámolásra külön kérelem alapján jogosult fogyasztók számára az igazolás kiadása a felületen az &quot;Új igazolás kérelem&quot; gomb megnyomása után megjelenő varázsló kitöltésével lehetséges. Az adatok megadása után az ügyintéző a törvényi szabályozásnak megfelelően igazolást vagy igazolás iránti kérelem elutasításáról szóló dokumentumot készíthet.&lt;BR&gt; <br /> [[Fájl:igazolaskerelem.png]]<br /> [[Fájl:igazolaskerelemvalasz.png]]<br /> ===Elszámolási folyamat===<br /> Az elszámolás folymatának első lépéseként a fogyasztó elszámolás iránti kérelmet nyújt be a pénzügyi intézményhez. Ezt a felületen az &quot;Új elszámolási kérelem felvétele&quot; gomb után megjelenő varázslóval lehet a rendszerben iktatni.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz1.png]]&lt;BR&gt;<br /> Az iktatás során meg kell adni a kérelmet beadó személyt, a beadás módját, a kérelemhez tartozó dokumentumot, illetve a kérelem beadásának dátumát.<br /> Az alkamazás az ügylet egyéb adatai alapján jelzi, ha az ügylet nem tartozik az törvény hatálya alá.&lt;BR&gt;<br /> Az ügyintéző választhat, hogy a megkapott információ kevés annak eldöntésére, hogy a kérelem alapján elvégezhető-e az elszámolás ebben az esetben &quot;Később eldöntött&quot; választógombot kiválasztva a kérelmet rögzítheti, majd a folyamatot a megfelelő adatok beszerzéséig felfüggesztheti&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem benyújtója nem jogosult elszámolásra, vagy a szerződés nem tartozik a törvény hatálya alá az ügyintéző a kérelmet elutasíthatja az &quot;Elutasított&quot; választógombot kiválasztva és a következő lapon az ehhez tartozó adatok megadása után a megfelelő elutasító dokumentumot generálhatja. Ebben az esetben a meg kell adni az elutasítás indokát a varázsló következő lapján.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz3.png|none]]<br /> Ha a fogyasztó kérelme jogos, de az átadott iratok alapján az elszámolás nem végezhető el, az ügyintéző hiánypótlásra szólíthatja fel, ehhez a &quot;Jogosult, hiánypótlás szükséges&quot; választógombot kell kiválasztania.&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem jogos és minden szükséges adat rendelkezésre áll (akár a kérelem beérkezésekor, akár hiánypótlás után folytatva a folyamatot), a &quot;Jogosult, minden adattal rendelkezik&quot; választógomb bejelölése után a következő lapon meg kell adni a Csökkenés mezőben az engedményezőtől kapott tisztességtelen összeget, kiválasztva, hogy ezen összeg milyen devizanemben értendő, illetve meg kell adni az új, tisztességes késedelmi kamat típusát (fix vagy megadott bázishoz kötött) valamint a kamarmarzs mértékét. A lapon a program kitölti a nyitókövetelést, illetve meg kell adni az elszámolási adatok beérkezésének a dátumát is.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz2.png|none]]&lt;BR&gt;<br /> Az adatok megadása után a felületen a megadott adatok megjelennek (3).&lt;BR&gt;<br /> Ezután megadható az elszámolás értéknapja valamint az elszámolás gomb megnyomásával a program elvégzi a pénzügyi intézmény szabályzatai alapján az elszámolást. Ennek során először elvégzi az úgynevezett újrafuttatást, melynek során a nyitó követelésre újrakönyveli egy elkülönített folyószámlán az ügylet élettörténetében meglevő térülés, terhelés eseményeket és pénzügyet érintő státuszváltásokat, illetve a szabályzatban meghatározott módon és időben betörleszti a felkamatoztatott tisztességtelen összeget.&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolási folyamat után megtekinthető az ügylet elszámolási folyószámlája, napi forgalmi adatai, valamint a tisztességtelen összeg és az idők során keletkezett ügyfélkövetelések után számított kamatozás részletes levezetése (4).&lt;BR&gt;<br /> Külön táblázatban (5) tekinthető meg, hogy az elszámolás során mennyi különbözet keletkezik az újrafuttatásból (pl. az esetleges késedelmi kamatlábváltozás miatt) és mennyi a tisztességtelen összeg beszámításából.&lt;BR&gt;<br /> A &quot;különbözet könyvelése&quot; gombra történik meg a jogcímenkénti különbözetek valamint az esetleges új késedelmi kamat mérték könyvelése az ügylet folyószámlájára illetve az ügylet alapadatai közé.&lt;BR&gt;<br /> Ezután az ügyintéző elkészítheti a szükséges tájékoztató leveleket a megfelelő gombok megnyomásával (7). Szintén itt rögzíthető az elvégzett elszámolás kapcsán a részletes elszámolás iránti kérelem és a rá adott válasz&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolás kapcsán a pénzügyi intézmény jogosult az elszámolásból adódó kifizetési kötelezettségéből illetve a tartozás csökkenéséből adódó pénzügyi veszteség arányos megtérítését kérni az engedményezőtől. Az igényelt összegek illetve ezek megtérülését lehet rögzíteni a felület megtérítési igény (6) részében.<br /> [[Fájl:elszamolas.png|none]]&lt;BR&gt;</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=K%C3%B6zjegyz%C5%91&diff=634 2015-12-28T16:01:40Z

<p>Admin: /* Ügylet szereplő elhalálozása esetén */</p> <hr /> <div>A közjegyző szerepe a hagyatéki eljárásban: A hagyatéki eljárás lefolytatása a közjegyző hatáskörébe tartozik. A közjegyzői eljárás célja, hogy az örökléssel kapcsolatos valamennyi kérdés jogvita nélkül rendeződjék és ehhez az érdekeltek a kellő jogi tájékoztatást megkapják. A közjegyző öröklési bizonyítványt állít ki, ha csak az Ön örökösi minőségét kell igazolni. Az öröklési bizonyítvány kiállítását az örökösökként érdekelt a hagyatéki hitelező és a végrendeleti végrehajtó is kérheti.&lt;br&gt;<br /> A közjegyző szerepe az FMH indításában: A fizetési meghagyások ügyintézése egy központi elektronikus rendszerben történik, melyet a Magyar Országos Közjegyzői Kamara működtet. Az eljárásban a közjegyző szerepe, hogy tartalmi és formai szempontból megvizsgálja a fizetési meghagyás kibocsátása iránti kérelmet, illetve elintézze az érkező egyéb beadványokat. Ha a kérelem tartalmilag és formailag megfelel a törvényben foglaltaknak, a közjegyző elektronikus kérelem esetén három munkanapon belül, szóbeli és formanyomtatványon beadott kérelem esetén tizenöt napon belül köteles kibocsátani a fizetési meghagyást, és a kötelezett belföldi címére kézbesíteni.&lt;br&gt;<br /> Bizonyításnak nincs helye, mivel a közjegyző jogvitát nem bírálhat el, tehát nem is vizsgálhatja, hogy tényleg fennáll-e, vagy jogos-e a követelés. Ezért nincs jelentősége annak, hogy a pénztartozásról készült-e bármilyen szerződés vagy az nem is szerződéses jogviszonyból ered. Az eljárásért a jogosult a tőkekövetelés 3%-ának megfelelő összeget fizet, ami pontosan a fele a bírósági peres eljárás illetékének, és amit átháríthat az adósra.<br /> Optimális esetben a jogosult nagyon gyorsan, akár másfél hónapon belül olyan jogerős fizetési meghagyáshoz juthat, amelynek bármikor kérheti a végrehajtását.&lt;br&gt;<br /> A közjegyző szerepe a VH indításában: Az a közjegyző, aki az adott fizetési meghagyásos ügyet elintézte, a jogosult kérelmére elrendeli az abban foglalt követelés végrehajtását, ha annak törvényi feltételei fennállnak és a végrehajtást kérő megfizette az eljárás díját, amely a tőkekövetelés 1%-a, ez szintén áthárítható az adósra. A közjegyző elektronikusan küldi meg a végrehajtási lapot a végrehajtói kamarának, ahol azt - szintén elektronikus úton - pár napon belül ki is osztják egy végrehajtóra.<br /> <br /> == A közjegyző szerepe a rendszerben két pontban különül el. ==<br /> <br /> === Ügylet szereplő elhalálozása esetén === <br /> A rendszerben közjegyzőt állíthatunk be, amennyiben adós vagy egy másik kötelezettünk elhunyt. Ebben az esetben a beállítás au [[ügylet adatlap]] „Szereplők” fülön lehetséges.&lt;br&gt;<br /> &lt;br&gt;<br /> [[file:elhunytstatusz.png|caption]]<br /> &lt;br&gt;<br /> :'''Elhalálozás dátuma:''' ha pontosan tudjuk ezt az adatot beállítjuk és a [[file:pipa.png]] jelet teszünk a négyzetbe<br /> :'''Hagyatéki végzésben szerepel:''' Amennyiben jogerős hagyatéki végzés áll a rendelkezésünkre beállítjuk. <br /> :'''Hagyatéki eljárásra illetékes közjegyző:''' Itt beállíthatjuk az önkormányzat tájékoztatása alapján, vagy a hozzátartozó által megküldött dokumentumból az illetékes közjegyző nevét, címét. (Legördülő menüből)<br /> <br /> === Amennyiben adós vagy másik kötelezett ellen FMH-t indítunk a „Jogi adat” fülön érdemes beállítani az illetékes közjegyző adatait, illetve az ügyszámot. ===<br /> Amennyiben adós vagy másik kötelezett ellen FMH-t indítunk az [[ügylet adatlap]] „Jogi adat” fülön érdemes beállítani az illetékes közjegyző adatait, illetve az ügyszámot. <br /> <br /> === Nyilvántartott adatok köre ===<br /> :'''Közjegyző név:''' A közjegyző neve.<br /> :'''Cím:''' A közjegyző levelezési címe, amelyet a rendszer a generált levelek esetében használ.<br /> :'''Telefonszám:''' A közjegyző telefonszáma.<br /> :'''Terület:''' Mely területen van illetékessége a közjegyzőnek:<br /> '''Azonosító:''' A közjegyzők egyedi azonosítására alkalmas szám, mely minden általuk elkészített iraton szerepel. Formátuma 01234/Ü/00000/2000. Ebből a közjegyzői azonosító: 01234<br /> Új közjegyző rögzítése a [[file:plusz.png]] gomb megnyomásával lehetséges. Az alábbi felület jelenik meg, ahol az alábbi információkat szükséges megadni:<br /> [[file:kozjegyzowizard.png|none]]<br /> Amennyiben a fenti adatok megadása és a kötelező mezők ellenőrzése, szintaktikai ellenőrzése megtörtént a véglegesítést a „Finish” gomb megnyomásával állíthatjuk be.<br /> <br /> [[Category:Alapadatok]]</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=K%C3%B6zjegyz%C5%91&diff=633 2015-12-28T16:01:08Z

<p>Admin: /* Ügylet szereplő elhalálozása esetén */</p> <hr /> <div>A közjegyző szerepe a hagyatéki eljárásban: A hagyatéki eljárás lefolytatása a közjegyző hatáskörébe tartozik. A közjegyzői eljárás célja, hogy az örökléssel kapcsolatos valamennyi kérdés jogvita nélkül rendeződjék és ehhez az érdekeltek a kellő jogi tájékoztatást megkapják. A közjegyző öröklési bizonyítványt állít ki, ha csak az Ön örökösi minőségét kell igazolni. Az öröklési bizonyítvány kiállítását az örökösökként érdekelt a hagyatéki hitelező és a végrendeleti végrehajtó is kérheti.&lt;br&gt;<br /> A közjegyző szerepe az FMH indításában: A fizetési meghagyások ügyintézése egy központi elektronikus rendszerben történik, melyet a Magyar Országos Közjegyzői Kamara működtet. Az eljárásban a közjegyző szerepe, hogy tartalmi és formai szempontból megvizsgálja a fizetési meghagyás kibocsátása iránti kérelmet, illetve elintézze az érkező egyéb beadványokat. Ha a kérelem tartalmilag és formailag megfelel a törvényben foglaltaknak, a közjegyző elektronikus kérelem esetén három munkanapon belül, szóbeli és formanyomtatványon beadott kérelem esetén tizenöt napon belül köteles kibocsátani a fizetési meghagyást, és a kötelezett belföldi címére kézbesíteni.&lt;br&gt;<br /> Bizonyításnak nincs helye, mivel a közjegyző jogvitát nem bírálhat el, tehát nem is vizsgálhatja, hogy tényleg fennáll-e, vagy jogos-e a követelés. Ezért nincs jelentősége annak, hogy a pénztartozásról készült-e bármilyen szerződés vagy az nem is szerződéses jogviszonyból ered. Az eljárásért a jogosult a tőkekövetelés 3%-ának megfelelő összeget fizet, ami pontosan a fele a bírósági peres eljárás illetékének, és amit átháríthat az adósra.<br /> Optimális esetben a jogosult nagyon gyorsan, akár másfél hónapon belül olyan jogerős fizetési meghagyáshoz juthat, amelynek bármikor kérheti a végrehajtását.&lt;br&gt;<br /> A közjegyző szerepe a VH indításában: Az a közjegyző, aki az adott fizetési meghagyásos ügyet elintézte, a jogosult kérelmére elrendeli az abban foglalt követelés végrehajtását, ha annak törvényi feltételei fennállnak és a végrehajtást kérő megfizette az eljárás díját, amely a tőkekövetelés 1%-a, ez szintén áthárítható az adósra. A közjegyző elektronikusan küldi meg a végrehajtási lapot a végrehajtói kamarának, ahol azt - szintén elektronikus úton - pár napon belül ki is osztják egy végrehajtóra.<br /> <br /> == A közjegyző szerepe a rendszerben két pontban különül el. ==<br /> <br /> === Ügylet szereplő elhalálozása esetén === <br /> A rendszerben közjegyzőt állíthatunk be, amennyiben adós vagy egy másik kötelezettünk elhunyt. Ebben az esetben a beállítás au [[ügylet adatlap]] „Szereplők” fülön lehetséges.&lt;br&gt;<br /> &lt;br&gt;<br /> [[file:elhunytstatusz.png|caption]]<br /> :'''Elhalálozás dátuma:''' ha pontosan tudjuk ezt az adatot beállítjuk és a [[file:pipa.png]] jelet teszünk a négyzetbe<br /> :'''Hagyatéki végzésben szerepel:''' Amennyiben jogerős hagyatéki végzés áll a rendelkezésünkre beállítjuk. <br /> :'''Hagyatéki eljárásra illetékes közjegyző:''' Itt beállíthatjuk az önkormányzat tájékoztatása alapján, vagy a hozzátartozó által megküldött dokumentumból az illetékes közjegyző nevét, címét. (Legördülő menüből)<br /> <br /> === Amennyiben adós vagy másik kötelezett ellen FMH-t indítunk a „Jogi adat” fülön érdemes beállítani az illetékes közjegyző adatait, illetve az ügyszámot. ===<br /> Amennyiben adós vagy másik kötelezett ellen FMH-t indítunk az [[ügylet adatlap]] „Jogi adat” fülön érdemes beállítani az illetékes közjegyző adatait, illetve az ügyszámot. <br /> <br /> === Nyilvántartott adatok köre ===<br /> :'''Közjegyző név:''' A közjegyző neve.<br /> :'''Cím:''' A közjegyző levelezési címe, amelyet a rendszer a generált levelek esetében használ.<br /> :'''Telefonszám:''' A közjegyző telefonszáma.<br /> :'''Terület:''' Mely területen van illetékessége a közjegyzőnek:<br /> '''Azonosító:''' A közjegyzők egyedi azonosítására alkalmas szám, mely minden általuk elkészített iraton szerepel. Formátuma 01234/Ü/00000/2000. Ebből a közjegyzői azonosító: 01234<br /> Új közjegyző rögzítése a [[file:plusz.png]] gomb megnyomásával lehetséges. Az alábbi felület jelenik meg, ahol az alábbi információkat szükséges megadni:<br /> [[file:kozjegyzowizard.png|none]]<br /> Amennyiben a fenti adatok megadása és a kötelező mezők ellenőrzése, szintaktikai ellenőrzése megtörtént a véglegesítést a „Finish” gomb megnyomásával állíthatjuk be.<br /> <br /> [[Category:Alapadatok]]</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=F%C3%A1jl:Felhasznalo.png&diff=632 2015-12-28T15:59:36Z

<p>Admin: </p> <hr /> <div></div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=Felhaszn%C3%A1l%C3%B3k&diff=631 2015-12-28T15:59:23Z

<p>Admin: /* Felhasználói adatok karbantartása */</p> <hr /> <div>== Felhasználói adatok karbantartása ==<br /> <br /> === Jogosultságtól függő beállítások ===<br /> <br /> <br /> A felhasználók adatait a '''&quot;User admin&quot;''' joggal felruházott felhasználók kezelhet, illetve minden felhasználó a saját jogosultságbeállításait szerkesztheti. <br /> Emellett lehetőség van további felhasználói adatok módosítására.<br /> <br /> ==== Új felhasználói hozzáférés beállítása ====<br /> <br /> <br /> A nézet jobb felső sarkában található plusz jelre kattintással van lehetőség új felhasználó felvételére.<br /> <br /> ==== Felhasználó jogosultságának megtekintése ====<br /> <br /> <br /> A felhasználók a nézetben megtekinthetik a saját jogosultságbeállításaikat, illetve megfelelő jogosultság esetén az összes felhasználói beállítás elérhetővé válik.<br /> <br /> ==== Felhasználó jogosultságának szerkesztése ====<br /> <br /> <br /> A jogosultságokat az adott felhasználói adatokat tartalmazó sorra duplán kattintva érhetjük el. A varázsló megnyílása után az adatok szerkeszthetővé válnak.<br /> &lt;BR&gt;Paraméterek magyarázata:<br /> :'''Active Directory név:''' az SQL Serverben létrehozott felhasználói név, vagy Integrated Authentication -t használó rendszerek esetén az Active Directoryban létrehozott felhasználónév DOMAIN\username formátumban.<br /> :'''Adatgazda:''' legmagasabb felhasználói jogkörrel felruházott felhasználók.&lt;BR&gt;<br /> ::Lehetőségük nyílik dokumentumok rendszerből történő törlésére.<br /> ::Pénzforgalmi tételeket és ügylet státuszokat hozhatnak létre törölhetnek a főkönyvi zárás időpontjáig.<br /> ::Az alább felsorolt jogosultságok mindegyikével rendelkezik.<br /> :'''Csak olvashat:''' a felhasználó mindent megnézhet a rendszerben, de módosítási joga nincs.<br /> :'''Inaktív:''' a rendszerből kizárt felhasználók.<br /> :'''Státusz törlés:''' ügyletstátuszok törlésének lehetősége a rendszerben beállított, alapértelmezetten 14 napos időszakig.<br /> :'''Ügyletállapot törlés:''' behajtási állapotok törlésének lehetősége a rendszerben beállított, alapértelmezetten 14 napos időszakig.<br /> :'''Jogi státusz törlés:''' jogi állapotok törlésének lehetősége a rendszerben beállított, alapértelmezetten 14 napos időszakig.<br /> :'''Behajtó törlés:''' behajtók ügyletekhez történő rendelésének törlési lehetősége a rendszerben beállított, alapértelmezetten 14 napos időszakig.<br /> :'''Irattörlés:''' rögzített iratok törlési lehetősége a rendszerben beállított, alapértelmezetten 14 napos időszakig.<br /> :'''Forgalmi adat törlés:''' pénzforgalmi adatok iratok törlési lehetősége a rendszerben beállított, alapértelmezetten 14 napos időszakig.<br /> :'''Ügyfél adat törlés:''' ügyféladatok iratok törlési lehetősége a rendszerben beállított, alapértelmezetten 14 napos időszakig.<br /> :'''Státuszállítás:''' Ügyletstátuszok manuális vagy tömeges beállításához tartozó jogosultság.<br /> :'''KHR adat módosítás:''' KHR adatok manuális vagy tömeges beállításához tartozó jogosultság.<br /> :'''Iratfeltöltő:''' Ügyletekhez kapcsolódó iratok manuális vagy tömeges rögzítéséhez tartozó jogosultság.<br /> :'''Aláírási jogosultság:''' A rendszer által sablonok alapján létrehozott dokumentumokban szerepelhet a felhasználó.<br /> :'''FMH képviselő:''' A rendszer által létrehozott a MOKK rendszer felé elektronikusan továbbítandó állományokban (FMH és VH) szereplő, a céget képviselő felhasználók megadása.<br /> :'''Zárásig könyvelhet:''' A fenti jogosultságok kiegészítése, az előre definiált, alapértelmezetten 14 napon túli időszakra történő könyvelésekhez tartozó jogosultság. A visszakönyvelési lehetőség az adatgazda által beállított főkönyvi zárásig terjedhet.<br /> :'''Megállapodás módosítás:''' ügyintézők által a rendszerbe rögzített fizetési megállapodások módosítási lehetőségéhez tartozó jogosultság.<br /> :'''Feladat szabad kiosztás:''' A felhasználó más felhasználók részére tud feladatokat kiosztani.<br /> :'''Külsős ügyvédi iroda:''' A jogosultság beállítása után meg kell adni a rendszerben rögzített behajtók, ügyvédi irodák közül azt akinek a nevében a felhasználó adatokat vihet fel a rendszerbe, illetve csak azokat az adatokat láthatja szűkített adattartalommal, amelyek éppen a megadott behajtó vagy ügyvédi iroda kezelésében van.<br /> :'''Helyettes:''' Beállítható, hogy a felhasználó szabadsága, elérhetetlensége esetén ki helyettesíti, így a helyettes láthatja a felhasználó számára kiosztott feladatokat.<br /> :'''Felettes:''' A feletess láthatja a felhasználó számára kiosztott feladatokat. Többszörös alá-fölérendeltségi viszonyon keresztük a beállítás öröklődik, így a vezérigazgató, az adott osztályok vezetőin keresztül láthatja a beosztottak feladatait is.<br /> <br /> [[file:felhasznalo.png|none]]<br /> [[Category:Alapadatok]]</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=%C3%9Cgylet_adatlap&diff=630 2015-12-28T15:52:20Z

<p>Admin: /* Pénzügyi adatok */</p> <hr /> <div>Az ügylet adatlap az ügyletek minden, a rendszerbe kerüléstől kezdve a követeléskezelési folyamat során keletkezett adatokat tartalmazza. Az információk több oldalon találhatók meg, adatkörönkénti csoportosításban.<br /> <br /> Az oldalak a következők:<br /> == Alapadat ==<br /> <br /> Az alapadatok között az engedményezés során az eredeti jogosulttól kapott folyósítási, felmondáskori átvételkori tartozásadatok kerülnek nyilvántartásra. Az átvételkori pénzügyi adatok mind az elszámolási, mind a bázisárfolyamon feltüntetett folyósítási deviza adatok. &lt;br&gt; <br /> [[file:ugyletalapadat.png|none]]<br /> <br /> Itt kerülnek feltüntetésre a KHR rendszer jelentésszolgáltatási kötelezettségéhez kapcsolódó alapadatok. A jelentésszolgáltatás a BISZ Zrt. manuális és automata rendszerén keresztül is beadható, az ügyletek azonosítása a KHR rendszerben a KHR azonosítók megadásával történik. Amennyiben az eredeti jogosult a KHR rendszerben nem tüntetett fel mulasztási adatokat, úgy a követeléskezelő pénzügyi vállalkozás kötelezettsége a törvényben meghatározott feltételek teljesülése esetén a mulasztásadat rögzítése. A program képes a tartozásadatok alapján a feltételeknek megfelelő 60 és 90 napos KHR levelek elkészítésére és a felhasználók számára információ biztosítására a KHR felé teljesítendő feladatokról.<br /> [[file:khradatok.png|none]]<br /> A tartozások megtérülése vagy az adósok elhalálozása esetén a KHR felé jelzett információkat vissza kell jegyezni a rendszerbe, így a továbbiakban a rendszeres, havi tőkekitettség jelentésbe ezek nem kerülnek be. &lt;br&gt;<br /> A késedelmi kamat számítás paraméterei is itt állíthatók be. A késedelmi kamat láb értéke az eredeti szerződésben szereplő és az engedményezés során az eredeti jogosult helyébe lépő követeléskezelő pénzügyi vállalkozás számára kötött. A kamatozás szempontjából megkülönböztetünk fix és bázishoz kötött kamatozású számításokat. A fix kamatlábak is tudnak időben változóak lenni, a bázishoz kötött kamatozás pedig a referencia kamat mértékétől és a kamatmarzs mértékétől is függ.<br /> <br /> == Szereplők ==<br /> A rendszer az ügyletekhez kapcsolódóan szereplőket tart nyilván különböző [[szerepkör]]ökben. A szereplők (adósok, kezesek, biztosítéknyújtók, stb...) a rendszerbe kerüléskor egyedi un. saját ügyfél-azonosítót kapnak. Az ügyfél-azonosítók szerepe az, hogy a különböző eredeti jogosultaktól vásárolt követeléscsomagokban egyedileg azonosítsa az azonos szereplőket és egységesen kezelhetővé tegye azon ügyleteket, amelyek egy szereplőhöz tartoznak. Az azonos ügyfél-azonosító alá rendelt szereplők három paraméterben biztosan meg kell hogy egyezzenek. Ezek a születési időpont, születési hely, anyja neve. A felhasználók számára a program a csomagok beolvasásakor támogatja az adatok kiszűrését, de minden összerendelés manuális, mert a három paraméter ikrek esetén is megegyezik, mégsem biztos, hogy azonos természetes személyről van szó.<br /> A szereplő adatok időben változhatnak, így a program lehetővé teszi, hogy az időben változó adatok úgy kerüljenek rögzítésre, hogy a régi információ is megmaradjon, kereshetővé váljon, de releváns információ-tartalommal már ne rendelkezzen. Az időben később keletkezett egy típusú adatok közt dátum szerinti prioritási sorrend van.<br /> <br /> [[file:ugyletszereplok.png]]<br /> <br /> A nyugdíjas törzsszámokat is nyilván lehet tartani, szerepük a letiltások banki feldolgozásakor van, mert a nyugdíjas törzsszámok alapján a pénzügyi egyenlítések automatikusan feldolgozhatók többféle banki formátumból.<br /> <br /> == Pénzügyi adatok ==<br /> <br /> Az ügyletek pénzügyi elszámolása során a terhelések és térülések automatikusan folyószámlára könyvelődnek. A folyószámlán a különböző jogcímek egyenlege határozza meg az ügyfelek tartozását. A pénzügyi adatok lapon megtekinthető az ügyletre vonatkozó átvételkori adatok elszámolási és folyósítási devizában, illetve az ügylet ügyfeleinek összes tartozása. Az azonos eredeti ügyletazonosítóval rendelkező ügyfelek összes tartozása tekinthető meg. Az alapadatok szekció tartalmazza az azonos saját azonosítóval rendelkező ügyfelek tartozásait, illetve az ügylet szereplői milyen más ügyletek tartozásaival rendelkeznek. <br /> <br /> [[file:penzugy1.png|none]]<br /> &lt;br&gt;<br /> A fennálló tartozás szekcióban a pontos aktuális folyószámla-egyenleg tekinthető meg, mind elszámolási, mind folyósítási devizában.<br /> &lt;br&gt;<br /> [[file:penzugy2.png|none]]<br /> <br /> == Ügyletállapot ==<br /> Az adott ügylet státuszainak, behajtási állapotának a programban történő megtekintésére és rögzítésére szolgál. Minden, az ügyletre vonatkozó beállítás egy dátum paraméterrel rendelkezik, melyek az előző beállítást érvénytelenítik. A behajtási folyamat lépései így végigkövethetők.<br /> <br /> [[file:ugyletallapot.png]]<br /> <br /> Új ügylet állapot rögzítésekor a program az egymásra épülő ügylet státuszok, ügylet állapotok, és jogi állapotok összefüggéseit ellenőrzi és csak azok rögzítését engedi meg amelyek engedélyezettek. A különböző ügylet státuszok rendre más és más kötelező adatok felvételét követelik meg.<br /> * Eladás esetén : vásárló partner<br /> * Behajtás esetén : <br /> ** A behajtást végző partner<br /> ** Szerződés szerinti jutalék<br /> ** A behajtás jellege<br /> * Jogi eljárás esetén :<br /> ** Jogi státusz<br /> <br /> [[file:ugyletallapotbeallitas.png]]<br /> <br /> == Iratadat ==<br /> Az követelések engedményezésekor az eredeti jogosultak a rendelkezésre álló dokumentációkat, papír alapú iratokat a pénzügyi vállalkozások rendelkezésére bocsátják. A felhasználók ezeket az iratokat elektronikusan fel tudják dolgozni és az ügyletekhez tudják rendelni. A pontos adatfeldolgozáshoz a dokumentumok tipizálása szükséges az [[irattípus]]ok között szabadon definiálható fogalmak szerint. Az iratok egy dokumentumtárban kerülnek elhelyezésre egységes rendszerben. A dokumentumtár helye rendszer szinten paraméterezhető, a létrehozott állományok &lt;dokumentumtár helye\&gt;&lt;ügylet azonosító&gt;&lt;ügyfél név\&gt;&lt;dokumentumtípus&gt;&lt;dokumentum dátuma&gt; formátumban kerülnek elnevezésre. &lt;br&gt;<br /> A behajtási folyamat szakaszainak szempontjából meghatározhatjuk a keletkezett dokumentum csoportosítás, és mellette a dokumentum tárolási, őrzési helyét is, a pontos fellehetőség elősegítésére. Minden olyan típusú dokumentum használata megengedett, melyet a felhasználói számítógépek képesek feldolgozni.<br /> <br /> [[file:irattipus.png|none]]<br /> <br /> Az iratadatok feltöltése manuálisan és a menüből indítva tömegesen is feltölthető. A típusok megadása után a csoport, őrzés helye választható, illetve a forrás dokumentum tallózható, a program a dokumentumtárba kerülő céldokumentum nevét automatikusan meghatározza. Fontos két dátumparaméter megadása, a dátum az irat rendszerbe kerülését jelzi, míg a dokumentum dátuma az irat, határozat érvénybe lépésének jellemzője.&lt;br&gt;<br /> Tömeges adatfeldolgozás során azonos típusú iratokat tudunk különböző ügyletekhez rendelni, melyek a fájlrendszer egy adott tallózható mappájában találhatók, vagy különböző típusú iratokat lehet egy dokumentumhoz rendelni. A feldolgozás során fontos a dokumentumok elnevezése, melyből a program a feldolgozáshoz szükséges információt veszi. <br /> <br /> [[file:ujirat.png|none]]<br /> <br /> == Megjegyzés ==<br /> A program az ügyintézők részére biztosítja a nem struktúrálható, de a behajtás során fontos, a pénzügyi vállalkozás tudomására jutott információkat, melyek időpont-megjelöléssel kerülnek a rendszerbe. Már létező adatok a táblázatban kivonatosan jelennek, meg, de a táblázat sorait kiválasztva olvashatóvá válik a teljes bevitt adat.&lt;br&gt;<br /> Új adat rendszerbe rögzítésekor a rögzít gomb megnyomásakor kerül mentésre az információ, a dátumot a rendszer automatikusan hozza létre.<br /> [[fájl:memo.png|none]]<br /> <br /> == Jogi adat ==<br /> <br /> A behajtási folyamat során nem minden esetben sikerül a puha behajtási szakaszban, vagy megállapodás alapján a követelés összegének megtérítésére. Ilyen esetben a követeléskezelő cég jogi eljárást indít az adósok ellen. A jogi eljárások során számos külső partnerrel és elektronikus rendszerrel kommunikál, melyekben az eljárási folyamatokra vonatkozó egyedi azonosító keletkezik. A rendszerek és partnerek közti kommunikáció pontos beazonosíthatóságának érdekében a jogi eljárásokra vonatkozó adatokat az ügyletekhez rögzíteni szükséges. A rendszerben rögzíthető jogi adatok lehetnek listából választhatók, ilyen például az eljáró közjegyzőre vonatkozó adat, de olyan adatok is keletkeznek, melyek szabad szavasan kerülnek rögzítésre, erre példa a perszám.&lt;br&gt; <br /> A következő jogi adatok rögzíthetők strukturáltan: <br /> <br /> *Árverés<br /> *Bankszámla<br /> *Bírósági ügyszám<br /> *Eljáró bíróság<br /> *Eljáró végrehajtó<br /> *Felszámolás ügyszám<br /> *Felszámoló<br /> *Hagyatéki közjegyzői ügyszám<br /> *Illetékes közjegyző<br /> *Közjegyzői FMH szám<br /> *Közjegyzői/bírósági vh ügyszám<br /> *Lefoglalt ingóság<br /> *Letiltás<br /> *Összevontan kezelt ügyletek<br /> *Perszám<br /> *VH jog bejegyzés dátuma (ingatlan)<br /> *VH joggal érintett ingatlan hrsz.<br /> *VH ügyszám<br /> &lt;br&gt;<br /> A fent rögzített jogi adatok az ügyletkeresőben szabadon kereshetők. A közjegyzőkkel, végrehajtókkal és adósokkal történő levelezés megkönnyítésére a sablonlevelek a fenti adatokat a meghatározott tartalomba be tudják helyettesíteni.&lt;br&gt;<br /> Egy ügylethez több egy típusú adat is rögzíthető.<br /> <br /> == Csekk ==<br /> A program támogatja a nagy tételben küldhető csekkes befizetések feldolgozását. Az OC31 formátumú csekkek mind teljesen kitöltve, mind a feladó nevét nem feltüntetve nyomtathatók. A nyomtatás <br /> történhet az ügylet adatlapjáról egyesével, másrészt tömegesen is.Ebben az esetben a nyomtatasi varázsló egy XLS táblázatot vár, melyben az ügyletazonosítók szerepelnek és ezen adatok alapján a program kitölti a csekkeket. A csekkekre egyedi befizetőazonosítóként LUHN kódolással egy ellenőrző karakter kerül, melyet a Magyar Posta Elszámoló központ (PEK) továbbít a számlavezető Bank felé, és a befizetésekről készült avizóban a befizetéseket ez az egyedi azonosító azonosítja.<br /> [[file:csekk.png|none]]<br /> A számlavezető Bank elektronikus formában átadott állományai a program által feldolgozhatók. A feldolgozás ellenőrzi a beolvasandó adatot helyességét, formai, tartalmi ellenőrzést hajt végre, és csak a helyes PEK csomag ismeretében végzi el az adatok feldolgozását. A feldolgozás jogosultsághoz kötött.<br /> [[file:csekkimport.png|none]]<br /> <br /> == Személyes felkeresés ==<br /> Későbbi felhasználásra.<br /> <br /> == Biztosíték ==<br /> A követeléskezelés során nem kizárólag fedezetlen, hanem fedezetes követelések, követeléscsomagok vásárlása történik, így szükséges a fedezetek rendszerbe rögzítése.<br /> [[file:biztositek.png|none]]<br /> <br /> A fedezetek ingó- és ingatlanfedezetek lehetnek:<br /> :Ingatlanfedezetek esetében az ingatlannyilvántartás szerinti adatok rögzítésén túl, az értékbecslésben meghatározott adatok, zálogjogérték, és az esetleges árverési adatok rögzíthetők.<br /> <br /> [[file:ingatlanfedezet.png|none]]<br /> <br /> :Rögzíthetünk a rendszerben gépjárműadatokat is.<br /> :Amennyiben az eredeti hitelügyletek nem ingatlan vagy gépjárműfedezetet tartalmaztak, úgy egyéb fedezetek is rögzíthetők. Ezek lehetnek:<br /> :Vagyont terhelő zálogjog<br /> :Óvadék<br /> :Opciósjog<br /> :Engedményezés<br /> :Kezesség<br /> :Egyéb<br /> :Intézményi garancia<br /> :Üzletrészt terhelő zálogjog<br /> :Baleset-, és életbiztosítás<br /> :Kezesség (biztosíték)<br /> Minden biztosítékhoz képek csatolhatók.<br /> <br /> == Levelek ==<br /> <br /> A követeléskezelési folyamat során az adósokkal és a külső szereplőkkel hivatalos levelezés folytatása szükséges. Ennek állomásai az adósok számára küldött engedményezési értesítő, időszakos kötelező egyenlegértesítő, felszólítólevelek, de a közjegyzőkkel, végrehajtókkal folytatott hivatalos levelezés is. Lehetőség van sablonok definiálására a programban, mely a rendelkezésre állóadatok alapján a sablonlevelek kitöltésével megkönnyíti az ügyintézők számára a levelek elkészítését, lerövidíti a levelek elkészítéséhez szükséges időt. A program openXML formátumú állományokat állít elő, melyek a platformfüggetlenség megőrzése mellett Microsoft Winword, OpenOffice állományokkal tovább szerkeszthetők, amennyiben szükséges a sablonlevélben megadottaktól történő eltérés. A sablon kiválasztása után a kitöltés előtt megadható, a címzett, a kötelezettek köre. A címek különböző típusai alapvetően dátum alapján kerülnek a levelekre, az ''állandó típusú'' címek a levél törzsébe és ''levelezési típusú'' címek a borítékokra, feladóvevényekre. Mindig a rendszerben szereplő legfrissebb cím kerül felhasználásra. A levelek aláírója is megadható. &lt;br&gt;<br /> Lehetőség van az elkészült levelek iratadatok közé mentésére, így a rendszerből bármikor visszakereshetővé válnak. A tömeges iratadat-kezeléshez megadható iktatószám, amely egyedi levelek elkészítésekor a sablonba kerül, tömeges levélgeneráláskor az adott sorszámtól kezdve nyomtatja a program az elkészült dokumentumokra az iktatószámokat. A levelek nyomtatása automatikus nyomtatóra is indítható, míg a kiegészítő feladóvevények PDF formátumban kerülnek elkészítésre.<br /> <br /> [[file:levelek.png]]<br /> <br /> == Feladatok ==<br /> <br /> A rendszerben feladatok definiálhatók az ügyintézők munkájának megkönnyítésére. A feladattípusok definiálhatók az alapadatok között, lehetnek ismétlődőek, illetve a befizetés ellenőrzéssel kapcsolatosak. A feladatlistában történő megjelenésüket tekintve előzetesen beállított sorrendben jelennek meg. A feladatlista szűrhető a felső sorban elhelyezett feltételek szerint, így adott ügyintézőhöz és adott dátumtartományban megadott feladatok leválogathatók. A feladatok státusz szerint is szűrhetők, a lezárt státuszú feladatok nem jelennek meg a listában. Feladatok manuálisan akár más ügyintézők számára is kioszthatók, a megfelelő felhasználói jogosultság birtokában. Az adott ügyletekhez tartozó feladatok a lejárat dátumának megfelelő sorrendben megjelennek az ügylet adatlapon, de más megjelenő adatoknak megfelelő sorrend is beállítható. Összesített feladatlistát az ügyintézők élő feladatiról a '''Feladatok perspektíva''' tartalmaz, a szűrőfeltételek ott is hasonlóan használhatók.&lt;br&gt;<br /> <br /> [[file:feladatok.png]]<br /> <br /> A feladatok lehetnek manuálisan vagy automatikusan kiosztottak, ismétlődők. A feladatok eredménye meghatározza, hogy szükséges-e belőlük újabb feladat létrehozása, vagy a feladat a lezáráskor befejeződik-e.<br /> <br /> == Megállapodások ==<br /> A követeléskezelés az adós és a követeléskezelő cég kölcsönös együttműködésén alapszik, szabályzott környezetben. Mindkét fél célja, hogy a tartozás kifizetésre kerüljön, melynek érdekében a felmondáskor egyösszegűvé vált követelés megfizetése valamilyen kölcsönösen kialkudott megállapodás alapján történjen meg. Ennek figyelemmel kísérésére a program lehetőséget nyújt egyedi egyösszegű és részletfizetési megoldások, megállapodások rendszerbe rögzítésére, a megállapodások betartásának nyomon követésére.&lt;br&gt;<br /> Az [[ügylet adatlap]]on egy ügylethez több egyidejű megállapodás rögzítésére is lehetőség van, például több ügylet szereplő közti befizetés megosztás esetén, vagy ha a tartozásmegfizetése egy megállapodás alapján nem volt tartható, úgy azt hatályon kívül lehet helyezni és másik megállapodás megkötésére is mód van.<br /> <br /> [[file:megallapodas.png|none]]<br /> <br /> A megállapodás rögzítésekor kötelezően megadandó a megállapodást megkötő ügyintéző személy, a későbbiekben a befizetések ellenőrzésekor az ügyintéző feladatai között fognak megjelenni az éppen érvényben lévő, megfigyelés alatt álló megállapodás tételek alapján ellenőrzendő befizetések. Amennyiben a megállapodás megkötéséhez szükséges nyilatkozat aláírása szükséges az adósok részéről, úgy az jelezhető a megkötésnél, ha ez rendelkezésre áll, akkor feltölthető az [[ügylet adatlap#iratadat|iratadatok]] közé, amennyiben nem úgy a megállapodás csak a nyilatkozat beérkezésekor lesz élő, és a program ettől az időponttól kezdi a befizetés ellenőrzés funkciót. Amennyiben ilyen nyilatkozat nem szükséges, úgy az is megadható.&lt;br&gt;<br /> A megállapodások lényege a pénzügyi ütemezés, és az esetlegesen a pénzügyi vállalkozások részéről adható engedmények. Ilyen engedmény lehet a késedelmi kamatlábak értékének csökkentése, illetve elengedés. Elengedés során a megállapodott törlesztőrészletek megfizetése után fennmaradó összeg elengedésére van mód. &lt;br&gt;<br /> A törlesztőrészletek felvételekor egyedi megállapodás alapján rögzíthetjük a törlesztőrészletek darabszámát, összegét és a megállapodás kezdetét. A program ezen információk alapján kitölti a ''törlesztési táblázatot''. Amennyiben pontos összeg kalkulációjára van szükség, úgy négy módszer alkalmazásával van lehetőségünk a fennálló folyószámla-egyenleg alapján számítható ki a szükséges törlesztőrészlet és futamidő. Fontos megjegyezni, hogy amennyiben a késedelmi kamatláb értéke változik, vagy az adósok nem pontosan adott időpontban fizetik meg az adósságszolgálatot, úgy a megállapodás futamidejének végére a folyószámlán eltérés mutatkozhat lejáratkor, mely lehet pozitív és negatív is. <br /> <br /> [[file:kalkulator.png|none]]<br /> <br /> A kalkulátor négy számítási módszer alapján tudja meghatározni a megállapodás pénzügyi részleteit, melyek a fenti ábrán láthatók. A leggyakrabban használt számítási mód, az adott törlesztőrészlet értékének figyelembe vételével történő futamidő, illetve az adott futamidőhöz tartozó szükséges törlesztőrészlet értékének meghatározása. Itt van lehetőség maradványérték beállítására és a késedelmi kamatbáb értékének csökkentésére. Az adott számítást a kalkulátor a törlesztési tervbe illeszti, és úgy is képes a kalkulációra, ha a szakasz elején említett fix törlesztőrészlet és darabszám előzetesen beállításra került.&lt;br&gt;<br /> Amennyiben az megállapodás élővé válik, azaz a szükséges nyilatkozatok beérkeztek, illetve az első részlet esedékessé vált, a rendszer feladatot hoz létre a megállapodást engedélyező felhasználó számára, és esedékességkor figyeli, hogy beérkezett-e a törlesztőrészlet. Amennyiben törlesztésre került, úgy a feladatot zárja és új feladatot nyit, a megállapodásban szereplő következő tétel szerint. Lehetőség van bizonyos rendszer szinten beállítható értékek alapján (elnézett fizetési késedelem, a törlesztőrészlet bizonyos százalékának megfizetése) kevesebb törlesztőrészlet beérkezésének automatikus elfogadására is. Amennyiben nem, úgy a feladat nyitva marad az ügyintézők számára, manuálisan kell kezelni a törlesztőrészlet elmaradását.&lt;br&gt; <br /> Amennyiben az adósok a törlesztőrészleteket rendre megfizetik, úgy a befizetés ellenőrzés feladatai automatikus létrejönnek és lezáródnak az ügyintézők beavatkozása nélkül.<br /> <br /> == Ügyfélpanaszok ==<br /> A Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeleti szerv ellenőrzése alá tartozó intézményeknek szigorú adatvédelmi és panaszkezelési előírásoknak kell megfelelni. Az ügyfelektől több csatornán érkező panaszokat nyilván kell tartani, törvényileg meghatározott határidők és felelősségi körök betartásával kell a panaszokat kivizsgálni megválaszolni. A program lehetőséget ad a panaszok rögzítésére, a beérkező dokumentumok csatolásával, melyet akár írásban, akár szóban tesznek az adósok. A panaszok rögzítésekor kötelező a feladat elvégzéséért, a panasz kivizsgálásáért felelős személy megnevezése és a kivizsgálásra szánt határidő beírása, amely maximum 30 nap lehet. A panasz kategóriák a Magyar Nemzeti Bank mint felügyeleti szerv adatszolgáltatási lapjából kerültek meghatározásra.&lt;br&gt; <br /> A panaszok kivizsgálására a program a felvételkor feladatok hoz létre a felelős számára, melyek a [[Feladatok perspektíva]]n és az adott ügylet feladatai között jelenik meg. &lt;br&gt;<br /> A panasz pontos eredménye a válaszdokumentummal együtt regisztrálandó, ennek indítása a panasz tételen jobb egérkattintással indítható. Mind a panaszok, mind a válaszok a program által készített negyedéves MNB bevallás riportban megjelennek.<br /> <br /> [[file:ugyfelpanasz.png]]<br /> <br /> == Elszámolás ==<br /> Az alkalmazás támogatja a 2014. évi XL. törvényben (a továbbiakban: Elszámolási törvény) előírt elszámolási kötelezettség teljesítését. Az elszámolás során a pénzügyi intézmény szabályzatában lefektetett eljárásrendet követve elkészíti az ügylet pénzügyi elszámolását, a folyamatban során keletkező tájékoztató, elszámoló dokumentumokat, valamint adatot szolgáltat a felügyeleti szervezetek felé történő jelentési, ellenőrzési kötelezettségekhez.&lt;BR&gt;<br /> A folyamat során keletkező iratokat a rendszer eltárolja az iradadatok között.&lt;BR&gt;<br /> Az ügylet elszámolás adatlapján van lehetőség az elszámolási eljárás minden lépését végrehajtani. A felületen a folyamat aktuális állásától függően válnak láthatóvá az addig elkészült adatok.&lt;BR&gt;<br /> ===Igazolás kérelem===<br /> A szerződés engedményesénél elszámolásra külön kérelem alapján jogosult fogyasztók számára az igazolás kiadása a felületen az &quot;Új igazolás kérelem&quot; gomb megnyomása után megjelenő varázsló kitöltésével lehetséges. Az adatok megadása után az ügyintéző a törvényi szabályozásnak megfelelően igazolást vagy igazolás iránti kérelem elutasításáról szóló dokumentumot készíthet.&lt;BR&gt; <br /> [[Fájl:igazolaskerelem.png]]<br /> [[Fájl:igazolaskerelemvalasz.png]]<br /> ===Elszámolási folyamat===<br /> Az elszámolás folymatának első lépéseként a fogyasztó elszámolás iránti kérelmet nyújt be a pénzügyi intézményhez. Ezt a felületen az &quot;Új elszámolási kérelem felvétele&quot; gomb után megjelenő varázslóval lehet a rendszerben iktatni.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz1.png]]&lt;BR&gt;<br /> Az iktatás során meg kell adni a kérelmet beadó személyt, a beadás módját, a kérelemhez tartozó dokumentumot, illetve a kérelem beadásának dátumát.<br /> Az alkamazás az ügylet egyéb adatai alapján jelzi, ha az ügylet nem tartozik az törvény hatálya alá.&lt;BR&gt;<br /> Az ügyintéző választhat, hogy a megkapott információ kevés annak eldöntésére, hogy a kérelem alapján elvégezhető-e az elszámolás ebben az esetben &quot;Később eldöntött&quot; választógombot kiválasztva a kérelmet rögzítheti, majd a folyamatot a megfelelő adatok beszerzéséig felfüggesztheti&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem benyújtója nem jogosult elszámolásra, vagy a szerződés nem tartozik a törvény hatálya alá az ügyintéző a kérelmet elutasíthatja az &quot;Elutasított&quot; választógombot kiválasztva és a következő lapon az ehhez tartozó adatok megadása után a megfelelő elutasító dokumentumot generálhatja. Ebben az esetben a meg kell adni az elutasítás indokát a varázsló következő lapján.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz3.png|none]]<br /> Ha a fogyasztó kérelme jogos, de az átadott iratok alapján az elszámolás nem végezhető el, az ügyintéző hiánypótlásra szólíthatja fel, ehhez a &quot;Jogosult, hiánypótlás szükséges&quot; választógombot kell kiválasztania.&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem jogos és minden szükséges adat rendelkezésre áll (akár a kérelem beérkezésekor, akár hiánypótlás után folytatva a folyamatot), a &quot;Jogosult, minden adattal rendelkezik&quot; választógomb bejelölése után a következő lapon meg kell adni a Csökkenés mezőben az engedményezőtől kapott tisztességtelen összeget, kiválasztva, hogy ezen összeg milyen devizanemben értendő, illetve meg kell adni az új, tisztességes késedelmi kamat típusát (fix vagy megadott bázishoz kötött) valamint a kamarmarzs mértékét. A lapon a program kitölti a nyitókövetelést, illetve meg kell adni az elszámolási adatok beérkezésének a dátumát is.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz2.png|none]]&lt;BR&gt;<br /> Az adatok megadása után a felületen a megadott adatok megjelennek (3).&lt;BR&gt;<br /> Ezután megadható az elszámolás értéknapja valamint az elszámolás gomb megnyomásával a program elvégzi a pénzügyi intézmény szabályzatai alapján az elszámolást. Ennek során először elvégzi az úgynevezett újrafuttatást, melynek során a nyitó követelésre újrakönyveli egy elkülönített folyószámlán az ügylet élettörténetében meglevő térülés, terhelés eseményeket és pénzügyet érintő státuszváltásokat, illetve a szabályzatban meghatározott módon és időben betörleszti a felkamatoztatott tisztességtelen összeget.&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolási folyamat után megtekinthető az ügylet elszámolási folyószámlája, napi forgalmi adatai, valamint a tisztességtelen összeg és az idők során keletkezett ügyfélkövetelések után számított kamatozás részletes levezetése (4).&lt;BR&gt;<br /> Külön táblázatban (5) tekinthető meg, hogy az elszámolás során mennyi különbözet keletkezik az újrafuttatásból (pl. az esetleges késedelmi kamatlábváltozás miatt) és mennyi a tisztességtelen összeg beszámításából.&lt;BR&gt;<br /> A &quot;különbözet könyvelése&quot; gombra történik meg a jogcímenkénti különbözetek valamint az esetleges új késedelmi kamat mérték könyvelése az ügylet folyószámlájára illetve az ügylet alapadatai közé.&lt;BR&gt;<br /> Ezután az ügyintéző elkészítheti a szükséges tájékoztató leveleket a megfelelő gombok megnyomásával (7). Szintén itt rögzíthető az elvégzett elszámolás kapcsán a részletes elszámolás iránti kérelem és a rá adott válasz&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolás kapcsán a pénzügyi intézmény jogosult az elszámolásból adódó kifizetési kötelezettségéből illetve a tartozás csökkenéséből adódó pénzügyi veszteség arányos megtérítését kérni az engedményezőtől. Az igényelt összegek illetve ezek megtérülését lehet rögzíteni a felület megtérítési igény (6) részében.<br /> [[Fájl:elszamolas.png|none]]&lt;BR&gt;</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=%C3%9Cgylet_adatlap&diff=629 2015-12-28T15:51:13Z

<p>Admin: /* Pénzügyi adatok */</p> <hr /> <div>Az ügylet adatlap az ügyletek minden, a rendszerbe kerüléstől kezdve a követeléskezelési folyamat során keletkezett adatokat tartalmazza. Az információk több oldalon találhatók meg, adatkörönkénti csoportosításban.<br /> <br /> Az oldalak a következők:<br /> == Alapadat ==<br /> <br /> Az alapadatok között az engedményezés során az eredeti jogosulttól kapott folyósítási, felmondáskori átvételkori tartozásadatok kerülnek nyilvántartásra. Az átvételkori pénzügyi adatok mind az elszámolási, mind a bázisárfolyamon feltüntetett folyósítási deviza adatok. &lt;br&gt; <br /> [[file:ugyletalapadat.png|none]]<br /> <br /> Itt kerülnek feltüntetésre a KHR rendszer jelentésszolgáltatási kötelezettségéhez kapcsolódó alapadatok. A jelentésszolgáltatás a BISZ Zrt. manuális és automata rendszerén keresztül is beadható, az ügyletek azonosítása a KHR rendszerben a KHR azonosítók megadásával történik. Amennyiben az eredeti jogosult a KHR rendszerben nem tüntetett fel mulasztási adatokat, úgy a követeléskezelő pénzügyi vállalkozás kötelezettsége a törvényben meghatározott feltételek teljesülése esetén a mulasztásadat rögzítése. A program képes a tartozásadatok alapján a feltételeknek megfelelő 60 és 90 napos KHR levelek elkészítésére és a felhasználók számára információ biztosítására a KHR felé teljesítendő feladatokról.<br /> [[file:khradatok.png|none]]<br /> A tartozások megtérülése vagy az adósok elhalálozása esetén a KHR felé jelzett információkat vissza kell jegyezni a rendszerbe, így a továbbiakban a rendszeres, havi tőkekitettség jelentésbe ezek nem kerülnek be. &lt;br&gt;<br /> A késedelmi kamat számítás paraméterei is itt állíthatók be. A késedelmi kamat láb értéke az eredeti szerződésben szereplő és az engedményezés során az eredeti jogosult helyébe lépő követeléskezelő pénzügyi vállalkozás számára kötött. A kamatozás szempontjából megkülönböztetünk fix és bázishoz kötött kamatozású számításokat. A fix kamatlábak is tudnak időben változóak lenni, a bázishoz kötött kamatozás pedig a referencia kamat mértékétől és a kamatmarzs mértékétől is függ.<br /> <br /> == Szereplők ==<br /> A rendszer az ügyletekhez kapcsolódóan szereplőket tart nyilván különböző [[szerepkör]]ökben. A szereplők (adósok, kezesek, biztosítéknyújtók, stb...) a rendszerbe kerüléskor egyedi un. saját ügyfél-azonosítót kapnak. Az ügyfél-azonosítók szerepe az, hogy a különböző eredeti jogosultaktól vásárolt követeléscsomagokban egyedileg azonosítsa az azonos szereplőket és egységesen kezelhetővé tegye azon ügyleteket, amelyek egy szereplőhöz tartoznak. Az azonos ügyfél-azonosító alá rendelt szereplők három paraméterben biztosan meg kell hogy egyezzenek. Ezek a születési időpont, születési hely, anyja neve. A felhasználók számára a program a csomagok beolvasásakor támogatja az adatok kiszűrését, de minden összerendelés manuális, mert a három paraméter ikrek esetén is megegyezik, mégsem biztos, hogy azonos természetes személyről van szó.<br /> A szereplő adatok időben változhatnak, így a program lehetővé teszi, hogy az időben változó adatok úgy kerüljenek rögzítésre, hogy a régi információ is megmaradjon, kereshetővé váljon, de releváns információ-tartalommal már ne rendelkezzen. Az időben később keletkezett egy típusú adatok közt dátum szerinti prioritási sorrend van.<br /> <br /> [[file:ugyletszereplok.png]]<br /> <br /> A nyugdíjas törzsszámokat is nyilván lehet tartani, szerepük a letiltások banki feldolgozásakor van, mert a nyugdíjas törzsszámok alapján a pénzügyi egyenlítések automatikusan feldolgozhatók többféle banki formátumból.<br /> <br /> == Pénzügyi adatok ==<br /> <br /> Az ügyletek pénzügyi elszámolása során a terhelések és térülések automatikusan folyószámlára könyvelődnek. A folyószámlán a különböző jogcímek egyenlege határozza meg az ügyfelek tartozását. A pénzügyi adatok lapon megtekinthető az ügyletre vonatkozó átvételkori adatok elszámolási és folyósítási devizában, illetve az ügylet ügyfeleinek összes tartozása. Az azonos eredeti ügyletazonosítóval rendelkező ügyfelek összes tartozása tekinthető meg. Az alapadatok szekció tartalmazza az azonos saját azonosítóval rendelkező ügyfelek tartozásait, illetve az ügylet szereplői milyen más ügyletek tartozásaival rendelkeznek. <br /> <br /> [[file:penzugy1.png|none]]<br /> <br /> A fennálló tartozás szekcióban <br /> [[file:penzugy2.png|none]]<br /> <br /> == Ügyletállapot ==<br /> Az adott ügylet státuszainak, behajtási állapotának a programban történő megtekintésére és rögzítésére szolgál. Minden, az ügyletre vonatkozó beállítás egy dátum paraméterrel rendelkezik, melyek az előző beállítást érvénytelenítik. A behajtási folyamat lépései így végigkövethetők.<br /> <br /> [[file:ugyletallapot.png]]<br /> <br /> Új ügylet állapot rögzítésekor a program az egymásra épülő ügylet státuszok, ügylet állapotok, és jogi állapotok összefüggéseit ellenőrzi és csak azok rögzítését engedi meg amelyek engedélyezettek. A különböző ügylet státuszok rendre más és más kötelező adatok felvételét követelik meg.<br /> * Eladás esetén : vásárló partner<br /> * Behajtás esetén : <br /> ** A behajtást végző partner<br /> ** Szerződés szerinti jutalék<br /> ** A behajtás jellege<br /> * Jogi eljárás esetén :<br /> ** Jogi státusz<br /> <br /> [[file:ugyletallapotbeallitas.png]]<br /> <br /> == Iratadat ==<br /> Az követelések engedményezésekor az eredeti jogosultak a rendelkezésre álló dokumentációkat, papír alapú iratokat a pénzügyi vállalkozások rendelkezésére bocsátják. A felhasználók ezeket az iratokat elektronikusan fel tudják dolgozni és az ügyletekhez tudják rendelni. A pontos adatfeldolgozáshoz a dokumentumok tipizálása szükséges az [[irattípus]]ok között szabadon definiálható fogalmak szerint. Az iratok egy dokumentumtárban kerülnek elhelyezésre egységes rendszerben. A dokumentumtár helye rendszer szinten paraméterezhető, a létrehozott állományok &lt;dokumentumtár helye\&gt;&lt;ügylet azonosító&gt;&lt;ügyfél név\&gt;&lt;dokumentumtípus&gt;&lt;dokumentum dátuma&gt; formátumban kerülnek elnevezésre. &lt;br&gt;<br /> A behajtási folyamat szakaszainak szempontjából meghatározhatjuk a keletkezett dokumentum csoportosítás, és mellette a dokumentum tárolási, őrzési helyét is, a pontos fellehetőség elősegítésére. Minden olyan típusú dokumentum használata megengedett, melyet a felhasználói számítógépek képesek feldolgozni.<br /> <br /> [[file:irattipus.png|none]]<br /> <br /> Az iratadatok feltöltése manuálisan és a menüből indítva tömegesen is feltölthető. A típusok megadása után a csoport, őrzés helye választható, illetve a forrás dokumentum tallózható, a program a dokumentumtárba kerülő céldokumentum nevét automatikusan meghatározza. Fontos két dátumparaméter megadása, a dátum az irat rendszerbe kerülését jelzi, míg a dokumentum dátuma az irat, határozat érvénybe lépésének jellemzője.&lt;br&gt;<br /> Tömeges adatfeldolgozás során azonos típusú iratokat tudunk különböző ügyletekhez rendelni, melyek a fájlrendszer egy adott tallózható mappájában találhatók, vagy különböző típusú iratokat lehet egy dokumentumhoz rendelni. A feldolgozás során fontos a dokumentumok elnevezése, melyből a program a feldolgozáshoz szükséges információt veszi. <br /> <br /> [[file:ujirat.png|none]]<br /> <br /> == Megjegyzés ==<br /> A program az ügyintézők részére biztosítja a nem struktúrálható, de a behajtás során fontos, a pénzügyi vállalkozás tudomására jutott információkat, melyek időpont-megjelöléssel kerülnek a rendszerbe. Már létező adatok a táblázatban kivonatosan jelennek, meg, de a táblázat sorait kiválasztva olvashatóvá válik a teljes bevitt adat.&lt;br&gt;<br /> Új adat rendszerbe rögzítésekor a rögzít gomb megnyomásakor kerül mentésre az információ, a dátumot a rendszer automatikusan hozza létre.<br /> [[fájl:memo.png|none]]<br /> <br /> == Jogi adat ==<br /> <br /> A behajtási folyamat során nem minden esetben sikerül a puha behajtási szakaszban, vagy megállapodás alapján a követelés összegének megtérítésére. Ilyen esetben a követeléskezelő cég jogi eljárást indít az adósok ellen. A jogi eljárások során számos külső partnerrel és elektronikus rendszerrel kommunikál, melyekben az eljárási folyamatokra vonatkozó egyedi azonosító keletkezik. A rendszerek és partnerek közti kommunikáció pontos beazonosíthatóságának érdekében a jogi eljárásokra vonatkozó adatokat az ügyletekhez rögzíteni szükséges. A rendszerben rögzíthető jogi adatok lehetnek listából választhatók, ilyen például az eljáró közjegyzőre vonatkozó adat, de olyan adatok is keletkeznek, melyek szabad szavasan kerülnek rögzítésre, erre példa a perszám.&lt;br&gt; <br /> A következő jogi adatok rögzíthetők strukturáltan: <br /> <br /> *Árverés<br /> *Bankszámla<br /> *Bírósági ügyszám<br /> *Eljáró bíróság<br /> *Eljáró végrehajtó<br /> *Felszámolás ügyszám<br /> *Felszámoló<br /> *Hagyatéki közjegyzői ügyszám<br /> *Illetékes közjegyző<br /> *Közjegyzői FMH szám<br /> *Közjegyzői/bírósági vh ügyszám<br /> *Lefoglalt ingóság<br /> *Letiltás<br /> *Összevontan kezelt ügyletek<br /> *Perszám<br /> *VH jog bejegyzés dátuma (ingatlan)<br /> *VH joggal érintett ingatlan hrsz.<br /> *VH ügyszám<br /> &lt;br&gt;<br /> A fent rögzített jogi adatok az ügyletkeresőben szabadon kereshetők. A közjegyzőkkel, végrehajtókkal és adósokkal történő levelezés megkönnyítésére a sablonlevelek a fenti adatokat a meghatározott tartalomba be tudják helyettesíteni.&lt;br&gt;<br /> Egy ügylethez több egy típusú adat is rögzíthető.<br /> <br /> == Csekk ==<br /> A program támogatja a nagy tételben küldhető csekkes befizetések feldolgozását. Az OC31 formátumú csekkek mind teljesen kitöltve, mind a feladó nevét nem feltüntetve nyomtathatók. A nyomtatás <br /> történhet az ügylet adatlapjáról egyesével, másrészt tömegesen is.Ebben az esetben a nyomtatasi varázsló egy XLS táblázatot vár, melyben az ügyletazonosítók szerepelnek és ezen adatok alapján a program kitölti a csekkeket. A csekkekre egyedi befizetőazonosítóként LUHN kódolással egy ellenőrző karakter kerül, melyet a Magyar Posta Elszámoló központ (PEK) továbbít a számlavezető Bank felé, és a befizetésekről készült avizóban a befizetéseket ez az egyedi azonosító azonosítja.<br /> [[file:csekk.png|none]]<br /> A számlavezető Bank elektronikus formában átadott állományai a program által feldolgozhatók. A feldolgozás ellenőrzi a beolvasandó adatot helyességét, formai, tartalmi ellenőrzést hajt végre, és csak a helyes PEK csomag ismeretében végzi el az adatok feldolgozását. A feldolgozás jogosultsághoz kötött.<br /> [[file:csekkimport.png|none]]<br /> <br /> == Személyes felkeresés ==<br /> Későbbi felhasználásra.<br /> <br /> == Biztosíték ==<br /> A követeléskezelés során nem kizárólag fedezetlen, hanem fedezetes követelések, követeléscsomagok vásárlása történik, így szükséges a fedezetek rendszerbe rögzítése.<br /> [[file:biztositek.png|none]]<br /> <br /> A fedezetek ingó- és ingatlanfedezetek lehetnek:<br /> :Ingatlanfedezetek esetében az ingatlannyilvántartás szerinti adatok rögzítésén túl, az értékbecslésben meghatározott adatok, zálogjogérték, és az esetleges árverési adatok rögzíthetők.<br /> <br /> [[file:ingatlanfedezet.png|none]]<br /> <br /> :Rögzíthetünk a rendszerben gépjárműadatokat is.<br /> :Amennyiben az eredeti hitelügyletek nem ingatlan vagy gépjárműfedezetet tartalmaztak, úgy egyéb fedezetek is rögzíthetők. Ezek lehetnek:<br /> :Vagyont terhelő zálogjog<br /> :Óvadék<br /> :Opciósjog<br /> :Engedményezés<br /> :Kezesség<br /> :Egyéb<br /> :Intézményi garancia<br /> :Üzletrészt terhelő zálogjog<br /> :Baleset-, és életbiztosítás<br /> :Kezesség (biztosíték)<br /> Minden biztosítékhoz képek csatolhatók.<br /> <br /> == Levelek ==<br /> <br /> A követeléskezelési folyamat során az adósokkal és a külső szereplőkkel hivatalos levelezés folytatása szükséges. Ennek állomásai az adósok számára küldött engedményezési értesítő, időszakos kötelező egyenlegértesítő, felszólítólevelek, de a közjegyzőkkel, végrehajtókkal folytatott hivatalos levelezés is. Lehetőség van sablonok definiálására a programban, mely a rendelkezésre állóadatok alapján a sablonlevelek kitöltésével megkönnyíti az ügyintézők számára a levelek elkészítését, lerövidíti a levelek elkészítéséhez szükséges időt. A program openXML formátumú állományokat állít elő, melyek a platformfüggetlenség megőrzése mellett Microsoft Winword, OpenOffice állományokkal tovább szerkeszthetők, amennyiben szükséges a sablonlevélben megadottaktól történő eltérés. A sablon kiválasztása után a kitöltés előtt megadható, a címzett, a kötelezettek köre. A címek különböző típusai alapvetően dátum alapján kerülnek a levelekre, az ''állandó típusú'' címek a levél törzsébe és ''levelezési típusú'' címek a borítékokra, feladóvevényekre. Mindig a rendszerben szereplő legfrissebb cím kerül felhasználásra. A levelek aláírója is megadható. &lt;br&gt;<br /> Lehetőség van az elkészült levelek iratadatok közé mentésére, így a rendszerből bármikor visszakereshetővé válnak. A tömeges iratadat-kezeléshez megadható iktatószám, amely egyedi levelek elkészítésekor a sablonba kerül, tömeges levélgeneráláskor az adott sorszámtól kezdve nyomtatja a program az elkészült dokumentumokra az iktatószámokat. A levelek nyomtatása automatikus nyomtatóra is indítható, míg a kiegészítő feladóvevények PDF formátumban kerülnek elkészítésre.<br /> <br /> [[file:levelek.png]]<br /> <br /> == Feladatok ==<br /> <br /> A rendszerben feladatok definiálhatók az ügyintézők munkájának megkönnyítésére. A feladattípusok definiálhatók az alapadatok között, lehetnek ismétlődőek, illetve a befizetés ellenőrzéssel kapcsolatosak. A feladatlistában történő megjelenésüket tekintve előzetesen beállított sorrendben jelennek meg. A feladatlista szűrhető a felső sorban elhelyezett feltételek szerint, így adott ügyintézőhöz és adott dátumtartományban megadott feladatok leválogathatók. A feladatok státusz szerint is szűrhetők, a lezárt státuszú feladatok nem jelennek meg a listában. Feladatok manuálisan akár más ügyintézők számára is kioszthatók, a megfelelő felhasználói jogosultság birtokában. Az adott ügyletekhez tartozó feladatok a lejárat dátumának megfelelő sorrendben megjelennek az ügylet adatlapon, de más megjelenő adatoknak megfelelő sorrend is beállítható. Összesített feladatlistát az ügyintézők élő feladatiról a '''Feladatok perspektíva''' tartalmaz, a szűrőfeltételek ott is hasonlóan használhatók.&lt;br&gt;<br /> <br /> [[file:feladatok.png]]<br /> <br /> A feladatok lehetnek manuálisan vagy automatikusan kiosztottak, ismétlődők. A feladatok eredménye meghatározza, hogy szükséges-e belőlük újabb feladat létrehozása, vagy a feladat a lezáráskor befejeződik-e.<br /> <br /> == Megállapodások ==<br /> A követeléskezelés az adós és a követeléskezelő cég kölcsönös együttműködésén alapszik, szabályzott környezetben. Mindkét fél célja, hogy a tartozás kifizetésre kerüljön, melynek érdekében a felmondáskor egyösszegűvé vált követelés megfizetése valamilyen kölcsönösen kialkudott megállapodás alapján történjen meg. Ennek figyelemmel kísérésére a program lehetőséget nyújt egyedi egyösszegű és részletfizetési megoldások, megállapodások rendszerbe rögzítésére, a megállapodások betartásának nyomon követésére.&lt;br&gt;<br /> Az [[ügylet adatlap]]on egy ügylethez több egyidejű megállapodás rögzítésére is lehetőség van, például több ügylet szereplő közti befizetés megosztás esetén, vagy ha a tartozásmegfizetése egy megállapodás alapján nem volt tartható, úgy azt hatályon kívül lehet helyezni és másik megállapodás megkötésére is mód van.<br /> <br /> [[file:megallapodas.png|none]]<br /> <br /> A megállapodás rögzítésekor kötelezően megadandó a megállapodást megkötő ügyintéző személy, a későbbiekben a befizetések ellenőrzésekor az ügyintéző feladatai között fognak megjelenni az éppen érvényben lévő, megfigyelés alatt álló megállapodás tételek alapján ellenőrzendő befizetések. Amennyiben a megállapodás megkötéséhez szükséges nyilatkozat aláírása szükséges az adósok részéről, úgy az jelezhető a megkötésnél, ha ez rendelkezésre áll, akkor feltölthető az [[ügylet adatlap#iratadat|iratadatok]] közé, amennyiben nem úgy a megállapodás csak a nyilatkozat beérkezésekor lesz élő, és a program ettől az időponttól kezdi a befizetés ellenőrzés funkciót. Amennyiben ilyen nyilatkozat nem szükséges, úgy az is megadható.&lt;br&gt;<br /> A megállapodások lényege a pénzügyi ütemezés, és az esetlegesen a pénzügyi vállalkozások részéről adható engedmények. Ilyen engedmény lehet a késedelmi kamatlábak értékének csökkentése, illetve elengedés. Elengedés során a megállapodott törlesztőrészletek megfizetése után fennmaradó összeg elengedésére van mód. &lt;br&gt;<br /> A törlesztőrészletek felvételekor egyedi megállapodás alapján rögzíthetjük a törlesztőrészletek darabszámát, összegét és a megállapodás kezdetét. A program ezen információk alapján kitölti a ''törlesztési táblázatot''. Amennyiben pontos összeg kalkulációjára van szükség, úgy négy módszer alkalmazásával van lehetőségünk a fennálló folyószámla-egyenleg alapján számítható ki a szükséges törlesztőrészlet és futamidő. Fontos megjegyezni, hogy amennyiben a késedelmi kamatláb értéke változik, vagy az adósok nem pontosan adott időpontban fizetik meg az adósságszolgálatot, úgy a megállapodás futamidejének végére a folyószámlán eltérés mutatkozhat lejáratkor, mely lehet pozitív és negatív is. <br /> <br /> [[file:kalkulator.png|none]]<br /> <br /> A kalkulátor négy számítási módszer alapján tudja meghatározni a megállapodás pénzügyi részleteit, melyek a fenti ábrán láthatók. A leggyakrabban használt számítási mód, az adott törlesztőrészlet értékének figyelembe vételével történő futamidő, illetve az adott futamidőhöz tartozó szükséges törlesztőrészlet értékének meghatározása. Itt van lehetőség maradványérték beállítására és a késedelmi kamatbáb értékének csökkentésére. Az adott számítást a kalkulátor a törlesztési tervbe illeszti, és úgy is képes a kalkulációra, ha a szakasz elején említett fix törlesztőrészlet és darabszám előzetesen beállításra került.&lt;br&gt;<br /> Amennyiben az megállapodás élővé válik, azaz a szükséges nyilatkozatok beérkeztek, illetve az első részlet esedékessé vált, a rendszer feladatot hoz létre a megállapodást engedélyező felhasználó számára, és esedékességkor figyeli, hogy beérkezett-e a törlesztőrészlet. Amennyiben törlesztésre került, úgy a feladatot zárja és új feladatot nyit, a megállapodásban szereplő következő tétel szerint. Lehetőség van bizonyos rendszer szinten beállítható értékek alapján (elnézett fizetési késedelem, a törlesztőrészlet bizonyos százalékának megfizetése) kevesebb törlesztőrészlet beérkezésének automatikus elfogadására is. Amennyiben nem, úgy a feladat nyitva marad az ügyintézők számára, manuálisan kell kezelni a törlesztőrészlet elmaradását.&lt;br&gt; <br /> Amennyiben az adósok a törlesztőrészleteket rendre megfizetik, úgy a befizetés ellenőrzés feladatai automatikus létrejönnek és lezáródnak az ügyintézők beavatkozása nélkül.<br /> <br /> == Ügyfélpanaszok ==<br /> A Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeleti szerv ellenőrzése alá tartozó intézményeknek szigorú adatvédelmi és panaszkezelési előírásoknak kell megfelelni. Az ügyfelektől több csatornán érkező panaszokat nyilván kell tartani, törvényileg meghatározott határidők és felelősségi körök betartásával kell a panaszokat kivizsgálni megválaszolni. A program lehetőséget ad a panaszok rögzítésére, a beérkező dokumentumok csatolásával, melyet akár írásban, akár szóban tesznek az adósok. A panaszok rögzítésekor kötelező a feladat elvégzéséért, a panasz kivizsgálásáért felelős személy megnevezése és a kivizsgálásra szánt határidő beírása, amely maximum 30 nap lehet. A panasz kategóriák a Magyar Nemzeti Bank mint felügyeleti szerv adatszolgáltatási lapjából kerültek meghatározásra.&lt;br&gt; <br /> A panaszok kivizsgálására a program a felvételkor feladatok hoz létre a felelős számára, melyek a [[Feladatok perspektíva]]n és az adott ügylet feladatai között jelenik meg. &lt;br&gt;<br /> A panasz pontos eredménye a válaszdokumentummal együtt regisztrálandó, ennek indítása a panasz tételen jobb egérkattintással indítható. Mind a panaszok, mind a válaszok a program által készített negyedéves MNB bevallás riportban megjelennek.<br /> <br /> [[file:ugyfelpanasz.png]]<br /> <br /> == Elszámolás ==<br /> Az alkalmazás támogatja a 2014. évi XL. törvényben (a továbbiakban: Elszámolási törvény) előírt elszámolási kötelezettség teljesítését. Az elszámolás során a pénzügyi intézmény szabályzatában lefektetett eljárásrendet követve elkészíti az ügylet pénzügyi elszámolását, a folyamatban során keletkező tájékoztató, elszámoló dokumentumokat, valamint adatot szolgáltat a felügyeleti szervezetek felé történő jelentési, ellenőrzési kötelezettségekhez.&lt;BR&gt;<br /> A folyamat során keletkező iratokat a rendszer eltárolja az iradadatok között.&lt;BR&gt;<br /> Az ügylet elszámolás adatlapján van lehetőség az elszámolási eljárás minden lépését végrehajtani. A felületen a folyamat aktuális állásától függően válnak láthatóvá az addig elkészült adatok.&lt;BR&gt;<br /> ===Igazolás kérelem===<br /> A szerződés engedményesénél elszámolásra külön kérelem alapján jogosult fogyasztók számára az igazolás kiadása a felületen az &quot;Új igazolás kérelem&quot; gomb megnyomása után megjelenő varázsló kitöltésével lehetséges. Az adatok megadása után az ügyintéző a törvényi szabályozásnak megfelelően igazolást vagy igazolás iránti kérelem elutasításáról szóló dokumentumot készíthet.&lt;BR&gt; <br /> [[Fájl:igazolaskerelem.png]]<br /> [[Fájl:igazolaskerelemvalasz.png]]<br /> ===Elszámolási folyamat===<br /> Az elszámolás folymatának első lépéseként a fogyasztó elszámolás iránti kérelmet nyújt be a pénzügyi intézményhez. Ezt a felületen az &quot;Új elszámolási kérelem felvétele&quot; gomb után megjelenő varázslóval lehet a rendszerben iktatni.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz1.png]]&lt;BR&gt;<br /> Az iktatás során meg kell adni a kérelmet beadó személyt, a beadás módját, a kérelemhez tartozó dokumentumot, illetve a kérelem beadásának dátumát.<br /> Az alkamazás az ügylet egyéb adatai alapján jelzi, ha az ügylet nem tartozik az törvény hatálya alá.&lt;BR&gt;<br /> Az ügyintéző választhat, hogy a megkapott információ kevés annak eldöntésére, hogy a kérelem alapján elvégezhető-e az elszámolás ebben az esetben &quot;Később eldöntött&quot; választógombot kiválasztva a kérelmet rögzítheti, majd a folyamatot a megfelelő adatok beszerzéséig felfüggesztheti&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem benyújtója nem jogosult elszámolásra, vagy a szerződés nem tartozik a törvény hatálya alá az ügyintéző a kérelmet elutasíthatja az &quot;Elutasított&quot; választógombot kiválasztva és a következő lapon az ehhez tartozó adatok megadása után a megfelelő elutasító dokumentumot generálhatja. Ebben az esetben a meg kell adni az elutasítás indokát a varázsló következő lapján.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz3.png|none]]<br /> Ha a fogyasztó kérelme jogos, de az átadott iratok alapján az elszámolás nem végezhető el, az ügyintéző hiánypótlásra szólíthatja fel, ehhez a &quot;Jogosult, hiánypótlás szükséges&quot; választógombot kell kiválasztania.&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem jogos és minden szükséges adat rendelkezésre áll (akár a kérelem beérkezésekor, akár hiánypótlás után folytatva a folyamatot), a &quot;Jogosult, minden adattal rendelkezik&quot; választógomb bejelölése után a következő lapon meg kell adni a Csökkenés mezőben az engedményezőtől kapott tisztességtelen összeget, kiválasztva, hogy ezen összeg milyen devizanemben értendő, illetve meg kell adni az új, tisztességes késedelmi kamat típusát (fix vagy megadott bázishoz kötött) valamint a kamarmarzs mértékét. A lapon a program kitölti a nyitókövetelést, illetve meg kell adni az elszámolási adatok beérkezésének a dátumát is.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz2.png|none]]&lt;BR&gt;<br /> Az adatok megadása után a felületen a megadott adatok megjelennek (3).&lt;BR&gt;<br /> Ezután megadható az elszámolás értéknapja valamint az elszámolás gomb megnyomásával a program elvégzi a pénzügyi intézmény szabályzatai alapján az elszámolást. Ennek során először elvégzi az úgynevezett újrafuttatást, melynek során a nyitó követelésre újrakönyveli egy elkülönített folyószámlán az ügylet élettörténetében meglevő térülés, terhelés eseményeket és pénzügyet érintő státuszváltásokat, illetve a szabályzatban meghatározott módon és időben betörleszti a felkamatoztatott tisztességtelen összeget.&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolási folyamat után megtekinthető az ügylet elszámolási folyószámlája, napi forgalmi adatai, valamint a tisztességtelen összeg és az idők során keletkezett ügyfélkövetelések után számított kamatozás részletes levezetése (4).&lt;BR&gt;<br /> Külön táblázatban (5) tekinthető meg, hogy az elszámolás során mennyi különbözet keletkezik az újrafuttatásból (pl. az esetleges késedelmi kamatlábváltozás miatt) és mennyi a tisztességtelen összeg beszámításából.&lt;BR&gt;<br /> A &quot;különbözet könyvelése&quot; gombra történik meg a jogcímenkénti különbözetek valamint az esetleges új késedelmi kamat mérték könyvelése az ügylet folyószámlájára illetve az ügylet alapadatai közé.&lt;BR&gt;<br /> Ezután az ügyintéző elkészítheti a szükséges tájékoztató leveleket a megfelelő gombok megnyomásával (7). Szintén itt rögzíthető az elvégzett elszámolás kapcsán a részletes elszámolás iránti kérelem és a rá adott válasz&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolás kapcsán a pénzügyi intézmény jogosult az elszámolásból adódó kifizetési kötelezettségéből illetve a tartozás csökkenéséből adódó pénzügyi veszteség arányos megtérítését kérni az engedményezőtől. Az igényelt összegek illetve ezek megtérülését lehet rögzíteni a felület megtérítési igény (6) részében.<br /> [[Fájl:elszamolas.png|none]]&lt;BR&gt;</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=%C3%9Cgylet_adatlap&diff=628 2015-12-28T15:50:01Z

<p>Admin: /* Pénzügyi adatok */</p> <hr /> <div>Az ügylet adatlap az ügyletek minden, a rendszerbe kerüléstől kezdve a követeléskezelési folyamat során keletkezett adatokat tartalmazza. Az információk több oldalon találhatók meg, adatkörönkénti csoportosításban.<br /> <br /> Az oldalak a következők:<br /> == Alapadat ==<br /> <br /> Az alapadatok között az engedményezés során az eredeti jogosulttól kapott folyósítási, felmondáskori átvételkori tartozásadatok kerülnek nyilvántartásra. Az átvételkori pénzügyi adatok mind az elszámolási, mind a bázisárfolyamon feltüntetett folyósítási deviza adatok. &lt;br&gt; <br /> [[file:ugyletalapadat.png|none]]<br /> <br /> Itt kerülnek feltüntetésre a KHR rendszer jelentésszolgáltatási kötelezettségéhez kapcsolódó alapadatok. A jelentésszolgáltatás a BISZ Zrt. manuális és automata rendszerén keresztül is beadható, az ügyletek azonosítása a KHR rendszerben a KHR azonosítók megadásával történik. Amennyiben az eredeti jogosult a KHR rendszerben nem tüntetett fel mulasztási adatokat, úgy a követeléskezelő pénzügyi vállalkozás kötelezettsége a törvényben meghatározott feltételek teljesülése esetén a mulasztásadat rögzítése. A program képes a tartozásadatok alapján a feltételeknek megfelelő 60 és 90 napos KHR levelek elkészítésére és a felhasználók számára információ biztosítására a KHR felé teljesítendő feladatokról.<br /> [[file:khradatok.png|none]]<br /> A tartozások megtérülése vagy az adósok elhalálozása esetén a KHR felé jelzett információkat vissza kell jegyezni a rendszerbe, így a továbbiakban a rendszeres, havi tőkekitettség jelentésbe ezek nem kerülnek be. &lt;br&gt;<br /> A késedelmi kamat számítás paraméterei is itt állíthatók be. A késedelmi kamat láb értéke az eredeti szerződésben szereplő és az engedményezés során az eredeti jogosult helyébe lépő követeléskezelő pénzügyi vállalkozás számára kötött. A kamatozás szempontjából megkülönböztetünk fix és bázishoz kötött kamatozású számításokat. A fix kamatlábak is tudnak időben változóak lenni, a bázishoz kötött kamatozás pedig a referencia kamat mértékétől és a kamatmarzs mértékétől is függ.<br /> <br /> == Szereplők ==<br /> A rendszer az ügyletekhez kapcsolódóan szereplőket tart nyilván különböző [[szerepkör]]ökben. A szereplők (adósok, kezesek, biztosítéknyújtók, stb...) a rendszerbe kerüléskor egyedi un. saját ügyfél-azonosítót kapnak. Az ügyfél-azonosítók szerepe az, hogy a különböző eredeti jogosultaktól vásárolt követeléscsomagokban egyedileg azonosítsa az azonos szereplőket és egységesen kezelhetővé tegye azon ügyleteket, amelyek egy szereplőhöz tartoznak. Az azonos ügyfél-azonosító alá rendelt szereplők három paraméterben biztosan meg kell hogy egyezzenek. Ezek a születési időpont, születési hely, anyja neve. A felhasználók számára a program a csomagok beolvasásakor támogatja az adatok kiszűrését, de minden összerendelés manuális, mert a három paraméter ikrek esetén is megegyezik, mégsem biztos, hogy azonos természetes személyről van szó.<br /> A szereplő adatok időben változhatnak, így a program lehetővé teszi, hogy az időben változó adatok úgy kerüljenek rögzítésre, hogy a régi információ is megmaradjon, kereshetővé váljon, de releváns információ-tartalommal már ne rendelkezzen. Az időben később keletkezett egy típusú adatok közt dátum szerinti prioritási sorrend van.<br /> <br /> [[file:ugyletszereplok.png]]<br /> <br /> A nyugdíjas törzsszámokat is nyilván lehet tartani, szerepük a letiltások banki feldolgozásakor van, mert a nyugdíjas törzsszámok alapján a pénzügyi egyenlítések automatikusan feldolgozhatók többféle banki formátumból.<br /> <br /> == Pénzügyi adatok ==<br /> <br /> Az ügyletek pénzügyi elszámolása során a terhelések és térülések automatikusan folyószámlára könyvelődnek. A folyószámlán a különböző jogcímek egyenlege határozza meg az ügyfelek tartozását. A pénzügyi adatok lapon megtekinthető az ügyletre vonatkozó átvételkori adatok elszámolási és folyósítási devizában, illetve az ügylet ügyfeleinek összes tartozása. Az azonos eredeti ügyletazonosítóval rendelkező ügyfelek összes tartozása tekinthető meg. Az alapadatok szekció tartalmazza az azonos saját azonosítóval rendelkező ügyfelek tartozásait, illetve az ügylet szereplői milyen más ügyletek tartozásaival rendelkeznek. <br /> <br /> [[file:penzugy1.png|none]]<br /> <br /> [[file:penzugy2.png|none]]<br /> <br /> == Ügyletállapot ==<br /> Az adott ügylet státuszainak, behajtási állapotának a programban történő megtekintésére és rögzítésére szolgál. Minden, az ügyletre vonatkozó beállítás egy dátum paraméterrel rendelkezik, melyek az előző beállítást érvénytelenítik. A behajtási folyamat lépései így végigkövethetők.<br /> <br /> [[file:ugyletallapot.png]]<br /> <br /> Új ügylet állapot rögzítésekor a program az egymásra épülő ügylet státuszok, ügylet állapotok, és jogi állapotok összefüggéseit ellenőrzi és csak azok rögzítését engedi meg amelyek engedélyezettek. A különböző ügylet státuszok rendre más és más kötelező adatok felvételét követelik meg.<br /> * Eladás esetén : vásárló partner<br /> * Behajtás esetén : <br /> ** A behajtást végző partner<br /> ** Szerződés szerinti jutalék<br /> ** A behajtás jellege<br /> * Jogi eljárás esetén :<br /> ** Jogi státusz<br /> <br /> [[file:ugyletallapotbeallitas.png]]<br /> <br /> == Iratadat ==<br /> Az követelések engedményezésekor az eredeti jogosultak a rendelkezésre álló dokumentációkat, papír alapú iratokat a pénzügyi vállalkozások rendelkezésére bocsátják. A felhasználók ezeket az iratokat elektronikusan fel tudják dolgozni és az ügyletekhez tudják rendelni. A pontos adatfeldolgozáshoz a dokumentumok tipizálása szükséges az [[irattípus]]ok között szabadon definiálható fogalmak szerint. Az iratok egy dokumentumtárban kerülnek elhelyezésre egységes rendszerben. A dokumentumtár helye rendszer szinten paraméterezhető, a létrehozott állományok &lt;dokumentumtár helye\&gt;&lt;ügylet azonosító&gt;&lt;ügyfél név\&gt;&lt;dokumentumtípus&gt;&lt;dokumentum dátuma&gt; formátumban kerülnek elnevezésre. &lt;br&gt;<br /> A behajtási folyamat szakaszainak szempontjából meghatározhatjuk a keletkezett dokumentum csoportosítás, és mellette a dokumentum tárolási, őrzési helyét is, a pontos fellehetőség elősegítésére. Minden olyan típusú dokumentum használata megengedett, melyet a felhasználói számítógépek képesek feldolgozni.<br /> <br /> [[file:irattipus.png|none]]<br /> <br /> Az iratadatok feltöltése manuálisan és a menüből indítva tömegesen is feltölthető. A típusok megadása után a csoport, őrzés helye választható, illetve a forrás dokumentum tallózható, a program a dokumentumtárba kerülő céldokumentum nevét automatikusan meghatározza. Fontos két dátumparaméter megadása, a dátum az irat rendszerbe kerülését jelzi, míg a dokumentum dátuma az irat, határozat érvénybe lépésének jellemzője.&lt;br&gt;<br /> Tömeges adatfeldolgozás során azonos típusú iratokat tudunk különböző ügyletekhez rendelni, melyek a fájlrendszer egy adott tallózható mappájában találhatók, vagy különböző típusú iratokat lehet egy dokumentumhoz rendelni. A feldolgozás során fontos a dokumentumok elnevezése, melyből a program a feldolgozáshoz szükséges információt veszi. <br /> <br /> [[file:ujirat.png|none]]<br /> <br /> == Megjegyzés ==<br /> A program az ügyintézők részére biztosítja a nem struktúrálható, de a behajtás során fontos, a pénzügyi vállalkozás tudomására jutott információkat, melyek időpont-megjelöléssel kerülnek a rendszerbe. Már létező adatok a táblázatban kivonatosan jelennek, meg, de a táblázat sorait kiválasztva olvashatóvá válik a teljes bevitt adat.&lt;br&gt;<br /> Új adat rendszerbe rögzítésekor a rögzít gomb megnyomásakor kerül mentésre az információ, a dátumot a rendszer automatikusan hozza létre.<br /> [[fájl:memo.png|none]]<br /> <br /> == Jogi adat ==<br /> <br /> A behajtási folyamat során nem minden esetben sikerül a puha behajtási szakaszban, vagy megállapodás alapján a követelés összegének megtérítésére. Ilyen esetben a követeléskezelő cég jogi eljárást indít az adósok ellen. A jogi eljárások során számos külső partnerrel és elektronikus rendszerrel kommunikál, melyekben az eljárási folyamatokra vonatkozó egyedi azonosító keletkezik. A rendszerek és partnerek közti kommunikáció pontos beazonosíthatóságának érdekében a jogi eljárásokra vonatkozó adatokat az ügyletekhez rögzíteni szükséges. A rendszerben rögzíthető jogi adatok lehetnek listából választhatók, ilyen például az eljáró közjegyzőre vonatkozó adat, de olyan adatok is keletkeznek, melyek szabad szavasan kerülnek rögzítésre, erre példa a perszám.&lt;br&gt; <br /> A következő jogi adatok rögzíthetők strukturáltan: <br /> <br /> *Árverés<br /> *Bankszámla<br /> *Bírósági ügyszám<br /> *Eljáró bíróság<br /> *Eljáró végrehajtó<br /> *Felszámolás ügyszám<br /> *Felszámoló<br /> *Hagyatéki közjegyzői ügyszám<br /> *Illetékes közjegyző<br /> *Közjegyzői FMH szám<br /> *Közjegyzői/bírósági vh ügyszám<br /> *Lefoglalt ingóság<br /> *Letiltás<br /> *Összevontan kezelt ügyletek<br /> *Perszám<br /> *VH jog bejegyzés dátuma (ingatlan)<br /> *VH joggal érintett ingatlan hrsz.<br /> *VH ügyszám<br /> &lt;br&gt;<br /> A fent rögzített jogi adatok az ügyletkeresőben szabadon kereshetők. A közjegyzőkkel, végrehajtókkal és adósokkal történő levelezés megkönnyítésére a sablonlevelek a fenti adatokat a meghatározott tartalomba be tudják helyettesíteni.&lt;br&gt;<br /> Egy ügylethez több egy típusú adat is rögzíthető.<br /> <br /> == Csekk ==<br /> A program támogatja a nagy tételben küldhető csekkes befizetések feldolgozását. Az OC31 formátumú csekkek mind teljesen kitöltve, mind a feladó nevét nem feltüntetve nyomtathatók. A nyomtatás <br /> történhet az ügylet adatlapjáról egyesével, másrészt tömegesen is.Ebben az esetben a nyomtatasi varázsló egy XLS táblázatot vár, melyben az ügyletazonosítók szerepelnek és ezen adatok alapján a program kitölti a csekkeket. A csekkekre egyedi befizetőazonosítóként LUHN kódolással egy ellenőrző karakter kerül, melyet a Magyar Posta Elszámoló központ (PEK) továbbít a számlavezető Bank felé, és a befizetésekről készült avizóban a befizetéseket ez az egyedi azonosító azonosítja.<br /> [[file:csekk.png|none]]<br /> A számlavezető Bank elektronikus formában átadott állományai a program által feldolgozhatók. A feldolgozás ellenőrzi a beolvasandó adatot helyességét, formai, tartalmi ellenőrzést hajt végre, és csak a helyes PEK csomag ismeretében végzi el az adatok feldolgozását. A feldolgozás jogosultsághoz kötött.<br /> [[file:csekkimport.png|none]]<br /> <br /> == Személyes felkeresés ==<br /> Későbbi felhasználásra.<br /> <br /> == Biztosíték ==<br /> A követeléskezelés során nem kizárólag fedezetlen, hanem fedezetes követelések, követeléscsomagok vásárlása történik, így szükséges a fedezetek rendszerbe rögzítése.<br /> [[file:biztositek.png|none]]<br /> <br /> A fedezetek ingó- és ingatlanfedezetek lehetnek:<br /> :Ingatlanfedezetek esetében az ingatlannyilvántartás szerinti adatok rögzítésén túl, az értékbecslésben meghatározott adatok, zálogjogérték, és az esetleges árverési adatok rögzíthetők.<br /> <br /> [[file:ingatlanfedezet.png|none]]<br /> <br /> :Rögzíthetünk a rendszerben gépjárműadatokat is.<br /> :Amennyiben az eredeti hitelügyletek nem ingatlan vagy gépjárműfedezetet tartalmaztak, úgy egyéb fedezetek is rögzíthetők. Ezek lehetnek:<br /> :Vagyont terhelő zálogjog<br /> :Óvadék<br /> :Opciósjog<br /> :Engedményezés<br /> :Kezesség<br /> :Egyéb<br /> :Intézményi garancia<br /> :Üzletrészt terhelő zálogjog<br /> :Baleset-, és életbiztosítás<br /> :Kezesség (biztosíték)<br /> Minden biztosítékhoz képek csatolhatók.<br /> <br /> == Levelek ==<br /> <br /> A követeléskezelési folyamat során az adósokkal és a külső szereplőkkel hivatalos levelezés folytatása szükséges. Ennek állomásai az adósok számára küldött engedményezési értesítő, időszakos kötelező egyenlegértesítő, felszólítólevelek, de a közjegyzőkkel, végrehajtókkal folytatott hivatalos levelezés is. Lehetőség van sablonok definiálására a programban, mely a rendelkezésre állóadatok alapján a sablonlevelek kitöltésével megkönnyíti az ügyintézők számára a levelek elkészítését, lerövidíti a levelek elkészítéséhez szükséges időt. A program openXML formátumú állományokat állít elő, melyek a platformfüggetlenség megőrzése mellett Microsoft Winword, OpenOffice állományokkal tovább szerkeszthetők, amennyiben szükséges a sablonlevélben megadottaktól történő eltérés. A sablon kiválasztása után a kitöltés előtt megadható, a címzett, a kötelezettek köre. A címek különböző típusai alapvetően dátum alapján kerülnek a levelekre, az ''állandó típusú'' címek a levél törzsébe és ''levelezési típusú'' címek a borítékokra, feladóvevényekre. Mindig a rendszerben szereplő legfrissebb cím kerül felhasználásra. A levelek aláírója is megadható. &lt;br&gt;<br /> Lehetőség van az elkészült levelek iratadatok közé mentésére, így a rendszerből bármikor visszakereshetővé válnak. A tömeges iratadat-kezeléshez megadható iktatószám, amely egyedi levelek elkészítésekor a sablonba kerül, tömeges levélgeneráláskor az adott sorszámtól kezdve nyomtatja a program az elkészült dokumentumokra az iktatószámokat. A levelek nyomtatása automatikus nyomtatóra is indítható, míg a kiegészítő feladóvevények PDF formátumban kerülnek elkészítésre.<br /> <br /> [[file:levelek.png]]<br /> <br /> == Feladatok ==<br /> <br /> A rendszerben feladatok definiálhatók az ügyintézők munkájának megkönnyítésére. A feladattípusok definiálhatók az alapadatok között, lehetnek ismétlődőek, illetve a befizetés ellenőrzéssel kapcsolatosak. A feladatlistában történő megjelenésüket tekintve előzetesen beállított sorrendben jelennek meg. A feladatlista szűrhető a felső sorban elhelyezett feltételek szerint, így adott ügyintézőhöz és adott dátumtartományban megadott feladatok leválogathatók. A feladatok státusz szerint is szűrhetők, a lezárt státuszú feladatok nem jelennek meg a listában. Feladatok manuálisan akár más ügyintézők számára is kioszthatók, a megfelelő felhasználói jogosultság birtokában. Az adott ügyletekhez tartozó feladatok a lejárat dátumának megfelelő sorrendben megjelennek az ügylet adatlapon, de más megjelenő adatoknak megfelelő sorrend is beállítható. Összesített feladatlistát az ügyintézők élő feladatiról a '''Feladatok perspektíva''' tartalmaz, a szűrőfeltételek ott is hasonlóan használhatók.&lt;br&gt;<br /> <br /> [[file:feladatok.png]]<br /> <br /> A feladatok lehetnek manuálisan vagy automatikusan kiosztottak, ismétlődők. A feladatok eredménye meghatározza, hogy szükséges-e belőlük újabb feladat létrehozása, vagy a feladat a lezáráskor befejeződik-e.<br /> <br /> == Megállapodások ==<br /> A követeléskezelés az adós és a követeléskezelő cég kölcsönös együttműködésén alapszik, szabályzott környezetben. Mindkét fél célja, hogy a tartozás kifizetésre kerüljön, melynek érdekében a felmondáskor egyösszegűvé vált követelés megfizetése valamilyen kölcsönösen kialkudott megállapodás alapján történjen meg. Ennek figyelemmel kísérésére a program lehetőséget nyújt egyedi egyösszegű és részletfizetési megoldások, megállapodások rendszerbe rögzítésére, a megállapodások betartásának nyomon követésére.&lt;br&gt;<br /> Az [[ügylet adatlap]]on egy ügylethez több egyidejű megállapodás rögzítésére is lehetőség van, például több ügylet szereplő közti befizetés megosztás esetén, vagy ha a tartozásmegfizetése egy megállapodás alapján nem volt tartható, úgy azt hatályon kívül lehet helyezni és másik megállapodás megkötésére is mód van.<br /> <br /> [[file:megallapodas.png|none]]<br /> <br /> A megállapodás rögzítésekor kötelezően megadandó a megállapodást megkötő ügyintéző személy, a későbbiekben a befizetések ellenőrzésekor az ügyintéző feladatai között fognak megjelenni az éppen érvényben lévő, megfigyelés alatt álló megállapodás tételek alapján ellenőrzendő befizetések. Amennyiben a megállapodás megkötéséhez szükséges nyilatkozat aláírása szükséges az adósok részéről, úgy az jelezhető a megkötésnél, ha ez rendelkezésre áll, akkor feltölthető az [[ügylet adatlap#iratadat|iratadatok]] közé, amennyiben nem úgy a megállapodás csak a nyilatkozat beérkezésekor lesz élő, és a program ettől az időponttól kezdi a befizetés ellenőrzés funkciót. Amennyiben ilyen nyilatkozat nem szükséges, úgy az is megadható.&lt;br&gt;<br /> A megállapodások lényege a pénzügyi ütemezés, és az esetlegesen a pénzügyi vállalkozások részéről adható engedmények. Ilyen engedmény lehet a késedelmi kamatlábak értékének csökkentése, illetve elengedés. Elengedés során a megállapodott törlesztőrészletek megfizetése után fennmaradó összeg elengedésére van mód. &lt;br&gt;<br /> A törlesztőrészletek felvételekor egyedi megállapodás alapján rögzíthetjük a törlesztőrészletek darabszámát, összegét és a megállapodás kezdetét. A program ezen információk alapján kitölti a ''törlesztési táblázatot''. Amennyiben pontos összeg kalkulációjára van szükség, úgy négy módszer alkalmazásával van lehetőségünk a fennálló folyószámla-egyenleg alapján számítható ki a szükséges törlesztőrészlet és futamidő. Fontos megjegyezni, hogy amennyiben a késedelmi kamatláb értéke változik, vagy az adósok nem pontosan adott időpontban fizetik meg az adósságszolgálatot, úgy a megállapodás futamidejének végére a folyószámlán eltérés mutatkozhat lejáratkor, mely lehet pozitív és negatív is. <br /> <br /> [[file:kalkulator.png|none]]<br /> <br /> A kalkulátor négy számítási módszer alapján tudja meghatározni a megállapodás pénzügyi részleteit, melyek a fenti ábrán láthatók. A leggyakrabban használt számítási mód, az adott törlesztőrészlet értékének figyelembe vételével történő futamidő, illetve az adott futamidőhöz tartozó szükséges törlesztőrészlet értékének meghatározása. Itt van lehetőség maradványérték beállítására és a késedelmi kamatbáb értékének csökkentésére. Az adott számítást a kalkulátor a törlesztési tervbe illeszti, és úgy is képes a kalkulációra, ha a szakasz elején említett fix törlesztőrészlet és darabszám előzetesen beállításra került.&lt;br&gt;<br /> Amennyiben az megállapodás élővé válik, azaz a szükséges nyilatkozatok beérkeztek, illetve az első részlet esedékessé vált, a rendszer feladatot hoz létre a megállapodást engedélyező felhasználó számára, és esedékességkor figyeli, hogy beérkezett-e a törlesztőrészlet. Amennyiben törlesztésre került, úgy a feladatot zárja és új feladatot nyit, a megállapodásban szereplő következő tétel szerint. Lehetőség van bizonyos rendszer szinten beállítható értékek alapján (elnézett fizetési késedelem, a törlesztőrészlet bizonyos százalékának megfizetése) kevesebb törlesztőrészlet beérkezésének automatikus elfogadására is. Amennyiben nem, úgy a feladat nyitva marad az ügyintézők számára, manuálisan kell kezelni a törlesztőrészlet elmaradását.&lt;br&gt; <br /> Amennyiben az adósok a törlesztőrészleteket rendre megfizetik, úgy a befizetés ellenőrzés feladatai automatikus létrejönnek és lezáródnak az ügyintézők beavatkozása nélkül.<br /> <br /> == Ügyfélpanaszok ==<br /> A Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeleti szerv ellenőrzése alá tartozó intézményeknek szigorú adatvédelmi és panaszkezelési előírásoknak kell megfelelni. Az ügyfelektől több csatornán érkező panaszokat nyilván kell tartani, törvényileg meghatározott határidők és felelősségi körök betartásával kell a panaszokat kivizsgálni megválaszolni. A program lehetőséget ad a panaszok rögzítésére, a beérkező dokumentumok csatolásával, melyet akár írásban, akár szóban tesznek az adósok. A panaszok rögzítésekor kötelező a feladat elvégzéséért, a panasz kivizsgálásáért felelős személy megnevezése és a kivizsgálásra szánt határidő beírása, amely maximum 30 nap lehet. A panasz kategóriák a Magyar Nemzeti Bank mint felügyeleti szerv adatszolgáltatási lapjából kerültek meghatározásra.&lt;br&gt; <br /> A panaszok kivizsgálására a program a felvételkor feladatok hoz létre a felelős számára, melyek a [[Feladatok perspektíva]]n és az adott ügylet feladatai között jelenik meg. &lt;br&gt;<br /> A panasz pontos eredménye a válaszdokumentummal együtt regisztrálandó, ennek indítása a panasz tételen jobb egérkattintással indítható. Mind a panaszok, mind a válaszok a program által készített negyedéves MNB bevallás riportban megjelennek.<br /> <br /> [[file:ugyfelpanasz.png]]<br /> <br /> == Elszámolás ==<br /> Az alkalmazás támogatja a 2014. évi XL. törvényben (a továbbiakban: Elszámolási törvény) előírt elszámolási kötelezettség teljesítését. Az elszámolás során a pénzügyi intézmény szabályzatában lefektetett eljárásrendet követve elkészíti az ügylet pénzügyi elszámolását, a folyamatban során keletkező tájékoztató, elszámoló dokumentumokat, valamint adatot szolgáltat a felügyeleti szervezetek felé történő jelentési, ellenőrzési kötelezettségekhez.&lt;BR&gt;<br /> A folyamat során keletkező iratokat a rendszer eltárolja az iradadatok között.&lt;BR&gt;<br /> Az ügylet elszámolás adatlapján van lehetőség az elszámolási eljárás minden lépését végrehajtani. A felületen a folyamat aktuális állásától függően válnak láthatóvá az addig elkészült adatok.&lt;BR&gt;<br /> ===Igazolás kérelem===<br /> A szerződés engedményesénél elszámolásra külön kérelem alapján jogosult fogyasztók számára az igazolás kiadása a felületen az &quot;Új igazolás kérelem&quot; gomb megnyomása után megjelenő varázsló kitöltésével lehetséges. Az adatok megadása után az ügyintéző a törvényi szabályozásnak megfelelően igazolást vagy igazolás iránti kérelem elutasításáról szóló dokumentumot készíthet.&lt;BR&gt; <br /> [[Fájl:igazolaskerelem.png]]<br /> [[Fájl:igazolaskerelemvalasz.png]]<br /> ===Elszámolási folyamat===<br /> Az elszámolás folymatának első lépéseként a fogyasztó elszámolás iránti kérelmet nyújt be a pénzügyi intézményhez. Ezt a felületen az &quot;Új elszámolási kérelem felvétele&quot; gomb után megjelenő varázslóval lehet a rendszerben iktatni.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz1.png]]&lt;BR&gt;<br /> Az iktatás során meg kell adni a kérelmet beadó személyt, a beadás módját, a kérelemhez tartozó dokumentumot, illetve a kérelem beadásának dátumát.<br /> Az alkamazás az ügylet egyéb adatai alapján jelzi, ha az ügylet nem tartozik az törvény hatálya alá.&lt;BR&gt;<br /> Az ügyintéző választhat, hogy a megkapott információ kevés annak eldöntésére, hogy a kérelem alapján elvégezhető-e az elszámolás ebben az esetben &quot;Később eldöntött&quot; választógombot kiválasztva a kérelmet rögzítheti, majd a folyamatot a megfelelő adatok beszerzéséig felfüggesztheti&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem benyújtója nem jogosult elszámolásra, vagy a szerződés nem tartozik a törvény hatálya alá az ügyintéző a kérelmet elutasíthatja az &quot;Elutasított&quot; választógombot kiválasztva és a következő lapon az ehhez tartozó adatok megadása után a megfelelő elutasító dokumentumot generálhatja. Ebben az esetben a meg kell adni az elutasítás indokát a varázsló következő lapján.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz3.png|none]]<br /> Ha a fogyasztó kérelme jogos, de az átadott iratok alapján az elszámolás nem végezhető el, az ügyintéző hiánypótlásra szólíthatja fel, ehhez a &quot;Jogosult, hiánypótlás szükséges&quot; választógombot kell kiválasztania.&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem jogos és minden szükséges adat rendelkezésre áll (akár a kérelem beérkezésekor, akár hiánypótlás után folytatva a folyamatot), a &quot;Jogosult, minden adattal rendelkezik&quot; választógomb bejelölése után a következő lapon meg kell adni a Csökkenés mezőben az engedményezőtől kapott tisztességtelen összeget, kiválasztva, hogy ezen összeg milyen devizanemben értendő, illetve meg kell adni az új, tisztességes késedelmi kamat típusát (fix vagy megadott bázishoz kötött) valamint a kamarmarzs mértékét. A lapon a program kitölti a nyitókövetelést, illetve meg kell adni az elszámolási adatok beérkezésének a dátumát is.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz2.png|none]]&lt;BR&gt;<br /> Az adatok megadása után a felületen a megadott adatok megjelennek (3).&lt;BR&gt;<br /> Ezután megadható az elszámolás értéknapja valamint az elszámolás gomb megnyomásával a program elvégzi a pénzügyi intézmény szabályzatai alapján az elszámolást. Ennek során először elvégzi az úgynevezett újrafuttatást, melynek során a nyitó követelésre újrakönyveli egy elkülönített folyószámlán az ügylet élettörténetében meglevő térülés, terhelés eseményeket és pénzügyet érintő státuszváltásokat, illetve a szabályzatban meghatározott módon és időben betörleszti a felkamatoztatott tisztességtelen összeget.&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolási folyamat után megtekinthető az ügylet elszámolási folyószámlája, napi forgalmi adatai, valamint a tisztességtelen összeg és az idők során keletkezett ügyfélkövetelések után számított kamatozás részletes levezetése (4).&lt;BR&gt;<br /> Külön táblázatban (5) tekinthető meg, hogy az elszámolás során mennyi különbözet keletkezik az újrafuttatásból (pl. az esetleges késedelmi kamatlábváltozás miatt) és mennyi a tisztességtelen összeg beszámításából.&lt;BR&gt;<br /> A &quot;különbözet könyvelése&quot; gombra történik meg a jogcímenkénti különbözetek valamint az esetleges új késedelmi kamat mérték könyvelése az ügylet folyószámlájára illetve az ügylet alapadatai közé.&lt;BR&gt;<br /> Ezután az ügyintéző elkészítheti a szükséges tájékoztató leveleket a megfelelő gombok megnyomásával (7). Szintén itt rögzíthető az elvégzett elszámolás kapcsán a részletes elszámolás iránti kérelem és a rá adott válasz&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolás kapcsán a pénzügyi intézmény jogosult az elszámolásból adódó kifizetési kötelezettségéből illetve a tartozás csökkenéséből adódó pénzügyi veszteség arányos megtérítését kérni az engedményezőtől. Az igényelt összegek illetve ezek megtérülését lehet rögzíteni a felület megtérítési igény (6) részében.<br /> [[Fájl:elszamolas.png|none]]&lt;BR&gt;</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=%C3%9Cgylet_adatlap&diff=627 2015-12-28T15:49:18Z

<p>Admin: /* Pénzügyi adatok */</p> <hr /> <div>Az ügylet adatlap az ügyletek minden, a rendszerbe kerüléstől kezdve a követeléskezelési folyamat során keletkezett adatokat tartalmazza. Az információk több oldalon találhatók meg, adatkörönkénti csoportosításban.<br /> <br /> Az oldalak a következők:<br /> == Alapadat ==<br /> <br /> Az alapadatok között az engedményezés során az eredeti jogosulttól kapott folyósítási, felmondáskori átvételkori tartozásadatok kerülnek nyilvántartásra. Az átvételkori pénzügyi adatok mind az elszámolási, mind a bázisárfolyamon feltüntetett folyósítási deviza adatok. &lt;br&gt; <br /> [[file:ugyletalapadat.png|none]]<br /> <br /> Itt kerülnek feltüntetésre a KHR rendszer jelentésszolgáltatási kötelezettségéhez kapcsolódó alapadatok. A jelentésszolgáltatás a BISZ Zrt. manuális és automata rendszerén keresztül is beadható, az ügyletek azonosítása a KHR rendszerben a KHR azonosítók megadásával történik. Amennyiben az eredeti jogosult a KHR rendszerben nem tüntetett fel mulasztási adatokat, úgy a követeléskezelő pénzügyi vállalkozás kötelezettsége a törvényben meghatározott feltételek teljesülése esetén a mulasztásadat rögzítése. A program képes a tartozásadatok alapján a feltételeknek megfelelő 60 és 90 napos KHR levelek elkészítésére és a felhasználók számára információ biztosítására a KHR felé teljesítendő feladatokról.<br /> [[file:khradatok.png|none]]<br /> A tartozások megtérülése vagy az adósok elhalálozása esetén a KHR felé jelzett információkat vissza kell jegyezni a rendszerbe, így a továbbiakban a rendszeres, havi tőkekitettség jelentésbe ezek nem kerülnek be. &lt;br&gt;<br /> A késedelmi kamat számítás paraméterei is itt állíthatók be. A késedelmi kamat láb értéke az eredeti szerződésben szereplő és az engedményezés során az eredeti jogosult helyébe lépő követeléskezelő pénzügyi vállalkozás számára kötött. A kamatozás szempontjából megkülönböztetünk fix és bázishoz kötött kamatozású számításokat. A fix kamatlábak is tudnak időben változóak lenni, a bázishoz kötött kamatozás pedig a referencia kamat mértékétől és a kamatmarzs mértékétől is függ.<br /> <br /> == Szereplők ==<br /> A rendszer az ügyletekhez kapcsolódóan szereplőket tart nyilván különböző [[szerepkör]]ökben. A szereplők (adósok, kezesek, biztosítéknyújtók, stb...) a rendszerbe kerüléskor egyedi un. saját ügyfél-azonosítót kapnak. Az ügyfél-azonosítók szerepe az, hogy a különböző eredeti jogosultaktól vásárolt követeléscsomagokban egyedileg azonosítsa az azonos szereplőket és egységesen kezelhetővé tegye azon ügyleteket, amelyek egy szereplőhöz tartoznak. Az azonos ügyfél-azonosító alá rendelt szereplők három paraméterben biztosan meg kell hogy egyezzenek. Ezek a születési időpont, születési hely, anyja neve. A felhasználók számára a program a csomagok beolvasásakor támogatja az adatok kiszűrését, de minden összerendelés manuális, mert a három paraméter ikrek esetén is megegyezik, mégsem biztos, hogy azonos természetes személyről van szó.<br /> A szereplő adatok időben változhatnak, így a program lehetővé teszi, hogy az időben változó adatok úgy kerüljenek rögzítésre, hogy a régi információ is megmaradjon, kereshetővé váljon, de releváns információ-tartalommal már ne rendelkezzen. Az időben később keletkezett egy típusú adatok közt dátum szerinti prioritási sorrend van.<br /> <br /> [[file:ugyletszereplok.png]]<br /> <br /> A nyugdíjas törzsszámokat is nyilván lehet tartani, szerepük a letiltások banki feldolgozásakor van, mert a nyugdíjas törzsszámok alapján a pénzügyi egyenlítések automatikusan feldolgozhatók többféle banki formátumból.<br /> <br /> == Pénzügyi adatok ==<br /> <br /> Az ügyletek pénzügyi elszámolása során a terhelések és térülések automatikusan folyószámlára könyvelődnek. A folyószámlán a különböző jogcímek egyenlege határozza meg az ügyfelek tartozását. A pénzügyi adatok lapon megtekinthető az ügyletre vonatkozó átvételkori adatok elszámolási és folyósítási devizában, illetve az ügylet ügyfeleinek összes tartozása. Az azonos eredeti ügyletazonosítóval rendelkező ügyfelek összes tartozása tekinthető meg. Az alapadatok szekció tartalmazza az azonos saját azonosítóval rendelkező ügyfelek tartozásait. <br /> <br /> [[file:penzugy1.png|none]]<br /> <br /> [[file:penzugy2.png|none]]<br /> <br /> == Ügyletállapot ==<br /> Az adott ügylet státuszainak, behajtási állapotának a programban történő megtekintésére és rögzítésére szolgál. Minden, az ügyletre vonatkozó beállítás egy dátum paraméterrel rendelkezik, melyek az előző beállítást érvénytelenítik. A behajtási folyamat lépései így végigkövethetők.<br /> <br /> [[file:ugyletallapot.png]]<br /> <br /> Új ügylet állapot rögzítésekor a program az egymásra épülő ügylet státuszok, ügylet állapotok, és jogi állapotok összefüggéseit ellenőrzi és csak azok rögzítését engedi meg amelyek engedélyezettek. A különböző ügylet státuszok rendre más és más kötelező adatok felvételét követelik meg.<br /> * Eladás esetén : vásárló partner<br /> * Behajtás esetén : <br /> ** A behajtást végző partner<br /> ** Szerződés szerinti jutalék<br /> ** A behajtás jellege<br /> * Jogi eljárás esetén :<br /> ** Jogi státusz<br /> <br /> [[file:ugyletallapotbeallitas.png]]<br /> <br /> == Iratadat ==<br /> Az követelések engedményezésekor az eredeti jogosultak a rendelkezésre álló dokumentációkat, papír alapú iratokat a pénzügyi vállalkozások rendelkezésére bocsátják. A felhasználók ezeket az iratokat elektronikusan fel tudják dolgozni és az ügyletekhez tudják rendelni. A pontos adatfeldolgozáshoz a dokumentumok tipizálása szükséges az [[irattípus]]ok között szabadon definiálható fogalmak szerint. Az iratok egy dokumentumtárban kerülnek elhelyezésre egységes rendszerben. A dokumentumtár helye rendszer szinten paraméterezhető, a létrehozott állományok &lt;dokumentumtár helye\&gt;&lt;ügylet azonosító&gt;&lt;ügyfél név\&gt;&lt;dokumentumtípus&gt;&lt;dokumentum dátuma&gt; formátumban kerülnek elnevezésre. &lt;br&gt;<br /> A behajtási folyamat szakaszainak szempontjából meghatározhatjuk a keletkezett dokumentum csoportosítás, és mellette a dokumentum tárolási, őrzési helyét is, a pontos fellehetőség elősegítésére. Minden olyan típusú dokumentum használata megengedett, melyet a felhasználói számítógépek képesek feldolgozni.<br /> <br /> [[file:irattipus.png|none]]<br /> <br /> Az iratadatok feltöltése manuálisan és a menüből indítva tömegesen is feltölthető. A típusok megadása után a csoport, őrzés helye választható, illetve a forrás dokumentum tallózható, a program a dokumentumtárba kerülő céldokumentum nevét automatikusan meghatározza. Fontos két dátumparaméter megadása, a dátum az irat rendszerbe kerülését jelzi, míg a dokumentum dátuma az irat, határozat érvénybe lépésének jellemzője.&lt;br&gt;<br /> Tömeges adatfeldolgozás során azonos típusú iratokat tudunk különböző ügyletekhez rendelni, melyek a fájlrendszer egy adott tallózható mappájában találhatók, vagy különböző típusú iratokat lehet egy dokumentumhoz rendelni. A feldolgozás során fontos a dokumentumok elnevezése, melyből a program a feldolgozáshoz szükséges információt veszi. <br /> <br /> [[file:ujirat.png|none]]<br /> <br /> == Megjegyzés ==<br /> A program az ügyintézők részére biztosítja a nem struktúrálható, de a behajtás során fontos, a pénzügyi vállalkozás tudomására jutott információkat, melyek időpont-megjelöléssel kerülnek a rendszerbe. Már létező adatok a táblázatban kivonatosan jelennek, meg, de a táblázat sorait kiválasztva olvashatóvá válik a teljes bevitt adat.&lt;br&gt;<br /> Új adat rendszerbe rögzítésekor a rögzít gomb megnyomásakor kerül mentésre az információ, a dátumot a rendszer automatikusan hozza létre.<br /> [[fájl:memo.png|none]]<br /> <br /> == Jogi adat ==<br /> <br /> A behajtási folyamat során nem minden esetben sikerül a puha behajtási szakaszban, vagy megállapodás alapján a követelés összegének megtérítésére. Ilyen esetben a követeléskezelő cég jogi eljárást indít az adósok ellen. A jogi eljárások során számos külső partnerrel és elektronikus rendszerrel kommunikál, melyekben az eljárási folyamatokra vonatkozó egyedi azonosító keletkezik. A rendszerek és partnerek közti kommunikáció pontos beazonosíthatóságának érdekében a jogi eljárásokra vonatkozó adatokat az ügyletekhez rögzíteni szükséges. A rendszerben rögzíthető jogi adatok lehetnek listából választhatók, ilyen például az eljáró közjegyzőre vonatkozó adat, de olyan adatok is keletkeznek, melyek szabad szavasan kerülnek rögzítésre, erre példa a perszám.&lt;br&gt; <br /> A következő jogi adatok rögzíthetők strukturáltan: <br /> <br /> *Árverés<br /> *Bankszámla<br /> *Bírósági ügyszám<br /> *Eljáró bíróság<br /> *Eljáró végrehajtó<br /> *Felszámolás ügyszám<br /> *Felszámoló<br /> *Hagyatéki közjegyzői ügyszám<br /> *Illetékes közjegyző<br /> *Közjegyzői FMH szám<br /> *Közjegyzői/bírósági vh ügyszám<br /> *Lefoglalt ingóság<br /> *Letiltás<br /> *Összevontan kezelt ügyletek<br /> *Perszám<br /> *VH jog bejegyzés dátuma (ingatlan)<br /> *VH joggal érintett ingatlan hrsz.<br /> *VH ügyszám<br /> &lt;br&gt;<br /> A fent rögzített jogi adatok az ügyletkeresőben szabadon kereshetők. A közjegyzőkkel, végrehajtókkal és adósokkal történő levelezés megkönnyítésére a sablonlevelek a fenti adatokat a meghatározott tartalomba be tudják helyettesíteni.&lt;br&gt;<br /> Egy ügylethez több egy típusú adat is rögzíthető.<br /> <br /> == Csekk ==<br /> A program támogatja a nagy tételben küldhető csekkes befizetések feldolgozását. Az OC31 formátumú csekkek mind teljesen kitöltve, mind a feladó nevét nem feltüntetve nyomtathatók. A nyomtatás <br /> történhet az ügylet adatlapjáról egyesével, másrészt tömegesen is.Ebben az esetben a nyomtatasi varázsló egy XLS táblázatot vár, melyben az ügyletazonosítók szerepelnek és ezen adatok alapján a program kitölti a csekkeket. A csekkekre egyedi befizetőazonosítóként LUHN kódolással egy ellenőrző karakter kerül, melyet a Magyar Posta Elszámoló központ (PEK) továbbít a számlavezető Bank felé, és a befizetésekről készült avizóban a befizetéseket ez az egyedi azonosító azonosítja.<br /> [[file:csekk.png|none]]<br /> A számlavezető Bank elektronikus formában átadott állományai a program által feldolgozhatók. A feldolgozás ellenőrzi a beolvasandó adatot helyességét, formai, tartalmi ellenőrzést hajt végre, és csak a helyes PEK csomag ismeretében végzi el az adatok feldolgozását. A feldolgozás jogosultsághoz kötött.<br /> [[file:csekkimport.png|none]]<br /> <br /> == Személyes felkeresés ==<br /> Későbbi felhasználásra.<br /> <br /> == Biztosíték ==<br /> A követeléskezelés során nem kizárólag fedezetlen, hanem fedezetes követelések, követeléscsomagok vásárlása történik, így szükséges a fedezetek rendszerbe rögzítése.<br /> [[file:biztositek.png|none]]<br /> <br /> A fedezetek ingó- és ingatlanfedezetek lehetnek:<br /> :Ingatlanfedezetek esetében az ingatlannyilvántartás szerinti adatok rögzítésén túl, az értékbecslésben meghatározott adatok, zálogjogérték, és az esetleges árverési adatok rögzíthetők.<br /> <br /> [[file:ingatlanfedezet.png|none]]<br /> <br /> :Rögzíthetünk a rendszerben gépjárműadatokat is.<br /> :Amennyiben az eredeti hitelügyletek nem ingatlan vagy gépjárműfedezetet tartalmaztak, úgy egyéb fedezetek is rögzíthetők. Ezek lehetnek:<br /> :Vagyont terhelő zálogjog<br /> :Óvadék<br /> :Opciósjog<br /> :Engedményezés<br /> :Kezesség<br /> :Egyéb<br /> :Intézményi garancia<br /> :Üzletrészt terhelő zálogjog<br /> :Baleset-, és életbiztosítás<br /> :Kezesség (biztosíték)<br /> Minden biztosítékhoz képek csatolhatók.<br /> <br /> == Levelek ==<br /> <br /> A követeléskezelési folyamat során az adósokkal és a külső szereplőkkel hivatalos levelezés folytatása szükséges. Ennek állomásai az adósok számára küldött engedményezési értesítő, időszakos kötelező egyenlegértesítő, felszólítólevelek, de a közjegyzőkkel, végrehajtókkal folytatott hivatalos levelezés is. Lehetőség van sablonok definiálására a programban, mely a rendelkezésre állóadatok alapján a sablonlevelek kitöltésével megkönnyíti az ügyintézők számára a levelek elkészítését, lerövidíti a levelek elkészítéséhez szükséges időt. A program openXML formátumú állományokat állít elő, melyek a platformfüggetlenség megőrzése mellett Microsoft Winword, OpenOffice állományokkal tovább szerkeszthetők, amennyiben szükséges a sablonlevélben megadottaktól történő eltérés. A sablon kiválasztása után a kitöltés előtt megadható, a címzett, a kötelezettek köre. A címek különböző típusai alapvetően dátum alapján kerülnek a levelekre, az ''állandó típusú'' címek a levél törzsébe és ''levelezési típusú'' címek a borítékokra, feladóvevényekre. Mindig a rendszerben szereplő legfrissebb cím kerül felhasználásra. A levelek aláírója is megadható. &lt;br&gt;<br /> Lehetőség van az elkészült levelek iratadatok közé mentésére, így a rendszerből bármikor visszakereshetővé válnak. A tömeges iratadat-kezeléshez megadható iktatószám, amely egyedi levelek elkészítésekor a sablonba kerül, tömeges levélgeneráláskor az adott sorszámtól kezdve nyomtatja a program az elkészült dokumentumokra az iktatószámokat. A levelek nyomtatása automatikus nyomtatóra is indítható, míg a kiegészítő feladóvevények PDF formátumban kerülnek elkészítésre.<br /> <br /> [[file:levelek.png]]<br /> <br /> == Feladatok ==<br /> <br /> A rendszerben feladatok definiálhatók az ügyintézők munkájának megkönnyítésére. A feladattípusok definiálhatók az alapadatok között, lehetnek ismétlődőek, illetve a befizetés ellenőrzéssel kapcsolatosak. A feladatlistában történő megjelenésüket tekintve előzetesen beállított sorrendben jelennek meg. A feladatlista szűrhető a felső sorban elhelyezett feltételek szerint, így adott ügyintézőhöz és adott dátumtartományban megadott feladatok leválogathatók. A feladatok státusz szerint is szűrhetők, a lezárt státuszú feladatok nem jelennek meg a listában. Feladatok manuálisan akár más ügyintézők számára is kioszthatók, a megfelelő felhasználói jogosultság birtokában. Az adott ügyletekhez tartozó feladatok a lejárat dátumának megfelelő sorrendben megjelennek az ügylet adatlapon, de más megjelenő adatoknak megfelelő sorrend is beállítható. Összesített feladatlistát az ügyintézők élő feladatiról a '''Feladatok perspektíva''' tartalmaz, a szűrőfeltételek ott is hasonlóan használhatók.&lt;br&gt;<br /> <br /> [[file:feladatok.png]]<br /> <br /> A feladatok lehetnek manuálisan vagy automatikusan kiosztottak, ismétlődők. A feladatok eredménye meghatározza, hogy szükséges-e belőlük újabb feladat létrehozása, vagy a feladat a lezáráskor befejeződik-e.<br /> <br /> == Megállapodások ==<br /> A követeléskezelés az adós és a követeléskezelő cég kölcsönös együttműködésén alapszik, szabályzott környezetben. Mindkét fél célja, hogy a tartozás kifizetésre kerüljön, melynek érdekében a felmondáskor egyösszegűvé vált követelés megfizetése valamilyen kölcsönösen kialkudott megállapodás alapján történjen meg. Ennek figyelemmel kísérésére a program lehetőséget nyújt egyedi egyösszegű és részletfizetési megoldások, megállapodások rendszerbe rögzítésére, a megállapodások betartásának nyomon követésére.&lt;br&gt;<br /> Az [[ügylet adatlap]]on egy ügylethez több egyidejű megállapodás rögzítésére is lehetőség van, például több ügylet szereplő közti befizetés megosztás esetén, vagy ha a tartozásmegfizetése egy megállapodás alapján nem volt tartható, úgy azt hatályon kívül lehet helyezni és másik megállapodás megkötésére is mód van.<br /> <br /> [[file:megallapodas.png|none]]<br /> <br /> A megállapodás rögzítésekor kötelezően megadandó a megállapodást megkötő ügyintéző személy, a későbbiekben a befizetések ellenőrzésekor az ügyintéző feladatai között fognak megjelenni az éppen érvényben lévő, megfigyelés alatt álló megállapodás tételek alapján ellenőrzendő befizetések. Amennyiben a megállapodás megkötéséhez szükséges nyilatkozat aláírása szükséges az adósok részéről, úgy az jelezhető a megkötésnél, ha ez rendelkezésre áll, akkor feltölthető az [[ügylet adatlap#iratadat|iratadatok]] közé, amennyiben nem úgy a megállapodás csak a nyilatkozat beérkezésekor lesz élő, és a program ettől az időponttól kezdi a befizetés ellenőrzés funkciót. Amennyiben ilyen nyilatkozat nem szükséges, úgy az is megadható.&lt;br&gt;<br /> A megállapodások lényege a pénzügyi ütemezés, és az esetlegesen a pénzügyi vállalkozások részéről adható engedmények. Ilyen engedmény lehet a késedelmi kamatlábak értékének csökkentése, illetve elengedés. Elengedés során a megállapodott törlesztőrészletek megfizetése után fennmaradó összeg elengedésére van mód. &lt;br&gt;<br /> A törlesztőrészletek felvételekor egyedi megállapodás alapján rögzíthetjük a törlesztőrészletek darabszámát, összegét és a megállapodás kezdetét. A program ezen információk alapján kitölti a ''törlesztési táblázatot''. Amennyiben pontos összeg kalkulációjára van szükség, úgy négy módszer alkalmazásával van lehetőségünk a fennálló folyószámla-egyenleg alapján számítható ki a szükséges törlesztőrészlet és futamidő. Fontos megjegyezni, hogy amennyiben a késedelmi kamatláb értéke változik, vagy az adósok nem pontosan adott időpontban fizetik meg az adósságszolgálatot, úgy a megállapodás futamidejének végére a folyószámlán eltérés mutatkozhat lejáratkor, mely lehet pozitív és negatív is. <br /> <br /> [[file:kalkulator.png|none]]<br /> <br /> A kalkulátor négy számítási módszer alapján tudja meghatározni a megállapodás pénzügyi részleteit, melyek a fenti ábrán láthatók. A leggyakrabban használt számítási mód, az adott törlesztőrészlet értékének figyelembe vételével történő futamidő, illetve az adott futamidőhöz tartozó szükséges törlesztőrészlet értékének meghatározása. Itt van lehetőség maradványérték beállítására és a késedelmi kamatbáb értékének csökkentésére. Az adott számítást a kalkulátor a törlesztési tervbe illeszti, és úgy is képes a kalkulációra, ha a szakasz elején említett fix törlesztőrészlet és darabszám előzetesen beállításra került.&lt;br&gt;<br /> Amennyiben az megállapodás élővé válik, azaz a szükséges nyilatkozatok beérkeztek, illetve az első részlet esedékessé vált, a rendszer feladatot hoz létre a megállapodást engedélyező felhasználó számára, és esedékességkor figyeli, hogy beérkezett-e a törlesztőrészlet. Amennyiben törlesztésre került, úgy a feladatot zárja és új feladatot nyit, a megállapodásban szereplő következő tétel szerint. Lehetőség van bizonyos rendszer szinten beállítható értékek alapján (elnézett fizetési késedelem, a törlesztőrészlet bizonyos százalékának megfizetése) kevesebb törlesztőrészlet beérkezésének automatikus elfogadására is. Amennyiben nem, úgy a feladat nyitva marad az ügyintézők számára, manuálisan kell kezelni a törlesztőrészlet elmaradását.&lt;br&gt; <br /> Amennyiben az adósok a törlesztőrészleteket rendre megfizetik, úgy a befizetés ellenőrzés feladatai automatikus létrejönnek és lezáródnak az ügyintézők beavatkozása nélkül.<br /> <br /> == Ügyfélpanaszok ==<br /> A Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeleti szerv ellenőrzése alá tartozó intézményeknek szigorú adatvédelmi és panaszkezelési előírásoknak kell megfelelni. Az ügyfelektől több csatornán érkező panaszokat nyilván kell tartani, törvényileg meghatározott határidők és felelősségi körök betartásával kell a panaszokat kivizsgálni megválaszolni. A program lehetőséget ad a panaszok rögzítésére, a beérkező dokumentumok csatolásával, melyet akár írásban, akár szóban tesznek az adósok. A panaszok rögzítésekor kötelező a feladat elvégzéséért, a panasz kivizsgálásáért felelős személy megnevezése és a kivizsgálásra szánt határidő beírása, amely maximum 30 nap lehet. A panasz kategóriák a Magyar Nemzeti Bank mint felügyeleti szerv adatszolgáltatási lapjából kerültek meghatározásra.&lt;br&gt; <br /> A panaszok kivizsgálására a program a felvételkor feladatok hoz létre a felelős számára, melyek a [[Feladatok perspektíva]]n és az adott ügylet feladatai között jelenik meg. &lt;br&gt;<br /> A panasz pontos eredménye a válaszdokumentummal együtt regisztrálandó, ennek indítása a panasz tételen jobb egérkattintással indítható. Mind a panaszok, mind a válaszok a program által készített negyedéves MNB bevallás riportban megjelennek.<br /> <br /> [[file:ugyfelpanasz.png]]<br /> <br /> == Elszámolás ==<br /> Az alkalmazás támogatja a 2014. évi XL. törvényben (a továbbiakban: Elszámolási törvény) előírt elszámolási kötelezettség teljesítését. Az elszámolás során a pénzügyi intézmény szabályzatában lefektetett eljárásrendet követve elkészíti az ügylet pénzügyi elszámolását, a folyamatban során keletkező tájékoztató, elszámoló dokumentumokat, valamint adatot szolgáltat a felügyeleti szervezetek felé történő jelentési, ellenőrzési kötelezettségekhez.&lt;BR&gt;<br /> A folyamat során keletkező iratokat a rendszer eltárolja az iradadatok között.&lt;BR&gt;<br /> Az ügylet elszámolás adatlapján van lehetőség az elszámolási eljárás minden lépését végrehajtani. A felületen a folyamat aktuális állásától függően válnak láthatóvá az addig elkészült adatok.&lt;BR&gt;<br /> ===Igazolás kérelem===<br /> A szerződés engedményesénél elszámolásra külön kérelem alapján jogosult fogyasztók számára az igazolás kiadása a felületen az &quot;Új igazolás kérelem&quot; gomb megnyomása után megjelenő varázsló kitöltésével lehetséges. Az adatok megadása után az ügyintéző a törvényi szabályozásnak megfelelően igazolást vagy igazolás iránti kérelem elutasításáról szóló dokumentumot készíthet.&lt;BR&gt; <br /> [[Fájl:igazolaskerelem.png]]<br /> [[Fájl:igazolaskerelemvalasz.png]]<br /> ===Elszámolási folyamat===<br /> Az elszámolás folymatának első lépéseként a fogyasztó elszámolás iránti kérelmet nyújt be a pénzügyi intézményhez. Ezt a felületen az &quot;Új elszámolási kérelem felvétele&quot; gomb után megjelenő varázslóval lehet a rendszerben iktatni.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz1.png]]&lt;BR&gt;<br /> Az iktatás során meg kell adni a kérelmet beadó személyt, a beadás módját, a kérelemhez tartozó dokumentumot, illetve a kérelem beadásának dátumát.<br /> Az alkamazás az ügylet egyéb adatai alapján jelzi, ha az ügylet nem tartozik az törvény hatálya alá.&lt;BR&gt;<br /> Az ügyintéző választhat, hogy a megkapott információ kevés annak eldöntésére, hogy a kérelem alapján elvégezhető-e az elszámolás ebben az esetben &quot;Később eldöntött&quot; választógombot kiválasztva a kérelmet rögzítheti, majd a folyamatot a megfelelő adatok beszerzéséig felfüggesztheti&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem benyújtója nem jogosult elszámolásra, vagy a szerződés nem tartozik a törvény hatálya alá az ügyintéző a kérelmet elutasíthatja az &quot;Elutasított&quot; választógombot kiválasztva és a következő lapon az ehhez tartozó adatok megadása után a megfelelő elutasító dokumentumot generálhatja. Ebben az esetben a meg kell adni az elutasítás indokát a varázsló következő lapján.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz3.png|none]]<br /> Ha a fogyasztó kérelme jogos, de az átadott iratok alapján az elszámolás nem végezhető el, az ügyintéző hiánypótlásra szólíthatja fel, ehhez a &quot;Jogosult, hiánypótlás szükséges&quot; választógombot kell kiválasztania.&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem jogos és minden szükséges adat rendelkezésre áll (akár a kérelem beérkezésekor, akár hiánypótlás után folytatva a folyamatot), a &quot;Jogosult, minden adattal rendelkezik&quot; választógomb bejelölése után a következő lapon meg kell adni a Csökkenés mezőben az engedményezőtől kapott tisztességtelen összeget, kiválasztva, hogy ezen összeg milyen devizanemben értendő, illetve meg kell adni az új, tisztességes késedelmi kamat típusát (fix vagy megadott bázishoz kötött) valamint a kamarmarzs mértékét. A lapon a program kitölti a nyitókövetelést, illetve meg kell adni az elszámolási adatok beérkezésének a dátumát is.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz2.png|none]]&lt;BR&gt;<br /> Az adatok megadása után a felületen a megadott adatok megjelennek (3).&lt;BR&gt;<br /> Ezután megadható az elszámolás értéknapja valamint az elszámolás gomb megnyomásával a program elvégzi a pénzügyi intézmény szabályzatai alapján az elszámolást. Ennek során először elvégzi az úgynevezett újrafuttatást, melynek során a nyitó követelésre újrakönyveli egy elkülönített folyószámlán az ügylet élettörténetében meglevő térülés, terhelés eseményeket és pénzügyet érintő státuszváltásokat, illetve a szabályzatban meghatározott módon és időben betörleszti a felkamatoztatott tisztességtelen összeget.&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolási folyamat után megtekinthető az ügylet elszámolási folyószámlája, napi forgalmi adatai, valamint a tisztességtelen összeg és az idők során keletkezett ügyfélkövetelések után számított kamatozás részletes levezetése (4).&lt;BR&gt;<br /> Külön táblázatban (5) tekinthető meg, hogy az elszámolás során mennyi különbözet keletkezik az újrafuttatásból (pl. az esetleges késedelmi kamatlábváltozás miatt) és mennyi a tisztességtelen összeg beszámításából.&lt;BR&gt;<br /> A &quot;különbözet könyvelése&quot; gombra történik meg a jogcímenkénti különbözetek valamint az esetleges új késedelmi kamat mérték könyvelése az ügylet folyószámlájára illetve az ügylet alapadatai közé.&lt;BR&gt;<br /> Ezután az ügyintéző elkészítheti a szükséges tájékoztató leveleket a megfelelő gombok megnyomásával (7). Szintén itt rögzíthető az elvégzett elszámolás kapcsán a részletes elszámolás iránti kérelem és a rá adott válasz&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolás kapcsán a pénzügyi intézmény jogosult az elszámolásból adódó kifizetési kötelezettségéből illetve a tartozás csökkenéséből adódó pénzügyi veszteség arányos megtérítését kérni az engedményezőtől. Az igényelt összegek illetve ezek megtérülését lehet rögzíteni a felület megtérítési igény (6) részében.<br /> [[Fájl:elszamolas.png|none]]&lt;BR&gt;</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=%C3%9Cgylet_adatlap&diff=626 2015-12-28T15:47:38Z

<p>Admin: /* Pénzügyi adatok */</p> <hr /> <div>Az ügylet adatlap az ügyletek minden, a rendszerbe kerüléstől kezdve a követeléskezelési folyamat során keletkezett adatokat tartalmazza. Az információk több oldalon találhatók meg, adatkörönkénti csoportosításban.<br /> <br /> Az oldalak a következők:<br /> == Alapadat ==<br /> <br /> Az alapadatok között az engedményezés során az eredeti jogosulttól kapott folyósítási, felmondáskori átvételkori tartozásadatok kerülnek nyilvántartásra. Az átvételkori pénzügyi adatok mind az elszámolási, mind a bázisárfolyamon feltüntetett folyósítási deviza adatok. &lt;br&gt; <br /> [[file:ugyletalapadat.png|none]]<br /> <br /> Itt kerülnek feltüntetésre a KHR rendszer jelentésszolgáltatási kötelezettségéhez kapcsolódó alapadatok. A jelentésszolgáltatás a BISZ Zrt. manuális és automata rendszerén keresztül is beadható, az ügyletek azonosítása a KHR rendszerben a KHR azonosítók megadásával történik. Amennyiben az eredeti jogosult a KHR rendszerben nem tüntetett fel mulasztási adatokat, úgy a követeléskezelő pénzügyi vállalkozás kötelezettsége a törvényben meghatározott feltételek teljesülése esetén a mulasztásadat rögzítése. A program képes a tartozásadatok alapján a feltételeknek megfelelő 60 és 90 napos KHR levelek elkészítésére és a felhasználók számára információ biztosítására a KHR felé teljesítendő feladatokról.<br /> [[file:khradatok.png|none]]<br /> A tartozások megtérülése vagy az adósok elhalálozása esetén a KHR felé jelzett információkat vissza kell jegyezni a rendszerbe, így a továbbiakban a rendszeres, havi tőkekitettség jelentésbe ezek nem kerülnek be. &lt;br&gt;<br /> A késedelmi kamat számítás paraméterei is itt állíthatók be. A késedelmi kamat láb értéke az eredeti szerződésben szereplő és az engedményezés során az eredeti jogosult helyébe lépő követeléskezelő pénzügyi vállalkozás számára kötött. A kamatozás szempontjából megkülönböztetünk fix és bázishoz kötött kamatozású számításokat. A fix kamatlábak is tudnak időben változóak lenni, a bázishoz kötött kamatozás pedig a referencia kamat mértékétől és a kamatmarzs mértékétől is függ.<br /> <br /> == Szereplők ==<br /> A rendszer az ügyletekhez kapcsolódóan szereplőket tart nyilván különböző [[szerepkör]]ökben. A szereplők (adósok, kezesek, biztosítéknyújtók, stb...) a rendszerbe kerüléskor egyedi un. saját ügyfél-azonosítót kapnak. Az ügyfél-azonosítók szerepe az, hogy a különböző eredeti jogosultaktól vásárolt követeléscsomagokban egyedileg azonosítsa az azonos szereplőket és egységesen kezelhetővé tegye azon ügyleteket, amelyek egy szereplőhöz tartoznak. Az azonos ügyfél-azonosító alá rendelt szereplők három paraméterben biztosan meg kell hogy egyezzenek. Ezek a születési időpont, születési hely, anyja neve. A felhasználók számára a program a csomagok beolvasásakor támogatja az adatok kiszűrését, de minden összerendelés manuális, mert a három paraméter ikrek esetén is megegyezik, mégsem biztos, hogy azonos természetes személyről van szó.<br /> A szereplő adatok időben változhatnak, így a program lehetővé teszi, hogy az időben változó adatok úgy kerüljenek rögzítésre, hogy a régi információ is megmaradjon, kereshetővé váljon, de releváns információ-tartalommal már ne rendelkezzen. Az időben később keletkezett egy típusú adatok közt dátum szerinti prioritási sorrend van.<br /> <br /> [[file:ugyletszereplok.png]]<br /> <br /> A nyugdíjas törzsszámokat is nyilván lehet tartani, szerepük a letiltások banki feldolgozásakor van, mert a nyugdíjas törzsszámok alapján a pénzügyi egyenlítések automatikusan feldolgozhatók többféle banki formátumból.<br /> <br /> == Pénzügyi adatok ==<br /> <br /> Az ügyletek pénzügyi elszámolása során a terhelések és térülések automatikusan folyószámlára könyvelődnek. A folyószámlán a különböző jogcímek egyenlege határozza meg az ügyfelek tartozását. A pénzügyi adatok lapon megtekinthető az ügyletre vonatkozó átvételkori adatok elszámolási és folyósítási devizában, illetve az ügylet ügyfeleinek összes tartozása. Az azonos eredeti ügyletazonosítóval rendelkező ügyfelek összes tartozása tekinthető meg. Az alapadatok szekció tartalmazza az azonos saját azonosítóval rendelkező <br /> <br /> [[file:penzugy1.png|none]]<br /> <br /> [[file:penzugy2.png|none]]<br /> <br /> == Ügyletállapot ==<br /> Az adott ügylet státuszainak, behajtási állapotának a programban történő megtekintésére és rögzítésére szolgál. Minden, az ügyletre vonatkozó beállítás egy dátum paraméterrel rendelkezik, melyek az előző beállítást érvénytelenítik. A behajtási folyamat lépései így végigkövethetők.<br /> <br /> [[file:ugyletallapot.png]]<br /> <br /> Új ügylet állapot rögzítésekor a program az egymásra épülő ügylet státuszok, ügylet állapotok, és jogi állapotok összefüggéseit ellenőrzi és csak azok rögzítését engedi meg amelyek engedélyezettek. A különböző ügylet státuszok rendre más és más kötelező adatok felvételét követelik meg.<br /> * Eladás esetén : vásárló partner<br /> * Behajtás esetén : <br /> ** A behajtást végző partner<br /> ** Szerződés szerinti jutalék<br /> ** A behajtás jellege<br /> * Jogi eljárás esetén :<br /> ** Jogi státusz<br /> <br /> [[file:ugyletallapotbeallitas.png]]<br /> <br /> == Iratadat ==<br /> Az követelések engedményezésekor az eredeti jogosultak a rendelkezésre álló dokumentációkat, papír alapú iratokat a pénzügyi vállalkozások rendelkezésére bocsátják. A felhasználók ezeket az iratokat elektronikusan fel tudják dolgozni és az ügyletekhez tudják rendelni. A pontos adatfeldolgozáshoz a dokumentumok tipizálása szükséges az [[irattípus]]ok között szabadon definiálható fogalmak szerint. Az iratok egy dokumentumtárban kerülnek elhelyezésre egységes rendszerben. A dokumentumtár helye rendszer szinten paraméterezhető, a létrehozott állományok &lt;dokumentumtár helye\&gt;&lt;ügylet azonosító&gt;&lt;ügyfél név\&gt;&lt;dokumentumtípus&gt;&lt;dokumentum dátuma&gt; formátumban kerülnek elnevezésre. &lt;br&gt;<br /> A behajtási folyamat szakaszainak szempontjából meghatározhatjuk a keletkezett dokumentum csoportosítás, és mellette a dokumentum tárolási, őrzési helyét is, a pontos fellehetőség elősegítésére. Minden olyan típusú dokumentum használata megengedett, melyet a felhasználói számítógépek képesek feldolgozni.<br /> <br /> [[file:irattipus.png|none]]<br /> <br /> Az iratadatok feltöltése manuálisan és a menüből indítva tömegesen is feltölthető. A típusok megadása után a csoport, őrzés helye választható, illetve a forrás dokumentum tallózható, a program a dokumentumtárba kerülő céldokumentum nevét automatikusan meghatározza. Fontos két dátumparaméter megadása, a dátum az irat rendszerbe kerülését jelzi, míg a dokumentum dátuma az irat, határozat érvénybe lépésének jellemzője.&lt;br&gt;<br /> Tömeges adatfeldolgozás során azonos típusú iratokat tudunk különböző ügyletekhez rendelni, melyek a fájlrendszer egy adott tallózható mappájában találhatók, vagy különböző típusú iratokat lehet egy dokumentumhoz rendelni. A feldolgozás során fontos a dokumentumok elnevezése, melyből a program a feldolgozáshoz szükséges információt veszi. <br /> <br /> [[file:ujirat.png|none]]<br /> <br /> == Megjegyzés ==<br /> A program az ügyintézők részére biztosítja a nem struktúrálható, de a behajtás során fontos, a pénzügyi vállalkozás tudomására jutott információkat, melyek időpont-megjelöléssel kerülnek a rendszerbe. Már létező adatok a táblázatban kivonatosan jelennek, meg, de a táblázat sorait kiválasztva olvashatóvá válik a teljes bevitt adat.&lt;br&gt;<br /> Új adat rendszerbe rögzítésekor a rögzít gomb megnyomásakor kerül mentésre az információ, a dátumot a rendszer automatikusan hozza létre.<br /> [[fájl:memo.png|none]]<br /> <br /> == Jogi adat ==<br /> <br /> A behajtási folyamat során nem minden esetben sikerül a puha behajtási szakaszban, vagy megállapodás alapján a követelés összegének megtérítésére. Ilyen esetben a követeléskezelő cég jogi eljárást indít az adósok ellen. A jogi eljárások során számos külső partnerrel és elektronikus rendszerrel kommunikál, melyekben az eljárási folyamatokra vonatkozó egyedi azonosító keletkezik. A rendszerek és partnerek közti kommunikáció pontos beazonosíthatóságának érdekében a jogi eljárásokra vonatkozó adatokat az ügyletekhez rögzíteni szükséges. A rendszerben rögzíthető jogi adatok lehetnek listából választhatók, ilyen például az eljáró közjegyzőre vonatkozó adat, de olyan adatok is keletkeznek, melyek szabad szavasan kerülnek rögzítésre, erre példa a perszám.&lt;br&gt; <br /> A következő jogi adatok rögzíthetők strukturáltan: <br /> <br /> *Árverés<br /> *Bankszámla<br /> *Bírósági ügyszám<br /> *Eljáró bíróság<br /> *Eljáró végrehajtó<br /> *Felszámolás ügyszám<br /> *Felszámoló<br /> *Hagyatéki közjegyzői ügyszám<br /> *Illetékes közjegyző<br /> *Közjegyzői FMH szám<br /> *Közjegyzői/bírósági vh ügyszám<br /> *Lefoglalt ingóság<br /> *Letiltás<br /> *Összevontan kezelt ügyletek<br /> *Perszám<br /> *VH jog bejegyzés dátuma (ingatlan)<br /> *VH joggal érintett ingatlan hrsz.<br /> *VH ügyszám<br /> &lt;br&gt;<br /> A fent rögzített jogi adatok az ügyletkeresőben szabadon kereshetők. A közjegyzőkkel, végrehajtókkal és adósokkal történő levelezés megkönnyítésére a sablonlevelek a fenti adatokat a meghatározott tartalomba be tudják helyettesíteni.&lt;br&gt;<br /> Egy ügylethez több egy típusú adat is rögzíthető.<br /> <br /> == Csekk ==<br /> A program támogatja a nagy tételben küldhető csekkes befizetések feldolgozását. Az OC31 formátumú csekkek mind teljesen kitöltve, mind a feladó nevét nem feltüntetve nyomtathatók. A nyomtatás <br /> történhet az ügylet adatlapjáról egyesével, másrészt tömegesen is.Ebben az esetben a nyomtatasi varázsló egy XLS táblázatot vár, melyben az ügyletazonosítók szerepelnek és ezen adatok alapján a program kitölti a csekkeket. A csekkekre egyedi befizetőazonosítóként LUHN kódolással egy ellenőrző karakter kerül, melyet a Magyar Posta Elszámoló központ (PEK) továbbít a számlavezető Bank felé, és a befizetésekről készült avizóban a befizetéseket ez az egyedi azonosító azonosítja.<br /> [[file:csekk.png|none]]<br /> A számlavezető Bank elektronikus formában átadott állományai a program által feldolgozhatók. A feldolgozás ellenőrzi a beolvasandó adatot helyességét, formai, tartalmi ellenőrzést hajt végre, és csak a helyes PEK csomag ismeretében végzi el az adatok feldolgozását. A feldolgozás jogosultsághoz kötött.<br /> [[file:csekkimport.png|none]]<br /> <br /> == Személyes felkeresés ==<br /> Későbbi felhasználásra.<br /> <br /> == Biztosíték ==<br /> A követeléskezelés során nem kizárólag fedezetlen, hanem fedezetes követelések, követeléscsomagok vásárlása történik, így szükséges a fedezetek rendszerbe rögzítése.<br /> [[file:biztositek.png|none]]<br /> <br /> A fedezetek ingó- és ingatlanfedezetek lehetnek:<br /> :Ingatlanfedezetek esetében az ingatlannyilvántartás szerinti adatok rögzítésén túl, az értékbecslésben meghatározott adatok, zálogjogérték, és az esetleges árverési adatok rögzíthetők.<br /> <br /> [[file:ingatlanfedezet.png|none]]<br /> <br /> :Rögzíthetünk a rendszerben gépjárműadatokat is.<br /> :Amennyiben az eredeti hitelügyletek nem ingatlan vagy gépjárműfedezetet tartalmaztak, úgy egyéb fedezetek is rögzíthetők. Ezek lehetnek:<br /> :Vagyont terhelő zálogjog<br /> :Óvadék<br /> :Opciósjog<br /> :Engedményezés<br /> :Kezesség<br /> :Egyéb<br /> :Intézményi garancia<br /> :Üzletrészt terhelő zálogjog<br /> :Baleset-, és életbiztosítás<br /> :Kezesség (biztosíték)<br /> Minden biztosítékhoz képek csatolhatók.<br /> <br /> == Levelek ==<br /> <br /> A követeléskezelési folyamat során az adósokkal és a külső szereplőkkel hivatalos levelezés folytatása szükséges. Ennek állomásai az adósok számára küldött engedményezési értesítő, időszakos kötelező egyenlegértesítő, felszólítólevelek, de a közjegyzőkkel, végrehajtókkal folytatott hivatalos levelezés is. Lehetőség van sablonok definiálására a programban, mely a rendelkezésre állóadatok alapján a sablonlevelek kitöltésével megkönnyíti az ügyintézők számára a levelek elkészítését, lerövidíti a levelek elkészítéséhez szükséges időt. A program openXML formátumú állományokat állít elő, melyek a platformfüggetlenség megőrzése mellett Microsoft Winword, OpenOffice állományokkal tovább szerkeszthetők, amennyiben szükséges a sablonlevélben megadottaktól történő eltérés. A sablon kiválasztása után a kitöltés előtt megadható, a címzett, a kötelezettek köre. A címek különböző típusai alapvetően dátum alapján kerülnek a levelekre, az ''állandó típusú'' címek a levél törzsébe és ''levelezési típusú'' címek a borítékokra, feladóvevényekre. Mindig a rendszerben szereplő legfrissebb cím kerül felhasználásra. A levelek aláírója is megadható. &lt;br&gt;<br /> Lehetőség van az elkészült levelek iratadatok közé mentésére, így a rendszerből bármikor visszakereshetővé válnak. A tömeges iratadat-kezeléshez megadható iktatószám, amely egyedi levelek elkészítésekor a sablonba kerül, tömeges levélgeneráláskor az adott sorszámtól kezdve nyomtatja a program az elkészült dokumentumokra az iktatószámokat. A levelek nyomtatása automatikus nyomtatóra is indítható, míg a kiegészítő feladóvevények PDF formátumban kerülnek elkészítésre.<br /> <br /> [[file:levelek.png]]<br /> <br /> == Feladatok ==<br /> <br /> A rendszerben feladatok definiálhatók az ügyintézők munkájának megkönnyítésére. A feladattípusok definiálhatók az alapadatok között, lehetnek ismétlődőek, illetve a befizetés ellenőrzéssel kapcsolatosak. A feladatlistában történő megjelenésüket tekintve előzetesen beállított sorrendben jelennek meg. A feladatlista szűrhető a felső sorban elhelyezett feltételek szerint, így adott ügyintézőhöz és adott dátumtartományban megadott feladatok leválogathatók. A feladatok státusz szerint is szűrhetők, a lezárt státuszú feladatok nem jelennek meg a listában. Feladatok manuálisan akár más ügyintézők számára is kioszthatók, a megfelelő felhasználói jogosultság birtokában. Az adott ügyletekhez tartozó feladatok a lejárat dátumának megfelelő sorrendben megjelennek az ügylet adatlapon, de más megjelenő adatoknak megfelelő sorrend is beállítható. Összesített feladatlistát az ügyintézők élő feladatiról a '''Feladatok perspektíva''' tartalmaz, a szűrőfeltételek ott is hasonlóan használhatók.&lt;br&gt;<br /> <br /> [[file:feladatok.png]]<br /> <br /> A feladatok lehetnek manuálisan vagy automatikusan kiosztottak, ismétlődők. A feladatok eredménye meghatározza, hogy szükséges-e belőlük újabb feladat létrehozása, vagy a feladat a lezáráskor befejeződik-e.<br /> <br /> == Megállapodások ==<br /> A követeléskezelés az adós és a követeléskezelő cég kölcsönös együttműködésén alapszik, szabályzott környezetben. Mindkét fél célja, hogy a tartozás kifizetésre kerüljön, melynek érdekében a felmondáskor egyösszegűvé vált követelés megfizetése valamilyen kölcsönösen kialkudott megállapodás alapján történjen meg. Ennek figyelemmel kísérésére a program lehetőséget nyújt egyedi egyösszegű és részletfizetési megoldások, megállapodások rendszerbe rögzítésére, a megállapodások betartásának nyomon követésére.&lt;br&gt;<br /> Az [[ügylet adatlap]]on egy ügylethez több egyidejű megállapodás rögzítésére is lehetőség van, például több ügylet szereplő közti befizetés megosztás esetén, vagy ha a tartozásmegfizetése egy megállapodás alapján nem volt tartható, úgy azt hatályon kívül lehet helyezni és másik megállapodás megkötésére is mód van.<br /> <br /> [[file:megallapodas.png|none]]<br /> <br /> A megállapodás rögzítésekor kötelezően megadandó a megállapodást megkötő ügyintéző személy, a későbbiekben a befizetések ellenőrzésekor az ügyintéző feladatai között fognak megjelenni az éppen érvényben lévő, megfigyelés alatt álló megállapodás tételek alapján ellenőrzendő befizetések. Amennyiben a megállapodás megkötéséhez szükséges nyilatkozat aláírása szükséges az adósok részéről, úgy az jelezhető a megkötésnél, ha ez rendelkezésre áll, akkor feltölthető az [[ügylet adatlap#iratadat|iratadatok]] közé, amennyiben nem úgy a megállapodás csak a nyilatkozat beérkezésekor lesz élő, és a program ettől az időponttól kezdi a befizetés ellenőrzés funkciót. Amennyiben ilyen nyilatkozat nem szükséges, úgy az is megadható.&lt;br&gt;<br /> A megállapodások lényege a pénzügyi ütemezés, és az esetlegesen a pénzügyi vállalkozások részéről adható engedmények. Ilyen engedmény lehet a késedelmi kamatlábak értékének csökkentése, illetve elengedés. Elengedés során a megállapodott törlesztőrészletek megfizetése után fennmaradó összeg elengedésére van mód. &lt;br&gt;<br /> A törlesztőrészletek felvételekor egyedi megállapodás alapján rögzíthetjük a törlesztőrészletek darabszámát, összegét és a megállapodás kezdetét. A program ezen információk alapján kitölti a ''törlesztési táblázatot''. Amennyiben pontos összeg kalkulációjára van szükség, úgy négy módszer alkalmazásával van lehetőségünk a fennálló folyószámla-egyenleg alapján számítható ki a szükséges törlesztőrészlet és futamidő. Fontos megjegyezni, hogy amennyiben a késedelmi kamatláb értéke változik, vagy az adósok nem pontosan adott időpontban fizetik meg az adósságszolgálatot, úgy a megállapodás futamidejének végére a folyószámlán eltérés mutatkozhat lejáratkor, mely lehet pozitív és negatív is. <br /> <br /> [[file:kalkulator.png|none]]<br /> <br /> A kalkulátor négy számítási módszer alapján tudja meghatározni a megállapodás pénzügyi részleteit, melyek a fenti ábrán láthatók. A leggyakrabban használt számítási mód, az adott törlesztőrészlet értékének figyelembe vételével történő futamidő, illetve az adott futamidőhöz tartozó szükséges törlesztőrészlet értékének meghatározása. Itt van lehetőség maradványérték beállítására és a késedelmi kamatbáb értékének csökkentésére. Az adott számítást a kalkulátor a törlesztési tervbe illeszti, és úgy is képes a kalkulációra, ha a szakasz elején említett fix törlesztőrészlet és darabszám előzetesen beállításra került.&lt;br&gt;<br /> Amennyiben az megállapodás élővé válik, azaz a szükséges nyilatkozatok beérkeztek, illetve az első részlet esedékessé vált, a rendszer feladatot hoz létre a megállapodást engedélyező felhasználó számára, és esedékességkor figyeli, hogy beérkezett-e a törlesztőrészlet. Amennyiben törlesztésre került, úgy a feladatot zárja és új feladatot nyit, a megállapodásban szereplő következő tétel szerint. Lehetőség van bizonyos rendszer szinten beállítható értékek alapján (elnézett fizetési késedelem, a törlesztőrészlet bizonyos százalékának megfizetése) kevesebb törlesztőrészlet beérkezésének automatikus elfogadására is. Amennyiben nem, úgy a feladat nyitva marad az ügyintézők számára, manuálisan kell kezelni a törlesztőrészlet elmaradását.&lt;br&gt; <br /> Amennyiben az adósok a törlesztőrészleteket rendre megfizetik, úgy a befizetés ellenőrzés feladatai automatikus létrejönnek és lezáródnak az ügyintézők beavatkozása nélkül.<br /> <br /> == Ügyfélpanaszok ==<br /> A Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeleti szerv ellenőrzése alá tartozó intézményeknek szigorú adatvédelmi és panaszkezelési előírásoknak kell megfelelni. Az ügyfelektől több csatornán érkező panaszokat nyilván kell tartani, törvényileg meghatározott határidők és felelősségi körök betartásával kell a panaszokat kivizsgálni megválaszolni. A program lehetőséget ad a panaszok rögzítésére, a beérkező dokumentumok csatolásával, melyet akár írásban, akár szóban tesznek az adósok. A panaszok rögzítésekor kötelező a feladat elvégzéséért, a panasz kivizsgálásáért felelős személy megnevezése és a kivizsgálásra szánt határidő beírása, amely maximum 30 nap lehet. A panasz kategóriák a Magyar Nemzeti Bank mint felügyeleti szerv adatszolgáltatási lapjából kerültek meghatározásra.&lt;br&gt; <br /> A panaszok kivizsgálására a program a felvételkor feladatok hoz létre a felelős számára, melyek a [[Feladatok perspektíva]]n és az adott ügylet feladatai között jelenik meg. &lt;br&gt;<br /> A panasz pontos eredménye a válaszdokumentummal együtt regisztrálandó, ennek indítása a panasz tételen jobb egérkattintással indítható. Mind a panaszok, mind a válaszok a program által készített negyedéves MNB bevallás riportban megjelennek.<br /> <br /> [[file:ugyfelpanasz.png]]<br /> <br /> == Elszámolás ==<br /> Az alkalmazás támogatja a 2014. évi XL. törvényben (a továbbiakban: Elszámolási törvény) előírt elszámolási kötelezettség teljesítését. Az elszámolás során a pénzügyi intézmény szabályzatában lefektetett eljárásrendet követve elkészíti az ügylet pénzügyi elszámolását, a folyamatban során keletkező tájékoztató, elszámoló dokumentumokat, valamint adatot szolgáltat a felügyeleti szervezetek felé történő jelentési, ellenőrzési kötelezettségekhez.&lt;BR&gt;<br /> A folyamat során keletkező iratokat a rendszer eltárolja az iradadatok között.&lt;BR&gt;<br /> Az ügylet elszámolás adatlapján van lehetőség az elszámolási eljárás minden lépését végrehajtani. A felületen a folyamat aktuális állásától függően válnak láthatóvá az addig elkészült adatok.&lt;BR&gt;<br /> ===Igazolás kérelem===<br /> A szerződés engedményesénél elszámolásra külön kérelem alapján jogosult fogyasztók számára az igazolás kiadása a felületen az &quot;Új igazolás kérelem&quot; gomb megnyomása után megjelenő varázsló kitöltésével lehetséges. Az adatok megadása után az ügyintéző a törvényi szabályozásnak megfelelően igazolást vagy igazolás iránti kérelem elutasításáról szóló dokumentumot készíthet.&lt;BR&gt; <br /> [[Fájl:igazolaskerelem.png]]<br /> [[Fájl:igazolaskerelemvalasz.png]]<br /> ===Elszámolási folyamat===<br /> Az elszámolás folymatának első lépéseként a fogyasztó elszámolás iránti kérelmet nyújt be a pénzügyi intézményhez. Ezt a felületen az &quot;Új elszámolási kérelem felvétele&quot; gomb után megjelenő varázslóval lehet a rendszerben iktatni.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz1.png]]&lt;BR&gt;<br /> Az iktatás során meg kell adni a kérelmet beadó személyt, a beadás módját, a kérelemhez tartozó dokumentumot, illetve a kérelem beadásának dátumát.<br /> Az alkamazás az ügylet egyéb adatai alapján jelzi, ha az ügylet nem tartozik az törvény hatálya alá.&lt;BR&gt;<br /> Az ügyintéző választhat, hogy a megkapott információ kevés annak eldöntésére, hogy a kérelem alapján elvégezhető-e az elszámolás ebben az esetben &quot;Később eldöntött&quot; választógombot kiválasztva a kérelmet rögzítheti, majd a folyamatot a megfelelő adatok beszerzéséig felfüggesztheti&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem benyújtója nem jogosult elszámolásra, vagy a szerződés nem tartozik a törvény hatálya alá az ügyintéző a kérelmet elutasíthatja az &quot;Elutasított&quot; választógombot kiválasztva és a következő lapon az ehhez tartozó adatok megadása után a megfelelő elutasító dokumentumot generálhatja. Ebben az esetben a meg kell adni az elutasítás indokát a varázsló következő lapján.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz3.png|none]]<br /> Ha a fogyasztó kérelme jogos, de az átadott iratok alapján az elszámolás nem végezhető el, az ügyintéző hiánypótlásra szólíthatja fel, ehhez a &quot;Jogosult, hiánypótlás szükséges&quot; választógombot kell kiválasztania.&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem jogos és minden szükséges adat rendelkezésre áll (akár a kérelem beérkezésekor, akár hiánypótlás után folytatva a folyamatot), a &quot;Jogosult, minden adattal rendelkezik&quot; választógomb bejelölése után a következő lapon meg kell adni a Csökkenés mezőben az engedményezőtől kapott tisztességtelen összeget, kiválasztva, hogy ezen összeg milyen devizanemben értendő, illetve meg kell adni az új, tisztességes késedelmi kamat típusát (fix vagy megadott bázishoz kötött) valamint a kamarmarzs mértékét. A lapon a program kitölti a nyitókövetelést, illetve meg kell adni az elszámolási adatok beérkezésének a dátumát is.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz2.png|none]]&lt;BR&gt;<br /> Az adatok megadása után a felületen a megadott adatok megjelennek (3).&lt;BR&gt;<br /> Ezután megadható az elszámolás értéknapja valamint az elszámolás gomb megnyomásával a program elvégzi a pénzügyi intézmény szabályzatai alapján az elszámolást. Ennek során először elvégzi az úgynevezett újrafuttatást, melynek során a nyitó követelésre újrakönyveli egy elkülönített folyószámlán az ügylet élettörténetében meglevő térülés, terhelés eseményeket és pénzügyet érintő státuszváltásokat, illetve a szabályzatban meghatározott módon és időben betörleszti a felkamatoztatott tisztességtelen összeget.&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolási folyamat után megtekinthető az ügylet elszámolási folyószámlája, napi forgalmi adatai, valamint a tisztességtelen összeg és az idők során keletkezett ügyfélkövetelések után számított kamatozás részletes levezetése (4).&lt;BR&gt;<br /> Külön táblázatban (5) tekinthető meg, hogy az elszámolás során mennyi különbözet keletkezik az újrafuttatásból (pl. az esetleges késedelmi kamatlábváltozás miatt) és mennyi a tisztességtelen összeg beszámításából.&lt;BR&gt;<br /> A &quot;különbözet könyvelése&quot; gombra történik meg a jogcímenkénti különbözetek valamint az esetleges új késedelmi kamat mérték könyvelése az ügylet folyószámlájára illetve az ügylet alapadatai közé.&lt;BR&gt;<br /> Ezután az ügyintéző elkészítheti a szükséges tájékoztató leveleket a megfelelő gombok megnyomásával (7). Szintén itt rögzíthető az elvégzett elszámolás kapcsán a részletes elszámolás iránti kérelem és a rá adott válasz&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolás kapcsán a pénzügyi intézmény jogosult az elszámolásból adódó kifizetési kötelezettségéből illetve a tartozás csökkenéséből adódó pénzügyi veszteség arányos megtérítését kérni az engedményezőtől. Az igényelt összegek illetve ezek megtérülését lehet rögzíteni a felület megtérítési igény (6) részében.<br /> [[Fájl:elszamolas.png|none]]&lt;BR&gt;</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=%C3%9Cgylet_adatlap&diff=622 2015-12-28T15:45:48Z

<p>Admin: /* Pénzügyi adatok */</p> <hr /> <div>Az ügylet adatlap az ügyletek minden, a rendszerbe kerüléstől kezdve a követeléskezelési folyamat során keletkezett adatokat tartalmazza. Az információk több oldalon találhatók meg, adatkörönkénti csoportosításban.<br /> <br /> Az oldalak a következők:<br /> == Alapadat ==<br /> <br /> Az alapadatok között az engedményezés során az eredeti jogosulttól kapott folyósítási, felmondáskori átvételkori tartozásadatok kerülnek nyilvántartásra. Az átvételkori pénzügyi adatok mind az elszámolási, mind a bázisárfolyamon feltüntetett folyósítási deviza adatok. &lt;br&gt; <br /> [[file:ugyletalapadat.png|none]]<br /> <br /> Itt kerülnek feltüntetésre a KHR rendszer jelentésszolgáltatási kötelezettségéhez kapcsolódó alapadatok. A jelentésszolgáltatás a BISZ Zrt. manuális és automata rendszerén keresztül is beadható, az ügyletek azonosítása a KHR rendszerben a KHR azonosítók megadásával történik. Amennyiben az eredeti jogosult a KHR rendszerben nem tüntetett fel mulasztási adatokat, úgy a követeléskezelő pénzügyi vállalkozás kötelezettsége a törvényben meghatározott feltételek teljesülése esetén a mulasztásadat rögzítése. A program képes a tartozásadatok alapján a feltételeknek megfelelő 60 és 90 napos KHR levelek elkészítésére és a felhasználók számára információ biztosítására a KHR felé teljesítendő feladatokról.<br /> [[file:khradatok.png|none]]<br /> A tartozások megtérülése vagy az adósok elhalálozása esetén a KHR felé jelzett információkat vissza kell jegyezni a rendszerbe, így a továbbiakban a rendszeres, havi tőkekitettség jelentésbe ezek nem kerülnek be. &lt;br&gt;<br /> A késedelmi kamat számítás paraméterei is itt állíthatók be. A késedelmi kamat láb értéke az eredeti szerződésben szereplő és az engedményezés során az eredeti jogosult helyébe lépő követeléskezelő pénzügyi vállalkozás számára kötött. A kamatozás szempontjából megkülönböztetünk fix és bázishoz kötött kamatozású számításokat. A fix kamatlábak is tudnak időben változóak lenni, a bázishoz kötött kamatozás pedig a referencia kamat mértékétől és a kamatmarzs mértékétől is függ.<br /> <br /> == Szereplők ==<br /> A rendszer az ügyletekhez kapcsolódóan szereplőket tart nyilván különböző [[szerepkör]]ökben. A szereplők (adósok, kezesek, biztosítéknyújtók, stb...) a rendszerbe kerüléskor egyedi un. saját ügyfél-azonosítót kapnak. Az ügyfél-azonosítók szerepe az, hogy a különböző eredeti jogosultaktól vásárolt követeléscsomagokban egyedileg azonosítsa az azonos szereplőket és egységesen kezelhetővé tegye azon ügyleteket, amelyek egy szereplőhöz tartoznak. Az azonos ügyfél-azonosító alá rendelt szereplők három paraméterben biztosan meg kell hogy egyezzenek. Ezek a születési időpont, születési hely, anyja neve. A felhasználók számára a program a csomagok beolvasásakor támogatja az adatok kiszűrését, de minden összerendelés manuális, mert a három paraméter ikrek esetén is megegyezik, mégsem biztos, hogy azonos természetes személyről van szó.<br /> A szereplő adatok időben változhatnak, így a program lehetővé teszi, hogy az időben változó adatok úgy kerüljenek rögzítésre, hogy a régi információ is megmaradjon, kereshetővé váljon, de releváns információ-tartalommal már ne rendelkezzen. Az időben később keletkezett egy típusú adatok közt dátum szerinti prioritási sorrend van.<br /> <br /> [[file:ugyletszereplok.png]]<br /> <br /> A nyugdíjas törzsszámokat is nyilván lehet tartani, szerepük a letiltások banki feldolgozásakor van, mert a nyugdíjas törzsszámok alapján a pénzügyi egyenlítések automatikusan feldolgozhatók többféle banki formátumból.<br /> <br /> == Pénzügyi adatok ==<br /> <br /> Az ügyletek pénzügyi elszámolása során a terhelések és térülések automatikusan folyószámlára könyvelődnek. A folyószámlán a különböző jogcímek egyenlege határozza meg az ügyfelek tartozását. A pénzügyi adatok lapon megtekinthető az ügyletre vonatkozó átvételkori adatok, illetve az ügylet ügyfeleinek összes tartozása. Az azonos eredeti ügyletazonosítóval rendelkező ügyfelek <br /> <br /> [[file:penzugy1.png|none]]<br /> <br /> [[file:penzugy2.png|none]]<br /> <br /> == Ügyletállapot ==<br /> Az adott ügylet státuszainak, behajtási állapotának a programban történő megtekintésére és rögzítésére szolgál. Minden, az ügyletre vonatkozó beállítás egy dátum paraméterrel rendelkezik, melyek az előző beállítást érvénytelenítik. A behajtási folyamat lépései így végigkövethetők.<br /> <br /> [[file:ugyletallapot.png]]<br /> <br /> Új ügylet állapot rögzítésekor a program az egymásra épülő ügylet státuszok, ügylet állapotok, és jogi állapotok összefüggéseit ellenőrzi és csak azok rögzítését engedi meg amelyek engedélyezettek. A különböző ügylet státuszok rendre más és más kötelező adatok felvételét követelik meg.<br /> * Eladás esetén : vásárló partner<br /> * Behajtás esetén : <br /> ** A behajtást végző partner<br /> ** Szerződés szerinti jutalék<br /> ** A behajtás jellege<br /> * Jogi eljárás esetén :<br /> ** Jogi státusz<br /> <br /> [[file:ugyletallapotbeallitas.png]]<br /> <br /> == Iratadat ==<br /> Az követelések engedményezésekor az eredeti jogosultak a rendelkezésre álló dokumentációkat, papír alapú iratokat a pénzügyi vállalkozások rendelkezésére bocsátják. A felhasználók ezeket az iratokat elektronikusan fel tudják dolgozni és az ügyletekhez tudják rendelni. A pontos adatfeldolgozáshoz a dokumentumok tipizálása szükséges az [[irattípus]]ok között szabadon definiálható fogalmak szerint. Az iratok egy dokumentumtárban kerülnek elhelyezésre egységes rendszerben. A dokumentumtár helye rendszer szinten paraméterezhető, a létrehozott állományok &lt;dokumentumtár helye\&gt;&lt;ügylet azonosító&gt;&lt;ügyfél név\&gt;&lt;dokumentumtípus&gt;&lt;dokumentum dátuma&gt; formátumban kerülnek elnevezésre. &lt;br&gt;<br /> A behajtási folyamat szakaszainak szempontjából meghatározhatjuk a keletkezett dokumentum csoportosítás, és mellette a dokumentum tárolási, őrzési helyét is, a pontos fellehetőség elősegítésére. Minden olyan típusú dokumentum használata megengedett, melyet a felhasználói számítógépek képesek feldolgozni.<br /> <br /> [[file:irattipus.png|none]]<br /> <br /> Az iratadatok feltöltése manuálisan és a menüből indítva tömegesen is feltölthető. A típusok megadása után a csoport, őrzés helye választható, illetve a forrás dokumentum tallózható, a program a dokumentumtárba kerülő céldokumentum nevét automatikusan meghatározza. Fontos két dátumparaméter megadása, a dátum az irat rendszerbe kerülését jelzi, míg a dokumentum dátuma az irat, határozat érvénybe lépésének jellemzője.&lt;br&gt;<br /> Tömeges adatfeldolgozás során azonos típusú iratokat tudunk különböző ügyletekhez rendelni, melyek a fájlrendszer egy adott tallózható mappájában találhatók, vagy különböző típusú iratokat lehet egy dokumentumhoz rendelni. A feldolgozás során fontos a dokumentumok elnevezése, melyből a program a feldolgozáshoz szükséges információt veszi. <br /> <br /> [[file:ujirat.png|none]]<br /> <br /> == Megjegyzés ==<br /> A program az ügyintézők részére biztosítja a nem struktúrálható, de a behajtás során fontos, a pénzügyi vállalkozás tudomására jutott információkat, melyek időpont-megjelöléssel kerülnek a rendszerbe. Már létező adatok a táblázatban kivonatosan jelennek, meg, de a táblázat sorait kiválasztva olvashatóvá válik a teljes bevitt adat.&lt;br&gt;<br /> Új adat rendszerbe rögzítésekor a rögzít gomb megnyomásakor kerül mentésre az információ, a dátumot a rendszer automatikusan hozza létre.<br /> [[fájl:memo.png|none]]<br /> <br /> == Jogi adat ==<br /> <br /> A behajtási folyamat során nem minden esetben sikerül a puha behajtási szakaszban, vagy megállapodás alapján a követelés összegének megtérítésére. Ilyen esetben a követeléskezelő cég jogi eljárást indít az adósok ellen. A jogi eljárások során számos külső partnerrel és elektronikus rendszerrel kommunikál, melyekben az eljárási folyamatokra vonatkozó egyedi azonosító keletkezik. A rendszerek és partnerek közti kommunikáció pontos beazonosíthatóságának érdekében a jogi eljárásokra vonatkozó adatokat az ügyletekhez rögzíteni szükséges. A rendszerben rögzíthető jogi adatok lehetnek listából választhatók, ilyen például az eljáró közjegyzőre vonatkozó adat, de olyan adatok is keletkeznek, melyek szabad szavasan kerülnek rögzítésre, erre példa a perszám.&lt;br&gt; <br /> A következő jogi adatok rögzíthetők strukturáltan: <br /> <br /> *Árverés<br /> *Bankszámla<br /> *Bírósági ügyszám<br /> *Eljáró bíróság<br /> *Eljáró végrehajtó<br /> *Felszámolás ügyszám<br /> *Felszámoló<br /> *Hagyatéki közjegyzői ügyszám<br /> *Illetékes közjegyző<br /> *Közjegyzői FMH szám<br /> *Közjegyzői/bírósági vh ügyszám<br /> *Lefoglalt ingóság<br /> *Letiltás<br /> *Összevontan kezelt ügyletek<br /> *Perszám<br /> *VH jog bejegyzés dátuma (ingatlan)<br /> *VH joggal érintett ingatlan hrsz.<br /> *VH ügyszám<br /> &lt;br&gt;<br /> A fent rögzített jogi adatok az ügyletkeresőben szabadon kereshetők. A közjegyzőkkel, végrehajtókkal és adósokkal történő levelezés megkönnyítésére a sablonlevelek a fenti adatokat a meghatározott tartalomba be tudják helyettesíteni.&lt;br&gt;<br /> Egy ügylethez több egy típusú adat is rögzíthető.<br /> <br /> == Csekk ==<br /> A program támogatja a nagy tételben küldhető csekkes befizetések feldolgozását. Az OC31 formátumú csekkek mind teljesen kitöltve, mind a feladó nevét nem feltüntetve nyomtathatók. A nyomtatás <br /> történhet az ügylet adatlapjáról egyesével, másrészt tömegesen is.Ebben az esetben a nyomtatasi varázsló egy XLS táblázatot vár, melyben az ügyletazonosítók szerepelnek és ezen adatok alapján a program kitölti a csekkeket. A csekkekre egyedi befizetőazonosítóként LUHN kódolással egy ellenőrző karakter kerül, melyet a Magyar Posta Elszámoló központ (PEK) továbbít a számlavezető Bank felé, és a befizetésekről készült avizóban a befizetéseket ez az egyedi azonosító azonosítja.<br /> [[file:csekk.png|none]]<br /> A számlavezető Bank elektronikus formában átadott állományai a program által feldolgozhatók. A feldolgozás ellenőrzi a beolvasandó adatot helyességét, formai, tartalmi ellenőrzést hajt végre, és csak a helyes PEK csomag ismeretében végzi el az adatok feldolgozását. A feldolgozás jogosultsághoz kötött.<br /> [[file:csekkimport.png|none]]<br /> <br /> == Személyes felkeresés ==<br /> Későbbi felhasználásra.<br /> <br /> == Biztosíték ==<br /> A követeléskezelés során nem kizárólag fedezetlen, hanem fedezetes követelések, követeléscsomagok vásárlása történik, így szükséges a fedezetek rendszerbe rögzítése.<br /> [[file:biztositek.png|none]]<br /> <br /> A fedezetek ingó- és ingatlanfedezetek lehetnek:<br /> :Ingatlanfedezetek esetében az ingatlannyilvántartás szerinti adatok rögzítésén túl, az értékbecslésben meghatározott adatok, zálogjogérték, és az esetleges árverési adatok rögzíthetők.<br /> <br /> [[file:ingatlanfedezet.png|none]]<br /> <br /> :Rögzíthetünk a rendszerben gépjárműadatokat is.<br /> :Amennyiben az eredeti hitelügyletek nem ingatlan vagy gépjárműfedezetet tartalmaztak, úgy egyéb fedezetek is rögzíthetők. Ezek lehetnek:<br /> :Vagyont terhelő zálogjog<br /> :Óvadék<br /> :Opciósjog<br /> :Engedményezés<br /> :Kezesség<br /> :Egyéb<br /> :Intézményi garancia<br /> :Üzletrészt terhelő zálogjog<br /> :Baleset-, és életbiztosítás<br /> :Kezesség (biztosíték)<br /> Minden biztosítékhoz képek csatolhatók.<br /> <br /> == Levelek ==<br /> <br /> A követeléskezelési folyamat során az adósokkal és a külső szereplőkkel hivatalos levelezés folytatása szükséges. Ennek állomásai az adósok számára küldött engedményezési értesítő, időszakos kötelező egyenlegértesítő, felszólítólevelek, de a közjegyzőkkel, végrehajtókkal folytatott hivatalos levelezés is. Lehetőség van sablonok definiálására a programban, mely a rendelkezésre állóadatok alapján a sablonlevelek kitöltésével megkönnyíti az ügyintézők számára a levelek elkészítését, lerövidíti a levelek elkészítéséhez szükséges időt. A program openXML formátumú állományokat állít elő, melyek a platformfüggetlenség megőrzése mellett Microsoft Winword, OpenOffice állományokkal tovább szerkeszthetők, amennyiben szükséges a sablonlevélben megadottaktól történő eltérés. A sablon kiválasztása után a kitöltés előtt megadható, a címzett, a kötelezettek köre. A címek különböző típusai alapvetően dátum alapján kerülnek a levelekre, az ''állandó típusú'' címek a levél törzsébe és ''levelezési típusú'' címek a borítékokra, feladóvevényekre. Mindig a rendszerben szereplő legfrissebb cím kerül felhasználásra. A levelek aláírója is megadható. &lt;br&gt;<br /> Lehetőség van az elkészült levelek iratadatok közé mentésére, így a rendszerből bármikor visszakereshetővé válnak. A tömeges iratadat-kezeléshez megadható iktatószám, amely egyedi levelek elkészítésekor a sablonba kerül, tömeges levélgeneráláskor az adott sorszámtól kezdve nyomtatja a program az elkészült dokumentumokra az iktatószámokat. A levelek nyomtatása automatikus nyomtatóra is indítható, míg a kiegészítő feladóvevények PDF formátumban kerülnek elkészítésre.<br /> <br /> [[file:levelek.png]]<br /> <br /> == Feladatok ==<br /> <br /> A rendszerben feladatok definiálhatók az ügyintézők munkájának megkönnyítésére. A feladattípusok definiálhatók az alapadatok között, lehetnek ismétlődőek, illetve a befizetés ellenőrzéssel kapcsolatosak. A feladatlistában történő megjelenésüket tekintve előzetesen beállított sorrendben jelennek meg. A feladatlista szűrhető a felső sorban elhelyezett feltételek szerint, így adott ügyintézőhöz és adott dátumtartományban megadott feladatok leválogathatók. A feladatok státusz szerint is szűrhetők, a lezárt státuszú feladatok nem jelennek meg a listában. Feladatok manuálisan akár más ügyintézők számára is kioszthatók, a megfelelő felhasználói jogosultság birtokában. Az adott ügyletekhez tartozó feladatok a lejárat dátumának megfelelő sorrendben megjelennek az ügylet adatlapon, de más megjelenő adatoknak megfelelő sorrend is beállítható. Összesített feladatlistát az ügyintézők élő feladatiról a '''Feladatok perspektíva''' tartalmaz, a szűrőfeltételek ott is hasonlóan használhatók.&lt;br&gt;<br /> <br /> [[file:feladatok.png]]<br /> <br /> A feladatok lehetnek manuálisan vagy automatikusan kiosztottak, ismétlődők. A feladatok eredménye meghatározza, hogy szükséges-e belőlük újabb feladat létrehozása, vagy a feladat a lezáráskor befejeződik-e.<br /> <br /> == Megállapodások ==<br /> A követeléskezelés az adós és a követeléskezelő cég kölcsönös együttműködésén alapszik, szabályzott környezetben. Mindkét fél célja, hogy a tartozás kifizetésre kerüljön, melynek érdekében a felmondáskor egyösszegűvé vált követelés megfizetése valamilyen kölcsönösen kialkudott megállapodás alapján történjen meg. Ennek figyelemmel kísérésére a program lehetőséget nyújt egyedi egyösszegű és részletfizetési megoldások, megállapodások rendszerbe rögzítésére, a megállapodások betartásának nyomon követésére.&lt;br&gt;<br /> Az [[ügylet adatlap]]on egy ügylethez több egyidejű megállapodás rögzítésére is lehetőség van, például több ügylet szereplő közti befizetés megosztás esetén, vagy ha a tartozásmegfizetése egy megállapodás alapján nem volt tartható, úgy azt hatályon kívül lehet helyezni és másik megállapodás megkötésére is mód van.<br /> <br /> [[file:megallapodas.png|none]]<br /> <br /> A megállapodás rögzítésekor kötelezően megadandó a megállapodást megkötő ügyintéző személy, a későbbiekben a befizetések ellenőrzésekor az ügyintéző feladatai között fognak megjelenni az éppen érvényben lévő, megfigyelés alatt álló megállapodás tételek alapján ellenőrzendő befizetések. Amennyiben a megállapodás megkötéséhez szükséges nyilatkozat aláírása szükséges az adósok részéről, úgy az jelezhető a megkötésnél, ha ez rendelkezésre áll, akkor feltölthető az [[ügylet adatlap#iratadat|iratadatok]] közé, amennyiben nem úgy a megállapodás csak a nyilatkozat beérkezésekor lesz élő, és a program ettől az időponttól kezdi a befizetés ellenőrzés funkciót. Amennyiben ilyen nyilatkozat nem szükséges, úgy az is megadható.&lt;br&gt;<br /> A megállapodások lényege a pénzügyi ütemezés, és az esetlegesen a pénzügyi vállalkozások részéről adható engedmények. Ilyen engedmény lehet a késedelmi kamatlábak értékének csökkentése, illetve elengedés. Elengedés során a megállapodott törlesztőrészletek megfizetése után fennmaradó összeg elengedésére van mód. &lt;br&gt;<br /> A törlesztőrészletek felvételekor egyedi megállapodás alapján rögzíthetjük a törlesztőrészletek darabszámát, összegét és a megállapodás kezdetét. A program ezen információk alapján kitölti a ''törlesztési táblázatot''. Amennyiben pontos összeg kalkulációjára van szükség, úgy négy módszer alkalmazásával van lehetőségünk a fennálló folyószámla-egyenleg alapján számítható ki a szükséges törlesztőrészlet és futamidő. Fontos megjegyezni, hogy amennyiben a késedelmi kamatláb értéke változik, vagy az adósok nem pontosan adott időpontban fizetik meg az adósságszolgálatot, úgy a megállapodás futamidejének végére a folyószámlán eltérés mutatkozhat lejáratkor, mely lehet pozitív és negatív is. <br /> <br /> [[file:kalkulator.png|none]]<br /> <br /> A kalkulátor négy számítási módszer alapján tudja meghatározni a megállapodás pénzügyi részleteit, melyek a fenti ábrán láthatók. A leggyakrabban használt számítási mód, az adott törlesztőrészlet értékének figyelembe vételével történő futamidő, illetve az adott futamidőhöz tartozó szükséges törlesztőrészlet értékének meghatározása. Itt van lehetőség maradványérték beállítására és a késedelmi kamatbáb értékének csökkentésére. Az adott számítást a kalkulátor a törlesztési tervbe illeszti, és úgy is képes a kalkulációra, ha a szakasz elején említett fix törlesztőrészlet és darabszám előzetesen beállításra került.&lt;br&gt;<br /> Amennyiben az megállapodás élővé válik, azaz a szükséges nyilatkozatok beérkeztek, illetve az első részlet esedékessé vált, a rendszer feladatot hoz létre a megállapodást engedélyező felhasználó számára, és esedékességkor figyeli, hogy beérkezett-e a törlesztőrészlet. Amennyiben törlesztésre került, úgy a feladatot zárja és új feladatot nyit, a megállapodásban szereplő következő tétel szerint. Lehetőség van bizonyos rendszer szinten beállítható értékek alapján (elnézett fizetési késedelem, a törlesztőrészlet bizonyos százalékának megfizetése) kevesebb törlesztőrészlet beérkezésének automatikus elfogadására is. Amennyiben nem, úgy a feladat nyitva marad az ügyintézők számára, manuálisan kell kezelni a törlesztőrészlet elmaradását.&lt;br&gt; <br /> Amennyiben az adósok a törlesztőrészleteket rendre megfizetik, úgy a befizetés ellenőrzés feladatai automatikus létrejönnek és lezáródnak az ügyintézők beavatkozása nélkül.<br /> <br /> == Ügyfélpanaszok ==<br /> A Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeleti szerv ellenőrzése alá tartozó intézményeknek szigorú adatvédelmi és panaszkezelési előírásoknak kell megfelelni. Az ügyfelektől több csatornán érkező panaszokat nyilván kell tartani, törvényileg meghatározott határidők és felelősségi körök betartásával kell a panaszokat kivizsgálni megválaszolni. A program lehetőséget ad a panaszok rögzítésére, a beérkező dokumentumok csatolásával, melyet akár írásban, akár szóban tesznek az adósok. A panaszok rögzítésekor kötelező a feladat elvégzéséért, a panasz kivizsgálásáért felelős személy megnevezése és a kivizsgálásra szánt határidő beírása, amely maximum 30 nap lehet. A panasz kategóriák a Magyar Nemzeti Bank mint felügyeleti szerv adatszolgáltatási lapjából kerültek meghatározásra.&lt;br&gt; <br /> A panaszok kivizsgálására a program a felvételkor feladatok hoz létre a felelős számára, melyek a [[Feladatok perspektíva]]n és az adott ügylet feladatai között jelenik meg. &lt;br&gt;<br /> A panasz pontos eredménye a válaszdokumentummal együtt regisztrálandó, ennek indítása a panasz tételen jobb egérkattintással indítható. Mind a panaszok, mind a válaszok a program által készített negyedéves MNB bevallás riportban megjelennek.<br /> <br /> [[file:ugyfelpanasz.png]]<br /> <br /> == Elszámolás ==<br /> Az alkalmazás támogatja a 2014. évi XL. törvényben (a továbbiakban: Elszámolási törvény) előírt elszámolási kötelezettség teljesítését. Az elszámolás során a pénzügyi intézmény szabályzatában lefektetett eljárásrendet követve elkészíti az ügylet pénzügyi elszámolását, a folyamatban során keletkező tájékoztató, elszámoló dokumentumokat, valamint adatot szolgáltat a felügyeleti szervezetek felé történő jelentési, ellenőrzési kötelezettségekhez.&lt;BR&gt;<br /> A folyamat során keletkező iratokat a rendszer eltárolja az iradadatok között.&lt;BR&gt;<br /> Az ügylet elszámolás adatlapján van lehetőség az elszámolási eljárás minden lépését végrehajtani. A felületen a folyamat aktuális állásától függően válnak láthatóvá az addig elkészült adatok.&lt;BR&gt;<br /> ===Igazolás kérelem===<br /> A szerződés engedményesénél elszámolásra külön kérelem alapján jogosult fogyasztók számára az igazolás kiadása a felületen az &quot;Új igazolás kérelem&quot; gomb megnyomása után megjelenő varázsló kitöltésével lehetséges. Az adatok megadása után az ügyintéző a törvényi szabályozásnak megfelelően igazolást vagy igazolás iránti kérelem elutasításáról szóló dokumentumot készíthet.&lt;BR&gt; <br /> [[Fájl:igazolaskerelem.png]]<br /> [[Fájl:igazolaskerelemvalasz.png]]<br /> ===Elszámolási folyamat===<br /> Az elszámolás folymatának első lépéseként a fogyasztó elszámolás iránti kérelmet nyújt be a pénzügyi intézményhez. Ezt a felületen az &quot;Új elszámolási kérelem felvétele&quot; gomb után megjelenő varázslóval lehet a rendszerben iktatni.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz1.png]]&lt;BR&gt;<br /> Az iktatás során meg kell adni a kérelmet beadó személyt, a beadás módját, a kérelemhez tartozó dokumentumot, illetve a kérelem beadásának dátumát.<br /> Az alkamazás az ügylet egyéb adatai alapján jelzi, ha az ügylet nem tartozik az törvény hatálya alá.&lt;BR&gt;<br /> Az ügyintéző választhat, hogy a megkapott információ kevés annak eldöntésére, hogy a kérelem alapján elvégezhető-e az elszámolás ebben az esetben &quot;Később eldöntött&quot; választógombot kiválasztva a kérelmet rögzítheti, majd a folyamatot a megfelelő adatok beszerzéséig felfüggesztheti&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem benyújtója nem jogosult elszámolásra, vagy a szerződés nem tartozik a törvény hatálya alá az ügyintéző a kérelmet elutasíthatja az &quot;Elutasított&quot; választógombot kiválasztva és a következő lapon az ehhez tartozó adatok megadása után a megfelelő elutasító dokumentumot generálhatja. Ebben az esetben a meg kell adni az elutasítás indokát a varázsló következő lapján.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz3.png|none]]<br /> Ha a fogyasztó kérelme jogos, de az átadott iratok alapján az elszámolás nem végezhető el, az ügyintéző hiánypótlásra szólíthatja fel, ehhez a &quot;Jogosult, hiánypótlás szükséges&quot; választógombot kell kiválasztania.&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem jogos és minden szükséges adat rendelkezésre áll (akár a kérelem beérkezésekor, akár hiánypótlás után folytatva a folyamatot), a &quot;Jogosult, minden adattal rendelkezik&quot; választógomb bejelölése után a következő lapon meg kell adni a Csökkenés mezőben az engedményezőtől kapott tisztességtelen összeget, kiválasztva, hogy ezen összeg milyen devizanemben értendő, illetve meg kell adni az új, tisztességes késedelmi kamat típusát (fix vagy megadott bázishoz kötött) valamint a kamarmarzs mértékét. A lapon a program kitölti a nyitókövetelést, illetve meg kell adni az elszámolási adatok beérkezésének a dátumát is.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz2.png|none]]&lt;BR&gt;<br /> Az adatok megadása után a felületen a megadott adatok megjelennek (3).&lt;BR&gt;<br /> Ezután megadható az elszámolás értéknapja valamint az elszámolás gomb megnyomásával a program elvégzi a pénzügyi intézmény szabályzatai alapján az elszámolást. Ennek során először elvégzi az úgynevezett újrafuttatást, melynek során a nyitó követelésre újrakönyveli egy elkülönített folyószámlán az ügylet élettörténetében meglevő térülés, terhelés eseményeket és pénzügyet érintő státuszváltásokat, illetve a szabályzatban meghatározott módon és időben betörleszti a felkamatoztatott tisztességtelen összeget.&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolási folyamat után megtekinthető az ügylet elszámolási folyószámlája, napi forgalmi adatai, valamint a tisztességtelen összeg és az idők során keletkezett ügyfélkövetelések után számított kamatozás részletes levezetése (4).&lt;BR&gt;<br /> Külön táblázatban (5) tekinthető meg, hogy az elszámolás során mennyi különbözet keletkezik az újrafuttatásból (pl. az esetleges késedelmi kamatlábváltozás miatt) és mennyi a tisztességtelen összeg beszámításából.&lt;BR&gt;<br /> A &quot;különbözet könyvelése&quot; gombra történik meg a jogcímenkénti különbözetek valamint az esetleges új késedelmi kamat mérték könyvelése az ügylet folyószámlájára illetve az ügylet alapadatai közé.&lt;BR&gt;<br /> Ezután az ügyintéző elkészítheti a szükséges tájékoztató leveleket a megfelelő gombok megnyomásával (7). Szintén itt rögzíthető az elvégzett elszámolás kapcsán a részletes elszámolás iránti kérelem és a rá adott válasz&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolás kapcsán a pénzügyi intézmény jogosult az elszámolásból adódó kifizetési kötelezettségéből illetve a tartozás csökkenéséből adódó pénzügyi veszteség arányos megtérítését kérni az engedményezőtől. Az igényelt összegek illetve ezek megtérülését lehet rögzíteni a felület megtérítési igény (6) részében.<br /> [[Fájl:elszamolas.png|none]]&lt;BR&gt;</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=%C3%9Cgylet_adatlap&diff=619 2015-12-28T15:43:56Z

<p>Admin: /* Pénzügyi adatok */</p> <hr /> <div>Az ügylet adatlap az ügyletek minden, a rendszerbe kerüléstől kezdve a követeléskezelési folyamat során keletkezett adatokat tartalmazza. Az információk több oldalon találhatók meg, adatkörönkénti csoportosításban.<br /> <br /> Az oldalak a következők:<br /> == Alapadat ==<br /> <br /> Az alapadatok között az engedményezés során az eredeti jogosulttól kapott folyósítási, felmondáskori átvételkori tartozásadatok kerülnek nyilvántartásra. Az átvételkori pénzügyi adatok mind az elszámolási, mind a bázisárfolyamon feltüntetett folyósítási deviza adatok. &lt;br&gt; <br /> [[file:ugyletalapadat.png|none]]<br /> <br /> Itt kerülnek feltüntetésre a KHR rendszer jelentésszolgáltatási kötelezettségéhez kapcsolódó alapadatok. A jelentésszolgáltatás a BISZ Zrt. manuális és automata rendszerén keresztül is beadható, az ügyletek azonosítása a KHR rendszerben a KHR azonosítók megadásával történik. Amennyiben az eredeti jogosult a KHR rendszerben nem tüntetett fel mulasztási adatokat, úgy a követeléskezelő pénzügyi vállalkozás kötelezettsége a törvényben meghatározott feltételek teljesülése esetén a mulasztásadat rögzítése. A program képes a tartozásadatok alapján a feltételeknek megfelelő 60 és 90 napos KHR levelek elkészítésére és a felhasználók számára információ biztosítására a KHR felé teljesítendő feladatokról.<br /> [[file:khradatok.png|none]]<br /> A tartozások megtérülése vagy az adósok elhalálozása esetén a KHR felé jelzett információkat vissza kell jegyezni a rendszerbe, így a továbbiakban a rendszeres, havi tőkekitettség jelentésbe ezek nem kerülnek be. &lt;br&gt;<br /> A késedelmi kamat számítás paraméterei is itt állíthatók be. A késedelmi kamat láb értéke az eredeti szerződésben szereplő és az engedményezés során az eredeti jogosult helyébe lépő követeléskezelő pénzügyi vállalkozás számára kötött. A kamatozás szempontjából megkülönböztetünk fix és bázishoz kötött kamatozású számításokat. A fix kamatlábak is tudnak időben változóak lenni, a bázishoz kötött kamatozás pedig a referencia kamat mértékétől és a kamatmarzs mértékétől is függ.<br /> <br /> == Szereplők ==<br /> A rendszer az ügyletekhez kapcsolódóan szereplőket tart nyilván különböző [[szerepkör]]ökben. A szereplők (adósok, kezesek, biztosítéknyújtók, stb...) a rendszerbe kerüléskor egyedi un. saját ügyfél-azonosítót kapnak. Az ügyfél-azonosítók szerepe az, hogy a különböző eredeti jogosultaktól vásárolt követeléscsomagokban egyedileg azonosítsa az azonos szereplőket és egységesen kezelhetővé tegye azon ügyleteket, amelyek egy szereplőhöz tartoznak. Az azonos ügyfél-azonosító alá rendelt szereplők három paraméterben biztosan meg kell hogy egyezzenek. Ezek a születési időpont, születési hely, anyja neve. A felhasználók számára a program a csomagok beolvasásakor támogatja az adatok kiszűrését, de minden összerendelés manuális, mert a három paraméter ikrek esetén is megegyezik, mégsem biztos, hogy azonos természetes személyről van szó.<br /> A szereplő adatok időben változhatnak, így a program lehetővé teszi, hogy az időben változó adatok úgy kerüljenek rögzítésre, hogy a régi információ is megmaradjon, kereshetővé váljon, de releváns információ-tartalommal már ne rendelkezzen. Az időben később keletkezett egy típusú adatok közt dátum szerinti prioritási sorrend van.<br /> <br /> [[file:ugyletszereplok.png]]<br /> <br /> A nyugdíjas törzsszámokat is nyilván lehet tartani, szerepük a letiltások banki feldolgozásakor van, mert a nyugdíjas törzsszámok alapján a pénzügyi egyenlítések automatikusan feldolgozhatók többféle banki formátumból.<br /> <br /> == Pénzügyi adatok ==<br /> <br /> Az ügyletek pénzügyi elszámolása során a terhelések és térülések automatikusan folyószámlára könyvelődnek. A folyószámlán a különböző jogcímek egyenlege határozza meg az ügyfelek tartozását. A pénzügyi adatok lapon megtekinthető az ügyletre vonatkozó átvételkori adatok, illetve az ügylet ügyfeleinek összes tartozása. Az azonos saját ügyfélszám <br /> <br /> [[file:penzugy1.png|none]]<br /> <br /> [[file:penzugy2.png|none]]<br /> <br /> == Ügyletállapot ==<br /> Az adott ügylet státuszainak, behajtási állapotának a programban történő megtekintésére és rögzítésére szolgál. Minden, az ügyletre vonatkozó beállítás egy dátum paraméterrel rendelkezik, melyek az előző beállítást érvénytelenítik. A behajtási folyamat lépései így végigkövethetők.<br /> <br /> [[file:ugyletallapot.png]]<br /> <br /> Új ügylet állapot rögzítésekor a program az egymásra épülő ügylet státuszok, ügylet állapotok, és jogi állapotok összefüggéseit ellenőrzi és csak azok rögzítését engedi meg amelyek engedélyezettek. A különböző ügylet státuszok rendre más és más kötelező adatok felvételét követelik meg.<br /> * Eladás esetén : vásárló partner<br /> * Behajtás esetén : <br /> ** A behajtást végző partner<br /> ** Szerződés szerinti jutalék<br /> ** A behajtás jellege<br /> * Jogi eljárás esetén :<br /> ** Jogi státusz<br /> <br /> [[file:ugyletallapotbeallitas.png]]<br /> <br /> == Iratadat ==<br /> Az követelések engedményezésekor az eredeti jogosultak a rendelkezésre álló dokumentációkat, papír alapú iratokat a pénzügyi vállalkozások rendelkezésére bocsátják. A felhasználók ezeket az iratokat elektronikusan fel tudják dolgozni és az ügyletekhez tudják rendelni. A pontos adatfeldolgozáshoz a dokumentumok tipizálása szükséges az [[irattípus]]ok között szabadon definiálható fogalmak szerint. Az iratok egy dokumentumtárban kerülnek elhelyezésre egységes rendszerben. A dokumentumtár helye rendszer szinten paraméterezhető, a létrehozott állományok &lt;dokumentumtár helye\&gt;&lt;ügylet azonosító&gt;&lt;ügyfél név\&gt;&lt;dokumentumtípus&gt;&lt;dokumentum dátuma&gt; formátumban kerülnek elnevezésre. &lt;br&gt;<br /> A behajtási folyamat szakaszainak szempontjából meghatározhatjuk a keletkezett dokumentum csoportosítás, és mellette a dokumentum tárolási, őrzési helyét is, a pontos fellehetőség elősegítésére. Minden olyan típusú dokumentum használata megengedett, melyet a felhasználói számítógépek képesek feldolgozni.<br /> <br /> [[file:irattipus.png|none]]<br /> <br /> Az iratadatok feltöltése manuálisan és a menüből indítva tömegesen is feltölthető. A típusok megadása után a csoport, őrzés helye választható, illetve a forrás dokumentum tallózható, a program a dokumentumtárba kerülő céldokumentum nevét automatikusan meghatározza. Fontos két dátumparaméter megadása, a dátum az irat rendszerbe kerülését jelzi, míg a dokumentum dátuma az irat, határozat érvénybe lépésének jellemzője.&lt;br&gt;<br /> Tömeges adatfeldolgozás során azonos típusú iratokat tudunk különböző ügyletekhez rendelni, melyek a fájlrendszer egy adott tallózható mappájában találhatók, vagy különböző típusú iratokat lehet egy dokumentumhoz rendelni. A feldolgozás során fontos a dokumentumok elnevezése, melyből a program a feldolgozáshoz szükséges információt veszi. <br /> <br /> [[file:ujirat.png|none]]<br /> <br /> == Megjegyzés ==<br /> A program az ügyintézők részére biztosítja a nem struktúrálható, de a behajtás során fontos, a pénzügyi vállalkozás tudomására jutott információkat, melyek időpont-megjelöléssel kerülnek a rendszerbe. Már létező adatok a táblázatban kivonatosan jelennek, meg, de a táblázat sorait kiválasztva olvashatóvá válik a teljes bevitt adat.&lt;br&gt;<br /> Új adat rendszerbe rögzítésekor a rögzít gomb megnyomásakor kerül mentésre az információ, a dátumot a rendszer automatikusan hozza létre.<br /> [[fájl:memo.png|none]]<br /> <br /> == Jogi adat ==<br /> <br /> A behajtási folyamat során nem minden esetben sikerül a puha behajtási szakaszban, vagy megállapodás alapján a követelés összegének megtérítésére. Ilyen esetben a követeléskezelő cég jogi eljárást indít az adósok ellen. A jogi eljárások során számos külső partnerrel és elektronikus rendszerrel kommunikál, melyekben az eljárási folyamatokra vonatkozó egyedi azonosító keletkezik. A rendszerek és partnerek közti kommunikáció pontos beazonosíthatóságának érdekében a jogi eljárásokra vonatkozó adatokat az ügyletekhez rögzíteni szükséges. A rendszerben rögzíthető jogi adatok lehetnek listából választhatók, ilyen például az eljáró közjegyzőre vonatkozó adat, de olyan adatok is keletkeznek, melyek szabad szavasan kerülnek rögzítésre, erre példa a perszám.&lt;br&gt; <br /> A következő jogi adatok rögzíthetők strukturáltan: <br /> <br /> *Árverés<br /> *Bankszámla<br /> *Bírósági ügyszám<br /> *Eljáró bíróság<br /> *Eljáró végrehajtó<br /> *Felszámolás ügyszám<br /> *Felszámoló<br /> *Hagyatéki közjegyzői ügyszám<br /> *Illetékes közjegyző<br /> *Közjegyzői FMH szám<br /> *Közjegyzői/bírósági vh ügyszám<br /> *Lefoglalt ingóság<br /> *Letiltás<br /> *Összevontan kezelt ügyletek<br /> *Perszám<br /> *VH jog bejegyzés dátuma (ingatlan)<br /> *VH joggal érintett ingatlan hrsz.<br /> *VH ügyszám<br /> &lt;br&gt;<br /> A fent rögzített jogi adatok az ügyletkeresőben szabadon kereshetők. A közjegyzőkkel, végrehajtókkal és adósokkal történő levelezés megkönnyítésére a sablonlevelek a fenti adatokat a meghatározott tartalomba be tudják helyettesíteni.&lt;br&gt;<br /> Egy ügylethez több egy típusú adat is rögzíthető.<br /> <br /> == Csekk ==<br /> A program támogatja a nagy tételben küldhető csekkes befizetések feldolgozását. Az OC31 formátumú csekkek mind teljesen kitöltve, mind a feladó nevét nem feltüntetve nyomtathatók. A nyomtatás <br /> történhet az ügylet adatlapjáról egyesével, másrészt tömegesen is.Ebben az esetben a nyomtatasi varázsló egy XLS táblázatot vár, melyben az ügyletazonosítók szerepelnek és ezen adatok alapján a program kitölti a csekkeket. A csekkekre egyedi befizetőazonosítóként LUHN kódolással egy ellenőrző karakter kerül, melyet a Magyar Posta Elszámoló központ (PEK) továbbít a számlavezető Bank felé, és a befizetésekről készült avizóban a befizetéseket ez az egyedi azonosító azonosítja.<br /> [[file:csekk.png|none]]<br /> A számlavezető Bank elektronikus formában átadott állományai a program által feldolgozhatók. A feldolgozás ellenőrzi a beolvasandó adatot helyességét, formai, tartalmi ellenőrzést hajt végre, és csak a helyes PEK csomag ismeretében végzi el az adatok feldolgozását. A feldolgozás jogosultsághoz kötött.<br /> [[file:csekkimport.png|none]]<br /> <br /> == Személyes felkeresés ==<br /> Későbbi felhasználásra.<br /> <br /> == Biztosíték ==<br /> A követeléskezelés során nem kizárólag fedezetlen, hanem fedezetes követelések, követeléscsomagok vásárlása történik, így szükséges a fedezetek rendszerbe rögzítése.<br /> [[file:biztositek.png|none]]<br /> <br /> A fedezetek ingó- és ingatlanfedezetek lehetnek:<br /> :Ingatlanfedezetek esetében az ingatlannyilvántartás szerinti adatok rögzítésén túl, az értékbecslésben meghatározott adatok, zálogjogérték, és az esetleges árverési adatok rögzíthetők.<br /> <br /> [[file:ingatlanfedezet.png|none]]<br /> <br /> :Rögzíthetünk a rendszerben gépjárműadatokat is.<br /> :Amennyiben az eredeti hitelügyletek nem ingatlan vagy gépjárműfedezetet tartalmaztak, úgy egyéb fedezetek is rögzíthetők. Ezek lehetnek:<br /> :Vagyont terhelő zálogjog<br /> :Óvadék<br /> :Opciósjog<br /> :Engedményezés<br /> :Kezesség<br /> :Egyéb<br /> :Intézményi garancia<br /> :Üzletrészt terhelő zálogjog<br /> :Baleset-, és életbiztosítás<br /> :Kezesség (biztosíték)<br /> Minden biztosítékhoz képek csatolhatók.<br /> <br /> == Levelek ==<br /> <br /> A követeléskezelési folyamat során az adósokkal és a külső szereplőkkel hivatalos levelezés folytatása szükséges. Ennek állomásai az adósok számára küldött engedményezési értesítő, időszakos kötelező egyenlegértesítő, felszólítólevelek, de a közjegyzőkkel, végrehajtókkal folytatott hivatalos levelezés is. Lehetőség van sablonok definiálására a programban, mely a rendelkezésre állóadatok alapján a sablonlevelek kitöltésével megkönnyíti az ügyintézők számára a levelek elkészítését, lerövidíti a levelek elkészítéséhez szükséges időt. A program openXML formátumú állományokat állít elő, melyek a platformfüggetlenség megőrzése mellett Microsoft Winword, OpenOffice állományokkal tovább szerkeszthetők, amennyiben szükséges a sablonlevélben megadottaktól történő eltérés. A sablon kiválasztása után a kitöltés előtt megadható, a címzett, a kötelezettek köre. A címek különböző típusai alapvetően dátum alapján kerülnek a levelekre, az ''állandó típusú'' címek a levél törzsébe és ''levelezési típusú'' címek a borítékokra, feladóvevényekre. Mindig a rendszerben szereplő legfrissebb cím kerül felhasználásra. A levelek aláírója is megadható. &lt;br&gt;<br /> Lehetőség van az elkészült levelek iratadatok közé mentésére, így a rendszerből bármikor visszakereshetővé válnak. A tömeges iratadat-kezeléshez megadható iktatószám, amely egyedi levelek elkészítésekor a sablonba kerül, tömeges levélgeneráláskor az adott sorszámtól kezdve nyomtatja a program az elkészült dokumentumokra az iktatószámokat. A levelek nyomtatása automatikus nyomtatóra is indítható, míg a kiegészítő feladóvevények PDF formátumban kerülnek elkészítésre.<br /> <br /> [[file:levelek.png]]<br /> <br /> == Feladatok ==<br /> <br /> A rendszerben feladatok definiálhatók az ügyintézők munkájának megkönnyítésére. A feladattípusok definiálhatók az alapadatok között, lehetnek ismétlődőek, illetve a befizetés ellenőrzéssel kapcsolatosak. A feladatlistában történő megjelenésüket tekintve előzetesen beállított sorrendben jelennek meg. A feladatlista szűrhető a felső sorban elhelyezett feltételek szerint, így adott ügyintézőhöz és adott dátumtartományban megadott feladatok leválogathatók. A feladatok státusz szerint is szűrhetők, a lezárt státuszú feladatok nem jelennek meg a listában. Feladatok manuálisan akár más ügyintézők számára is kioszthatók, a megfelelő felhasználói jogosultság birtokában. Az adott ügyletekhez tartozó feladatok a lejárat dátumának megfelelő sorrendben megjelennek az ügylet adatlapon, de más megjelenő adatoknak megfelelő sorrend is beállítható. Összesített feladatlistát az ügyintézők élő feladatiról a '''Feladatok perspektíva''' tartalmaz, a szűrőfeltételek ott is hasonlóan használhatók.&lt;br&gt;<br /> <br /> [[file:feladatok.png]]<br /> <br /> A feladatok lehetnek manuálisan vagy automatikusan kiosztottak, ismétlődők. A feladatok eredménye meghatározza, hogy szükséges-e belőlük újabb feladat létrehozása, vagy a feladat a lezáráskor befejeződik-e.<br /> <br /> == Megállapodások ==<br /> A követeléskezelés az adós és a követeléskezelő cég kölcsönös együttműködésén alapszik, szabályzott környezetben. Mindkét fél célja, hogy a tartozás kifizetésre kerüljön, melynek érdekében a felmondáskor egyösszegűvé vált követelés megfizetése valamilyen kölcsönösen kialkudott megállapodás alapján történjen meg. Ennek figyelemmel kísérésére a program lehetőséget nyújt egyedi egyösszegű és részletfizetési megoldások, megállapodások rendszerbe rögzítésére, a megállapodások betartásának nyomon követésére.&lt;br&gt;<br /> Az [[ügylet adatlap]]on egy ügylethez több egyidejű megállapodás rögzítésére is lehetőség van, például több ügylet szereplő közti befizetés megosztás esetén, vagy ha a tartozásmegfizetése egy megállapodás alapján nem volt tartható, úgy azt hatályon kívül lehet helyezni és másik megállapodás megkötésére is mód van.<br /> <br /> [[file:megallapodas.png|none]]<br /> <br /> A megállapodás rögzítésekor kötelezően megadandó a megállapodást megkötő ügyintéző személy, a későbbiekben a befizetések ellenőrzésekor az ügyintéző feladatai között fognak megjelenni az éppen érvényben lévő, megfigyelés alatt álló megállapodás tételek alapján ellenőrzendő befizetések. Amennyiben a megállapodás megkötéséhez szükséges nyilatkozat aláírása szükséges az adósok részéről, úgy az jelezhető a megkötésnél, ha ez rendelkezésre áll, akkor feltölthető az [[ügylet adatlap#iratadat|iratadatok]] közé, amennyiben nem úgy a megállapodás csak a nyilatkozat beérkezésekor lesz élő, és a program ettől az időponttól kezdi a befizetés ellenőrzés funkciót. Amennyiben ilyen nyilatkozat nem szükséges, úgy az is megadható.&lt;br&gt;<br /> A megállapodások lényege a pénzügyi ütemezés, és az esetlegesen a pénzügyi vállalkozások részéről adható engedmények. Ilyen engedmény lehet a késedelmi kamatlábak értékének csökkentése, illetve elengedés. Elengedés során a megállapodott törlesztőrészletek megfizetése után fennmaradó összeg elengedésére van mód. &lt;br&gt;<br /> A törlesztőrészletek felvételekor egyedi megállapodás alapján rögzíthetjük a törlesztőrészletek darabszámát, összegét és a megállapodás kezdetét. A program ezen információk alapján kitölti a ''törlesztési táblázatot''. Amennyiben pontos összeg kalkulációjára van szükség, úgy négy módszer alkalmazásával van lehetőségünk a fennálló folyószámla-egyenleg alapján számítható ki a szükséges törlesztőrészlet és futamidő. Fontos megjegyezni, hogy amennyiben a késedelmi kamatláb értéke változik, vagy az adósok nem pontosan adott időpontban fizetik meg az adósságszolgálatot, úgy a megállapodás futamidejének végére a folyószámlán eltérés mutatkozhat lejáratkor, mely lehet pozitív és negatív is. <br /> <br /> [[file:kalkulator.png|none]]<br /> <br /> A kalkulátor négy számítási módszer alapján tudja meghatározni a megállapodás pénzügyi részleteit, melyek a fenti ábrán láthatók. A leggyakrabban használt számítási mód, az adott törlesztőrészlet értékének figyelembe vételével történő futamidő, illetve az adott futamidőhöz tartozó szükséges törlesztőrészlet értékének meghatározása. Itt van lehetőség maradványérték beállítására és a késedelmi kamatbáb értékének csökkentésére. Az adott számítást a kalkulátor a törlesztési tervbe illeszti, és úgy is képes a kalkulációra, ha a szakasz elején említett fix törlesztőrészlet és darabszám előzetesen beállításra került.&lt;br&gt;<br /> Amennyiben az megállapodás élővé válik, azaz a szükséges nyilatkozatok beérkeztek, illetve az első részlet esedékessé vált, a rendszer feladatot hoz létre a megállapodást engedélyező felhasználó számára, és esedékességkor figyeli, hogy beérkezett-e a törlesztőrészlet. Amennyiben törlesztésre került, úgy a feladatot zárja és új feladatot nyit, a megállapodásban szereplő következő tétel szerint. Lehetőség van bizonyos rendszer szinten beállítható értékek alapján (elnézett fizetési késedelem, a törlesztőrészlet bizonyos százalékának megfizetése) kevesebb törlesztőrészlet beérkezésének automatikus elfogadására is. Amennyiben nem, úgy a feladat nyitva marad az ügyintézők számára, manuálisan kell kezelni a törlesztőrészlet elmaradását.&lt;br&gt; <br /> Amennyiben az adósok a törlesztőrészleteket rendre megfizetik, úgy a befizetés ellenőrzés feladatai automatikus létrejönnek és lezáródnak az ügyintézők beavatkozása nélkül.<br /> <br /> == Ügyfélpanaszok ==<br /> A Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeleti szerv ellenőrzése alá tartozó intézményeknek szigorú adatvédelmi és panaszkezelési előírásoknak kell megfelelni. Az ügyfelektől több csatornán érkező panaszokat nyilván kell tartani, törvényileg meghatározott határidők és felelősségi körök betartásával kell a panaszokat kivizsgálni megválaszolni. A program lehetőséget ad a panaszok rögzítésére, a beérkező dokumentumok csatolásával, melyet akár írásban, akár szóban tesznek az adósok. A panaszok rögzítésekor kötelező a feladat elvégzéséért, a panasz kivizsgálásáért felelős személy megnevezése és a kivizsgálásra szánt határidő beírása, amely maximum 30 nap lehet. A panasz kategóriák a Magyar Nemzeti Bank mint felügyeleti szerv adatszolgáltatási lapjából kerültek meghatározásra.&lt;br&gt; <br /> A panaszok kivizsgálására a program a felvételkor feladatok hoz létre a felelős számára, melyek a [[Feladatok perspektíva]]n és az adott ügylet feladatai között jelenik meg. &lt;br&gt;<br /> A panasz pontos eredménye a válaszdokumentummal együtt regisztrálandó, ennek indítása a panasz tételen jobb egérkattintással indítható. Mind a panaszok, mind a válaszok a program által készített negyedéves MNB bevallás riportban megjelennek.<br /> <br /> [[file:ugyfelpanasz.png]]<br /> <br /> == Elszámolás ==<br /> Az alkalmazás támogatja a 2014. évi XL. törvényben (a továbbiakban: Elszámolási törvény) előírt elszámolási kötelezettség teljesítését. Az elszámolás során a pénzügyi intézmény szabályzatában lefektetett eljárásrendet követve elkészíti az ügylet pénzügyi elszámolását, a folyamatban során keletkező tájékoztató, elszámoló dokumentumokat, valamint adatot szolgáltat a felügyeleti szervezetek felé történő jelentési, ellenőrzési kötelezettségekhez.&lt;BR&gt;<br /> A folyamat során keletkező iratokat a rendszer eltárolja az iradadatok között.&lt;BR&gt;<br /> Az ügylet elszámolás adatlapján van lehetőség az elszámolási eljárás minden lépését végrehajtani. A felületen a folyamat aktuális állásától függően válnak láthatóvá az addig elkészült adatok.&lt;BR&gt;<br /> ===Igazolás kérelem===<br /> A szerződés engedményesénél elszámolásra külön kérelem alapján jogosult fogyasztók számára az igazolás kiadása a felületen az &quot;Új igazolás kérelem&quot; gomb megnyomása után megjelenő varázsló kitöltésével lehetséges. Az adatok megadása után az ügyintéző a törvényi szabályozásnak megfelelően igazolást vagy igazolás iránti kérelem elutasításáról szóló dokumentumot készíthet.&lt;BR&gt; <br /> [[Fájl:igazolaskerelem.png]]<br /> [[Fájl:igazolaskerelemvalasz.png]]<br /> ===Elszámolási folyamat===<br /> Az elszámolás folymatának első lépéseként a fogyasztó elszámolás iránti kérelmet nyújt be a pénzügyi intézményhez. Ezt a felületen az &quot;Új elszámolási kérelem felvétele&quot; gomb után megjelenő varázslóval lehet a rendszerben iktatni.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz1.png]]&lt;BR&gt;<br /> Az iktatás során meg kell adni a kérelmet beadó személyt, a beadás módját, a kérelemhez tartozó dokumentumot, illetve a kérelem beadásának dátumát.<br /> Az alkamazás az ügylet egyéb adatai alapján jelzi, ha az ügylet nem tartozik az törvény hatálya alá.&lt;BR&gt;<br /> Az ügyintéző választhat, hogy a megkapott információ kevés annak eldöntésére, hogy a kérelem alapján elvégezhető-e az elszámolás ebben az esetben &quot;Később eldöntött&quot; választógombot kiválasztva a kérelmet rögzítheti, majd a folyamatot a megfelelő adatok beszerzéséig felfüggesztheti&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem benyújtója nem jogosult elszámolásra, vagy a szerződés nem tartozik a törvény hatálya alá az ügyintéző a kérelmet elutasíthatja az &quot;Elutasított&quot; választógombot kiválasztva és a következő lapon az ehhez tartozó adatok megadása után a megfelelő elutasító dokumentumot generálhatja. Ebben az esetben a meg kell adni az elutasítás indokát a varázsló következő lapján.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz3.png|none]]<br /> Ha a fogyasztó kérelme jogos, de az átadott iratok alapján az elszámolás nem végezhető el, az ügyintéző hiánypótlásra szólíthatja fel, ehhez a &quot;Jogosult, hiánypótlás szükséges&quot; választógombot kell kiválasztania.&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem jogos és minden szükséges adat rendelkezésre áll (akár a kérelem beérkezésekor, akár hiánypótlás után folytatva a folyamatot), a &quot;Jogosult, minden adattal rendelkezik&quot; választógomb bejelölése után a következő lapon meg kell adni a Csökkenés mezőben az engedményezőtől kapott tisztességtelen összeget, kiválasztva, hogy ezen összeg milyen devizanemben értendő, illetve meg kell adni az új, tisztességes késedelmi kamat típusát (fix vagy megadott bázishoz kötött) valamint a kamarmarzs mértékét. A lapon a program kitölti a nyitókövetelést, illetve meg kell adni az elszámolási adatok beérkezésének a dátumát is.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz2.png|none]]&lt;BR&gt;<br /> Az adatok megadása után a felületen a megadott adatok megjelennek (3).&lt;BR&gt;<br /> Ezután megadható az elszámolás értéknapja valamint az elszámolás gomb megnyomásával a program elvégzi a pénzügyi intézmény szabályzatai alapján az elszámolást. Ennek során először elvégzi az úgynevezett újrafuttatást, melynek során a nyitó követelésre újrakönyveli egy elkülönített folyószámlán az ügylet élettörténetében meglevő térülés, terhelés eseményeket és pénzügyet érintő státuszváltásokat, illetve a szabályzatban meghatározott módon és időben betörleszti a felkamatoztatott tisztességtelen összeget.&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolási folyamat után megtekinthető az ügylet elszámolási folyószámlája, napi forgalmi adatai, valamint a tisztességtelen összeg és az idők során keletkezett ügyfélkövetelések után számított kamatozás részletes levezetése (4).&lt;BR&gt;<br /> Külön táblázatban (5) tekinthető meg, hogy az elszámolás során mennyi különbözet keletkezik az újrafuttatásból (pl. az esetleges késedelmi kamatlábváltozás miatt) és mennyi a tisztességtelen összeg beszámításából.&lt;BR&gt;<br /> A &quot;különbözet könyvelése&quot; gombra történik meg a jogcímenkénti különbözetek valamint az esetleges új késedelmi kamat mérték könyvelése az ügylet folyószámlájára illetve az ügylet alapadatai közé.&lt;BR&gt;<br /> Ezután az ügyintéző elkészítheti a szükséges tájékoztató leveleket a megfelelő gombok megnyomásával (7). Szintén itt rögzíthető az elvégzett elszámolás kapcsán a részletes elszámolás iránti kérelem és a rá adott válasz&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolás kapcsán a pénzügyi intézmény jogosult az elszámolásból adódó kifizetési kötelezettségéből illetve a tartozás csökkenéséből adódó pénzügyi veszteség arányos megtérítését kérni az engedményezőtől. Az igényelt összegek illetve ezek megtérülését lehet rögzíteni a felület megtérítési igény (6) részében.<br /> [[Fájl:elszamolas.png|none]]&lt;BR&gt;</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=%C3%9Cgylet_adatlap&diff=618 2015-12-28T15:39:35Z

<p>Admin: /* Pénzügyi adatok */</p> <hr /> <div>Az ügylet adatlap az ügyletek minden, a rendszerbe kerüléstől kezdve a követeléskezelési folyamat során keletkezett adatokat tartalmazza. Az információk több oldalon találhatók meg, adatkörönkénti csoportosításban.<br /> <br /> Az oldalak a következők:<br /> == Alapadat ==<br /> <br /> Az alapadatok között az engedményezés során az eredeti jogosulttól kapott folyósítási, felmondáskori átvételkori tartozásadatok kerülnek nyilvántartásra. Az átvételkori pénzügyi adatok mind az elszámolási, mind a bázisárfolyamon feltüntetett folyósítási deviza adatok. &lt;br&gt; <br /> [[file:ugyletalapadat.png|none]]<br /> <br /> Itt kerülnek feltüntetésre a KHR rendszer jelentésszolgáltatási kötelezettségéhez kapcsolódó alapadatok. A jelentésszolgáltatás a BISZ Zrt. manuális és automata rendszerén keresztül is beadható, az ügyletek azonosítása a KHR rendszerben a KHR azonosítók megadásával történik. Amennyiben az eredeti jogosult a KHR rendszerben nem tüntetett fel mulasztási adatokat, úgy a követeléskezelő pénzügyi vállalkozás kötelezettsége a törvényben meghatározott feltételek teljesülése esetén a mulasztásadat rögzítése. A program képes a tartozásadatok alapján a feltételeknek megfelelő 60 és 90 napos KHR levelek elkészítésére és a felhasználók számára információ biztosítására a KHR felé teljesítendő feladatokról.<br /> [[file:khradatok.png|none]]<br /> A tartozások megtérülése vagy az adósok elhalálozása esetén a KHR felé jelzett információkat vissza kell jegyezni a rendszerbe, így a továbbiakban a rendszeres, havi tőkekitettség jelentésbe ezek nem kerülnek be. &lt;br&gt;<br /> A késedelmi kamat számítás paraméterei is itt állíthatók be. A késedelmi kamat láb értéke az eredeti szerződésben szereplő és az engedményezés során az eredeti jogosult helyébe lépő követeléskezelő pénzügyi vállalkozás számára kötött. A kamatozás szempontjából megkülönböztetünk fix és bázishoz kötött kamatozású számításokat. A fix kamatlábak is tudnak időben változóak lenni, a bázishoz kötött kamatozás pedig a referencia kamat mértékétől és a kamatmarzs mértékétől is függ.<br /> <br /> == Szereplők ==<br /> A rendszer az ügyletekhez kapcsolódóan szereplőket tart nyilván különböző [[szerepkör]]ökben. A szereplők (adósok, kezesek, biztosítéknyújtók, stb...) a rendszerbe kerüléskor egyedi un. saját ügyfél-azonosítót kapnak. Az ügyfél-azonosítók szerepe az, hogy a különböző eredeti jogosultaktól vásárolt követeléscsomagokban egyedileg azonosítsa az azonos szereplőket és egységesen kezelhetővé tegye azon ügyleteket, amelyek egy szereplőhöz tartoznak. Az azonos ügyfél-azonosító alá rendelt szereplők három paraméterben biztosan meg kell hogy egyezzenek. Ezek a születési időpont, születési hely, anyja neve. A felhasználók számára a program a csomagok beolvasásakor támogatja az adatok kiszűrését, de minden összerendelés manuális, mert a három paraméter ikrek esetén is megegyezik, mégsem biztos, hogy azonos természetes személyről van szó.<br /> A szereplő adatok időben változhatnak, így a program lehetővé teszi, hogy az időben változó adatok úgy kerüljenek rögzítésre, hogy a régi információ is megmaradjon, kereshetővé váljon, de releváns információ-tartalommal már ne rendelkezzen. Az időben később keletkezett egy típusú adatok közt dátum szerinti prioritási sorrend van.<br /> <br /> [[file:ugyletszereplok.png]]<br /> <br /> A nyugdíjas törzsszámokat is nyilván lehet tartani, szerepük a letiltások banki feldolgozásakor van, mert a nyugdíjas törzsszámok alapján a pénzügyi egyenlítések automatikusan feldolgozhatók többféle banki formátumból.<br /> <br /> == Pénzügyi adatok ==<br /> <br /> Az ügyletek pénzügyi elszámolása során a terhelések és térülések automatikusan folyószámlára könyvelődnek. A folyószámlán a különböző jogcímek egyenlege határozza meg az ügyfelek tartozását. A pénzügyi adatok lapon megtekinthető az ügyletre vonatkozó <br /> <br /> [[file:penzugy1.png|none]]<br /> <br /> [[file:penzugy2.png|none]]<br /> <br /> == Ügyletállapot ==<br /> Az adott ügylet státuszainak, behajtási állapotának a programban történő megtekintésére és rögzítésére szolgál. Minden, az ügyletre vonatkozó beállítás egy dátum paraméterrel rendelkezik, melyek az előző beállítást érvénytelenítik. A behajtási folyamat lépései így végigkövethetők.<br /> <br /> [[file:ugyletallapot.png]]<br /> <br /> Új ügylet állapot rögzítésekor a program az egymásra épülő ügylet státuszok, ügylet állapotok, és jogi állapotok összefüggéseit ellenőrzi és csak azok rögzítését engedi meg amelyek engedélyezettek. A különböző ügylet státuszok rendre más és más kötelező adatok felvételét követelik meg.<br /> * Eladás esetén : vásárló partner<br /> * Behajtás esetén : <br /> ** A behajtást végző partner<br /> ** Szerződés szerinti jutalék<br /> ** A behajtás jellege<br /> * Jogi eljárás esetén :<br /> ** Jogi státusz<br /> <br /> [[file:ugyletallapotbeallitas.png]]<br /> <br /> == Iratadat ==<br /> Az követelések engedményezésekor az eredeti jogosultak a rendelkezésre álló dokumentációkat, papír alapú iratokat a pénzügyi vállalkozások rendelkezésére bocsátják. A felhasználók ezeket az iratokat elektronikusan fel tudják dolgozni és az ügyletekhez tudják rendelni. A pontos adatfeldolgozáshoz a dokumentumok tipizálása szükséges az [[irattípus]]ok között szabadon definiálható fogalmak szerint. Az iratok egy dokumentumtárban kerülnek elhelyezésre egységes rendszerben. A dokumentumtár helye rendszer szinten paraméterezhető, a létrehozott állományok &lt;dokumentumtár helye\&gt;&lt;ügylet azonosító&gt;&lt;ügyfél név\&gt;&lt;dokumentumtípus&gt;&lt;dokumentum dátuma&gt; formátumban kerülnek elnevezésre. &lt;br&gt;<br /> A behajtási folyamat szakaszainak szempontjából meghatározhatjuk a keletkezett dokumentum csoportosítás, és mellette a dokumentum tárolási, őrzési helyét is, a pontos fellehetőség elősegítésére. Minden olyan típusú dokumentum használata megengedett, melyet a felhasználói számítógépek képesek feldolgozni.<br /> <br /> [[file:irattipus.png|none]]<br /> <br /> Az iratadatok feltöltése manuálisan és a menüből indítva tömegesen is feltölthető. A típusok megadása után a csoport, őrzés helye választható, illetve a forrás dokumentum tallózható, a program a dokumentumtárba kerülő céldokumentum nevét automatikusan meghatározza. Fontos két dátumparaméter megadása, a dátum az irat rendszerbe kerülését jelzi, míg a dokumentum dátuma az irat, határozat érvénybe lépésének jellemzője.&lt;br&gt;<br /> Tömeges adatfeldolgozás során azonos típusú iratokat tudunk különböző ügyletekhez rendelni, melyek a fájlrendszer egy adott tallózható mappájában találhatók, vagy különböző típusú iratokat lehet egy dokumentumhoz rendelni. A feldolgozás során fontos a dokumentumok elnevezése, melyből a program a feldolgozáshoz szükséges információt veszi. <br /> <br /> [[file:ujirat.png|none]]<br /> <br /> == Megjegyzés ==<br /> A program az ügyintézők részére biztosítja a nem struktúrálható, de a behajtás során fontos, a pénzügyi vállalkozás tudomására jutott információkat, melyek időpont-megjelöléssel kerülnek a rendszerbe. Már létező adatok a táblázatban kivonatosan jelennek, meg, de a táblázat sorait kiválasztva olvashatóvá válik a teljes bevitt adat.&lt;br&gt;<br /> Új adat rendszerbe rögzítésekor a rögzít gomb megnyomásakor kerül mentésre az információ, a dátumot a rendszer automatikusan hozza létre.<br /> [[fájl:memo.png|none]]<br /> <br /> == Jogi adat ==<br /> <br /> A behajtási folyamat során nem minden esetben sikerül a puha behajtási szakaszban, vagy megállapodás alapján a követelés összegének megtérítésére. Ilyen esetben a követeléskezelő cég jogi eljárást indít az adósok ellen. A jogi eljárások során számos külső partnerrel és elektronikus rendszerrel kommunikál, melyekben az eljárási folyamatokra vonatkozó egyedi azonosító keletkezik. A rendszerek és partnerek közti kommunikáció pontos beazonosíthatóságának érdekében a jogi eljárásokra vonatkozó adatokat az ügyletekhez rögzíteni szükséges. A rendszerben rögzíthető jogi adatok lehetnek listából választhatók, ilyen például az eljáró közjegyzőre vonatkozó adat, de olyan adatok is keletkeznek, melyek szabad szavasan kerülnek rögzítésre, erre példa a perszám.&lt;br&gt; <br /> A következő jogi adatok rögzíthetők strukturáltan: <br /> <br /> *Árverés<br /> *Bankszámla<br /> *Bírósági ügyszám<br /> *Eljáró bíróság<br /> *Eljáró végrehajtó<br /> *Felszámolás ügyszám<br /> *Felszámoló<br /> *Hagyatéki közjegyzői ügyszám<br /> *Illetékes közjegyző<br /> *Közjegyzői FMH szám<br /> *Közjegyzői/bírósági vh ügyszám<br /> *Lefoglalt ingóság<br /> *Letiltás<br /> *Összevontan kezelt ügyletek<br /> *Perszám<br /> *VH jog bejegyzés dátuma (ingatlan)<br /> *VH joggal érintett ingatlan hrsz.<br /> *VH ügyszám<br /> &lt;br&gt;<br /> A fent rögzített jogi adatok az ügyletkeresőben szabadon kereshetők. A közjegyzőkkel, végrehajtókkal és adósokkal történő levelezés megkönnyítésére a sablonlevelek a fenti adatokat a meghatározott tartalomba be tudják helyettesíteni.&lt;br&gt;<br /> Egy ügylethez több egy típusú adat is rögzíthető.<br /> <br /> == Csekk ==<br /> A program támogatja a nagy tételben küldhető csekkes befizetések feldolgozását. Az OC31 formátumú csekkek mind teljesen kitöltve, mind a feladó nevét nem feltüntetve nyomtathatók. A nyomtatás <br /> történhet az ügylet adatlapjáról egyesével, másrészt tömegesen is.Ebben az esetben a nyomtatasi varázsló egy XLS táblázatot vár, melyben az ügyletazonosítók szerepelnek és ezen adatok alapján a program kitölti a csekkeket. A csekkekre egyedi befizetőazonosítóként LUHN kódolással egy ellenőrző karakter kerül, melyet a Magyar Posta Elszámoló központ (PEK) továbbít a számlavezető Bank felé, és a befizetésekről készült avizóban a befizetéseket ez az egyedi azonosító azonosítja.<br /> [[file:csekk.png|none]]<br /> A számlavezető Bank elektronikus formában átadott állományai a program által feldolgozhatók. A feldolgozás ellenőrzi a beolvasandó adatot helyességét, formai, tartalmi ellenőrzést hajt végre, és csak a helyes PEK csomag ismeretében végzi el az adatok feldolgozását. A feldolgozás jogosultsághoz kötött.<br /> [[file:csekkimport.png|none]]<br /> <br /> == Személyes felkeresés ==<br /> Későbbi felhasználásra.<br /> <br /> == Biztosíték ==<br /> A követeléskezelés során nem kizárólag fedezetlen, hanem fedezetes követelések, követeléscsomagok vásárlása történik, így szükséges a fedezetek rendszerbe rögzítése.<br /> [[file:biztositek.png|none]]<br /> <br /> A fedezetek ingó- és ingatlanfedezetek lehetnek:<br /> :Ingatlanfedezetek esetében az ingatlannyilvántartás szerinti adatok rögzítésén túl, az értékbecslésben meghatározott adatok, zálogjogérték, és az esetleges árverési adatok rögzíthetők.<br /> <br /> [[file:ingatlanfedezet.png|none]]<br /> <br /> :Rögzíthetünk a rendszerben gépjárműadatokat is.<br /> :Amennyiben az eredeti hitelügyletek nem ingatlan vagy gépjárműfedezetet tartalmaztak, úgy egyéb fedezetek is rögzíthetők. Ezek lehetnek:<br /> :Vagyont terhelő zálogjog<br /> :Óvadék<br /> :Opciósjog<br /> :Engedményezés<br /> :Kezesség<br /> :Egyéb<br /> :Intézményi garancia<br /> :Üzletrészt terhelő zálogjog<br /> :Baleset-, és életbiztosítás<br /> :Kezesség (biztosíték)<br /> Minden biztosítékhoz képek csatolhatók.<br /> <br /> == Levelek ==<br /> <br /> A követeléskezelési folyamat során az adósokkal és a külső szereplőkkel hivatalos levelezés folytatása szükséges. Ennek állomásai az adósok számára küldött engedményezési értesítő, időszakos kötelező egyenlegértesítő, felszólítólevelek, de a közjegyzőkkel, végrehajtókkal folytatott hivatalos levelezés is. Lehetőség van sablonok definiálására a programban, mely a rendelkezésre állóadatok alapján a sablonlevelek kitöltésével megkönnyíti az ügyintézők számára a levelek elkészítését, lerövidíti a levelek elkészítéséhez szükséges időt. A program openXML formátumú állományokat állít elő, melyek a platformfüggetlenség megőrzése mellett Microsoft Winword, OpenOffice állományokkal tovább szerkeszthetők, amennyiben szükséges a sablonlevélben megadottaktól történő eltérés. A sablon kiválasztása után a kitöltés előtt megadható, a címzett, a kötelezettek köre. A címek különböző típusai alapvetően dátum alapján kerülnek a levelekre, az ''állandó típusú'' címek a levél törzsébe és ''levelezési típusú'' címek a borítékokra, feladóvevényekre. Mindig a rendszerben szereplő legfrissebb cím kerül felhasználásra. A levelek aláírója is megadható. &lt;br&gt;<br /> Lehetőség van az elkészült levelek iratadatok közé mentésére, így a rendszerből bármikor visszakereshetővé válnak. A tömeges iratadat-kezeléshez megadható iktatószám, amely egyedi levelek elkészítésekor a sablonba kerül, tömeges levélgeneráláskor az adott sorszámtól kezdve nyomtatja a program az elkészült dokumentumokra az iktatószámokat. A levelek nyomtatása automatikus nyomtatóra is indítható, míg a kiegészítő feladóvevények PDF formátumban kerülnek elkészítésre.<br /> <br /> [[file:levelek.png]]<br /> <br /> == Feladatok ==<br /> <br /> A rendszerben feladatok definiálhatók az ügyintézők munkájának megkönnyítésére. A feladattípusok definiálhatók az alapadatok között, lehetnek ismétlődőek, illetve a befizetés ellenőrzéssel kapcsolatosak. A feladatlistában történő megjelenésüket tekintve előzetesen beállított sorrendben jelennek meg. A feladatlista szűrhető a felső sorban elhelyezett feltételek szerint, így adott ügyintézőhöz és adott dátumtartományban megadott feladatok leválogathatók. A feladatok státusz szerint is szűrhetők, a lezárt státuszú feladatok nem jelennek meg a listában. Feladatok manuálisan akár más ügyintézők számára is kioszthatók, a megfelelő felhasználói jogosultság birtokában. Az adott ügyletekhez tartozó feladatok a lejárat dátumának megfelelő sorrendben megjelennek az ügylet adatlapon, de más megjelenő adatoknak megfelelő sorrend is beállítható. Összesített feladatlistát az ügyintézők élő feladatiról a '''Feladatok perspektíva''' tartalmaz, a szűrőfeltételek ott is hasonlóan használhatók.&lt;br&gt;<br /> <br /> [[file:feladatok.png]]<br /> <br /> A feladatok lehetnek manuálisan vagy automatikusan kiosztottak, ismétlődők. A feladatok eredménye meghatározza, hogy szükséges-e belőlük újabb feladat létrehozása, vagy a feladat a lezáráskor befejeződik-e.<br /> <br /> == Megállapodások ==<br /> A követeléskezelés az adós és a követeléskezelő cég kölcsönös együttműködésén alapszik, szabályzott környezetben. Mindkét fél célja, hogy a tartozás kifizetésre kerüljön, melynek érdekében a felmondáskor egyösszegűvé vált követelés megfizetése valamilyen kölcsönösen kialkudott megállapodás alapján történjen meg. Ennek figyelemmel kísérésére a program lehetőséget nyújt egyedi egyösszegű és részletfizetési megoldások, megállapodások rendszerbe rögzítésére, a megállapodások betartásának nyomon követésére.&lt;br&gt;<br /> Az [[ügylet adatlap]]on egy ügylethez több egyidejű megállapodás rögzítésére is lehetőség van, például több ügylet szereplő közti befizetés megosztás esetén, vagy ha a tartozásmegfizetése egy megállapodás alapján nem volt tartható, úgy azt hatályon kívül lehet helyezni és másik megállapodás megkötésére is mód van.<br /> <br /> [[file:megallapodas.png|none]]<br /> <br /> A megállapodás rögzítésekor kötelezően megadandó a megállapodást megkötő ügyintéző személy, a későbbiekben a befizetések ellenőrzésekor az ügyintéző feladatai között fognak megjelenni az éppen érvényben lévő, megfigyelés alatt álló megállapodás tételek alapján ellenőrzendő befizetések. Amennyiben a megállapodás megkötéséhez szükséges nyilatkozat aláírása szükséges az adósok részéről, úgy az jelezhető a megkötésnél, ha ez rendelkezésre áll, akkor feltölthető az [[ügylet adatlap#iratadat|iratadatok]] közé, amennyiben nem úgy a megállapodás csak a nyilatkozat beérkezésekor lesz élő, és a program ettől az időponttól kezdi a befizetés ellenőrzés funkciót. Amennyiben ilyen nyilatkozat nem szükséges, úgy az is megadható.&lt;br&gt;<br /> A megállapodások lényege a pénzügyi ütemezés, és az esetlegesen a pénzügyi vállalkozások részéről adható engedmények. Ilyen engedmény lehet a késedelmi kamatlábak értékének csökkentése, illetve elengedés. Elengedés során a megállapodott törlesztőrészletek megfizetése után fennmaradó összeg elengedésére van mód. &lt;br&gt;<br /> A törlesztőrészletek felvételekor egyedi megállapodás alapján rögzíthetjük a törlesztőrészletek darabszámát, összegét és a megállapodás kezdetét. A program ezen információk alapján kitölti a ''törlesztési táblázatot''. Amennyiben pontos összeg kalkulációjára van szükség, úgy négy módszer alkalmazásával van lehetőségünk a fennálló folyószámla-egyenleg alapján számítható ki a szükséges törlesztőrészlet és futamidő. Fontos megjegyezni, hogy amennyiben a késedelmi kamatláb értéke változik, vagy az adósok nem pontosan adott időpontban fizetik meg az adósságszolgálatot, úgy a megállapodás futamidejének végére a folyószámlán eltérés mutatkozhat lejáratkor, mely lehet pozitív és negatív is. <br /> <br /> [[file:kalkulator.png|none]]<br /> <br /> A kalkulátor négy számítási módszer alapján tudja meghatározni a megállapodás pénzügyi részleteit, melyek a fenti ábrán láthatók. A leggyakrabban használt számítási mód, az adott törlesztőrészlet értékének figyelembe vételével történő futamidő, illetve az adott futamidőhöz tartozó szükséges törlesztőrészlet értékének meghatározása. Itt van lehetőség maradványérték beállítására és a késedelmi kamatbáb értékének csökkentésére. Az adott számítást a kalkulátor a törlesztési tervbe illeszti, és úgy is képes a kalkulációra, ha a szakasz elején említett fix törlesztőrészlet és darabszám előzetesen beállításra került.&lt;br&gt;<br /> Amennyiben az megállapodás élővé válik, azaz a szükséges nyilatkozatok beérkeztek, illetve az első részlet esedékessé vált, a rendszer feladatot hoz létre a megállapodást engedélyező felhasználó számára, és esedékességkor figyeli, hogy beérkezett-e a törlesztőrészlet. Amennyiben törlesztésre került, úgy a feladatot zárja és új feladatot nyit, a megállapodásban szereplő következő tétel szerint. Lehetőség van bizonyos rendszer szinten beállítható értékek alapján (elnézett fizetési késedelem, a törlesztőrészlet bizonyos százalékának megfizetése) kevesebb törlesztőrészlet beérkezésének automatikus elfogadására is. Amennyiben nem, úgy a feladat nyitva marad az ügyintézők számára, manuálisan kell kezelni a törlesztőrészlet elmaradását.&lt;br&gt; <br /> Amennyiben az adósok a törlesztőrészleteket rendre megfizetik, úgy a befizetés ellenőrzés feladatai automatikus létrejönnek és lezáródnak az ügyintézők beavatkozása nélkül.<br /> <br /> == Ügyfélpanaszok ==<br /> A Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeleti szerv ellenőrzése alá tartozó intézményeknek szigorú adatvédelmi és panaszkezelési előírásoknak kell megfelelni. Az ügyfelektől több csatornán érkező panaszokat nyilván kell tartani, törvényileg meghatározott határidők és felelősségi körök betartásával kell a panaszokat kivizsgálni megválaszolni. A program lehetőséget ad a panaszok rögzítésére, a beérkező dokumentumok csatolásával, melyet akár írásban, akár szóban tesznek az adósok. A panaszok rögzítésekor kötelező a feladat elvégzéséért, a panasz kivizsgálásáért felelős személy megnevezése és a kivizsgálásra szánt határidő beírása, amely maximum 30 nap lehet. A panasz kategóriák a Magyar Nemzeti Bank mint felügyeleti szerv adatszolgáltatási lapjából kerültek meghatározásra.&lt;br&gt; <br /> A panaszok kivizsgálására a program a felvételkor feladatok hoz létre a felelős számára, melyek a [[Feladatok perspektíva]]n és az adott ügylet feladatai között jelenik meg. &lt;br&gt;<br /> A panasz pontos eredménye a válaszdokumentummal együtt regisztrálandó, ennek indítása a panasz tételen jobb egérkattintással indítható. Mind a panaszok, mind a válaszok a program által készített negyedéves MNB bevallás riportban megjelennek.<br /> <br /> [[file:ugyfelpanasz.png]]<br /> <br /> == Elszámolás ==<br /> Az alkalmazás támogatja a 2014. évi XL. törvényben (a továbbiakban: Elszámolási törvény) előírt elszámolási kötelezettség teljesítését. Az elszámolás során a pénzügyi intézmény szabályzatában lefektetett eljárásrendet követve elkészíti az ügylet pénzügyi elszámolását, a folyamatban során keletkező tájékoztató, elszámoló dokumentumokat, valamint adatot szolgáltat a felügyeleti szervezetek felé történő jelentési, ellenőrzési kötelezettségekhez.&lt;BR&gt;<br /> A folyamat során keletkező iratokat a rendszer eltárolja az iradadatok között.&lt;BR&gt;<br /> Az ügylet elszámolás adatlapján van lehetőség az elszámolási eljárás minden lépését végrehajtani. A felületen a folyamat aktuális állásától függően válnak láthatóvá az addig elkészült adatok.&lt;BR&gt;<br /> ===Igazolás kérelem===<br /> A szerződés engedményesénél elszámolásra külön kérelem alapján jogosult fogyasztók számára az igazolás kiadása a felületen az &quot;Új igazolás kérelem&quot; gomb megnyomása után megjelenő varázsló kitöltésével lehetséges. Az adatok megadása után az ügyintéző a törvényi szabályozásnak megfelelően igazolást vagy igazolás iránti kérelem elutasításáról szóló dokumentumot készíthet.&lt;BR&gt; <br /> [[Fájl:igazolaskerelem.png]]<br /> [[Fájl:igazolaskerelemvalasz.png]]<br /> ===Elszámolási folyamat===<br /> Az elszámolás folymatának első lépéseként a fogyasztó elszámolás iránti kérelmet nyújt be a pénzügyi intézményhez. Ezt a felületen az &quot;Új elszámolási kérelem felvétele&quot; gomb után megjelenő varázslóval lehet a rendszerben iktatni.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz1.png]]&lt;BR&gt;<br /> Az iktatás során meg kell adni a kérelmet beadó személyt, a beadás módját, a kérelemhez tartozó dokumentumot, illetve a kérelem beadásának dátumát.<br /> Az alkamazás az ügylet egyéb adatai alapján jelzi, ha az ügylet nem tartozik az törvény hatálya alá.&lt;BR&gt;<br /> Az ügyintéző választhat, hogy a megkapott információ kevés annak eldöntésére, hogy a kérelem alapján elvégezhető-e az elszámolás ebben az esetben &quot;Később eldöntött&quot; választógombot kiválasztva a kérelmet rögzítheti, majd a folyamatot a megfelelő adatok beszerzéséig felfüggesztheti&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem benyújtója nem jogosult elszámolásra, vagy a szerződés nem tartozik a törvény hatálya alá az ügyintéző a kérelmet elutasíthatja az &quot;Elutasított&quot; választógombot kiválasztva és a következő lapon az ehhez tartozó adatok megadása után a megfelelő elutasító dokumentumot generálhatja. Ebben az esetben a meg kell adni az elutasítás indokát a varázsló következő lapján.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz3.png|none]]<br /> Ha a fogyasztó kérelme jogos, de az átadott iratok alapján az elszámolás nem végezhető el, az ügyintéző hiánypótlásra szólíthatja fel, ehhez a &quot;Jogosult, hiánypótlás szükséges&quot; választógombot kell kiválasztania.&lt;BR&gt;<br /> Ha a kérelem jogos és minden szükséges adat rendelkezésre áll (akár a kérelem beérkezésekor, akár hiánypótlás után folytatva a folyamatot), a &quot;Jogosult, minden adattal rendelkezik&quot; választógomb bejelölése után a következő lapon meg kell adni a Csökkenés mezőben az engedményezőtől kapott tisztességtelen összeget, kiválasztva, hogy ezen összeg milyen devizanemben értendő, illetve meg kell adni az új, tisztességes késedelmi kamat típusát (fix vagy megadott bázishoz kötött) valamint a kamarmarzs mértékét. A lapon a program kitölti a nyitókövetelést, illetve meg kell adni az elszámolási adatok beérkezésének a dátumát is.&lt;BR&gt;<br /> [[Fájl:elszamolaswiz2.png|none]]&lt;BR&gt;<br /> Az adatok megadása után a felületen a megadott adatok megjelennek (3).&lt;BR&gt;<br /> Ezután megadható az elszámolás értéknapja valamint az elszámolás gomb megnyomásával a program elvégzi a pénzügyi intézmény szabályzatai alapján az elszámolást. Ennek során először elvégzi az úgynevezett újrafuttatást, melynek során a nyitó követelésre újrakönyveli egy elkülönített folyószámlán az ügylet élettörténetében meglevő térülés, terhelés eseményeket és pénzügyet érintő státuszváltásokat, illetve a szabályzatban meghatározott módon és időben betörleszti a felkamatoztatott tisztességtelen összeget.&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolási folyamat után megtekinthető az ügylet elszámolási folyószámlája, napi forgalmi adatai, valamint a tisztességtelen összeg és az idők során keletkezett ügyfélkövetelések után számított kamatozás részletes levezetése (4).&lt;BR&gt;<br /> Külön táblázatban (5) tekinthető meg, hogy az elszámolás során mennyi különbözet keletkezik az újrafuttatásból (pl. az esetleges késedelmi kamatlábváltozás miatt) és mennyi a tisztességtelen összeg beszámításából.&lt;BR&gt;<br /> A &quot;különbözet könyvelése&quot; gombra történik meg a jogcímenkénti különbözetek valamint az esetleges új késedelmi kamat mérték könyvelése az ügylet folyószámlájára illetve az ügylet alapadatai közé.&lt;BR&gt;<br /> Ezután az ügyintéző elkészítheti a szükséges tájékoztató leveleket a megfelelő gombok megnyomásával (7). Szintén itt rögzíthető az elvégzett elszámolás kapcsán a részletes elszámolás iránti kérelem és a rá adott válasz&lt;BR&gt;<br /> Az elszámolás kapcsán a pénzügyi intézmény jogosult az elszámolásból adódó kifizetési kötelezettségéből illetve a tartozás csökkenéséből adódó pénzügyi veszteség arányos megtérítését kérni az engedményezőtől. Az igényelt összegek illetve ezek megtérülését lehet rögzíteni a felület megtérítési igény (6) részében.<br /> [[Fájl:elszamolas.png|none]]&lt;BR&gt;</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=Felhaszn%C3%A1l%C3%B3i_fel%C3%BClet_%C3%A1ltal%C3%A1nos_ismertet%C3%A9se&diff=605 2015-12-28T15:00:04Z

<p>Admin: /* Nézetek */</p> <hr /> <div>== Bejelentkezés ==<br /> Az alkalmazás indítása során a különböző felhasználói jogosultsági beállítások betöltéséhez felhasználói azonosítás szükséges. Belépés csak a jogosultságrendszerben definiált felhasználók ([[Felhasználók]]) számára lehetséges. Az azonosítás felhasználónév és jelszó megadásával történik. A rendszer regisztrálja a be és kijelentkezések pontos időpontját, az a megfelelő jogosultságok megléte esetén visszakövethető.<br /> <br /> === Ki és bejelentkezési információ megtekintése===<br /> A [[Felhasználók]] nézeten a jobb felső sarokban található ikonra kattintva idősorosan az táblázatban kiválasztott felhasználó minden be és kijelentkezési időpontja megtekinthető.<br /> <br /> === A keretrendszer alapfogalmai. ===<br /> ===='''Perspektívák ''' ====<br /> A keretrendszer több perspektívát tartalmaz. Az egyes perspektívák tartalmazzák, hogy milyen nézetek jelenjenek meg az alkalmazásban, illetve minden perspektíva tartalmaz egy közös, a teljes alkalmazásban osztott szerkesztő-területet. A különböző perspektívák adott feladatok szerint osztályozzák a megjelenő nézeteket. A felhasználók hozhatnak létre maguknak saját perspektívákat, módosítva a nézetek elhelyezkedését, méretét, illetve megjelenítését. A perspektívák közti váltásokat az alkalmazás menüje alatt, a bal felső sarokban található ikonnal végezhetjük el.<br /> <br /> A keretrendszer a következő beépített perspektívákat tartalmazza:&lt;br&gt;<br /> &lt;br&gt;<br /> [[Fájl:perspektivak.png]]<br /> <br /> :'''[[Alapadat perspektíva]]''' - a rendszerben általánosan használt fogalmak definícióit tartalmazza, ilyen például a [[jogcímek]], [[irányítószámok]], vagy a olyan, nem egy-egy ügylethez közvetlenül kapcsolódó adat, amely változhat, módosulhat a követeléskezelési folyamat során. [[Közjegyzők]], [[Árfolyamok]] <br /> :'''[[Backoffice perspektíva]]''' - a legtöbbet használt az alkalmazásban, tartalmazza az [[ügyletkereső]] nézetet, mellyel szűrőfeltételek alapján egyedi ügyletek, vagy ügyletek egy csoportját kereshetjük meg, illetve gyors információt kaphatunk megtalált ügyletek pénzügyi adatairól.<br /> :'''[[FMH-VH perspektíva]]''' - A Magyar Országos Közjegyzői Kamara elektronikus rendszere felé továbbítható állományok fizetési meghagyásos és végrehajtói eljárások kezelésére szolgáló alrendszer.<br /> :'''[[Frontoffice perspektíva]]''' - tartalmazza az [[ügyletkereső]] nézetet, mellyel szűrőfeltételek alapján egyedi ügyletek, vagy ügyletek egy csoportját kereshetjük meg, illetve az ügyletek adatlapját tekinthetjük meg.<br /> :'''[[KHR műveletek perspektíva]]''' - a Központi Hitelinformációs Rendszerrel történő elektronikus adatcsere kezelésére szolgáló alrendszer. <br /> :'''[[:Category:Kimutatások|Kimutatások perspektíva]]''' - a rendszerben rögzített adatok tételes vagy összesített kimutatásainak lehívására került létrehozásra. <br /> :'''[[Külsős ügyvédi perspektíva]]''' - a behajtók és külsős jogi irodák illetve a követeléskezelést végző pénzügyi vállalkozás tevékenységének összehangolására szolgáló felület. A [[felhasználók]] adatainak megadásakor csökkentett adattartalommal tudunk kiszervezett tevékenységet végző felhasználók számára hozzáférést biztosítani az adatokhoz.<br /> <br /> ===='''Nézetek '''====<br /> A nézetek különböző adatok, adatcsoportok megjelenítésre szolgáló eszközök, melyek saját jobb egérgombos menüvel illetve eszköztárral is rendelkeznek. Perspektívákon belül az egyes nézetek megjeleníthetők, elrejthetők, átméretezhetők. Ilyen nézet például az &quot;Ügyletkereső&quot;.&lt;br&gt;<br /> &lt;br&gt;<br /> [[Fájl:nezet.png]]<br /> <br /> ===='''Szerkesztő területek '''====<br /> A perspektívák között közös osztott területen tudunk adatokat megjeleníteni. Ez a közös terület ad helyet az ügyletek adatlapjainak, illetve a kimutatásoknak. Az alkalmazásban a szerkesztő területek lehetnek egy vagy akár több-laposok is. Példaképpen a kimutatások jellemzően egy lapos szerkezetűek, míg az ügylet adatlapok 15 adatlapot is tartalmazhatnak.<br /> <br /> ===='''Varázslók'''====<br /> <br /> Varázslók segítenek az adatok ellenőrzött és irányított bevitelében, exportálásában, illetve egymást követő lépések végrehajtásában. A varázslók végzik az adatok szintaktikai, adattartalmi ellenőrzését és a kötelező adtok meglétének vizsgálatát az adatok konzisztenciájának biztosítása érdekében. A varázslók addig nem engedik sem az egyedi adatok, sem a tömegesen végrehajtandó műveletek elvégzését amíg a tartalmi vizsgálat nem felel meg az előzetesen beállított követelményrendszernek. Varázslók lehetnek egy- illetve többlaposok, de mindegyikre jellemző, hogy a végleges művelet nem hajtható végre, míg az összes követelmény nem teljesül.&lt;br&gt;<br /> <br /> [[Fájl:wizard.png]]</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=K%C3%BCls%C5%91s_%C3%BCgyv%C3%A9di_perspekt%C3%ADva&diff=604 2015-12-28T14:59:31Z

<p>Admin: Új oldal, tartalma: „Szerkesztés alatt”</p> <hr /> <div>Szerkesztés alatt</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=Felhaszn%C3%A1l%C3%B3i_fel%C3%BClet_%C3%A1ltal%C3%A1nos_ismertet%C3%A9se&diff=603 2015-12-28T14:57:12Z

<p>Admin: /* Perspektívák */</p> <hr /> <div>== Bejelentkezés ==<br /> Az alkalmazás indítása során a különböző felhasználói jogosultsági beállítások betöltéséhez felhasználói azonosítás szükséges. Belépés csak a jogosultságrendszerben definiált felhasználók ([[Felhasználók]]) számára lehetséges. Az azonosítás felhasználónév és jelszó megadásával történik. A rendszer regisztrálja a be és kijelentkezések pontos időpontját, az a megfelelő jogosultságok megléte esetén visszakövethető.<br /> <br /> === Ki és bejelentkezési információ megtekintése===<br /> A [[Felhasználók]] nézeten a jobb felső sarokban található ikonra kattintva idősorosan az táblázatban kiválasztott felhasználó minden be és kijelentkezési időpontja megtekinthető.<br /> <br /> === A keretrendszer alapfogalmai. ===<br /> ===='''Perspektívák ''' ====<br /> A keretrendszer több perspektívát tartalmaz. Az egyes perspektívák tartalmazzák, hogy milyen nézetek jelenjenek meg az alkalmazásban, illetve minden perspektíva tartalmaz egy közös, a teljes alkalmazásban osztott szerkesztő-területet. A különböző perspektívák adott feladatok szerint osztályozzák a megjelenő nézeteket. A felhasználók hozhatnak létre maguknak saját perspektívákat, módosítva a nézetek elhelyezkedését, méretét, illetve megjelenítését. A perspektívák közti váltásokat az alkalmazás menüje alatt, a bal felső sarokban található ikonnal végezhetjük el.<br /> <br /> A keretrendszer a következő beépített perspektívákat tartalmazza:&lt;br&gt;<br /> &lt;br&gt;<br /> [[Fájl:perspektivak.png]]<br /> <br /> :'''[[Alapadat perspektíva]]''' - a rendszerben általánosan használt fogalmak definícióit tartalmazza, ilyen például a [[jogcímek]], [[irányítószámok]], vagy a olyan, nem egy-egy ügylethez közvetlenül kapcsolódó adat, amely változhat, módosulhat a követeléskezelési folyamat során. [[Közjegyzők]], [[Árfolyamok]] <br /> :'''[[Backoffice perspektíva]]''' - a legtöbbet használt az alkalmazásban, tartalmazza az [[ügyletkereső]] nézetet, mellyel szűrőfeltételek alapján egyedi ügyletek, vagy ügyletek egy csoportját kereshetjük meg, illetve gyors információt kaphatunk megtalált ügyletek pénzügyi adatairól.<br /> :'''[[FMH-VH perspektíva]]''' - A Magyar Országos Közjegyzői Kamara elektronikus rendszere felé továbbítható állományok fizetési meghagyásos és végrehajtói eljárások kezelésére szolgáló alrendszer.<br /> :'''[[Frontoffice perspektíva]]''' - tartalmazza az [[ügyletkereső]] nézetet, mellyel szűrőfeltételek alapján egyedi ügyletek, vagy ügyletek egy csoportját kereshetjük meg, illetve az ügyletek adatlapját tekinthetjük meg.<br /> :'''[[KHR műveletek perspektíva]]''' - a Központi Hitelinformációs Rendszerrel történő elektronikus adatcsere kezelésére szolgáló alrendszer. <br /> :'''[[:Category:Kimutatások|Kimutatások perspektíva]]''' - a rendszerben rögzített adatok tételes vagy összesített kimutatásainak lehívására került létrehozásra. <br /> :'''[[Külsős ügyvédi perspektíva]]''' - a behajtók és külsős jogi irodák illetve a követeléskezelést végző pénzügyi vállalkozás tevékenységének összehangolására szolgáló felület. A [[felhasználók]] adatainak megadásakor csökkentett adattartalommal tudunk kiszervezett tevékenységet végző felhasználók számára hozzáférést biztosítani az adatokhoz.<br /> <br /> ===='''Nézetek '''====<br /> A nézetek különböző adatok, adatcsoportok megjelenítésre szolgáló eszközök, melyek saját jobb egérgombos menüvel illetve eszköztárral is rendelkeznek. Perspektívákon belül az egyes nézetek megjeleníthetők, elrejthetők, átméretezhetők. Ilyen nézet például az &quot;Ügyletkereső&quot;.&lt;br&gt;<br /> [[Fájl:nezet.png]]<br /> <br /> ===='''Szerkesztő területek '''====<br /> A perspektívák között közös osztott területen tudunk adatokat megjeleníteni. Ez a közös terület ad helyet az ügyletek adatlapjainak, illetve a kimutatásoknak. Az alkalmazásban a szerkesztő területek lehetnek egy vagy akár több-laposok is. Példaképpen a kimutatások jellemzően egy lapos szerkezetűek, míg az ügylet adatlapok 15 adatlapot is tartalmazhatnak.<br /> <br /> ===='''Varázslók'''====<br /> <br /> Varázslók segítenek az adatok ellenőrzött és irányított bevitelében, exportálásában, illetve egymást követő lépések végrehajtásában. A varázslók végzik az adatok szintaktikai, adattartalmi ellenőrzését és a kötelező adtok meglétének vizsgálatát az adatok konzisztenciájának biztosítása érdekében. A varázslók addig nem engedik sem az egyedi adatok, sem a tömegesen végrehajtandó műveletek elvégzését amíg a tartalmi vizsgálat nem felel meg az előzetesen beállított követelményrendszernek. Varázslók lehetnek egy- illetve többlaposok, de mindegyikre jellemző, hogy a végleges művelet nem hajtható végre, míg az összes követelmény nem teljesül.&lt;br&gt;<br /> <br /> [[Fájl:wizard.png]]</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=M%C5%B1k%C3%B6d%C3%A9si_k%C3%B6rnyezet&diff=601 2015-12-28T14:53:23Z

<p>Admin: </p> <hr /> <div>&lt;p align=&quot;justify&quot;&gt;A Barakuda Workout Application egy kliens-szerver architektúrájú alkalmazás, melynek központi adatbáziskezelője a Microsoft SQL szerver 2008 R2 vagy annál magasabb verziószámú változata. A Microsoft SQL szerver önmagában is megoldja a felhasználók különböző jogosultsági szinteken történő szétválasztását, de a Microsoft Active Directory Services szolgáltatással integrálva nagyfokú védelmet, skálázhatóságot, megbízhatóságot biztosít a rendszer üzemeltetője és felhasználói számára. Az üzleti logikát a szoftver adatbázis-közeli rétege tartalmazza, ezáltal gyors műkődést tesz lehetővé.&lt;br&gt; <br /> Kliens oldalon platform-független nyílt forráskódú szoftver-keretrendszer, mely egyszerű telepítést, üzemeltetést és nem utolsósorban felhasználóbarát kialakítást tesz lehetővé. A kliensprogram az alkalmazás megjelenítő rétege, releváns üzleti logikát érintő funkciókat nem tartalmaz, ezért kliensoldalon minimális erőforrásigényt igényel.<br /> &lt;br&gt; <br /> Az adatvédelmi, üzletmenet-folytonossági szempontok betartása a kialakítás során elsődleges volt, a Magyar Nemzeti Bank által felügyelt pénzügyi intézményekre és kiszervezett tevékenységet végző vállalkozásokra vonatkozó szempontrendszer szigorú betartása mellett.&lt;br&gt;<br /> Az adatvédelmi előírások betartása nem kizárólag adatbáziskezelő alkalmazás segítségével valósul meg, hanem a program logikája szerint, elsősorban a különböző üzleti területeken dolgozó felhasználók eltérő jogosultsági beállításai valósítják meg. Erről bővebben a [[Felhasználók]] és jogosultságok rész tartalmaz információt.&lt;br&gt;<br /> ----<br /> A kliensprogram Java virtuális környezetben futó alkalmazás, így minden felhasználói munkaállomáson ezen környezet megléte előírás. A telepítés során a kliensprogramokat a Telepítési és üzemeltetési utasításban foglaltak szerint kell telepíteni, biztosítva a program frissítési lehetőségének működését, és a felhasználói beállításokat tartalmazó mappa olyan helyen tárolását, ahol a felhasználó a saját adatait szabadon módosíthatja.&lt;br&gt;<br /> Fontos megjegyezni, hogy a Barakuda Workout Application több példányban is telepíthető a munkaállomásokra, és többúgynevezett felhasználói munkakönyvtárral tud együttműködni, így egyes fejlesztői, teszt és produktív rendszerek egymástól független jogosultság-rendszerrel elválaszthatók.<br /> ----<br /> Az üzletmenet-folytonossági szempontok megvalósításához az adatbáziskezelő akár elosztott környezetben is működhet, akár eltérő fizikai helyen üzemelő szervereken. A rendszeres adatmentések elvégzése, és a mentések vissza-tölthetőségének ellenőrzése az üzemeltető számára kötelező feladat.&lt;/p&gt;</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=F%C3%A1jl:Bo2.png&diff=599 2015-12-28T14:45:30Z

<p>Admin: </p> <hr /> <div></div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=Felhaszn%C3%A1l%C3%B3k&diff=598 2015-12-28T14:45:09Z

<p>Admin: </p> <hr /> <div>== Felhasználói adatok karbantartása ==<br /> <br /> === Jogosultságtól függő beállítások ===<br /> <br /> <br /> A felhasználók adatait a '''&quot;User admin&quot;''' joggal felruházott felhasználók kezelhet, illetve minden felhasználó a saját jogosultságbeállításait szerkesztheti. <br /> Emellett lehetőség van további felhasználói adatok módosítására.<br /> <br /> ==== Új felhasználói hozzáférés beállítása ====<br /> <br /> <br /> A nézet jobb felső sarkában található plusz jelre kattintással van lehetőség új felhasználó felvételére.<br /> <br /> ==== Felhasználó jogosultságának megtekintése ====<br /> <br /> <br /> A felhasználók a nézetben megtekinthetik a saját jogosultságbeállításaikat, illetve megfelelő jogosultság esetén az összes felhasználói beállítás elérhetővé válik.<br /> <br /> ==== Felhasználó jogosultságának szerkesztése ====<br /> <br /> <br /> A jogosultságokat az adott felhasználói adatokat tartalmazó sorra duplán kattintva érhetjük el. A varázsló megnyílása után az adatok szerkeszthetővé válnak.<br /> &lt;BR&gt;Paraméterek magyarázata:<br /> :'''Active Directory név:''' az SQL Serverben létrehozott felhasználói név, vagy Integrated Authentication -t használó rendszerek esetén az Active Directoryban létrehozott felhasználónév DOMAIN\username formátumban.<br /> :'''Adatgazda:''' legmagasabb felhasználói jogkörrel felruházott felhasználók.&lt;BR&gt;<br /> ::Lehetőségük nyílik dokumentumok rendszerből történő törlésére.<br /> ::Pénzforgalmi tételeket és ügylet státuszokat hozhatnak létre törölhetnek a főkönyvi zárás időpontjáig.<br /> ::Az alább felsorolt jogosultságok mindegyikével rendelkezik.<br /> :'''Csak olvashat:''' a felhasználó mindent megnézhet a rendszerben, de módosítási joga nincs.<br /> :'''Inaktív:''' a rendszerből kizárt felhasználók.<br /> :'''Státusz törlés:''' ügyletstátuszok törlésének lehetősége a rendszerben beállított, alapértelmezetten 14 napos időszakig.<br /> :'''Ügyletállapot törlés:''' behajtási állapotok törlésének lehetősége a rendszerben beállított, alapértelmezetten 14 napos időszakig.<br /> :'''Jogi státusz törlés:''' jogi állapotok törlésének lehetősége a rendszerben beállított, alapértelmezetten 14 napos időszakig.<br /> :'''Behajtó törlés:''' behajtók ügyletekhez történő rendelésének törlési lehetősége a rendszerben beállított, alapértelmezetten 14 napos időszakig.<br /> :'''Irattörlés:''' rögzített iratok törlési lehetősége a rendszerben beállított, alapértelmezetten 14 napos időszakig.<br /> :'''Forgalmi adat törlés:''' pénzforgalmi adatok iratok törlési lehetősége a rendszerben beállított, alapértelmezetten 14 napos időszakig.<br /> :'''Ügyfél adat törlés:''' ügyféladatok iratok törlési lehetősége a rendszerben beállított, alapértelmezetten 14 napos időszakig.<br /> :'''Státuszállítás:''' Ügyletstátuszok manuális vagy tömeges beállításához tartozó jogosultság.<br /> :'''KHR adat módosítás:''' KHR adatok manuális vagy tömeges beállításához tartozó jogosultság.<br /> :'''Iratfeltöltő:''' Ügyletekhez kapcsolódó iratok manuális vagy tömeges rögzítéséhez tartozó jogosultság.<br /> :'''Aláírási jogosultság:''' A rendszer által sablonok alapján létrehozott dokumentumokban szerepelhet a felhasználó.<br /> :'''FMH képviselő:''' A rendszer által létrehozott a MOKK rendszer felé elektronikusan továbbítandó állományokban (FMH és VH) szereplő, a céget képviselő felhasználók megadása.<br /> :'''Zárásig könyvelhet:''' A fenti jogosultságok kiegészítése, az előre definiált, alapértelmezetten 14 napon túli időszakra történő könyvelésekhez tartozó jogosultság. A visszakönyvelési lehetőség az adatgazda által beállított főkönyvi zárásig terjedhet.<br /> :'''Megállapodás módosítás:''' ügyintézők által a rendszerbe rögzített fizetési megállapodások módosítási lehetőségéhez tartozó jogosultság.<br /> :'''Feladat szabad kiosztás:''' A felhasználó más felhasználók részére tud feladatokat kiosztani.<br /> :'''Külsős ügyvédi iroda:''' A jogosultság beállítása után meg kell adni a rendszerben rögzített behajtók, ügyvédi irodák közül azt akinek a nevében a felhasználó adatokat vihet fel a rendszerbe, illetve csak azokat az adatokat láthatja szűkített adattartalommal, amelyek éppen a megadott behajtó vagy ügyvédi iroda kezelésében van.<br /> :'''Helyettes:''' Beállítható, hogy a felhasználó szabadsága, elérhetetlensége esetén ki helyettesíti, így a helyettes láthatja a felhasználó számára kiosztott feladatokat.<br /> :'''Felettes:''' A feletess láthatja a felhasználó számára kiosztott feladatokat. Többszörös alá-fölérendeltségi viszonyon keresztük a beállítás öröklődik, így a vezérigazgató, az adott osztályok vezetőin keresztül láthatja a beosztottak feladatait is.<br /> <br /> [[Category:Alapadatok]]</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=Negyed%C3%A9ves_MNB_jelent%C3%A9s&diff=593 2015-12-28T14:24:30Z

<p>Admin: /* Mezők jelentése */</p> <hr /> <div> &lt;!-- Kimutatás rövid leírása --&gt;<br /> A kimutatás célja a kötelező negyedéves MNB jelentéshez szükséges adatok lekérdezése<br /> ==Paraméterek==<br /> &lt;!-- Kimutatás paramétereinek részletes leírása --&gt;<br /> A kimutatás kötelező pareméterei a negyedéves jelentés időszaka, jellemzően adott év jan.1.-márc.31, ápr.1.-jún.30., júl.1.-szept.30. valamint okt.1.-dec.31. &lt;BR&gt;<br /> <br /> A lekérdezés eredményét a Frissít gomb megnyomásával lehet lekérni. A lekérdezés esetleges időigényessége miatt az adatok előkészítését és számítását a program háttérben végzi, az eredmény elkészüléséig erről a felületen a Feldolgozás folyamatban felirat tájékoztat.<br /> ==Eredmény==<br /> ===Mezők jelentése===<br /> &lt;!-- Eredmény mezőinek leírása --&gt;<br /> {|class=&quot;wikitable&quot;<br /> !colspan=&quot;2&quot;|Kimutatás mezők<br /> |-<br /> ! style=&quot;text-align:left;&quot;| Mezőnév<br /> ! Jelentés<br /> |-<br /> |Mező<br /> |A negyedéves jelentés munkalap-sor-oszlop mezője pl (23E30-b: 23E munkalap 30-as sorkód b oszlop)<br /> |-<br /> |Érték<br /> |Az adott cella kerekítés nélküli pontos értéke.<br /> |-<br /> |Kerekített érték<br /> |Az adott cella megfelelő nagyságrendre kerekített értéke (pl ezer Ft.)<br /> |}<br /> <br /> ===Exportálás===<br /> &lt;!-- Exportok részletezése --&gt;<br /> A lekérdezés eredményét Excel illetve CSV formátumban lehet exportálni az eredmény táblázat alatt található gombok megnyomásával. Az exportfájl mentéséhez a felugró varázslóban meg kell adni a mentendő fájl nevét. CSV formátum mentésekor a táblázatban megjelenített hármasokat menti a program, míg Excel formátum esetén az aktuális negyedéves bevalláshoz szükséges Excel fájl speciálisan felképletezett sablonjába menti a program az adatokat, ezáltal is megkönnyítve az adatszolgáltatást.<br /> <br /> [[Category:Kimutatások]]</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=Felhaszn%C3%A1l%C3%B3i_fel%C3%BClet_%C3%A1ltal%C3%A1nos_ismertet%C3%A9se&diff=592 2015-12-28T14:23:42Z

<p>Admin: </p> <hr /> <div>== Bejelentkezés ==<br /> Az alkalmazás indítása során a különböző felhasználói jogosultsági beállítások betöltéséhez felhasználói azonosítás szükséges. Belépés csak a jogosultságrendszerben definiált felhasználók ([[Felhasználók]]) számára lehetséges. Az azonosítás felhasználónév és jelszó megadásával történik. A rendszer regisztrálja a be és kijelentkezések pontos időpontját, az a megfelelő jogosultságok megléte esetén visszakövethető.<br /> <br /> === Ki és bejelentkezési információ megtekintése===<br /> A [[Felhasználók]] nézeten a jobb felső sarokban található ikonra kattintva idősorosan az táblázatban kiválasztott felhasználó minden be és kijelentkezési időpontja megtekinthető.<br /> <br /> === A keretrendszer alapfogalmai. ===<br /> ===='''Perspektívák ''' ====<br /> A keretrendszer több perspektívát tartalmaz. Az egyes perspektívák tartalmazzák, hogy milyen nézetek jelenjenek meg az alkalmazásban, illetve minden perspektíva tartalmaz egy közös, a teljes alkalmazásban osztott szerkesztő-területet. A különböző perspektívák adott feladatok szerint osztályozzák a megjelenő nézeteket. A felhasználók hozhatnak létre maguknak saját perspektívákat, módosítva a nézetek elhelyezkedését, méretét, illetve megjelenítését. A perspektívák közti váltásokat az alkalmazás menüje alatt, a bal felső sarokban található ikonnal végezhetjük el.<br /> <br /> A keretrendszer a következő beépített perspektívákat tartalmazza:&lt;br&gt;<br /> [[Fájl:perspektivak.png]]<br /> <br /> :'''[[Alapadat perspektíva]]''' - a rendszerben általánosan használt fogalmak definícióit tartalmazza, ilyen például a [[jogcímek]], [[irányítószámok]], vagy a olyan, nem egy-egy ügylethez közvetlenül kapcsolódó adat, amely változhat, módosulhat a követeléskezelési folyamat során. [[Közjegyzők]], [[Árfolyamok]] <br /> :'''[[Backoffice perspektíva]]''' - a legtöbbet használt az alkalmazásban, tartalmazza az [[ügyletkereső]] nézetet, mellyel szűrőfeltételek alapján egyedi ügyletek, vagy ügyletek egy csoportját kereshetjük meg, illetve gyors információt kaphatunk megtalált ügyletek pénzügyi adatairól.<br /> :'''[[FMH-VH perspektíva]]''' - A Magyar Országos Közjegyzői Kamara elektronikus rendszere felé továbbítható állományok fizetési meghagyásos és végrehajtói eljárások kezelésére szolgáló alrendszer.<br /> :'''[[Frontoffice perspektíva]]''' - tartalmazza az [[ügyletkereső]] nézetet, mellyel szűrőfeltételek alapján egyedi ügyletek, vagy ügyletek egy csoportját kereshetjük meg, illetve az ügyletek adatlapját tekinthetjük meg.<br /> :'''[[KHR műveletek perspektíva]]''' - a Központi Hitelinformációs Rendszerrel történő elektronikus adatcsere kezelésére szolgáló alrendszer. <br /> :'''[[:Category:Kimutatások|Kimutatások perspektíva]]''' - a rendszerben rögzített adatok tételes vagy összesített kimutatásainak lehívására került létrehozásra. <br /> :'''[[Külsős ügyvédi perspektíva]]''' - a behajtók és külsős jogi irodák illetve a követeléskezelést végző pénzügyi vállalkozás tevékenységének összehangolására szolgáló felület. A [[felhasználók]] adatainak megadásakor csökkentett adattartalommal tudunk kiszervezett tevékenységet végző felhasználók számára hozzáférést biztosítani az adatokhoz.<br /> <br /> ===='''Nézetek '''====<br /> A nézetek különböző adatok, adatcsoportok megjelenítésre szolgáló eszközök, melyek saját jobb egérgombos menüvel illetve eszköztárral is rendelkeznek. Perspektívákon belül az egyes nézetek megjeleníthetők, elrejthetők, átméretezhetők. Ilyen nézet például az &quot;Ügyletkereső&quot;.&lt;br&gt;<br /> [[Fájl:nezet.png]]<br /> <br /> ===='''Szerkesztő területek '''====<br /> A perspektívák között közös osztott területen tudunk adatokat megjeleníteni. Ez a közös terület ad helyet az ügyletek adatlapjainak, illetve a kimutatásoknak. Az alkalmazásban a szerkesztő területek lehetnek egy vagy akár több-laposok is. Példaképpen a kimutatások jellemzően egy lapos szerkezetűek, míg az ügylet adatlapok 15 adatlapot is tartalmazhatnak.<br /> <br /> ===='''Varázslók'''====<br /> <br /> Varázslók segítenek az adatok ellenőrzött és irányított bevitelében, exportálásában, illetve egymást követő lépések végrehajtásában. A varázslók végzik az adatok szintaktikai, adattartalmi ellenőrzését és a kötelező adtok meglétének vizsgálatát az adatok konzisztenciájának biztosítása érdekében. A varázslók addig nem engedik sem az egyedi adatok, sem a tömegesen végrehajtandó műveletek elvégzését amíg a tartalmi vizsgálat nem felel meg az előzetesen beállított követelményrendszernek. Varázslók lehetnek egy- illetve többlaposok, de mindegyikre jellemző, hogy a végleges művelet nem hajtható végre, míg az összes követelmény nem teljesül.&lt;br&gt;<br /> <br /> [[Fájl:wizard.png]]</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=Kezd%C5%91lap&diff=591 2015-12-28T14:23:08Z

<p>Admin: </p> <hr /> <div>Barakuda Workout Application - követeléskezelési tevékenységet támogató szoftver pénzügyi vállalkozások részére.<br /> <br /> * [[Általános ismertető]]<br /> *# [[Működési környezet]]<br /> *# [[Külső kapcsolatok]]<br /> *# [[Felhasználói felület általános ismertetése]]<br /> <br /> * [[Alapadat perspektíva]]<br /> *# [[Behajtó]]<br /> *# [[Csomag]]<br /> *# [[Felhasználók]]<br /> *# [[Közjegyző]]<br /> *# [[Végrehajtó]]<br /> *# [[Felszámoló]]<br /> *# [[Vásárló]]<br /> *# [[Deviza]]<br /> *# [[Árfolyamok]]<br /> *# [[Saját bankszámla]]<br /> *# [[Ügylet státusz]]<br /> *# [[Ügylet állapot]]<br /> *# [[Jogi státusz]]<br /> *# [[Pénzforgalmi jogcím]]<br /> <br /> * [[Backoffice perspektíva]]<br /> *# [[Ügyletkereső]]<br /> *# [[Folyószámla]]<br /> *# [[Forgalmi adatok]]<br /> *# [[Napi forgalom]]<br /> *# [[Eredmény]]<br /> *# [[Értékvesztés]]<br /> *# [[Alszámla adatok]]<br /> *# [[Késedelmi kamat korrekció]]<br /> *# [[Késedelmi kamat részletezés]]<br /> *# [[Ügylet adatlap]]<br /> <br /> * [[FMH-VH perspektíva]]<br /> *# [[FMH-VH perspektíva#Csomagok|Csomagok]] <br /> *# [[FMH-VH perspektíva#Kérelem általános adatok|FMH kérelmek]] <br /> *# [[FMH-VH perspektíva#Tömeges FMH generálás státuszok alapján|Tömeges FMH generálás státusz alapján]]<br /> *# [[FMH-VH perspektíva#VH|Végrehajtási kérelmek]] <br /> <br /> * [[KHR műveletek perspektíva]]<br /> <br /> * [[:Category:Kimutatások|Kimutatások perspektíva]]<br /> *# [[Állomány lekérdezés]]<br /> *# [[Átadás előkészítés és keresés]]<br /> *# [[Elengedés]]<br /> *# [[Értékvesztés korosbítás]]<br /> *# [[Értékvesztés korosbítás és leírás]]<br /> *# [[Időszaki behajtói jutalék]]<br /> *# [[Időszaki késedelmi kamat térülések]]<br /> *# [[Időszaki tételes forgalom]]<br /> *# [[Illeték egyenlegek]]<br /> *# [[Illeték térülések]]<br /> *# [[KHR tőkekarbantartás]]<br /> *# [[Korosított tartozás és értékvesztés]]<br /> *# [[Korosítás]]<br /> *# [[Késedelmi kamat korrekció kimutatás]]<br /> *# [[Késedelmi kamat térülés kimutatás]]<br /> *# [[Költségegyenleg tételes elszámolás alapján kimutatás]]<br /> *# [[Negyedéves MNB jelentés]]<br /> *# [[Nyilvántartási érték kimutatás]]<br /> *# [[Összesített eredménykimutatás]]<br /> *# [[Összesített értéknapi tartozás egyenleg]]<br /> *# [[Tételes eredménykimutatás]]<br /> *# [[Tételes időszaki nyilvántartási érték kimutatás]]<br /> *# [[Tételes korosított tartozás és értékvesztés]]<br /> *# [[Tételes értéknapi tartozás egyenleg]]<br /> *# [[Tételes értékvesztés egyenleg]]<br /> *# [[Túlfizetés]]<br /> *# [[Túlfizetés kapcsolódó ügyletekkel]]</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=KHR_m%C5%B1veletek_perspekt%C3%ADva&diff=590 2015-12-28T14:10:19Z

<p>Admin: </p> <hr /> <div>A pénzügyi vállalkozásoknak törvényi kötelezettsége, hogy a BISZ Zrt. által üzemeltetett Központi Hitelinformációs Rendszer (KHR) felé rendszeres jelentést végezzenek. A Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeli szerv célja, hogy a hazai pénzügyi szektor szereplőinek megbízható, naprakész hitelinformációval történő ellátása megtörténjen a prudens hitelezés érdekében. Ezt a tevékenységet a BISZ Zrt. rendszerein keresztül is végzi.&lt;br&gt;<br /> A BISZ Zrt. üzemeltett a KHR rendszer felé történő adatszolgáltatásokhoz egy manuális rendszert, melynek egyetlen tömeges adatfeldolgozási lehetősége van, itt tudják a pénzügyi vállalkozások a havonta esedékes [[KHR tőkekarbantartás]]i kötelezettségüket elvégezni.&lt;br&gt;<br /> A pénzügyi vállalkozásoknak törvényi kötelezettségük minden 90 napon túli mulasztás, mely a mindenkori minimálbér összegét meghaladja feltüntetése a KHR rendszerben. A mulasztási adatok havi rendszerességgel frissítendők. Amennyiben az adósság megfizetésre kerül, vagy az adós elhalálozik úgy ezen információk jelzése is kötelező. <br /> ----<br /> Emellett egy automata rendszer üzemeltetését is végzi a BISZ Zrt., melyben az egyedi ügykezelés mellett tömeges ügykezelés elvégzését is lehetővé teszi. Az automata rendszer funckciói a következők:<br /> <br /> [[file:KHRperspektiva.png]]</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=KHR_m%C5%B1veletek_perspekt%C3%ADva&diff=589 2015-12-28T14:08:36Z

<p>Admin: </p> <hr /> <div>A pénzügyi vállalkozásoknak törvényi kötelezettsége, hogy a BISZ Zrt. által üzemeltetett Központi Hitelinformációs Rendszer (KHR) felé rendszeres jelentést végezzenek. A Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeli szerv célja, hogy a hazai pénzügyi szektor szereplőinek megbízható, naprakész hitelinformációval történő ellátása megtörténjen a prudens hitelezés érdekében. Ezt a tevékenységet a BISZ Zrt. rendszerein keresztül is végzi.&lt;br&gt;<br /> A BISZ Zrt. üzemeltett a KHR rendszer felé történő adatszolgáltatásokhoz egy manuális rendszert, melynek egyetlen tömeges adatfeldolgozási lehetősége van, itt tudják a pénzügyi vállalkozások a havonta esedékes [[KHR tőkekarbantartás]]i kötelezettségüket elvégezni.&lt;br&gt;<br /> A pénzügyi vállalkozásoknak törvényi kötelezettségük minden 90 napon túli mulasztás, mely a mindenkori minimálbér összegét meghaladja feltüntetése a KHR rendszerben. A mulasztási adatok havi rendszerességgel frissítendők, ezek a<br /> ----<br /> Emellett egy automata rendszer üzemeltetését is végzi a BISZ Zrt., melyben az egyedi ügykezelés mellett tömeges ügykezelés elvégzését is lehetővé teszi. Az automata rendszer funckciói a következők:<br /> <br /> [[file:KHRperspektiva.png]]</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=KHR_m%C5%B1veletek_perspekt%C3%ADva&diff=588 2015-12-28T14:05:36Z

<p>Admin: </p> <hr /> <div>A pénzügyi vállalkozásoknak törvényi kötelezettsége, hogy a BISZ Zrt. által üzemeltetett Központi Hitelinformációs Rendszer (KHR) felé rendszeres jelentést végezzenek. A Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeli szerv célja, hogy a hazai pénzügyi szektor szereplőinek megbízható, naprakész hitelinformációval történő ellátása megtörténjen a prudens hitelezés érdekében. Ezt a tevékenységet a BISZ Zrt. rendszerein keresztül is végzi.&lt;br&gt;<br /> A BISZ Zrt. üzemeltett a KHR rendszer felé történő adatszolgáltatásokhoz egy manuális rendszert, melynek egyetlen tömeges adatfeldolgozási lehetősége van, itt tudján a pénzügyi vállalkozások a havonta esedékes [[KHR tőkekarbantartás]]i kötelezettségüket elvégezni.&lt;br&gt;<br /> Emellett egy automata rendszer üzemeltetését is végzi a BISZ Zrt., melyben az egyedi ügykezelés mellett tömeges ügykezelés elvégzését is lehetővé teszi. Az automata rendszer funckciói<br /> <br /> [[file:KHRperspektiva.png]]</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=KHR_m%C5%B1veletek_perspekt%C3%ADva&diff=586 2015-12-28T14:04:21Z

<p>Admin: </p> <hr /> <div>A pénzügyi vállalkozásoknak törvényi kötelezettsége, hogy a BISZ Zrt. által üzemeltetett Központi Hitelinformációs Rendszer (KHR) felé rendszeres jelentést végezzenek. A Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeli szerv célja, hogy a hazai pénzügyi szektor szereplőinek megbízható, naprakész hitelinformációval történő ellátása megtörténjen a prudens hitelezés érdekében. Ezt a tevékenységet a BISZ Zrt. rendszerein keresztül is végzi.&lt;br&gt;<br /> A BISZ Zrt. üzemeltett a KHR rendszer felé történő adatszolgáltatásokhoz egy manuális rendszert, melynek egyetlen tömeges adatfeldolgozási lehetősége van, itt tudján a pénzügyi vállalkozások a havonta esedékes [[KHR tőkekarbantartás]]i kötelezettségüket elvégezni.&lt;br&gt;<br /> Emellett egy automata rendszer üzemeltetését is végzi a BISZ Zrt., melyben az egyedi ügykezelés mellett tömeges ügykezelés elvégzését is lehetővé teszi. Az automata rendszer funckciói<br /> : - az eredeti jogosultaktól történő KHR adatok átvétele<br /> : -<br /> <br /> [[file:KHRperspektiva.png]]</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=KHR_m%C5%B1veletek_perspekt%C3%ADva&diff=585 2015-12-28T14:03:48Z

<p>Admin: </p> <hr /> <div>A pénzügyi vállalkozásoknak törvényi kötelezettsége, hogy a BISZ Zrt. által üzemeltetett Központi Hitelinformációs Rendszer (KHR) felé rendszeres jelentést végezzenek. A Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeli szerv célja, hogy a hazai pénzügyi szektor szereplőinek megbízható, naprakész hitelinformációval történő ellátása megtörténjen a prudens hitelezés érdekében. Ezt a tevékenységet a BISZ Zrt. rendszerein keresztül is végzi.&lt;br&gt;<br /> A BISZ Zrt. üzemeltett a KHR rendszer felé történő adatszolgáltatásokhoz egy manuális rendszert, melynek egyetlen tömeges adatfeldolgozási lehetősége van, itt tudján a pénzügyi vállalkozások a havonta esedékes [[KHR tőkekarbantartás]]i kötelezettségüket elvégezni.&lt;br&gt;<br /> Emellett egy automata rendszer üzemeltetését is végzi a BISZ Zrt., melyben az egyedi ügykezelés mellett tömeges ügykezelés elvégzését is lehetővé teszi. Az automata rendszer funckciói<br /> : - az eredeti jogosultaktól történő KHR adatok átvétele<br /> : -</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=KHR_m%C5%B1veletek_perspekt%C3%ADva&diff=584 2015-12-28T14:02:23Z

<p>Admin: </p> <hr /> <div>A pénzügyi vállalkozásoknak törvényi kötelezettsége, hogy a BISZ Zrt. által üzemeltetett Központi Hitelinformációs Rendszer (KHR) felé rendszeres jelentést végezzenek. A Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeli szerv célja, hogy a hazai pénzügyi szektor szereplőinek megbízható, naprakész hitelinformációval történő ellátása megtörténjen a prudens hitelezés érdekében. Ezt a tevékenységet a BISZ Zrt. rendszerein keresztül is végzi.&lt;br&gt;<br /> A BISZ Zrt. üzemeltett a KHR rendszer felé történő adatszolgáltatásokhoz egy manuális rendszert, melynek egyetlen tömeges adatfeldolgozási lehetősége van, itt tudján a pénzügyi vállalkozások a havonta esedékes [[KHR tökekarbantartás]]i kötelezettségüket elvégezni.&lt;br&gt;<br /> Emellett egy automata rendszer üzemeltetését is végzi a BISZ Zrt., melyben az egyedi ügykezelés mellett tömeges ügykezelés elvégzését is lehetővé teszi. Az automata rendszer funckciói<br /> : - az eredeti jogosultaktól történő KHR adatok átvétele<br /> : -</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=KHR_m%C5%B1veletek_perspekt%C3%ADva&diff=583 2015-12-28T13:54:52Z

<p>Admin: Új oldal, tartalma: „A pénzügyi vállalkozásoknak törvényi kötelezettsége, hogy a BISZ Zrt. által üzemeltetett Központi Hitelinformációs Rendszer (KHR) felé rendszeres jelenté…”</p> <hr /> <div>A pénzügyi vállalkozásoknak törvényi kötelezettsége, hogy a BISZ Zrt. által üzemeltetett Központi Hitelinformációs Rendszer (KHR) felé rendszeres jelentést végezzenek. A Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeli szerv célja, hogy a hazai pénzügyi szektor szereplőinek megbízható, naprakész hitelinformációval történő ellátása megtörténjen a prudens hitelezés érdekében. Ezt a tevékenységet a BISZ Zrt. rendszerein keresztül is végzi.&lt;br&gt;<br /> A BISZ Zrt. üzemeltett a KHR rendszer felé történő adatszolgáltatásokhoz egy manuális rendszert, melynek egyetlen tömeges adatfeldolgozási lehetősége van, itt tudján a pénzügyi vállalkozások a havonta esedékes [[KHR tökekarbantartás]]i kötelezettségüket elvégezni.&lt;br&gt;<br /> Emellett egy automata rendszer üzemeltetését</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=Kezd%C5%91lap&diff=574 2015-12-28T13:26:48Z

<p>Admin: </p> <hr /> <div>Barakuda Workout Application - követeléskezelési tevékenységet támogató szoftver pénzügyi vállalkozások részére.<br /> <br /> * [[Általános ismertető]]<br /> *# [[Működési környezet]]<br /> *# [[Külső kapcsolatok]]<br /> *# [[Felhasználói felület általános ismertetése]]<br /> <br /> * [[Alapadat perspektíva]]<br /> *# [[Behajtó]]<br /> *# [[Csomag]]<br /> *# [[Felhasználók]]<br /> *# [[Közjegyző]]<br /> *# [[Felszámoló]]<br /> *# [[Vásárló]]<br /> *# [[Deviza]]<br /> *# [[Árfolyamok]]<br /> *# [[Saját bankszámla]]<br /> *# [[Ügylet státusz]]<br /> *# [[Ügylet állapot]]<br /> *# [[Jogi státusz]]<br /> *# [[Pénzforgalmi jogcím]]<br /> <br /> * [[Backoffice perspektíva]]<br /> *# [[Ügyletkereső]]<br /> *# [[Folyószámla]]<br /> *# [[Forgalmi adatok]]<br /> *# [[Napi forgalom]]<br /> *# [[Eredmény]]<br /> *# [[Értékvesztés]]<br /> *# [[Alszámla adatok]]<br /> *# [[Késedelmi kamat korrekció]]<br /> *# [[Késedelmi kamat részletezés]]<br /> *# [[Ügylet adatlap]]<br /> <br /> * [[FMH-VH perspektíva]]<br /> *# [[FMH-VH perspektíva#Csomagok|Csomagok]] <br /> *# [[FMH-VH perspektíva#Kérelem általános adatok|FMH kérelmek]] <br /> *# [[FMH-VH perspektíva#Tömeges FMH generálás státuszok alapján|Tömeges FMH generálás státusz alapján]]<br /> *# [[FMH-VH perspektíva#VH|Végrehajtási kérelmek]] <br /> <br /> * [[KHR műveletek perspektíva]]<br /> <br /> * [[:Category:Kimutatások|Kimutatások perspektíva]]<br /> *# [[Állomány lekérdezés]]</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=Kezd%C5%91lap&diff=573 2015-12-28T13:26:30Z

<p>Admin: </p> <hr /> <div>Barakuda Workout Application - követeléskezelési tevékenységet támogató szoftver pénzügyi vállalkozások részére.<br /> <br /> * [[Általános ismertető]]<br /> *# [[Működési környezet]]<br /> *# [[Külső kapcsolatok]]<br /> *# [[Felhasználói felület általános ismertetése]]<br /> <br /> * [[Alapadat perspektíva]]<br /> *# [[Behajtó]]<br /> *# [[Csomag]]<br /> *# [[Felhasználók]]<br /> *# [[Közjegyző]]<br /> *# [[Felszámoló]]<br /> *# [[Vásárló]]<br /> *# [[Deviza]]<br /> *# [[Árfolyamok]]<br /> *# [[Saját bankszámla]]<br /> *# [[Ügylet státusz]]<br /> *# [[Ügylet állapot]]<br /> *# [[Jogi státusz]]<br /> *# [[Pénzforgalmi jogcím]]<br /> <br /> * [[Backoffice perspektíva]]<br /> *# [[Ügyletkereső]]<br /> *# [[Folyószámla]]<br /> *# [[Forgalmi adatok]]<br /> *# [[Napi forgalom]]<br /> *# [[Eredmény]]<br /> *# [[Értékvesztés]]<br /> *# [[Alszámla adatok]]<br /> *# [[Késedelmi kamat korrekció]]<br /> *# [[Késedelmi kamat részletezés]]<br /> *# [[Ügylet adatlap]]<br /> <br /> * [[FMH-VH perspektíva]]<br /> *# [[FMH-VH perspektíva#Csomagok|Csomagok]] <br /> *# [[FMH-VH perspektíva#Kérelem általános adatok|FMH kérelmek]] <br /> *# [[FMH-VH perspektíva#Tömeges FMH generálás státuszok alapján|Tömeges FMH generálás státusz alapján]]<br /> *# [[FMH-VH perspektíva#VH|Végrehajtási kérelmek]] <br /> <br /> *# [[KHR műveletek perspektíva]]<br /> <br /> * [[:Category:Kimutatások|Kimutatások perspektíva]]<br /> *# [[Állomány lekérdezés]]</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=P%C3%A9nzforgalmi_jogc%C3%ADm&diff=569 2015-12-28T13:24:18Z

<p>Admin: </p> <hr /> <div>A terhelések és térülések rögzítésekor a pénzforgalmi jogcímek kötelezően kiválaszthatók az ügyintézők által, melyek a terhelések esetén a költség típusát, térülések esetén a térülés forrását vagy térülés módját jellemzik. A pénzforgalmi jogcímek ID-ja szabadon paraméterezhető, hogy az azonosan csoportosítható fogalmak egymáshoz közel álljanak.&lt;br&gt;<br /> Terheléses pénzforgalmi jogcímek rendelkeznek prioritás beállítással, mely meghatározza térülés esetén, hogy milyen sorrendben történjen a a költségek kiegyenlítése. A folyószámlán a költségeket tételesen tartja nyilván a program és tételesen is egyenlíti ki. Amennyiben a prioritás szerinti sorrend nem érvényesül, úgy minden esetben a korábban keletkezett költség kerül kiegyenlítésre. A terhelések esetén megadható, hogy az adott költség valóban kifizetésre került-e, ilyen például az FMH illeték terhelése, vagy ügyvédi díj, amely a bírósági eljárás során megállapításra kerül, az adósok által megfizetendő, de pénzmozgással nem jár. <br /> <br /> [[file:penzforgalmijogcim.png]]<br /> <br /> == Kimutatások ==<br /> A rendszer számos kimutatása tartalmaz adatokat az pénzforgalmi jogcímekkel kapcsolatban. A kimutatások között, az illetékre vonatkozó kimutatások tételesen a pénzforgalmi jogcímek alapján vezetik az illetékekkel kapcsolatos számításokat:<br /> : [[Illeték egyenlegek]]<br /> : [[illeték térülések]]</div>

Admin https://wiki.barakuda.hu/index.php?title=P%C3%A9nzforgalmi_jogc%C3%ADm&diff=564 2015-12-28T13:21:15Z

<p>Admin: </p> <hr /> <div>A terhelések és térülések rögzítésekor a pénzforgalmi jogcímek kötelezően kiválaszthatók az ügyintézők által, melyek a terhelések esetén a költség típusát, térülések esetén a térülés forrását vagy térülés módját jellemzik. A pénzforgalmi jogcímek ID-ja szabadon paraméterezhető, hogy az azonosan csoportosítható fogalmak egymáshoz közel álljanak.&lt;br&gt;<br /> Terheléses pénzforgalmi jogcímek rendelkeznek prioritás beállítással, mely meghatározza térülés esetén, hogy milyen sorrendben történjen a a költségek kiegyenlítése. A folyószámlán a költségeket tételesen tartja nyilván a program és tételesen is egyenlíti ki. Amennyiben a prioritás szerinti sorrend nem érvényesül, úgy minden esetben a korábban keletkezett költség kerül kiegyenlítésre. A terhelések esetén megadható, hogy az adott költség valóban kifizetésre került-e, ilyen például az FMH illeték terhelése, vagy ügyvédi díj, amely a bírósági eljárás során megállapításra kerül, az adósok által megfizetendő, de pénzmozgással nem jár. <br /> <br /> [[file:penzforgalmijogcim.png]]<br /> <br /> A kimutatások között, az illetékre vonatkozó kimutatások tételesen a pénzforgalmi jogcímek<br /> <br /> [[illeték egyenlegek]]<br /> [[illeték térülések]]</div>

Admin